寿险行业客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题及对策

1

作者 张菁华 《金融经济》 2022年第3期65-71,共7页

客户洗钱风险等级划分是客户尽职调查制度的重要内容,也是有效防范洗钱风险的重要措施。本文立足于当前寿险行业客户洗钱风险等级划分操作实践,结合“总部集中做”和“分支机构分散做”两种操作模式特点,着重从流程角度对寿险行业客户... 客户洗钱风险等级划分是客户尽职调查制度的重要内容,也是有效防范洗钱风险的重要措施。本文立足于当前寿险行业客户洗钱风险等级划分操作实践,结合“总部集中做”和“分支机构分散做”两种操作模式特点,着重从流程角度对寿险行业客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题,如初次划分环节有效性不足、动态管理环节存在困难、高风险评级环节科学性欠佳、集团内部信息共享不畅、系统支持力度不足、评级结果运用不理想等进行了剖析,并在此基础上提出了完善现行制度规定、全面提升数据有效性、大力加强系统建设、充分发挥结果效用等可行性策略与建议。 展开更多

关键词 寿险行业 反洗钱 洗钱风险等级划分

在线阅读 下载PDF 职称材料

浅埋市政隧道下穿浅基础建筑物影响因素分析及风险等级划分

2

作者 方鹏 徐剑 +2 位作者 张孝伟 李强 熊雅 《公路交通技术》 2025年第2期145-154,175,共11页

浅埋市政隧道下穿浅基础建筑物施工风险高,易发生建筑物不均匀沉降、结构开裂和隧道垮塌等工程事故。选取隧道埋深、地层参数和相对距离3个主要影响因素,采用数值建模的方式分析不同影响因素对建筑物沉降的影响规律,并基于研究结论,提... 浅埋市政隧道下穿浅基础建筑物施工风险高,易发生建筑物不均匀沉降、结构开裂和隧道垮塌等工程事故。选取隧道埋深、地层参数和相对距离3个主要影响因素,采用数值建模的方式分析不同影响因素对建筑物沉降的影响规律,并基于研究结论,提出浅埋市政隧道下穿浅基础建筑物风险等级划分方法,并据此对实际工程进行风险等级评定。研究结果表明:1)随着隧道埋深的增大,建筑物基础沉降量呈现出非线性减小趋势,且当埋深小于10 m时,对其沉降量和变化速率的影响较大;2)地层参数对建筑物基础沉降产生较大影响,基础沉降对各参数的敏感性大小为:弹性模量>粘聚力>泊松比>内摩擦角;3)隧道与建筑物相对距离的变化对建筑物基础沉降量和差异沉降均产生较大影响;4)工程应用表明,采用快速风险等级划分方法评定为Ⅲ级(高风险),与实际情况基本吻合,该方法准确高效,具有良好的推广应用价值。 展开更多

关键词 市政隧道 浅基础建筑物 影响因素 数值建模 风险等级划分方法

在线阅读 下载PDF 职称材料

太子河流域水环境风险源等级划分方法研究

3

作者 沙俊宏 李艳 +2 位作者 王留锁 朱悦 韩德昌 《沈阳理工大学学报》 CAS 2022年第4期89-94,共6页

太子河流域金属冶炼和压延加工业、化学原料和化学制品制造业、矿采选业等高风险行业企业众多,突发性水污染风险较高,建立高风险企业的风险评价体系,对其进行等级划分,可有效防范太子河流域高风险企业对环境造成突发性污染。本文依据国... 太子河流域金属冶炼和压延加工业、化学原料和化学制品制造业、矿采选业等高风险行业企业众多,突发性水污染风险较高,建立高风险企业的风险评价体系,对其进行等级划分,可有效防范太子河流域高风险企业对环境造成突发性污染。本文依据国家突发环境事件相关风险评估方法,从风险产生的源头、污染传播扩散的过程、污染对风险受体的影响、污染治理和风险防控能力四个方面确定15个风险评价指标,构建太子河流域的企业风险源评价指标体系。采用环境风险指数法将风险源划分为重大环境风险(Ⅰ级)、高环境风险(Ⅱ级)、中环境风险(Ⅲ级)、一般环境风险(Ⅳ级),并对15家典型风险企业进行等级划分,根据企业实际情况分析,评价结果较为合理。 展开更多

关键词 太子河流域 突发性水污染事故 评价指标体系 风险等级划分

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于负二项分布的高速公路事故多发路段风险划分等级方法研究 被引量：2

4

作者 吴志敏 陈新 张潇潇 《西部交通科技》 2021年第2期157-160,共4页

事故多发路段一直是高速公路安全管理工作的重点问题之一。为了对高速公路事故多发路段风险等级进行划分,文章采用了负二项分布的统计原理,对高速公路事故多发路段进行鉴别,并以3条高速公路事故数据作为分析依据,提出了一种基于统计特... 事故多发路段一直是高速公路安全管理工作的重点问题之一。为了对高速公路事故多发路段风险等级进行划分,文章采用了负二项分布的统计原理,对高速公路事故多发路段进行鉴别,并以3条高速公路事故数据作为分析依据,提出了一种基于统计特征的高速公路事故多发路段风险等级划分方法。研究结果表明:负二项分布可用于高速公路事故多发路段的鉴别,事故路段总数与路段划分长度呈反方向变化;同时引入负二项分布的置信区间上限值可对事故多发路段风险等级进行划分,为高速公路事故多发路段治理排序提供参考。 展开更多

关键词 负二项分布 事故多发路段 风险等级划分 危险值

在线阅读 下载PDF 职称材料

全国煤矿事故统计分析及事故类型风险划分 被引量：9

5

作者 程磊 许艳之 +2 位作者 景国勋 程志楷 刘莹 《煤炭技术》 CAS 北大核心 2023年第6期128-132,共5页

运用数理统计以及系统聚类树分析法,结合Origin和MATLAB软件,重点从伤亡人数、类型、时间3个方面对煤矿事故展开分析,并对事故类型进行风险等级划分。结果表明:我国煤矿事故的防治效果与社会背景、政治策略密切相关;21世纪以来,煤矿安... 运用数理统计以及系统聚类树分析法,结合Origin和MATLAB软件,重点从伤亡人数、类型、时间3个方面对煤矿事故展开分析,并对事故类型进行风险等级划分。结果表明:我国煤矿事故的防治效果与社会背景、政治策略密切相关;21世纪以来,煤矿安全生产形势稳定向好,瓦斯和顶板事故的风险最高;3月煤矿事故伤亡人数最多,12月煤矿事故致死率最高。在此基础上,提出了对应的防治措施,以期有助于新时期下煤矿事故的防治。 展开更多

关键词 煤矿事故 数理统计 系统聚类 风险等级划分 防治措施

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于可拓云模型的山区公路运营风险评价 被引量：4

6

作者 柳本民 史冰玉 邓润竹 《交通与运输》 2023年第3期19-24,共6页

山区道路环境复杂多样,交通安全管理水平普遍较低。针对这一问题,提出基于可拓云模型的山区公路运营风险评价方法。首先,基于山区公路交通事故数据和现场调研,建立涵盖七大类风险源共37项可量化指标的运营风险评价体系。其次,依据相关... 山区道路环境复杂多样,交通安全管理水平普遍较低。针对这一问题,提出基于可拓云模型的山区公路运营风险评价方法。首先,基于山区公路交通事故数据和现场调研,建立涵盖七大类风险源共37项可量化指标的运营风险评价体系。其次,依据相关规范将指标风险分为4个等级并确定相应的评分标准与指标权重;在此基础上构建改进的可拓云模型,以最大隶属度原则确定路段风险等级。最后,将该模型应用到某段山区二级公路,结果显示,该模型对事故多发路段高风险的辨识度达到73%,有效辨识了风险路段的定位及风险要素,为山区公路运营安全精细化管理提供理论依据。 展开更多

关键词 交通安全 山区公路 风险评价指标 风险等级划分 可拓云模型

在线阅读 下载PDF 职称材料

存款保险风险差别费率的国际经验及启示 被引量：2

7

作者 李秀君 刘冬冬 《农村金融研究》 北大核心 2017年第11期48-52,共5页

实行存款保险差别费率制度已成为2008年国际金融危机以来多数国家的做法。我国实行存款保险差别费率制度能够强化对我国投保机构的市场约束,促进其审慎经营、健康发展,对银行业健康发展及形成正向激励机制具有重要意义。论文总结了国际... 实行存款保险差别费率制度已成为2008年国际金融危机以来多数国家的做法。我国实行存款保险差别费率制度能够强化对我国投保机构的市场约束,促进其审慎经营、健康发展,对银行业健康发展及形成正向激励机制具有重要意义。论文总结了国际存款保险差别费率的设计、实施、更新等制度和措施,通过分析美国、加拿大、法国、德国、阿根廷等主要国家和地区的差别费率制度模型,为中国存款保险差别费率的设计提供启示。 展开更多

关键词 存款保险差别费率制度 银行风险等级划分 保费等级 保费区间

在线阅读 下载PDF 职称材料

发射台风险分级管控与隐患排查治理

8

作者 包腾拉嘎 《数字传媒研究》 2022年第6期3-6,共4页

风险分级管控是对发射台的安全播出风险因素进行辨识、分析评估、划分等级,制定预防控制措施。隐患排查治理是对排查出的隐患登记建档、制定治理方案、跟踪治理过程、验收治理成果、统计分析隐患治理。两套体系有利于管控安全播出风险,... 风险分级管控是对发射台的安全播出风险因素进行辨识、分析评估、划分等级,制定预防控制措施。隐患排查治理是对排查出的隐患登记建档、制定治理方案、跟踪治理过程、验收治理成果、统计分析隐患治理。两套体系有利于管控安全播出风险,实现关口前移,提高安全播出保障能力。目前发射台在安全播出风险辨识和预控、隐患排查治理方面已经形成成熟的工作流程,但在风险分析评估、等级划分,统计分析隐患治理数据,进一步挖掘数据价值方面,还需要不断摸索合适的方法和流程。 展开更多

关键词 风险辨识 风险等级划分 隐患排查治理

在线阅读 下载PDF 职称材料

高速铁路捎带模式下公铁联运适用范围及其影响因素特征分析

9

作者 靳志宏 薛涵 +2 位作者 胡协梅 岳明磊 徐奇 《铁道运输与经济》 北大核心 2024年第3期90-98,共9页

高铁快运作为一种新型运输模式,可有效减少公路运输造成的环境污染,在促进高附加值、小批量货物运输的可持续发展方面具有重要意义。利用高速铁路富余能力组织快件“捎带运输”有着巨大发展空间,如何发挥公铁联运优势并优化高铁快运模... 高铁快运作为一种新型运输模式,可有效减少公路运输造成的环境污染,在促进高附加值、小批量货物运输的可持续发展方面具有重要意义。利用高速铁路富余能力组织快件“捎带运输”有着巨大发展空间,如何发挥公铁联运优势并优化高铁快运模式决策成为亟待解决的关键问题。据此,以运输成本最小化为目标,建立高速铁路捎带下公铁联运和公路运输2种模式的成本分析模型,并进一步分析模式选择的适用范围。以哈大高速铁路为例,分析2种运输模式的成本与影响因素特征,将不同站点环境下货车晚点到站对模式选择影响的风险等级进行划分,可为快递运输公司快件集疏运模式选择提供决策参考。 展开更多

关键词 交通运输工程 高速铁路捎带运输 公铁联运 影响因素特征 风险等级划分

在线阅读 下载PDF 职称材料

孟村煤矿安全管理模式剖析 被引量：2

10

作者 马涛 聂书遥 《陕西煤炭》 2021年第2期201-204,共4页

煤炭企业安全管理工作多年来始终在较为粗放的发展模式下进行,对于安全管理模式也始终在摸索中。文中通过对陕西彬长孟村矿业有限公司现行安全管理模式进行剖析,较为全面的阐明了矿井当前已基本成熟的安全管理模式,以期对煤矿安全管理... 煤炭企业安全管理工作多年来始终在较为粗放的发展模式下进行,对于安全管理模式也始终在摸索中。文中通过对陕西彬长孟村矿业有限公司现行安全管理模式进行剖析,较为全面的阐明了矿井当前已基本成熟的安全管理模式,以期对煤矿安全管理工作模式定型、升级提供帮助,同时也希望通过自我剖析,让更多安全管理领域专家指导矿井安全管理工作转型升级。 展开更多

关键词 安全管理模式 诺莎安健环管理体系 双重预防机制 “四员两长” “不安全人”风险等级划分

在线阅读 下载PDF 职称材料

江苏省海堤堤线调整布局及影响研究

11

作者 无 《江苏水利》 2022年第S02期I0007-I0007,共1页

项目对沿海挡潮堤建设管理现状开展了调查分析;研究确定了江苏海堤调整布局的原则,提出了沿线适宜调整的海堤范围和堤线前移的海域范围;制定了海堤堤线调整布局以及具体方案;对拟调整典型段海堤风险等级划分和设防标准进行了研究,基于... 项目对沿海挡潮堤建设管理现状开展了调查分析;研究确定了江苏海堤调整布局的原则,提出了沿线适宜调整的海堤范围和堤线前移的海域范围;制定了海堤堤线调整布局以及具体方案;对拟调整典型段海堤风险等级划分和设防标准进行了研究,基于江苏省淤涨性海岸的特性及不同类型海堤建设情况,系统性提出了海堤堤线调整布局建议;提出了拟调整海堤的风险等级划分方法。 展开更多

关键词 海堤 调整布局 设防标准 堤线 风险等级划分 江苏省 系统性

在线阅读 下载PDF 职称材料