对基层人民银行开展新业务内部审计的几点思考 被引量：1

1

作者 米粮山 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第1期59-60,共2页

（一）内部审计工作要紧扣新业务的特点，体现创新 征信管理、反洗钱、金融稳定这三块新业务是新时期人民银行职能转换和体制改革的产物，也体现出了社会经济发展的迫切需要，它与人民银行传统业务相比具有政策性强、服务面广、影响性... （一）内部审计工作要紧扣新业务的特点，体现创新 征信管理、反洗钱、金融稳定这三块新业务是新时期人民银行职能转换和体制改革的产物，也体现出了社会经济发展的迫切需要，它与人民银行传统业务相比具有政策性强、服务面广、影响性大的特点．关系到每个单位、每个部门、每个人，涉及到社会经济生活的方方面面，与经济金融的稳定乃至社会稳定和国家安全有着紧密的联系。 展开更多

关键词 基层人民银行 内部审计工作 新业务 社会经济发展 社会经济生活 金融稳定 征信管理 体制改革

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浅谈从反洗钱角度加强银行账户管理 被引量：2

2

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2008年第10期47-48,共2页

一利用银行结算账户洗钱的几种形式 （一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿... 一利用银行结算账户洗钱的几种形式 （一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿名或亲友的身份证件开立多个个人账户，以逃避大额交易和可疑交易资金限额的监测，达到洗钱的目的。 展开更多

关键词 银行账户管理 反洗钱 《人民币银行结算账户管理办法》 个人结算账户 招商引资 个人账户 身份证件 资金限额

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关注利用个人银行结算账户进行洗钱

3

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第2期69-70,共2页

一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港... 一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港澳台驰区的通行证、户口簿、驾驶执照、护照等，有效证件可谓多种多样。这给商业银行识别客户身份带来了一定的难度。2007年5月各银行业金融机构开通了联网核查公民身份信息系统，联网核查成为各银行业金融机构验证居民身份证信息真实性的主要方式， 展开更多

关键词 个人银行结算账户 洗钱 银行结算账户管理 居民身份证 利用 识别技术 客户身份 身份证件

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浅析县级支行岗位风险防范存在的问题及对策

4

作者 米粮山 《内蒙古金融研究》 2013年第3期92-93,共2页

一、人民银行县级支行岗位风险防范存在的问题 （一）内部控制制度建设需进一步完善。一是由于受人员偏少素质偏低制约等限制，目前部分县级支行在制定内部控制制度方面大都没有结合本地本单位的实际，而是照搬照抄上级行的实施细则和... 一、人民银行县级支行岗位风险防范存在的问题 （一）内部控制制度建设需进一步完善。一是由于受人员偏少素质偏低制约等限制，目前部分县级支行在制定内部控制制度方面大都没有结合本地本单位的实际，而是照搬照抄上级行的实施细则和管理办法，使内部控制建设工作的针对性、可操作性不强，与实际工作的衔接有待进一步提高。二是随着县级支行职能的调整和业务的发展，不少县级支行没有及时修订内控制度，以致内控制度缺乏系统性，存在一定的滞后性。 展开更多

关键词 人民银行县级支行 风险防范 岗位 内部控制制度 内部控制建设 内控制度 制度建设 可操作性

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金融支持返乡农民工创业存在的问题及建议 被引量：2

5

作者 薛林 王海霞 +1 位作者 孟春林 贾树花 《内蒙古金融研究》 2010年第8期59-60,共2页

一、金融支持返乡农民工存在的问题 （一）创业者自身缺陷较多，预期收益不确定，无确定还款渠道．创业潜在的比较风险大．金融机构放贷积极性不高。一是资金来源有限。农民工返乡创业主要依靠创业者打工积累自筹资金，少部分农民工可... 一、金融支持返乡农民工存在的问题 （一）创业者自身缺陷较多，预期收益不确定，无确定还款渠道．创业潜在的比较风险大．金融机构放贷积极性不高。一是资金来源有限。农民工返乡创业主要依靠创业者打工积累自筹资金，少部分农民工可得到金融部门的创业贷款，来源渠道有限。二是农民工创业工作经验少，农民工自身的技能差、信用等级低、无有效的抵押物等因素在很大程度上也制约了金融机构的放贷积极性。三是文化素质偏低。由于受教育程度较低和知识水平限制， 展开更多

关键词 返乡农民工 金融支持 创业者 金融机构 收益不确定 农民工返乡 自身缺陷 资金来源

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储蓄类国债发行及管理中面临的主要挑战及其政策建议 被引量：3

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作者 纪晓云 张瑞霞 +1 位作者 刘英军 李敏 《内蒙古金融研究》 2009年第2期52-55,共4页

储蓄类国债(凭证式国债和电子式储蓄国债)作为我国国债市场的主力品种,自1994年发行以来凭借自身的诸多优势深受广大投资者的喜爱,其发行规模逐年增大,发行和管理方式也不断趋于完善。但随着社会的进步、金融产品的发展和投资理念的更新... 储蓄类国债(凭证式国债和电子式储蓄国债)作为我国国债市场的主力品种,自1994年发行以来凭借自身的诸多优势深受广大投资者的喜爱,其发行规模逐年增大,发行和管理方式也不断趋于完善。但随着社会的进步、金融产品的发展和投资理念的更新,储蓄类国债在发行和管理中迎来了前所未有的挑战,为适应新形势的要求,更好地发挥国债的筹融资功能,本文针对目前国债发行和管理中存在的问题提出一些建议。 展开更多

关键词 国债 发行管理 政策建议

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基层央行企业征信系统运行存在问题及建议 被引量：2

7

作者 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2008年第8期55-55,共1页

近年来，随着企业和个人征信系统建设的不断完善，基层行各金融机构能够按照人民银行的相关要求。高度重视征信系统建设工作，认真上报企业和个人信贷数据，将查询企业和个人信用报告作为贷款审批过程中的必要环节。企业和个人征信系统... 近年来，随着企业和个人征信系统建设的不断完善，基层行各金融机构能够按照人民银行的相关要求。高度重视征信系统建设工作，认真上报企业和个人信贷数据，将查询企业和个人信用报告作为贷款审批过程中的必要环节。企业和个人征信系统的广泛应用有效防范了信贷风险，明显改善了各地的整体信用环境。在取得这些积极成效的同时，也发现了一些在系统运行和应用中比较突出的问题，有待进一步完善和解决。 展开更多

关键词 企业征信 系统运行 基层央行 个人征信系统 个人信用报告 人民银行 金融机构 个人信贷

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民间融资存在的洗钱风险隐患值得关注 被引量：1

8

作者 李春胜 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第5期70-70,共1页

（一）资金来源成为民间融资反洗钱监管的盲点。民间融资由于其手续简便．资金回笼周期短备受短期借贷市场的青昧。而其利率高造就的高利润回报则成为大量不法分子清洗犯罪收益的理想渠道。由于民间融资并未完全公开化，金融监管机构也... （一）资金来源成为民间融资反洗钱监管的盲点。民间融资由于其手续简便．资金回笼周期短备受短期借贷市场的青昧。而其利率高造就的高利润回报则成为大量不法分子清洗犯罪收益的理想渠道。由于民间融资并未完全公开化，金融监管机构也不能像对金融行业那样对其进行有效约束和监管，使得民间融资的资方来源无从考证。 展开更多

关键词 民间融资 反洗钱 风险隐患 金融监管机构 资金来源 借贷市场 资金回笼 犯罪收益

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对发展绿色金融问题的思考 被引量：2

9

作者 薛林 《内蒙古金融研究》 2013年第2期90-91,共2页

一、发展绿色金融面临的问题（一）发展绿色金融的法律法规缺失,政策环境不完善。绿色金融是一种新型业务,在发展过程中可能遇到难以预测的风险,需要有一部完善的法律法规予以支撑。完善的法律法规是规范绿色金融发展的有力保障,从目前... 一、发展绿色金融面临的问题（一）发展绿色金融的法律法规缺失,政策环境不完善。绿色金融是一种新型业务,在发展过程中可能遇到难以预测的风险,需要有一部完善的法律法规予以支撑。完善的法律法规是规范绿色金融发展的有力保障,从目前情况看,有关绿色金融的法律法规还不健全,绿色金融参与的主体权利保护和义务约束缺乏必要的适应准则,这就加大了开展绿色金融的法律风险, 展开更多

关键词 金融问题 绿色金融 法律法规 法律风险 金融发展 权利保护

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对牧民专业合作社发展的几点建议 被引量：1

10

作者 薛林 《内蒙古金融研究》 2011年第12期74-75,共2页

（一）加大对农牧民专业合作社的政策扶持。《农民专业合作社法》第五十条明确规定：＂中央和地方财政应当分别安排资金,支持农牧民专业合作社开展信息、培训、农畜产品质量标准与认证、农牧业生产基础设施建设、市场营销和技术推广等... （一）加大对农牧民专业合作社的政策扶持。《农民专业合作社法》第五十条明确规定：＂中央和地方财政应当分别安排资金,支持农牧民专业合作社开展信息、培训、农畜产品质量标准与认证、农牧业生产基础设施建设、市场营销和技术推广等服务。＂因此,要树立扶持牧民专业合作社就是扶持牧民的观念,大力扶持,搞好服务,营造牧民专业合作社健康发展的良好环境。 展开更多

关键词 《农民专业合作社法》 农牧民 产品质量标准 基础设施建设 农牧业生产 政策扶持 地方财政 第五十条

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欠发达地区制约金融支持经济能力的瓶颈

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作者 李春胜 刘英军 +1 位作者 王海霞 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第1期67-68,共2页

（一）县域金融机构收缩形成的瓶颈。近年来，国有商业银行为了逐步实现集约化经营，在经营策略调整中，不断地对基层营业网点进行整合。随着国有商业银行股份制改革的进一步加深，基层营业网点整合撤并仍将继续进行。国有商业银行基层... （一）县域金融机构收缩形成的瓶颈。近年来，国有商业银行为了逐步实现集约化经营，在经营策略调整中，不断地对基层营业网点进行整合。随着国有商业银行股份制改革的进一步加深，基层营业网点整合撤并仍将继续进行。国有商业银行基层营业网点的不断收缩与县域经济加快发展的需求极不适应。一是县域金融机构收缩调整造成金融支持经济主体的缺少和不足。 展开更多

关键词 金融支持 欠发达地区 经济能力 基层营业网点 国有商业银行 县域金融机构 经营策略调整 集约化经营

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应关注农民工返乡创业中存在的问题

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作者 李春胜 刘建勇 +2 位作者 何晓龙 田立喜 安颖博 《内蒙古金融研究》 2008年第11期55-55,共1页

随着国家对"三农"政策的落实到位,农民工返乡创业迎来了良好的发展机遇。但调查结果显示,由于受诸多因素的影响,农民工返乡创业也面临着许多艰辛与困惑,"四难"问题阻碍了农民工返乡创业的步伐,应予关注。

关键词 民工返乡 创业企业 问卷调查 地方政府 创业人员 发展机遇 调查结果 优惠政策 政策落实 业主

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欠发达地区制约金融支持经济能力的瓶颈及其对策建议

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作者 刘英军 王海霞 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第6期62-63,共2页

一制约金融支持经济能力的瓶颈 （一）县域金融机构收缩形成的瓶颈。近年来，国有商业银行为了逐步实现集约化经营，在经营策略调整中更加注重节约成本，讲求效益，不断地对基层营业网点进行整合。随着国有商业银行股份制改革的进一步... 一制约金融支持经济能力的瓶颈 （一）县域金融机构收缩形成的瓶颈。近年来，国有商业银行为了逐步实现集约化经营，在经营策略调整中更加注重节约成本，讲求效益，不断地对基层营业网点进行整合。随着国有商业银行股份制改革的进一步深化．基层营业网点整合撤并仍将继续进行。 展开更多

关键词 经济能力 金融支持 欠发达地区 基层营业网点 国有商业银行 县域金融机构 经营策略调整 集约化经营

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现阶段贷款卡年审中存在的问题及建议

14

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第3期61-63,共3页

一、存在的问题（一）金融机构对贷款卡年审工作认识存在偏差。目前各金融机构在贷款卡年审工作中主要就是负责通知在其开立基本账户的持卡企业按时到当地人民银行参加贷款卡年审。并做好企业年审资料的初审工作。因此有些金融机构就认... 一、存在的问题（一）金融机构对贷款卡年审工作认识存在偏差。目前各金融机构在贷款卡年审工作中主要就是负责通知在其开立基本账户的持卡企业按时到当地人民银行参加贷款卡年审。并做好企业年审资料的初审工作。因此有些金融机构就认为贷款卡年审实际上就是人民银行征信部门的事情。 展开更多

关键词 年审工作 贷款卡 金融机构 人民银行 基本账户 企业 征信

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从宣化“12·11”案件的教训看当前基层央行风险防范

15

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第4期68-69,共2页

2008年12月11日，宣化人行内部盗窃案件发生，不仅扰乱了基层央行正常的工作秩序，给国家造成了财产损失，同时也给人民银行的声誉造成极其恶劣的影响。此案虽已尘埃落定。但其教训却很值得我们深思。

关键词 基层央行 盗窃案件 风险防范 财产损失 人民银行 尘埃落定

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边远地区农村牧区支付结算服务环境存在制约因素与相关建议

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作者 刘云 胡格吉 《内蒙古金融研究》 2013年第8期90-91,共2页

（一）制约边远地区农村牧区支付服务环境发展的各种因素1．边远地区支付结算基础建设滞后因素，影响了边远地区的支付体系的发展。中央支持“三农”“三牧”政策的倾斜，尤其对边远地区优惠政策力度的加大，惠农惠牧政策资金及补贴项... （一）制约边远地区农村牧区支付服务环境发展的各种因素1．边远地区支付结算基础建设滞后因素，影响了边远地区的支付体系的发展。中央支持“三农”“三牧”政策的倾斜，尤其对边远地区优惠政策力度的加大，惠农惠牧政策资金及补贴项目的增加，对加快边远地区社会经济发展创造了十分有利条件。但由于边远地区农牧区的自然条件恶劣、 展开更多

关键词 支付结算服务 边远地区 农村牧区 环境发展 社会经济发展 政策力度 基础建设 支付服务

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边牧地区一社支“三农”存在的难点及对策

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作者 薛林 武承娟 《内蒙古金融研究》 2011年第6期42-43,共2页

一、一社支“三农”存在的难点 （一）国有商业银行退出农村市场，支农功能弱化，农信社独承支农重任。近年来国有商业银行逐步退出农村市场，农村信用社独自承担支农重任。以镶黄旗为例，2010年末全旗金融机构各项贷款余额22501万元... 一、一社支“三农”存在的难点 （一）国有商业银行退出农村市场，支农功能弱化，农信社独承支农重任。近年来国有商业银行逐步退出农村市场，农村信用社独自承担支农重任。以镶黄旗为例，2010年末全旗金融机构各项贷款余额22501万元，其中农村信用社年末贷款余额20276万元，比年初增加4244万元，占全旗各项贷款总额的90％；镶黄旗农业银行年末贷款余额1949万元，比年初增加了1002万元， 展开更多

关键词 “三农” 国有商业银行 农村信用社 牧地 贷款余额 农村市场 2010年 功能弱化

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当前个人负面信用信息管理存在问题及对策建议

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作者 曾艳红 薛林 史恩文 《内蒙古金融研究》 2013年第7期92-93,共2页

一、存在的问题 （一）银行业机构对征信知识宣传不到位。从实际的情况看，许多客户不了解负面信用信息记录，实际生活中只有少数客户曾查询并了解自己的信用信息记录，绝大多数客户从未查询过，也不了解自己的信用信息记录；一些客户... 一、存在的问题 （一）银行业机构对征信知识宣传不到位。从实际的情况看，许多客户不了解负面信用信息记录，实际生活中只有少数客户曾查询并了解自己的信用信息记录，绝大多数客户从未查询过，也不了解自己的信用信息记录；一些客户甚至表示，自己的住房按揭贷款习惯于银行催收，无意中产生了负面信用信息记录。 展开更多

关键词 信用信息管理 负面 银行业机构 信息记录 个人 住房按揭贷款 知识宣传 实际生活

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边牧地区发展低碳金融的政策建议

19

作者 薛林 《内蒙古金融研究》 2010年第11期64-65,共2页

＂低碳金融＂是指服务于旨在减少温室气体排放的各种金融制度安排和金融交易活动。作为边牧地区,发展低碳金融是当前和今后一个时期金融业促进当地经济结构调整和实现可持续发展的必由之路。

关键词 金融制度安排 低碳 地区发展 政策 温室气体排放 经济结构调整 可持续发展 交易活动

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对开办草场权抵押贷款的思考

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作者 刘建勇 史恩文 《北方金融》 2016年第11期112-112,共1页

（一）草场流转程序不规范，制约牧区金融产品创新主动性。一是草场流转缺乏法律效力，目前试点区草场流转多为自发性质，风险纠纷隐患较多，不符合办理抵押贷款的基本条件。二是草场流转登记管理存在滞后性，造成草场流转管理、掌控难... （一）草场流转程序不规范，制约牧区金融产品创新主动性。一是草场流转缺乏法律效力，目前试点区草场流转多为自发性质，风险纠纷隐患较多，不符合办理抵押贷款的基本条件。二是草场流转登记管理存在滞后性，造成草场流转管理、掌控难，使得涉农金融机构难以正确把握放贷的标准和依据。三是草场经营权抵押价值难以确定，缺乏相对独立的评估价值参照，对草场承包经营权的价值评估主观判断成分较大，缺少科学的评估指标和评估标准，银行难以认可。 展开更多

关键词 抵押贷款 草场 承包经营权 流转程序 金融产品创新 抵押价值 价值评估 评估标准

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