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金融控股集团道德风险问题研究——基于侵害债权人利益的视角
被引量：
2
1
作者
阮永平
《财经问题研究》
CSSCI
北大核心
2011年第8期43-48,共6页
金融危机中,综合经营金融机构的道德风险问题已引起社会公众和监管当局的重点关注。金融控股集团由于存在财务杠杆过高、风险属性不一和组织结构复杂等特点,在信息不对称机制作用下,其产生的道德风险甚为突出。金融控股集团通过资产转移...
金融危机中,综合经营金融机构的道德风险问题已引起社会公众和监管当局的重点关注。金融控股集团由于存在财务杠杆过高、风险属性不一和组织结构复杂等特点,在信息不对称机制作用下,其产生的道德风险甚为突出。金融控股集团通过资产转移,将高风险资产全部安排于一个独立的高风险子公司,在盈利状态时,努力使自身利益最大化,在亏损状态时便违约,风险损失则最终由债权人承担,以此通过在集团成员机构内不同资产安排来榨取全部或部分债权人的利益。从榨取债权人利益角度看,金融控股集团道德风险有三种不同的生成机制,并且存在柠檬效应。其效应与金融控股集团的有效供给的资产规模、预期回报率的相对大小和债权市场定价机制的完善程度等因素相关。
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关键词
混业经营
金融控股集团
道德风险
债权人利益
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题名
金融控股集团道德风险问题研究——基于侵害债权人利益的视角
被引量：
2
1
作者
阮永平
机构
华东理工大学商学院/金融工程研究所
出处
《财经问题研究》
CSSCI
北大核心
2011年第8期43-48,共6页
基金
国家自然科学基金"混业经营下金融风险的演化机理及其有效监管--基于风险与效率均衡的视角"(70803010)
教育部人文社会科学基金"混业经营下金融风险的传递机制及其有效监管"(07JA790072)
文摘
金融危机中,综合经营金融机构的道德风险问题已引起社会公众和监管当局的重点关注。金融控股集团由于存在财务杠杆过高、风险属性不一和组织结构复杂等特点,在信息不对称机制作用下,其产生的道德风险甚为突出。金融控股集团通过资产转移,将高风险资产全部安排于一个独立的高风险子公司,在盈利状态时,努力使自身利益最大化,在亏损状态时便违约,风险损失则最终由债权人承担,以此通过在集团成员机构内不同资产安排来榨取全部或部分债权人的利益。从榨取债权人利益角度看,金融控股集团道德风险有三种不同的生成机制,并且存在柠檬效应。其效应与金融控股集团的有效供给的资产规模、预期回报率的相对大小和债权市场定价机制的完善程度等因素相关。
关键词
混业经营
金融控股集团
道德风险
债权人利益
分类号
F830.3 [经济管理—金融学]
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作者
出处
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被引量
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1
金融控股集团道德风险问题研究——基于侵害债权人利益的视角
阮永平
《财经问题研究》
CSSCI
北大核心
2011
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