市场风险和信用风险相关性问题的研究进展及对我国银行业监管的启示

1

作者 钟毅 陈可 《南方金融》 北大核心 2011年第12期58-59,共2页

市场风险和信用风险是银行面临的两大风险。这两类风险在加总过程中既存在复合效应,又存在分散效应,且与市场流动性相关。本文分析了市场风险和信用风险相关性问题的研究进展及其未来的研究方向,以期为我国当前银行业监管提供借鉴。

关键词 市场风险 信用风险 银行业监管

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以改革转型促进广东银行业发展迈上新台阶

2

作者 刘福寿 《南方金融》 北大核心 2013年第1期9-11,共3页

一、2012年广东银行业改革发展回顾2012年，广东省银行业继续稳健发展，呈现出“三提高一平稳”的良好态势。资产增速提高，至2012年末，全省银行业资产总量14．27万亿元，同比增长17．87％，增速比上年末提高3．85个百分点。存贷款增... 一、2012年广东银行业改革发展回顾2012年，广东省银行业继续稳健发展，呈现出“三提高一平稳”的良好态势。资产增速提高，至2012年末，全省银行业资产总量14．27万亿元，同比增长17．87％，增速比上年末提高3．85个百分点。存贷款增速提高，本外币存、贷款余额分别为10．51万亿元和6．71万亿元， 展开更多

关键词 银行业发展 银行业改革 广东省 台阶 转型 资产总量 稳健发展 同比增长

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广东银行业改革开放30年:走向又好又快科学发展路

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作者 彭志坚 《南方金融》 北大核心 2008年第11期9-11,共3页

近年来,广东银行业资产规模大幅增长,产品和服务逐步完善,资产质量不断提高。在我国金融改革开放30周年即将来临及当前国际国内形势发生深刻变化之际,广东银行业既要认真总结吸取近几年来在改革开放实践中所取得的成功经验,更要深入学... 近年来,广东银行业资产规模大幅增长,产品和服务逐步完善,资产质量不断提高。在我国金融改革开放30周年即将来临及当前国际国内形势发生深刻变化之际,广东银行业既要认真总结吸取近几年来在改革开放实践中所取得的成功经验,更要深入学习实践科学发展观,进一步解放思想,拓宽思路,坚定不移地推进银行业的改革开放和创新,在新形势下实现科学发展。 展开更多

关键词 银行业 改革开放 科学发展 广东

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影响银行冒险行为的因素——来自我国银行业的实证检验 被引量：9

4

作者 周文 《财经理论与实践》 CSSCI 北大核心 2007年第5期38-43,共6页

本文以15家全国性商业银行的数据为研究样本,采用面板数据二阶段可行广义最小二乘方法检验了影响银行冒险行为的因素。研究发现,银行资本对冒险行为具有显著的负效应,银行规模对冒险行为具有显著的负效应,特许权价值对冒险行为的影响不... 本文以15家全国性商业银行的数据为研究样本,采用面板数据二阶段可行广义最小二乘方法检验了影响银行冒险行为的因素。研究发现,银行资本对冒险行为具有显著的负效应,银行规模对冒险行为具有显著的负效应,特许权价值对冒险行为的影响不显著,稳定股东所有权对冒险行为具有显著的负效应,监管压力对冒险行为具有显著的正效应,但对上市银行的冒险行为却具有显著的负效应。 展开更多

关键词 银行风险行为 银行资本 规模 特许权价值 稳定股东所有权 监管压力

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境外战略投资者持股比例对中国商业银行绩效影响研究 被引量：9

5

作者 陈玉罡 孙振东 刘静攀 《南方金融》 北大核心 2010年第10期15-19,11,共6页

本文选取28家国内银行1995-2008年的面板数据,研究引入境外战略投资者持股比例对我国银行盈利能力、资产质量、稳定性、资产配置能力、创新能力、公司治理等经营层面的影响。研究结果显示,境外战略投资者的持股比例提高有助于提升银行... 本文选取28家国内银行1995-2008年的面板数据,研究引入境外战略投资者持股比例对我国银行盈利能力、资产质量、稳定性、资产配置能力、创新能力、公司治理等经营层面的影响。研究结果显示,境外战略投资者的持股比例提高有助于提升银行贷款质量和改善公司治理,但境外战略投资者持股比例对银行盈利能力、稳定性、资产配置能力、创新能力影响并不显著。境外战略投资者持股比例对不良贷款率和存贷比的影响呈U型,该比例在达到一定水平(拐点)后会增加银行的贷款投放,而在增加银行贷款投放的同时不良贷款率也会增加。 展开更多

关键词 境外战略投资者 商业银行 持股比例

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商业银行合规风险管理有效性评价模式研究 被引量：7

6

作者 谢丽琴 《南方金融》 北大核心 2013年第2期75-77,11,共4页

有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后。本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总... 有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础和核心,但中国在现代合规体系建设方面已经明显落后。本文首先阐述了开展商业银行合规风险管理有效性评价的必要性,进而对如何设计银行合规风险管理有效性评价模式进行深入思考,总结出一套商业银行合规风险管理评价模式,从四个层面九个方面收集被评价对象合规风险管理的各类信息,尤其是各类"软信息"①,进而对银行合规风险管理的健全性、适当性以及合规文化建设的成效性进行全面评价,最后就评价结果的充分运用进行了分析。 展开更多

关键词 商业银行 合规风险 风险管理

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监管收费与银行资本结构:一个代理模型 被引量：1

7

作者 周文 《现代管理科学》 2007年第10期108-109,共2页

文章运用代理理论对我国目前银行监管收费制度对银行资本结构的影响进行了分析,结果显示在固定的机构监管费率条件下银行具有减少股权融资,增加负债融资,提高资产负债率的激励,这与我国及国际上推行的资本监管要求存在一定的冲突,因此,... 文章运用代理理论对我国目前银行监管收费制度对银行资本结构的影响进行了分析,结果显示在固定的机构监管费率条件下银行具有减少股权融资,增加负债融资,提高资产负债率的激励,这与我国及国际上推行的资本监管要求存在一定的冲突,因此,文章建议对目前的银行监管收费制度进行改革,机构监管费率的确定应充分考虑银行的资本充足率。 展开更多

关键词 商业银行 监管收费 资本结构 代理成本

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银行应收账款质押业务中的法律风险分析及其对策 被引量：4

8

作者 张珩 谢丽琴 《南方金融》 北大核心 2008年第7期62-66,共5页

2007年3月通过的《物权法》将应收账款列入了可用于担保的财产范围,中国人民银行根据《物权法》等有关法律公布了《应收账款质押登记办法》,明确了银行办理应收账款质押的操作规程。应收账款质押在法律上得以明确认可,既有利于银行创新... 2007年3月通过的《物权法》将应收账款列入了可用于担保的财产范围,中国人民银行根据《物权法》等有关法律公布了《应收账款质押登记办法》,明确了银行办理应收账款质押的操作规程。应收账款质押在法律上得以明确认可,既有利于银行创新业务品种,又有利于拓宽中小企业的融资途径,但由于应收账款本身具有不确定的特点也给银行债权实现带来一定的风险。本文在对应收账款质押界定的基础上,阐释设定应收账款质押应该具备的条件,并对这种新型质押给银行业务带来的法律风险进行分析,以期对银行应收账款质押贷款业务面临的风险有所提示,并引起关注。 展开更多

关键词 应收账款 应收账款质押 法律风险

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银信合作理财产品的发展现状及监管对策 被引量：16

9

作者 朱永绯 《南方金融》 北大核心 2008年第10期56-58,共3页

2007年以来,银信合作理财产品迅猛发展,成为商业银行新的利润增长点。与此同时,关于银信合作理财产品对宏观经济政策的挑战,以及其监管盲点也受到越来越多的关注。本文认为,监管部门应从督促商业银行提高产品风险监管能力、改进监管手... 2007年以来,银信合作理财产品迅猛发展,成为商业银行新的利润增长点。与此同时,关于银信合作理财产品对宏观经济政策的挑战,以及其监管盲点也受到越来越多的关注。本文认为,监管部门应从督促商业银行提高产品风险监管能力、改进监管手段和完善监管手段入手,对银信合作理财产品进行监管。 展开更多

关键词 银信合作理财产品 金融监管

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银行现场检查:国际比较与借鉴

10

作者 范宏博 《南方金融》 北大核心 2015年第5期50-55,共6页

现场检查作为银行审慎监管的重要手段,有助于银行监管部门及时发现并控制银行风险。与国外银行监管部门现场检查实践比较,我国银行监管部门现场检查存着对银行风险针对性不足、难以精准发现银行风险、检查方法和手段较为单一等问题。为... 现场检查作为银行审慎监管的重要手段,有助于银行监管部门及时发现并控制银行风险。与国外银行监管部门现场检查实践比较,我国银行监管部门现场检查存着对银行风险针对性不足、难以精准发现银行风险、检查方法和手段较为单一等问题。为提高现场检查实效,应当以风险检查为导向,根据监管对象的差异设定检查目标,科学选择检查样本和检查方式,采取多种手段查深、查透疑点信息,探索推行现场检查信息公开制度。 展开更多

关键词 银行监管 风险监管 现场检查 交易测试法 风险导向法

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中国小企业成长之路

11

作者 孟建波 《南方金融》 北大核心 2011年第11期86-87,共2页

随着全球金融危机的爆发,中国实体经济遭遇一轮严重的冲击,关于中小企业融资难的呼声越来越高,舆论将制约中小企业发展的因素直指融资问题,特别是银行信贷投入问题。本文的分析表明,在破解小企业融资难、支持中小企业持续健康发展责任... 随着全球金融危机的爆发,中国实体经济遭遇一轮严重的冲击,关于中小企业融资难的呼声越来越高,舆论将制约中小企业发展的因素直指融资问题,特别是银行信贷投入问题。本文的分析表明,在破解小企业融资难、支持中小企业持续健康发展责任不全在银行,各级政府也要负起责任,通过疏通现有体制、机制,调整、强化有关政府部门小企业服务职能,加大政策扶持力度,为小企业融资和发展创造有利条件。 展开更多

关键词 中小企业 融资

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我国货币政策的利率规则、货币供应量规则和贷款规则的比较和检验 被引量：2

12

作者 叶茂 胡新天 《学术研究》 CSSCI 北大核心 2015年第3期85-94,160,共10页

参照货币政策的泰勒规则,结合对我国特色经济增长模式、经济金融管理体制的分析发现,利率规则在我国货币政策实践中适用的基础条件并不完全具备,而我国现实中的货币政策制定和执行过程更倾向于用货币供应量规则和贷款规则描述。文章提... 参照货币政策的泰勒规则,结合对我国特色经济增长模式、经济金融管理体制的分析发现,利率规则在我国货币政策实践中适用的基础条件并不完全具备,而我国现实中的货币政策制定和执行过程更倾向于用货币供应量规则和贷款规则描述。文章提出了货币供应量规则和贷款规则的经济学表述,并运用1992年以来的有关数据进行了实证检验,证明了本文提出的论断,同时发现了我国货币供应量规则和贷款规则的具体特征。 展开更多

关键词 货币政策规则 利率规则 货币供应量规则 贷款规则

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国外金融消费者保护发展及启示 被引量：8

13

作者 徐美茹 《南方金融》 北大核心 2011年第8期44-47,共4页

本文在分析比较美国、英国、新加坡和日本等国金融消费者保护发展现状的基础上,指出我国面临着金融消费者法律法规不健全、公众金融知识匮乏、金融机构和行业自律机制尚不健全等问题。鉴此,本文提出推进金融消费者保护法制建设、界定金... 本文在分析比较美国、英国、新加坡和日本等国金融消费者保护发展现状的基础上,指出我国面临着金融消费者法律法规不健全、公众金融知识匮乏、金融机构和行业自律机制尚不健全等问题。鉴此,本文提出推进金融消费者保护法制建设、界定金融消费者保护范围、强化金融消费者教育、规范市场交易行为、完善金融消费者保护的动态机制等政策建议。 展开更多

关键词 金融消费者 保护 消费者权益

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存款保险的国际经验与我国存款保险制度的设计 被引量：2

14

作者 周文 《现代管理科学》 2007年第6期107-109,共3页

文章从存款保险制度的国际经验谈起,对我国存款保险制度进行了初步设计。

关键词 存款保险 国际经验 制度 设计

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联保贷款信用风险辨析 被引量：4

15

作者 王敏 胡新天 《南方金融》 北大核心 2016年第1期38-46,共9页

联保贷款最初是由孟加拉国格莱珉银行推出的,是以商业化互保联保的运作模式为社会中的贫困人口与小微企业提供的一种创新型的融资工具。我国引入联保融资模式后首先在农户项目中应用,后逐步推广至中小企业信贷领域,一度成为商贸类中小... 联保贷款最初是由孟加拉国格莱珉银行推出的,是以商业化互保联保的运作模式为社会中的贫困人口与小微企业提供的一种创新型的融资工具。我国引入联保融资模式后首先在农户项目中应用,后逐步推广至中小企业信贷领域,一度成为商贸类中小企业重要的融资工具。但是十多年来,联保贷款在中国实践中出现了严重的异化,以钢贸行业联保贷款为代表出现了大面积信用违约和严重损失,造成了区域性和系统性的金融风险。本文从联保贷款的特征分析出发,结合实地调研,对联保贷款的制度缺陷和现实中的异化进行分析,探讨联保贷款如何从低风险的银企双赢模式演变为高风险的融资模式,反思联保贷款机制和应用,以期为制度设计、监管政策制定提供参考。 展开更多

关键词 联保贷款 互保联保 担保圈 连带责任 中小企业融资

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新布雷顿森林体系框架下美国金融危机根源探究 被引量：7

16

作者 李鹏 《南方金融》 北大核心 2009年第1期20-24,共5页

关于次贷危机的成因,尽管有许多种解释,但本文认为,其根源也往往隐藏在实体经济中。有鉴于此,本文从宏观政策及实体经济层面出发,在新布雷顿森林体系框架下,深入探讨本轮金融危机触发及放大机制的根源。

关键词 新布雷顿森林体系 次贷危机 金融监管

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机构投资者对“内部人控制”的控制 被引量：3

17

作者 钟建军 《南方金融》 北大核心 2004年第1期35-37,共3页

在发展中国家的转轨经济中,“内部人控制”问题日渐明显,我国的国有企业随着股份制改造的进行,这一问题也不断暴露出来。“内部人控制”是我国国有企业公司治理机制不完善的表现之一,不仅不利于国有企业经营业绩的提高,也给整个经济发... 在发展中国家的转轨经济中,“内部人控制”问题日渐明显,我国的国有企业随着股份制改造的进行,这一问题也不断暴露出来。“内部人控制”是我国国有企业公司治理机制不完善的表现之一,不仅不利于国有企业经营业绩的提高,也给整个经济发展的市场化进程造成了很大障碍。本文认为,大力培育机构投资者是解决“内部人控制”问题的最有效途径,也是整个资本市场发展的大势所趋。 展开更多

关键词 机构投资者 内部人控制 国有企业 公司治理结构 个人投资者 基金 证券市场

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存款保险制度关键要素比较分析 被引量：3

18

作者 周琳 《南方金融》 北大核心 2008年第9期25-28,共4页

存款保险制度是市场经济体系中保障银行业稳健发展的基础性制度安排、国家金融安全网的重要组成部分。本文在对存款保险制度要素架构国际经验比较的基础上,针对目前我国在存款保险制度构建过程中存在的一些分歧和争议,提出应着重解决六... 存款保险制度是市场经济体系中保障银行业稳健发展的基础性制度安排、国家金融安全网的重要组成部分。本文在对存款保险制度要素架构国际经验比较的基础上,针对目前我国在存款保险制度构建过程中存在的一些分歧和争议,提出应着重解决六个关键问题,及早以明确的存款保险制度取代政府隐性保险。 展开更多

关键词 商业存款 存款保险 国际比较

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关于改善我国农村金融服务的思考 被引量：2

19

作者 彭红华 《南方金融》 北大核心 2012年第4期61-63,共3页

本文就如何改善农村金融服务问题进行了研究,指出当前农村金融服务最突出的需求,集中分析了当前制约农村金融服务创新的主要障碍是缺乏有效担保机制、涉农保险市场发展缓慢、政策性扶持与商业化运作存在矛盾、竞争不充分导致服务水平提... 本文就如何改善农村金融服务问题进行了研究,指出当前农村金融服务最突出的需求,集中分析了当前制约农村金融服务创新的主要障碍是缺乏有效担保机制、涉农保险市场发展缓慢、政策性扶持与商业化运作存在矛盾、竞争不充分导致服务水平提高缓慢、监管的支农导向作用未能充分发挥等。在此基础上,本文提出了改善我国农村金融服务的设想。 展开更多

关键词 农村金融 改善服务 研究

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见证历史 谱写辉煌——纪念《南方金融》创刊30周年

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作者 李建平 《南方金融》 北大核心 2009年第12期7-8,共2页

当人民银行广州分行一位同事告知我《南方金融》即将创刊30周年并问我是否写点体会与感想之类的时候，我欣然答应，因为我与《南方金融》结缘之时正好刚从大学毕业参加工作，当时我的工作部门与《南方金融》（即当时的《广东金融》）编... 当人民银行广州分行一位同事告知我《南方金融》即将创刊30周年并问我是否写点体会与感想之类的时候，我欣然答应，因为我与《南方金融》结缘之时正好刚从大学毕业参加工作，当时我的工作部门与《南方金融》（即当时的《广东金融》）编辑部都同在人民银行广东省分行金融研究所，于是与《南方金融》有了第一次亲密接触。虽然当时我并不在编辑部直接从事编辑工作，但一方面因工作需要经常阅读《南方金融》，另一方面也经常协助编辑部的同事承担《南方金融》一些校对工作，因此我既是读者，又是业余编者，《南方金融》是我工作和学习的良师益友， 展开更多

关键词 《南方金融》 创刊 广东省分行 历史 纪念 人民银行 编辑部 广州分行

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