我国证券公司业务转型路径之思考 被引量：8

1

作者 周小全 邓淑斌 《金融理论与实践》 CSSCI 北大核心 2012年第11期151-155,共5页

基于对证券公司经营本质与基本功能的认识,指出证券公司的转型要立足本源,把服务于实体经济作为转型发展的方向,把以客户为中心进行的创新作为转型发展的关键动力,把建立有效的内控机制作为转型发展的必需基础。在此基础上,借鉴美国证... 基于对证券公司经营本质与基本功能的认识,指出证券公司的转型要立足本源,把服务于实体经济作为转型发展的方向,把以客户为中心进行的创新作为转型发展的关键动力,把建立有效的内控机制作为转型发展的必需基础。在此基础上,借鉴美国证券公司转型发展的实践经验,结合当前我国证券公司面临的现实情况,提出了我国证券公司主要业务的转型方向及路径,其中:经纪业务要由通道型服务向财富管理服务转型,投行业务要由单一的融资通道服务向综合的金融服务转型,证券自营业务要由相对单一的投资模式向多样化的、策略性的投资模式转型,资产管理业务要从基金式的业务模式向信托式的业务模式转型。 展开更多

关键词 证券公司 业务转型 证券市场

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关于动态财务分析在寿险公司中的运用 被引量：5

2

作者 阎建军 范凤山 赵树亭 《河南金融管理干部学院学报》 北大核心 2003年第6期89-92,共4页

动态财务分析代表了寿险公司资产负债管理的最新发展趋势。进行动态财务分析一要确定分析目标,二要收集数据,三要将模型参数化,四要生成模型结果,五要分析模型结果,六要进行灵敏性测试,七要呈报结论。在混业经营的背景下,寿险公司的复... 动态财务分析代表了寿险公司资产负债管理的最新发展趋势。进行动态财务分析一要确定分析目标,二要收集数据,三要将模型参数化,四要生成模型结果,五要分析模型结果,六要进行灵敏性测试,七要呈报结论。在混业经营的背景下,寿险公司的复杂性越来越高,加强动态财务分析在寿险公司中的运用能为分析保险经营风险提供基本框架,使得寿险公司的各种经营风险变得更具透明性。 展开更多

关键词 保险公司 动态财务分析 DFA 人寿保险 资产管理 负债管理

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从偿付能力看寿险公司的竞争力 被引量：1

3

作者 于奎 张露 《金融理论与实践》 北大核心 2005年第6期67-70,共4页

偿付能力是指保险公司用来承担所有到期债务和未来责任的金融支付能力。偿付能力的高低,一方面反映了保险公司资产的风险程度,另一方面也反映了保险公司竞争力的强弱。用主成份分析法对中国境内主要人寿保险公司的偿付能力进行分析,虽... 偿付能力是指保险公司用来承担所有到期债务和未来责任的金融支付能力。偿付能力的高低,一方面反映了保险公司资产的风险程度,另一方面也反映了保险公司竞争力的强弱。用主成份分析法对中国境内主要人寿保险公司的偿付能力进行分析,虽然目前国有保险公司和中资股份制保险公司占有很大的市场份额,偿付能力的绝对值也很大。但是,从与偿付能力密切相关的财务比率指标等相对值来看,中外合资或外商独资的保险公司已经占有明显的竞争优势。中资保险公司应当高度重视这一现实,积极采取应对措施,提高企业竞争力。 展开更多

关键词 人寿保险 偿付能力 竞争力

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作业成本法应用研究及证券行业应用分析 被引量：2

4

作者 朱军红 《金融理论与实践》 北大核心 2011年第11期91-94,共4页

作业成本法是一种以作业为基础的成本核算和成本管理系统。本文通过追溯作业成本法的起源以及在国内外的应用研究,探寻其应用价值,进而对作业成本法在证券行业的应用进行了可行性分析,形成了作业成本法在证券行业适用的研究结论。

关键词 作业成本法 应用研究 证券行业 应用可行性

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公司治理机制完善之思考 被引量：1

5

作者 赵继增 张良悦 《河南社会科学》 2002年第6期40-42,共3页

产权结构和市场环境是完善公司治理不可缺少的先决条件,但是,产权改革和市场化推进是一个需要时日的进程,它虽可以加速,但不能跨越,因此,完善公司治理是一个长期的过程。本文认为,在追求治理结构最优的长期均衡中,不应忽视短期内治理机... 产权结构和市场环境是完善公司治理不可缺少的先决条件,但是,产权改革和市场化推进是一个需要时日的进程,它虽可以加速,但不能跨越,因此,完善公司治理是一个长期的过程。本文认为,在追求治理结构最优的长期均衡中,不应忽视短期内治理机制的改善。特别是在公司治理结构既定的条件下,加强董事会决策、科学设计经营者激励制度是当前完善公司治理的一个重要环节。 展开更多

关键词 公司治理机制 董事会 激励

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我国银行跨营证券业模式选择与监管初探 被引量：2

6

作者 马卫平 汪红 《河南金融管理干部学院学报》 2005年第1期70-72,共3页

出于规模经济、范围经济和分散风险的考虑 ,银行业跨营证券业务已是大势所趋。在国际上存在以美国为代表的银行持股公司模式、以日本为代表的异业子公司模式和以德国为代表的全能银行模式。我国适合采取美国模式 ,但是要在监管上进行创... 出于规模经济、范围经济和分散风险的考虑 ,银行业跨营证券业务已是大势所趋。在国际上存在以美国为代表的银行持股公司模式、以日本为代表的异业子公司模式和以德国为代表的全能银行模式。我国适合采取美国模式 ,但是要在监管上进行创新 :要确定对金融集团承担主要监管责任的主监管机构和进行信息协调的协调员 ;建立和完善“两墙”制度 ,防患于未然 ;完善我国金融集团管理层和重要股东的任职资格审查制度。 展开更多

关键词 银行 证券业 混业经营 组织模式 监管

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CRM在证券经纪业务中的应用

7

作者 毛志杰 《金融理论与实践》 北大核心 2003年第11期72-72,共1页

关键词 证券经纪业务 CRM 客户关系管理 中国 证券公司 市场营销

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沪深300指数期货对A股市场波动性影响的传导机制分析 被引量：4

8

作者 周小全 邓淑斌 《金融理论与实践》 北大核心 2011年第4期88-91,共4页

利用同一样本空间下的多元波动率模型进行实证检验的结果显示,股指期货的推出加剧了现货市场的波动,其中原因不仅源自现货市场的基本面因素,还源自股指期货的高波动性明显冲击了现货市场,从而加剧了现货市场的波动性。而这其中的传导机... 利用同一样本空间下的多元波动率模型进行实证检验的结果显示,股指期货的推出加剧了现货市场的波动,其中原因不仅源自现货市场的基本面因素,还源自股指期货的高波动性明显冲击了现货市场,从而加剧了现货市场的波动性。而这其中的传导机理在于:在当前我国股指期货市场个人投资者占绝对比例的现实格局下,股指期货市场存在的正反馈交易效应、价格引导机制以及期现套利对冲不充分等三方面因素的叠加,最终将影响现货市场的波动,进而冲击现货市场的稳定运行。 展开更多

关键词 证券市场 指数期货 A股市场 波动性 传导机制

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我国城市现代化发展进程的评价与分析 被引量：3

9

作者 詹正茂 陈刚 《科学管理研究》 CSSCI 北大核心 2003年第6期9-13,共5页

我国城市的现代化发展极不平衡 ,需要根据其发展水平 ,选择相应的发展战略。城市的现代化建设是一个多维复合的系统工程 ,本文在引入“城市现代化度”概念的基础上采用三层递阶结构模式 :指标层、因素层和结果层来构建城市现代化度的计... 我国城市的现代化发展极不平衡 ,需要根据其发展水平 ,选择相应的发展战略。城市的现代化建设是一个多维复合的系统工程 ,本文在引入“城市现代化度”概念的基础上采用三层递阶结构模式 :指标层、因素层和结果层来构建城市现代化度的计量模型 ,从而模拟城市现代化建设的整个进程。并在此基础上提出城市现代化发展的三个阶段 。 展开更多

关键词 城市现代化 评价模型 指标体系 城市现代化度 中国

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解析或有要求权估价法 被引量：1

10

作者 韩莉 周卫东 《经济经纬》 北大核心 2003年第4期144-146,共3页

或有要求权估法与传统的折现现金流估价法、比率估价法构成了目前投资估价方法的主流。或有要求权估价法通常用于对公司融资和投资的定价,包括一些融资工具的定价(如股票、债券、认股权证、一些具有选择权的债券)、公司战略管理和投资... 或有要求权估法与传统的折现现金流估价法、比率估价法构成了目前投资估价方法的主流。或有要求权估价法通常用于对公司融资和投资的定价,包括一些融资工具的定价(如股票、债券、认股权证、一些具有选择权的债券)、公司战略管理和投资决策中的不确定性(灵活性)的定价等。 展开更多

关键词 或有要求权 估价法 期权理论 定价

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从文化视角探析信用缺失 被引量：6

11

作者 冯登艳 邹斌 《金融理论与实践》 北大核心 2005年第3期29-31,共3页

信用缺失已是我国经济生活中的普遍现象,普遍的信用缺失背后必然有文化因素。中华民族有着讲信用的传统,可传统的信用文化却未能在市场经济条件下很好地转化为契约文化。长期的计划经济使得我国用命令和计划代替市场契约关系,许多契约... 信用缺失已是我国经济生活中的普遍现象,普遍的信用缺失背后必然有文化因素。中华民族有着讲信用的传统,可传统的信用文化却未能在市场经济条件下很好地转化为契约文化。长期的计划经济使得我国用命令和计划代替市场契约关系,许多契约关系的原则被行政权力扭曲变形,淡化了人们的信用意识。旧的人伦信用已不适应市场经济的需要,新的适应市场经济需要的契约信用又未建立起来,在这种情况下,普遍的失信行为存在不足为奇。 展开更多

关键词 信用 信用缺失 信用文化 契约文化

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商业银行规避经营风险的法律思考 被引量：3

12

作者 韩曙光 《金融理论与实践》 北大核心 2005年第11期62-64,共3页

经营风险问题是我国商业银行面临的一个突出问题。随着我国金融市场化、国际化进程的加快,银行业竞争的加剧,影响我国商业银行稳定和安全的因素越来越多。运用法律手段防范和化解商业银行风险成为一个重要手段和根本措施。无论防范可能... 经营风险问题是我国商业银行面临的一个突出问题。随着我国金融市场化、国际化进程的加快,银行业竞争的加剧,影响我国商业银行稳定和安全的因素越来越多。运用法律手段防范和化解商业银行风险成为一个重要手段和根本措施。无论防范可能的风险,还是化解已经发现的问题,都会遇到许多法律问题,因而,有必要从法律的视野来研究防范和化解商业银行的风险问题。 展开更多

关键词 法律 商业银行 金融风险

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农地金融化机制设计与制度安排研究综述

13

作者 周小全 白江涛 《金融理论与实践》 北大核心 2017年第6期94-99,共6页

在我国城镇化和工业化的进程中,二元经济结构的矛盾日益突出,农业融资能力不足,严重制约农业技术进步和经济结构转型升级。土地是农业生产的主要物质资料,农地金融化的制度安排和机制设计将直接关系到"三农"问题的解决。通过... 在我国城镇化和工业化的进程中,二元经济结构的矛盾日益突出,农业融资能力不足,严重制约农业技术进步和经济结构转型升级。土地是农业生产的主要物质资料,农地金融化的制度安排和机制设计将直接关系到"三农"问题的解决。通过系统回顾近年国内外学界对农地金融化机制设计相关理论和实证研究的文献,分别就农地金融化的主要模式、顶层制度设计以及农地金融化风险分担、补偿和防范机制等方面进行了梳理、归纳和评述,以期为我国农地金融化机制设计和制度安排提供借鉴。 展开更多

关键词 农地金融化 机制设计 制度安排

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经济法“保护弱者论”辨析——谈法律国家主义及其消弭

14

作者 李尚 《商业时代》 北大核心 2014年第21期110-111,共2页

经济法极易陷入法律国家主义陷阱,法律国家主义的实质是政府偏好。然而,经济法由公私兼融原则、平衡协调原则和社会本位原则决定都不可能只"保护弱者"。批判法律国家主义应以经济法原则为理论基础,以政府、市场、社会"... 经济法极易陷入法律国家主义陷阱,法律国家主义的实质是政府偏好。然而,经济法由公私兼融原则、平衡协调原则和社会本位原则决定都不可能只"保护弱者"。批判法律国家主义应以经济法原则为理论基础,以政府、市场、社会"三个失灵"综合治理为路径选择。 展开更多

关键词 经济法 保护弱者 批判法律国家主义 理论基础 路径选择

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券商稽核审计自动化探讨

15

作者 高九三 《金融理论与实践》 北大核心 2003年第8期53-55,共3页

目前,国内证券公司的稽核审计模式大多还采用现场稽核模式,这种模式存在的问题是:工作效率低、稽核范围片面、稽核深度不够、报告时效性差和管理成本高昂。改变这一状况的方式是实现稽核审计自动化。一个先进的稽核体系包括:检查不同来... 目前,国内证券公司的稽核审计模式大多还采用现场稽核模式,这种模式存在的问题是:工作效率低、稽核范围片面、稽核深度不够、报告时效性差和管理成本高昂。改变这一状况的方式是实现稽核审计自动化。一个先进的稽核体系包括:检查不同来源相关数据一致性、检查同处理结果的一致性、核对业务操作的合法性等。稽核审计自动化的构架包括实时监控、并行清算、交易稽核、财务稽核和专项审计五个主要功能模块。 展开更多

关键词 证券公司 稽核审计系统 审计模式 审计自动化 功能模块

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领导者要树立管理会计理念

16

作者 朱军红 《领导科学》 北大核心 2011年第11Z期47-48,共2页

市场经济条件下,企业经营环境复杂多变,面临越来越多的风险,为确保实现企业目标,企业领导者应充分发挥管理会计在企业管理中的作用。管理会计系统是企业经营管理和决策控制的重要系统,在预测、决策、计划、控制、考核等方面有着不可替... 市场经济条件下,企业经营环境复杂多变,面临越来越多的风险,为确保实现企业目标,企业领导者应充分发挥管理会计在企业管理中的作用。管理会计系统是企业经营管理和决策控制的重要系统,在预测、决策、计划、控制、考核等方面有着不可替代的作用。 展开更多

关键词 管理会计 会计理念 决策控制 标准成本会计 经营管理 财务会计 企业经营 投资报酬率 经济管理活动 股利分配政策

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零售业工作流程优化研究

17

作者 李尚 《商业时代》 北大核心 2011年第1期21-22,共2页

零售业工作流程优化的重点在于应用信息化流程管理系统对流程进行诊断、修复和改良,其中的关键在于制定和落实优化方案。零售业呼唤工作流程优化,应明确指导思想、适用范围、阶段、手段、作用、僵化所在、优化路径,营造良好的内外部环境... 零售业工作流程优化的重点在于应用信息化流程管理系统对流程进行诊断、修复和改良,其中的关键在于制定和落实优化方案。零售业呼唤工作流程优化,应明确指导思想、适用范围、阶段、手段、作用、僵化所在、优化路径,营造良好的内外部环境;要以科学发展观为指导,以顾客需求为导向,解决现存问题,推进优化升级。 展开更多

关键词 零售业 工作流程优化 科学发展观 顾客需求

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河南现象：中国特色社会主义经济模式的成功佐证

18

作者 石保上 豆晓利 《企业活力》 北大核心 2008年第12期10-11,共2页

一 河南是中国的缩影；河南的嬗变也是中国特色社会主义经济模式成功的佐证。

关键词 中国特色社会主义 经济模式 河南

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关于中等规模券商持续发展的思考

19

作者 石保上 《企业活力》 2009年第11期30-33,共4页

当前国内证券业正面临机遇大于挑战的市场环境和合规管理中鼓励创新、促进发展的政策环境,未来两年内将是国内券商奠定行业地位的关键时期。对于中等规模券商而言,虽然已无生存之忧,但即将面临区域优势削弱,而外延式扩张和业务创新推进... 当前国内证券业正面临机遇大于挑战的市场环境和合规管理中鼓励创新、促进发展的政策环境,未来两年内将是国内券商奠定行业地位的关键时期。对于中等规模券商而言,虽然已无生存之忧,但即将面临区域优势削弱,而外延式扩张和业务创新推进明显落后于大券商的发展之困。中等规模券商应可以从以下三方面来推进公司的持续发展:第一,认识证券业本质属性,树立良好的经营心态;第二,重视发展战略,明确公司定位;第三,善于"模仿创新"。 展开更多

关键词 中等规模券商 持续发展 战略定位 模仿创新

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