摘要
当前,世界正处于百年未有之大变局,以美国为代表的西方国家以反洗钱、反恐怖、反腐败为理由,通过长臂管辖的方式为其贸易战、金融战提供金融制裁的工具和路径,进而使用限制业务、民事罚款等多种措施,对全球各国的金融机构、企业、个人进行各类制裁,包括对中资银行及其派驻机构提出越来越高的合规性管理要求。文章通过分析西方金融制裁的方法路径,提出中资银行的应对措施与思路,依托金融科技手段,通过体系架构搭建、算法模型部署及人工智能技术的联合应用,可以有效实现系统准入判断和自主回溯排查,为有效规避金融制裁探索新的方法路径。
出处
《创新》
2024年第3期81-90,共10页
Innovation
基金
国家社会科学基金重大项目“总体国家安全观下防范和应对外国经济制裁研究”(22&ZD180)。
作者简介
陶士贵,南京师范大学商学院教授,博士生导师(江苏南京,210000);相瑞,中国银行江苏省分行经理(江苏南京,210000)。
