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题名非法金融活动的识别监测框架研究
被引量：2
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作者
方意
邵稚权
陈经华
张锦楠
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机构
中国人民大学国家发展与战略研究院
中央财经大学金融学院
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出处
《学习与实践》
CSSCI
北大核心
2020年第9期54-65,共12页
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基金
国家自然科学基金项目“金融周期视角下的中国银行业系统性风险防范与化解研究”(项目号:71973162)
国家自然科学基金项目“基于GAS模型的系统性金融风险测度及其在宏观经济预测中的应用研究”(项目号:71801117)
+1 种基金
中国博士后科学基金项目“银行‘脱实向虚’、系统性风险与宏观审慎政策”(项目号2020M670558)
中央财经大学青年科研创新团队项目“中国金融部门系统性风险与金融稳定政策”。
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文摘
非法金融活动带来的挑战日益严峻,对其进行有效的识别监测势在必行。金融抑制政策、金融下行周期以及信息技术发展都催生了非法金融活动。非法金融活动的潜在来源包括民间金融、影子银行、跨境金融、非金融企业金融化与金融创新等,这些非正规金融形式均应被纳入监测。非法金融活动主要面向低净值投资者与中小微融资群体,产品通常承诺高回报与保本。平台通常采用低资本金高杠杆模式运营,获得的外部增信具有不可靠性,活动数据具有多模态与不精确化的特征。根据非法金融活动的共性与典型特征,本文从宣传特征、产品特征、平台特征、投资者与平台高管特征以及地域特征五个维度构建非法金融活动监测指标体系。同时,本文利用监管科技手段构建非法金融活动识别监测系统,为监管实践提供可行的技术应用方案。
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关键词
非法金融活动
民间金融
金融创新
识别监测
监管科技
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分类号
F832
[经济管理—金融学]
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题名刍议反洗钱与“地下钱庄”非法金融活动的遏制
被引量：3
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作者
邓君
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机构
上海立信会计学院
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出处
《商业时代》
北大核心
2008年第16期48-50,75,共4页
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文摘
在我国金融体系逐步健全、市场经济法制逐步完善的大背景下,非法金融活动屡禁不止,是非常值得研究和探讨的现实问题。而洗钱与非法金融活动却存在着诸多共性和关联性,它们彼此助长、相互渗透。因此,建立、健全反洗钱制度及体系将有利于遏制非法金融活动,同时防范和惩治非法金融活动也将有助于反洗钱工作的顺利开展和取得成效。
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关键词
反洗钱
非法金融活动
遏制
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分类号
F820
[经济管理—财政学]
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题名普及金融知识 守住老百姓“钱袋子”
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出处
《金融与经济》
北大核心
2021年第4期F0002-F0002,共1页
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文摘
普及金融知识,是防范化解金融风险,关系老百姓“钱袋子”的重要基础性工作。人民银行南昌中心支行面向社会公众,持续开展了“金融消费者权益日”“普及金融知识”守住“钱袋子”“金融知识普及月”三大集中宣传活动,宣传普及金融知识和国家金融政策。着力提升消费者金融素养和识别,防范非法金融活动的意识和能力。
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关键词
金融知识
国家金融政策
人民银行
持续开展
非法金融活动
化解金融风险
金融消费者权益
中心支行
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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