借鉴境外商业银行市场营销模式 推行个人客户经理制 被引量：4

1

作者 章浪潮 《中国信用卡》 2005年第2期44-48,共5页

关键词 银行业 市场营销模式 个人客户经理制 商业银行 银行业务

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农业银行镇江市润州支行个人客户经理队伍建设情况调查 被引量：1

2

作者 朱国庆 管冰 《现代金融》 2009年第7期33-33,共1页

按照“公司业务向上、个人业务向下”的要求．农业银行镇江市润州支行于2008年初在全行率先组建了个人客户经理营销队伍．主要通过专职营销经理充分挖掘优质客户，优化客户结构，为客户提供更高层次和全方位的服务，增强竞争力，将个人... 按照“公司业务向上、个人业务向下”的要求．农业银行镇江市润州支行于2008年初在全行率先组建了个人客户经理营销队伍．主要通过专职营销经理充分挖掘优质客户，优化客户结构，为客户提供更高层次和全方位的服务，增强竞争力，将个人业务打造成城区农行的支柱业务。 展开更多

关键词 个人客户经理 农业银行 经理队伍建设 镇江市 支行 润州 公司业务 个人业务

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如何发挥个人客户经理的作用

3

作者 阮琼 《现代金融》 2011年第11期56-56,共1页

一是要进行每周网点营销业绩评比，对业绩优秀的网点给予绩效奖励，尤其是要对单项零售产品零业绩的个人客户经理加大督导和帮扶的力度。二是要配合农行新发行的各类个人业务产品，进行产品知识的培训，提升个人客户经理的业务知识水平。

关键词 个人客户经理 营销业绩 业务产品 零售产品 产品知识 知识水平 网点 帮扶

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农业银行无锡太湖支行郭亚峰：个人客户经理的“角色’’定位

4

《现代金融》 2011年第4期55-55,共1页

一是谨慎处事，做客户的贴心人。必须特别注重自己的职业形象和言谈举止，在初次接触和日常服务客户的过程中，必须诚实、稳重和富有智慧，赢得客户信任。二是热情有加，做客户的好管家。乐意为客户做事并保持高度的热情和责任感，拉近... 一是谨慎处事，做客户的贴心人。必须特别注重自己的职业形象和言谈举止，在初次接触和日常服务客户的过程中，必须诚实、稳重和富有智慧，赢得客户信任。二是热情有加，做客户的好管家。乐意为客户做事并保持高度的热情和责任感，拉近并融洽与个人高价值客户之间的关系，使客户愿意将他的圈子引荐给你。三是提升魅力，做客户的好助理。除了具有专业知识外，还需要有独特的个人魅力，要善于用自己的才华、经验去和客户交朋友，通过长期的感情培养和信任过程，去感染客户、影响客户。 展开更多

关键词 个人客户经理 农业银行 支行 太湖 无锡 客户信任 言谈举止 职业形象

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农业银行无锡太湖支行 郭亚锋：个人客户经理的“角色”定位与客户服务

5

《现代金融》 2011年第1期56-56,共1页

谨慎处事，做客户的贴心人。个人高价值客户对私密性要求很高，需要个人客户经理提供“一对一”服务。因此，员工必须特别注重职业形象和言谈举止，在初次接触和日常服务客户的过程中，必须绝对地诚实、稳重和富有智慧，把客户永远放在... 谨慎处事，做客户的贴心人。个人高价值客户对私密性要求很高，需要个人客户经理提供“一对一”服务。因此，员工必须特别注重职业形象和言谈举止，在初次接触和日常服务客户的过程中，必须绝对地诚实、稳重和富有智慧，把客户永远放在第一位，赢得客户信任。热情有加，做客户的好管家。 展开更多

关键词 个人客户经理 客户服务 农业银行 “角色” 支行 太湖 无锡 “一对一”

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“四要”防化个人客户经理风险

6

作者 丁卫东 《现代金融》 2019年第9期56-56,共1页

一要防化职业道德风险。制度建设固然重要,道德教化更不可或缺。为此,要从源头上加强风险防控,要把好个人客户经理的上岗择用关、思想教育关、全方位监督关,既对事业负责,也对个人负责。二要防化泄露客户信息风险。个人客户经理要切实... 一要防化职业道德风险。制度建设固然重要,道德教化更不可或缺。为此,要从源头上加强风险防控,要把好个人客户经理的上岗择用关、思想教育关、全方位监督关,既对事业负责,也对个人负责。二要防化泄露客户信息风险。个人客户经理要切实做好对客户信息的保护运用,严禁将客户信息有意无意泄露出去,严禁超范围目的使用甚至滥用;要加强个人营销系统的应用管理,严格执行系统登录和签退制度,建立流程执行追责制度。三要防化产品营销风险。客户经理必须严格执行营销金融产品风险提示流程,履行好产品风险提示责任义务;坚决杜绝代客办理理财、基金、保险等投资业务行为;杜绝签订任何非正式的理财协议或对客户作任何收益方面的承诺。四要防化日常管理不力风险。要严格执行客户经理“晨会”“夕会”等制度,加强日常提醒管理;要科学确定合理的营销业绩、制度执行等考核权重,加强年度履职评价管理;要全面把握分析个人客户经理的动态情况,建立内外相互制约的动态管理机制。 展开更多

关键词 个人客户经理 职业道德风险 防化 制度建设 金融产品 日常管理 动态管理机制 客户信息

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如何完善个人客户经理制

7

作者 潘春华 《现代金融》 2009年第2期48-48,共1页

一要完善高端客户维护营销体系。让高端优质客户及时准确地归集到“个人优质客户管理系统”的星级客户队伍中去．便于个人客户经理为其提供“一对一”的服务；尽快修改《贵宾客户管理办法》，出台有成本优势的优惠措施。二要建立一支专... 一要完善高端客户维护营销体系。让高端优质客户及时准确地归集到“个人优质客户管理系统”的星级客户队伍中去．便于个人客户经理为其提供“一对一”的服务；尽快修改《贵宾客户管理办法》，出台有成本优势的优惠措施。二要建立一支专业化的个人客户经理队伍。对个人客户经理进行全面培训，提高其综合素质。使他们不仅熟悉银行业务， 展开更多

关键词 个人客户经理制 客户管理系统 客户经理队伍 “一对一” 营销体系 高端客户 优质客户 成本优势

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完善营销体系 提高整体素质——农业银行镇江市京江支行加强客户经理队伍建设情况调查

8

作者 朱国庆 《现代金融》 北大核心 2008年第1期27-28,共2页

2007年初，农业银行镇江市京江支行围绕“推进经营转型、做大做强个人业务”的发展战略，完善以营业网点为主体、以个人客户经理为主力的零售业务营销体系，出台了《京江支行客户经理业务营销实施意见》、《个人客户经理综合营销积分奖... 2007年初，农业银行镇江市京江支行围绕“推进经营转型、做大做强个人业务”的发展战略，完善以营业网点为主体、以个人客户经理为主力的零售业务营销体系，出台了《京江支行客户经理业务营销实施意见》、《个人客户经理综合营销积分奖励办法》，对个人客户经理实施精细化、规范化、制度化管理，有效完善了客户经理管理机制，激发了全行个人客户经理工作热情和积极性，加快了全行个人业务由自然增长型向营销主导型转变。 展开更多

关键词 个人客户经理 营销体系 农业银行 经理队伍建设 镇江市 支行 素质 个人业务

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个人客户营销要做到“三位一体” 被引量：1

9

作者 陈凡 《现代金融》 2010年第7期47-48,共2页

一是网点负责人不仅要组织业务和带头进行产品营销．重点是拓展和维护优质客户，尤其等级高、回报高的四五星级的高端客户。二是个人客户经理要在销售产品、维护大堂秩序、处理非现金业务的同时，利用个人优质客户管理系统识别、筛选、... 一是网点负责人不仅要组织业务和带头进行产品营销．重点是拓展和维护优质客户，尤其等级高、回报高的四五星级的高端客户。二是个人客户经理要在销售产品、维护大堂秩序、处理非现金业务的同时，利用个人优质客户管理系统识别、筛选、挖掘高价值目标客户，并对目标客户实施跟踪服务，做好客户定期回访和电子产品维护工作。三是柜面人员要增强营销意识， 展开更多

关键词 个人客户经理 客户营销 “三位一体” 维护工作 现金业务 目标客户 优质客户 产品营销

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强化个人客户建设的途径 被引量：1

10

作者 祝小诗 《现代金融》 2013年第6期55-55,共1页

一是做强高端客户。合理分配客户资源，建立网点负责人、个人客户经理、柜员等构成的贵宾客户维护体系，同时落实专人跟踪服务，做好金融资产的有效提升工作。二是做大中端客户。通过交叉销售、产品及交易渠道绑定、增加客户体验与客户... 一是做强高端客户。合理分配客户资源，建立网点负责人、个人客户经理、柜员等构成的贵宾客户维护体系，同时落实专人跟踪服务，做好金融资产的有效提升工作。二是做大中端客户。通过交叉销售、产品及交易渠道绑定、增加客户体验与客户关怀，强化与客户的常态化联系，推动潜力中端客户提档升级。三是做简公众客户。 展开更多

关键词 个人客户经理 高端客户 客户资源 合理分配 贵宾客户 跟踪服务 金融资产 交叉销售

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转变理念 强化基础 打造品牌——农业银行苏州分行个人高价值客户业务有效突破的实践与思考

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作者 顾苏 王顺 《现代金融》 北大核心 2007年第4期27-28,共2页

2006年,农业银行苏州分行按照业务转型的要求,着力转变个人业务经营理念,加强个人客户经理队伍建设,制定贵宾客户管理维护办法,开发贵宾客户服务系统,细化落实市场营销和增值服务措施,有效提升了个人高价值客户的维护质量和综合效益。... 2006年,农业银行苏州分行按照业务转型的要求,着力转变个人业务经营理念,加强个人客户经理队伍建设,制定贵宾客户管理维护办法,开发贵宾客户服务系统,细化落实市场营销和增值服务措施,有效提升了个人高价值客户的维护质量和综合效益。至年末,存款10万元以上的个人高价值客户达12.25万户,比年初增加1. 展开更多

关键词 贵宾客户 个人客户经理 分行 高价值客户 银行 金融机构 农业 转变理念

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个人高价值客户拓展的难点与对策

12

作者 周六云 范薇 《现代金融》 2009年第6期27-28,共2页

近年来，农业银行宜兴市支行紧紧围绕转型发展的工作要求．以个人高端客户的营销、拓展、维护为加快个人业务发展的突破口。积极转变个人业务经营理念，加强大堂经理、个人客户经理、理财师三支队伍建设，大力推进网点和服务转型，有效... 近年来，农业银行宜兴市支行紧紧围绕转型发展的工作要求．以个人高端客户的营销、拓展、维护为加快个人业务发展的突破口。积极转变个人业务经营理念，加强大堂经理、个人客户经理、理财师三支队伍建设，大力推进网点和服务转型，有效提升了个人高价值客户的忠诚度和综合回报。星级客户的增长有效带动了负债业务的快速发展。 展开更多

关键词 个人业务 客户拓展 价值客户 个人客户经理 高端客户 转型发展 农业银行 业务发展

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拓展个人贵宾客户要“四强化”

13

作者 张捷 《现代金融》 2012年第8期54-54,共1页

一是强化转型。既要注重网点环境布局、硬件设施改造的“硬转型”，更要追求规范化服务、营销技能导人的“软转型”。二是强化联动。要坚持公私业务联动和产品交叉营销，提高综合回报率。对重点客户设立综合营销领导小组，分解落实各部... 一是强化转型。既要注重网点环境布局、硬件设施改造的“硬转型”，更要追求规范化服务、营销技能导人的“软转型”。二是强化联动。要坚持公私业务联动和产品交叉营销，提高综合回报率。对重点客户设立综合营销领导小组，分解落实各部门责任，强化系统性营销。三是强化培训。不断提升个人客户经理、理财经理的业务素质和营销能力。四是强化合规。各项业务要按规定流程操作，不该收的费用不能强加给客户，向客户介绍产品时要客观全面，既要说明收益，也要提示风险。 展开更多

关键词 个人客户经理 贵宾客户 交叉营销 业务素质 规范化服务 环境布局 设施改造 综合营销

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“三步走”提升基层行零售客户群体建设 被引量：1

14

作者 祝小诗 《现代金融》 2018年第4期56-56,共1页

一是做大零售客户群体.增加零售人员岗位,加强个人客户经理和大堂经理这两支零售队伍建设;明确个人客户经理和大堂经理的工作职责和内容,对于有条件的网点推进弹性排班优化劳动组合,释放柜面人力补充营销力量,改变等客上门的旧方式,改... 一是做大零售客户群体.增加零售人员岗位,加强个人客户经理和大堂经理这两支零售队伍建设;明确个人客户经理和大堂经理的工作职责和内容,对于有条件的网点推进弹性排班优化劳动组合,释放柜面人力补充营销力量,改变等客上门的旧方式,改“坐商”为“行商”.二是深化五岗管户. 展开更多

关键词 零售客户 “三步走” 群体建设 基层行 个人客户经理 优化劳动组合 大堂经理 客户群体

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零售业务客户关系管理新思路 被引量：1

15

作者 王磊 《现代金融》 2012年第2期16-17,共2页

在激烈的竞争形势面前,客户成了银行开展零售业务的生命线,"顾客就是上帝"、"以客户为中心"被提升到前所未有的高度,各种"保、抢、挖"的措施纷至沓来,"人人有任务"、"全员营销",无... 在激烈的竞争形势面前,客户成了银行开展零售业务的生命线,"顾客就是上帝"、"以客户为中心"被提升到前所未有的高度,各种"保、抢、挖"的措施纷至沓来,"人人有任务"、"全员营销",无一不将客户和营销摆在最重要的位置。但在实践中,个人客户经理经常为上哪儿找客户发愁,好不容易找到了客户,却不知道该花多少时间和成本来与其建立关系,也不知道如何营销产品和服务,等等。其实以上这些问题都是客户关系管理方法落后造成的,采用最先进的客户价值理念和计算机信息技术,推进客户关系管理,可以很好地解决这些问题。 展开更多

关键词 客户关系管理 零售业务 “以客户为中心” 计算机信息技术 个人客户经理 全员营销 竞争形势 营销产品

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个人业务转型要五到位

16

作者 李锋 《现代金融》 北大核心 2008年第7期47-47,共1页

首先，人员配备要到位。形成个人客户经理、产品经理、专家组这样一个分层次的专业营销团队，根据客户需求为个人优质客户提供个性化、差异化服务。其次，绩效考核要到位。以业绩考核为主，以市场分析、营销方案制定、产品创新建议为辅... 首先，人员配备要到位。形成个人客户经理、产品经理、专家组这样一个分层次的专业营销团队，根据客户需求为个人优质客户提供个性化、差异化服务。其次，绩效考核要到位。以业绩考核为主，以市场分析、营销方案制定、产品创新建议为辅。第三，产品组合创新要到位。对现有的存款类、资产类、中间业务类、个人理财类产品进行整合，形成流动性、收益性、风险性不同的产品套餐组合，以满足客户的不同需求。第四，营销宣传要到位。 展开更多

关键词 个人客户经理 业务转型 产品经理 营销团队 差异化服务 人员配备 优质客户 客户需求

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主动对接 以变应变——农业银行镇江分行个人房贷业务跨越式发展探析

17

作者 陆炜 戴舜水 《现代金融》 2009年第9期33-,共1页

多年来,农业银行镇江分行个人住房贷款市场份额在"工、农、中、建"四大行中一直徘徊在末位。但截至今年6月末,该行个人房贷余额达21.44亿元。

关键词 个人客户经理 分行 个人房贷 银行 金融机构 农业 镇江 江苏

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农业银行徐州铜山支行吴健：如何发挥客户系统作用

18

《现代金融》 2011年第3期56-56,共1页

首先，加强业务培训，强制推广使用。各级行特别是县级支行应制定出详细的培训计划，对个人优质客户系统的使用进行系统的再培训，并作为个人客户经理上岗的必要条件，迫使所有的个人客户经理均能熟练使用该系统。其次，加大考核力度，... 首先，加强业务培训，强制推广使用。各级行特别是县级支行应制定出详细的培训计划，对个人优质客户系统的使用进行系统的再培训，并作为个人客户经理上岗的必要条件，迫使所有的个人客户经理均能熟练使用该系统。其次，加大考核力度，提高使用效率。对登录时间、使用频率、星级客户的签约和维护、客户资料的完整性等应有量化考核措施。 展开更多

关键词 优质客户 县级支行 系统 农业银行 个人客户经理 徐州 业务培训 推广使用

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如何组建专业的私行客户服务团队

19

作者 李洁 《现代金融》 2017年第2期56-56,共1页

一是三级平台，分级维护。由基层网点行长、个人客户经理和大堂经理组成第一级平台，发现客户、挖掘需求，进行专业的分析和产品营销；由支行零售银行业务部作为第二级平台，加强与基础行的沟通，发掘更深层次的商机，做网点的智力支持... 一是三级平台，分级维护。由基层网点行长、个人客户经理和大堂经理组成第一级平台，发现客户、挖掘需求，进行专业的分析和产品营销；由支行零售银行业务部作为第二级平台，加强与基础行的沟通，发掘更深层次的商机，做网点的智力支持，给予网点更精确的资产配置；由支行行长作为第三级平台，随时接受咨询，全方位、深层次为客户提供服务建议。二是打造品牌，专业维护。将专业的CFP国际金融理财师等专业人才合理配备到各基层网点， 展开更多

关键词 客户服务 基层网点 个人客户经理 支行行长 三级平台 专业维护 金融理财师 大堂经理

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发展高端客户之我见

20

作者 夏可人 《现代金融》 2013年第4期54-54,共1页

首先，要加强对高端客户的识别能力，由柜员在办理业务时发现符合优质高端客户标准的客户，推荐介绍给个人客户经理进行资源跟进和配套服务，全面联动挖掘客户资源。其次，要建立健全客户档案，充实信息平台，且要在充分维护客户利益同... 首先，要加强对高端客户的识别能力，由柜员在办理业务时发现符合优质高端客户标准的客户，推荐介绍给个人客户经理进行资源跟进和配套服务，全面联动挖掘客户资源。其次，要建立健全客户档案，充实信息平台，且要在充分维护客户利益同时注意客户信息保密。再次，通过加强基础服务、优质服务、高效服务培养客户的信任度和忠诚度，不可不顾客户的风险偏好和承受能力一味向其兜售产品，要抱着对客户高度负责的态度，赢得客户的信任，进一步引导和推动客户资源维护的稳定和发展。最后，要不断创新产品，分析市场的空缺所在，及时整理和反馈信息，不断开发新品以适应市场竞争，进一步强化自己的品牌优势，提供各类差异化的服务，赢得更多的高端客户。 展开更多

关键词 高端客户 农业银行 江阴市 支行 配套服务 个人客户经理 客户资源 创新产品

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