商业银行内部控制、风险管理与价值创造——基于某商业银行县域经营行内控合规创建考核的实证研究 被引量：6

1

作者 刘绪光 《农村金融研究》 2011年第9期61-65,共5页

本文基于内部控制和价值管理理论,讨论商业银行内控合规与风险管理、价值创造的关系,分析内控合规服务价值创造的能力与面临的问题,以期对商业银行的内控合规创建与基础管理提升提供些许借鉴。

关键词 银行内部控制 商业银行 服务价值 风险管理 内控 实证研究 经营行 考核

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商业银行内部控制“三道防线”的分析与探讨 被引量：14

2

作者 郑鑫 《农村金融研究》 2011年第12期45-48,共4页

商业银行内部控制"三道防线"的制度安排发轫于1997年中国人民银行发布的《加强金融机构内部控制的指导原则》。根据五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》的指导思想,本文深入分析了"三道防线"的制度变迁,防控... 商业银行内部控制"三道防线"的制度安排发轫于1997年中国人民银行发布的《加强金融机构内部控制的指导原则》。根据五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》的指导思想,本文深入分析了"三道防线"的制度变迁,防控对象、目标,防控主体以及功能设置,以期通过探求本质和明晰概念,统一认识,为商业银行优化"三道防线"设置提供思路和借鉴。 展开更多

关键词 银行内部控制 商业银行 防线 《企业内部控制基本规范》 中国人民银行 制度安排 功能设置 金融机构

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基于战略导向的商业银行公司治理与内部控制关系研究 被引量：4

3

作者 刘绪光 《农村金融研究》 2011年第7期48-52,共5页

商业银行的内部控制与公司治理制度安排共同源于组织实践的发展需求,源于巴塞尔银行监管委员会等国际组织以及各国银行监管部门的制度供给,二者都凸显了为银行稳健经营、持续发展提供"合理保证"的设计初衷,体现了其思想上的... 商业银行的内部控制与公司治理制度安排共同源于组织实践的发展需求,源于巴塞尔银行监管委员会等国际组织以及各国银行监管部门的制度供给,二者都凸显了为银行稳健经营、持续发展提供"合理保证"的设计初衷,体现了其思想上的同源性。本文运用制度变迁理论分析商业银行内部控制与公司治理的演进历程;进而基于组织战略决策与执行的逻辑探讨商业银行内部控制与公司治理的制度契合;最后,在公司治理的制度安排下,讨论完善商业银行内部控制体系建设的政策建议。 展开更多

关键词 银行公司治理 商业银行 控制关系 银行内部控制 导向 制度安排 制度变迁理论 内部控制体系

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经济下行期商业银行法律风险管理研究 被引量：1

4

作者 阚纯斌 《农村金融研究》 2013年第5期46-49,共4页

近年来,随着金融市场的快速发展,商业银行法律风险在商业银行的风险组合中的地位不断上升,对其风险总量的影响也越来越大。目前中国经济处于下行期,以温州为例,商业银行面临的法律风险形势尤为严峻,亟需商业银行研究可行之策以应对经济... 近年来,随着金融市场的快速发展,商业银行法律风险在商业银行的风险组合中的地位不断上升,对其风险总量的影响也越来越大。目前中国经济处于下行期,以温州为例,商业银行面临的法律风险形势尤为严峻,亟需商业银行研究可行之策以应对经济下行对法律风险带来的影响。 展开更多

关键词 法律风险 商业银行 中国经济 管理研究 金融市场

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浅议商业银行法律风险管控机制的完善——基于无边界理论视角

5

作者 李琳 《农村金融研究》 2014年第2期46-49,共4页

当前,银行业经营发展的分水岭日渐显现,新一轮的市场分化已经开始,客户服务能力和风险管控能力将决定银行未来的核心竞争力。因此,打破法律风险管理中的无形边界,构建一种跨边界甚至是无边界管理模式,对于商业银行法律风险管理机制的创... 当前,银行业经营发展的分水岭日渐显现,新一轮的市场分化已经开始,客户服务能力和风险管控能力将决定银行未来的核心竞争力。因此,打破法律风险管理中的无形边界,构建一种跨边界甚至是无边界管理模式,对于商业银行法律风险管理机制的创新、法律风险管理信息的共享利用,以及法律风险管理事业的建设发展,都有着非常现实的指导意义。 展开更多

关键词 法律风险管理 商业银行 无边界 管控机制 客户服务能力 风险管理机制 核心竞争力 经营发展

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法律风险防范视角下商业银行服务收费制度探析

6

作者 蔡文清 《农村金融研究》 2012年第5期35-40,共6页

我国商业银行服务收费制度从2003年确立实施至今,因商业银行追求价值回报的要求与社会公众的金融消费理念存在一定程度的矛盾,使得现行制度下银行面临明显的法律风险。基于商业银行加强法律风险防范的角度,论文对我国商业银行服务收费... 我国商业银行服务收费制度从2003年确立实施至今,因商业银行追求价值回报的要求与社会公众的金融消费理念存在一定程度的矛盾,使得现行制度下银行面临明显的法律风险。基于商业银行加强法律风险防范的角度,论文对我国商业银行服务收费制度的缘起和现状、商业银行在当前制度中面临的法律风险、境外商业银行服务收费制度镜鉴、我国相关制度完善及银行法律风险防范对策等方面进行了分析。 展开更多

关键词 服务收费制度 中信银行 法律风险防范 中国邮政储蓄银行 银行业金融机构 国家发改委 商业 中国人民银行

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正视外资行管控危机 践行全流程合规管理

7

作者 马献伟 钱鑫 《农村金融研究》 2013年第1期28-31,共4页

2008年雷曼兄弟倒闭引爆的全球金融危机至今仍难以看到尽头,曾作为中国银行业改革参照的国际大银行一时辉煌不再,其产品、机制、品牌、信誉均饱受质疑,关于＂老师生病了怎么办＂的思考亦持续未息。本文拟从合规管理的角度对危机进行探讨... 2008年雷曼兄弟倒闭引爆的全球金融危机至今仍难以看到尽头,曾作为中国银行业改革参照的国际大银行一时辉煌不再,其产品、机制、品牌、信誉均饱受质疑,关于＂老师生病了怎么办＂的思考亦持续未息。本文拟从合规管理的角度对危机进行探讨,希望能对国内银行的改革发展提供一些有益的镜鉴。合规管理发展历程银行业经营多元化、国际化、复杂化的趋势与巴林银行倒闭等事件强化了企业对风险管控的需要。 展开更多

关键词 全球金融危机 合规管理 风险管控 银行业改革 外资 正视 银行倒闭 经营多元化

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供给侧结构性改革背景下商业银行服务实体经济的思考——以安徽省铜陵市为例 被引量：2

8

作者 叶文辉 张丹 《农村金融研究》 2018年第8期18-23,共6页

当前,国内经济已全面进入新常态,商业银行服务实体经济既面临外部环境变化所带来的新挑战,也面临着供给侧结构性改革所产生的新机遇。论文以安徽省铜陵市为例,在总结商业银行服务实体经济实践经验的基础上,重点讨论了银行在服务实体经... 当前,国内经济已全面进入新常态,商业银行服务实体经济既面临外部环境变化所带来的新挑战,也面临着供给侧结构性改革所产生的新机遇。论文以安徽省铜陵市为例,在总结商业银行服务实体经济实践经验的基础上,重点讨论了银行在服务实体经济中存在的不足。论文认为,应通过重塑金融服务实体经济的市场定位、优化银行的运营机制和商业模式、回归稳健审慎的风险文化以及完善风险管理模式等措施,着力提升银行业服务实体经济的能力,实现银行转型和服务实体经济的双赢。 展开更多

关键词 供给侧结构性改革 商业银行 金融服务 风险防控

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信用卡套现法律问题研究 被引量：1

9

作者 秦福川 李超 《农村金融研究》 2012年第4期53-56,共4页

随着信用卡业务的迅速发展,信用卡套现问题日益突出,严重影响了国家金融秩序,引起了广泛关注。此文从信用卡套现的概念、表现形式出发,分析了信用卡套现产生的原因、危害及法律后果,并提出应对信用卡套现问题的政策建议。

关键词 信用卡业务 套现 法律问题 国家金融秩序 法律后果

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完善内部检查监督机制 提升农行风险免疫能力

10

作者 邓伟 王雪燕 《农村金融研究》 2013年第1期24-27,共4页

健全内部检查监督机制的重要意义（一）健全内部检查监督机制是外部监管法律法规对农业银行内控建设的基本要求《商业银行内部控制指引》第一百三十二条规定,商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制... 健全内部检查监督机制的重要意义（一）健全内部检查监督机制是外部监管法律法规对农业银行内控建设的基本要求《商业银行内部控制指引》第一百三十二条规定,商业银行应当指定不同的机构或部门分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价。内部控制的建设、执行部门负责设计内部控制体系,组织、督促各业务部门、分支机构建立和健全内部控制。内部控制的监督、评价部门负责组织检查、评价内部控制的健全性和有效性,督促管理层纠正内部控制存在的问题。根据规定,农业银行必须开展内控健全性、有效性的检查与评价。因此,要满足监管要求, 展开更多

关键词 检查监督机制 《商业银行内部控制指引》 免疫能力 风险 农行 内部控制体系 内控建设 农业银行

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关于加强商业银行基础管理的思考

11

作者 徐海晨 王东君 《农村金融研究》 2013年第1期10-13,共4页

近年来,加强基础管理已经成为国内众多企业的共识。与其他企业相比,商业银行基础管理工作具有特殊性,必须把握住制约我国商业银行进一步发展的基础环节、基础领域,结合科学的理论工具,分清主次,逐步推进,才能够有效提升基础管理水平,加... 近年来,加强基础管理已经成为国内众多企业的共识。与其他企业相比,商业银行基础管理工作具有特殊性,必须把握住制约我国商业银行进一步发展的基础环节、基础领域,结合科学的理论工具,分清主次,逐步推进,才能够有效提升基础管理水平,加强商业银行的竞争力和防范风险的能力。 展开更多

关键词 银行基础管理 商业银行 基础管理工作 理论工具 防范风险 竞争力 企业

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关于开创贸易金融业务新格局的研究——基于“一带一路”战略背景 被引量：1

12

作者 霍学武 张晶 蔡乙萍 《农村金融研究》 北大核心 2016年第10期24-29,共6页

当前在我国外部市场疲软、传统外贸优势削弱的情况下,两个新趋势让银行业充满期待:一个是"一带一路"带来的跨国贸易发展;另一个是内需强劲带来的国内贸易发展。商业银行应该抓住两个新趋势,特别是"一带一路"带来的... 当前在我国外部市场疲软、传统外贸优势削弱的情况下,两个新趋势让银行业充满期待:一个是"一带一路"带来的跨国贸易发展;另一个是内需强劲带来的国内贸易发展。商业银行应该抓住两个新趋势,特别是"一带一路"带来的贸易融资方面的机遇,开创贸易金融业务发展的新格局。 展开更多

关键词 金融业务 战略背景 跨国贸易 人民币国际化 中资银行 风险管理 现金管理 国内贸易 自贸区建设 服务方案

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深化制度管理 提高基础管理水平

13

作者 王昊 商镇 《农村金融研究》 2013年第1期14-18,共5页

近年来,国有商业银行先后完成股份制改造,建立了与市场相适应的现代企业制度、完善了符合市场和法制要求的公司治理结构,在制度管理上下了大力气,取得了一定成效。当前,中国特色社会主义法律体系已经建成,党的十八大对未来十年经济、社... 近年来,国有商业银行先后完成股份制改造,建立了与市场相适应的现代企业制度、完善了符合市场和法制要求的公司治理结构,在制度管理上下了大力气,取得了一定成效。当前,中国特色社会主义法律体系已经建成,党的十八大对未来十年经济、社会发展指明了方向。对于几大国有商业银行,前期股改红利已初步用尽,而市场化、国际化竞争却日趋激烈。在此新形势下,商业银行对制度建设和管理要求会更高。如何正确认识制度管理作用,以制度管理提升基础管理水平, 展开更多

关键词 制度管理 中国特色社会主义法律体系 国有商业银行 现代企业制度 公司治理结构 股份制改造 国际化竞争 市场化

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导入全面质量管理 塑造卓越服务品牌

14

作者 卫东 刘绪光 《农村金融研究》 2013年第1期19-23,共5页

一流商业银行品牌依托的是质量稳定、标准卓越的金融产品和服务。作为上市公司,农业银行正经历由＂创＂向＂办＂的战略转型期,发展质量不高,基础管理薄弱,仍然是困扰农行发展的两大问题。质量管理粗放、零散,产品和服务的管理流程中普... 一流商业银行品牌依托的是质量稳定、标准卓越的金融产品和服务。作为上市公司,农业银行正经历由＂创＂向＂办＂的战略转型期,发展质量不高,基础管理薄弱,仍然是困扰农行发展的两大问题。质量管理粗放、零散,产品和服务的管理流程中普遍存在着各类偏差,产品、服务与市场的互动不够紧密,很难适应未来充分化的市场竞争。全面质量管理的＂外部服务差异化、内部操作简明化、后台运营集约化、流程管理精细化＂的管理理念和＂标准化、流程化、图表化＂的工具方法,经过了国内外同业的实践检验与提炼优化,可为农业银行提升基础管理、塑造服务品牌提供持续的智力支持和工具保障。 展开更多

关键词 全面质量管理 服务品牌 导入 金融产品 农业银行 市场竞争 服务差异化 管理精细化

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