加强个人银行结算账户管理存在的问题与思考 被引量：3

1

作者 王建新 《内蒙古金融研究》 2013年第8期84-85,共2页

据人民银行发布的信息显示，截至2012年末，全国共有49．10亿户，单位银行结算账户3169．57万户，占比0．6％；个人银行结算账户48．78亿户，占比99．4％。个人银行结算账户是存款人因投资、消费、结算等凭个人身份证件以自然人名称开... 据人民银行发布的信息显示，截至2012年末，全国共有49．10亿户，单位银行结算账户3169．57万户，占比0．6％；个人银行结算账户48．78亿户，占比99．4％。个人银行结算账户是存款人因投资、消费、结算等凭个人身份证件以自然人名称开立的可办理支付结算业务的银行结算账户。在经济发达地区拥有比例高于欠发达地区、城市高于农村，由于其具备转账结算和个人储蓄账户功能，越来越受社会各界所推广和接受。 展开更多

关键词 银行结算账户管理 个人银行结算账户 支付结算业务 经济发达地区 个人储蓄账户 欠发达地区 信息显示 人民银行

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从预防入手做好银行结算账户管理工作 被引量：2

2

作者 刘靖明 《内蒙古金融研究》 2013年第7期59-60,共2页

《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）实施以来，对于规范银行结算账户，有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为，维护市场经济秩序提供了制度保障，促进了商业银行业务创新，提高了中国银行业的整体竞争实力。然而，... 《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）实施以来，对于规范银行结算账户，有效遏制逃债、腐败、洗钱等违规违法行为，维护市场经济秩序提供了制度保障，促进了商业银行业务创新，提高了中国银行业的整体竞争实力。然而，如何切实贯彻实施好《办法》，做到管而不死、放而不乱，真正使银行结算账户在社会主义市场经济建设中发挥应有的作用。笔者认为应从预防人手，做好银行账户的管理工作。 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 账户管理工作 预防 社会主义市场经济建设 市场经济秩序 银行业务创新 整体竞争实力 中国银行业

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基层银行结算账户管理工作中存在的问题及建议

3

作者 张永平 蔡国梅 卫倩 《青海金融》 2006年第1期24-25,共2页

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 帐户管理工作 中国人民银行 社会经济活动 管理系统 基层 账户管理工作 系统运行 资金往来 账户清理

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基层央行银行结算账户管理中存在的问题及建议

4

作者 韩建军 高奋成 《内蒙古金融研究》 2013年第7期90-92,共3页

一、存在的主要问题 （一）账户管理系统使用和管理脱节。目前，账户管理系统没有和相关的支付、信贷登记等系统联网，依旧自成体系，无法对核算、支付等系统数据进行监控，使用和管理基本是“两张皮”。而目前基层人民银行普遍存在监... 一、存在的主要问题 （一）账户管理系统使用和管理脱节。目前，账户管理系统没有和相关的支付、信贷登记等系统联网，依旧自成体系，无法对核算、支付等系统数据进行监控，使用和管理基本是“两张皮”。而目前基层人民银行普遍存在监管力量薄弱的现状，导致账户现场监管难度较大，管理容易出现漏洞。 展开更多

关键词 银行结算账户管理 基层央行 系统使用 基层人民银行 现场监管 管理系统 信贷登记

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建议修改完善《人民币银行结算账户管理办法》

5

作者 崔彬 《内蒙古金融研究》 2009年第10期68-68,共1页

《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）自2003年9月1日实施以来．在规范银行结算账户的开立和使用、加强银行结算账户的管理以及维护经济金融秩序稳定等方面起到了重要的作用。但仍存在账户变更业务期限的起算日期难以界... 《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）自2003年9月1日实施以来．在规范银行结算账户的开立和使用、加强银行结算账户的管理以及维护经济金融秩序稳定等方面起到了重要的作用。但仍存在账户变更业务期限的起算日期难以界定、有关规定不全面、对不进行年检的存款人账户缺乏处理规定以及处罚标准不科学、《办法》的罚则中对个别违规行为的处罚规定也较为模糊．无法对违规行为进行明确定性等问题，有待进一步修改完善。 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 修改完善 经济金融秩序 违规行为 处罚标准 处罚规定 起算日 存款人

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现行人民币银行结算账户管理模式存在的问题及对策 被引量：3

6

作者 吴金龙 《浙江金融》 北大核心 2010年第2期27-27,20,共2页

一、现行银行结算账户管理模式 根据国务院授权，人民银行是银行结算账户管理的职能部门，账户管理的主要法理基础是2003年9月1日起施行的《人民币银行结算账户管理办法》，账户管理、现金管理有关文件以及与此相关的金融机构反洗钱有... 一、现行银行结算账户管理模式 根据国务院授权，人民银行是银行结算账户管理的职能部门，账户管理的主要法理基础是2003年9月1日起施行的《人民币银行结算账户管理办法》，账户管理、现金管理有关文件以及与此相关的金融机构反洗钱有关规定。据此人民币银行结算账户分为核准类账户和非核准类账户。 展开更多

关键词 人民币银行结算帐户 《人民币银行结算账户管理办法》 管理模式 职能部门 人民银行 法理基础 金融机构 现金管理

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贯彻新银行结算账户管理办法的意见

7

作者 徐如刚 《金融理论与实践》 北大核心 2004年第4期70-71,共2页

关键词 银行结算账户管理 管理方法 金融服务 金融机构 监督管理机制

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人民币银行结算账户管理中的问题

8

作者 黄建民 《金融理论与实践》 北大核心 2005年第5期79-80,共2页

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 2003年9月1日 银行业竞争

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浅析银行结算账户管理存在问题及成因

9

作者 祝亚鑫 王立群 《内蒙古金融研究》 2013年第6期82-83,共2页

为了提升银行账户管理水平，2005年人民银行在全国推广应用了人民币银行结算账户管理系统，并出台了一系列的规章制度，强化了对银行账户的规范管理，但在实际工作中还存在一些问题，《办法》等规章制度也存在着滞后性，有待完善提高。一。

关键词 银行结算账户管理 成因 人民币银行结算账户 银行账户管理 账户管理工作 规章制度 管理系统 人民银行

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人民币银行结算账户管理中存在的问题应予关注

10

作者 杨志强 《内蒙古金融研究》 2010年第3期70-70,共1页

一、制度方面 （一）根据《人民币银行结算账户管理办法》及《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的有关规定，人民银行负责对存款人提交开户资料的完整性进行审查．而各金融机构负责对存款人提供开户资料的真实性、合规性和完整性... 一、制度方面 （一）根据《人民币银行结算账户管理办法》及《人民币银行结算账户管理办法实施细则》的有关规定，人民银行负责对存款人提交开户资料的完整性进行审查．而各金融机构负责对存款人提供开户资料的真实性、合规性和完整性进行审查。 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 金融机构 人民银行 存款人 合规性 开户 审查

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人民币银行结算账户管理模式研究

11

作者 吕东晖 《内蒙古金融研究》 2013年第4期93-94,共2页

自1994年人民银行实施对银行结算账户管理以来,前后经历了两个阶段,银行账户管理模式也从过去的＂封闭式＂发展到现在的＂半开放式＂。随着全球经济的大发展,支付结算更趋向于世界化,银行结算账户的开立也要逐步遵从国际贯例。目前,我... 自1994年人民银行实施对银行结算账户管理以来,前后经历了两个阶段,银行账户管理模式也从过去的＂封闭式＂发展到现在的＂半开放式＂。随着全球经济的大发展,支付结算更趋向于世界化,银行结算账户的开立也要逐步遵从国际贯例。目前,我国已完全从计划经济过渡到市场经济。在对外开放的市场经济条件下,存款人跨行政区域的结算越来越多,甚至跨境的国际结算也愈来愈凸显，银行结算账户的开立也应进一步放开，本文就人民币银行结算账户管理模式进行初步探讨。 展开更多

关键词 人民币银行结算账户 管理模式 银行结算账户管理 市场经济条件 跨行政区域 人民银行 半开放式 银行账户

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人民币银行结算账户管理中存在的问题及对策建议

12

作者 王月莲 《内蒙古金融研究》 2013年第5期74-75,共2页

《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）、《中国人民银行关于规范人民币结算账户管理有关问题的通知》等一系列制度实施以来，有效地规范了人民币银行... 《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（以下简称《实施细则》）、《中国人民银行关于规范人民币结算账户管理有关问题的通知》等一系列制度实施以来，有效地规范了人民币银行结算账户的开立、变更、撤销和使用，规范了账户操作，提高了账户管理水平，维护了经济金融秩序。但在实际工作中，仍存在一些问题亟待改进和完善。一。 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 《实施细则》 中国人民银行 经济金融秩序 简称

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乡镇企业应严格执行《银行结算账户管理办法》

13

作者 孟昭稳 杨新华 《中国乡镇企业会计》 2004年第3期11-11,共1页

中国人民银行2003年公布了<银行结算账户管理办法>(简称<办法>),要求于2003年9月1日起施行.<办法>涉及到我国境内的所有企事业单位.乡镇企业点多、面广、分散、更应认真贯彻执行.这对于执行国家财经纪律,规范金融市... 中国人民银行2003年公布了<银行结算账户管理办法>(简称<办法>),要求于2003年9月1日起施行.<办法>涉及到我国境内的所有企事业单位.乡镇企业点多、面广、分散、更应认真贯彻执行.这对于执行国家财经纪律,规范金融市场秩序,保证企业开展正常经营活动,维护企业的合法权益有十分重要的意义.<办法>规定的内容主要有: 展开更多

关键词 《银行结算账户管理办法》 乡镇企业 中国 单位结算帐户 银行卡帐户 财经纪律 银行业务

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浅谈人民币银行结算账户档案管理 被引量：1

14

作者 董安家 《内蒙古金融研究》 2009年第6期70-70,共1页

人民银行在对金融机构结算账户检查中发现．虽然依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十一条规定建立了开销户登记制度，建立了银行结算账户管理档案．基本符合会计档案管理要求。但档案资料管理不统一．比较零乱，特别是各金融机构... 人民银行在对金融机构结算账户检查中发现．虽然依据《人民币银行结算账户管理办法》第六十一条规定建立了开销户登记制度，建立了银行结算账户管理档案．基本符合会计档案管理要求。但档案资料管理不统一．比较零乱，特别是各金融机构对结算账户资料基本户和专用账户、一般结算账户、临时账户混装，甚至将变更的与撤销的结算账户资料混装一起．查找资料极其不便，给结算账户档案管理工作带来了一定困难，影响了工作效率。 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 会计档案管理 档案资料管理 档案管理工作 金融机构 登记制度 人民银行 管理档案

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浅谈从反洗钱角度加强银行账户管理 被引量：2

15

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2008年第10期47-48,共2页

一利用银行结算账户洗钱的几种形式 （一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿... 一利用银行结算账户洗钱的几种形式 （一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿名或亲友的身份证件开立多个个人账户，以逃避大额交易和可疑交易资金限额的监测，达到洗钱的目的。 展开更多

关键词 银行账户管理 反洗钱 《人民币银行结算账户管理办法》 个人结算账户 招商引资 个人账户 身份证件 资金限额

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代理开立单位银行结算账户的问题与建议——以宁夏为例 被引量：1

16

作者 张丽丽 《北方金融》 2015年第4期84-85,共2页

2003年9月出台的《人民币银行结算账户管理办法》提出＂存款人申请开立单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理＂。2011年5月下发的《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金... 2003年9月出台的《人民币银行结算账户管理办法》提出＂存款人申请开立单位银行结算账户时,可由法定代表人或单位负责人直接办理,也可授权他人办理＂。2011年5月下发的《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中, 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 单位负责人 宁夏 代理 中国人民银行 法定代表人 业务管理 现金支取

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现行银行账户管理体系有关问题的思考 被引量：1

17

作者 刘春雷 《内蒙古金融研究》 2014年第5期59-60,共2页

目前，按照《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》和《人民币银行结算账户管理办法》的规定，对银行结算账户开户行政许可的设定，在规范存款人银行结算账户开立，防范存款人伪造变造开户证明文件，防范银行审查不严、... 目前，按照《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》和《人民币银行结算账户管理办法》的规定，对银行结算账户开户行政许可的设定，在规范存款人银行结算账户开立，防范存款人伪造变造开户证明文件，防范银行审查不严、违规开户等方面发挥了重要作用，确保了银行账户制度的有效执行。 展开更多

关键词 《国务院对确需保留的行政审批项目设定行政许可的决定》 银行账户 《人民币银行结算账户管理办法》 管理体系 证明文件 有效执行 账户制度 存款人

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关注利用个人银行结算账户进行洗钱

18

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第2期69-70,共2页

一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港... 一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港澳台驰区的通行证、户口簿、驾驶执照、护照等，有效证件可谓多种多样。这给商业银行识别客户身份带来了一定的难度。2007年5月各银行业金融机构开通了联网核查公民身份信息系统，联网核查成为各银行业金融机构验证居民身份证信息真实性的主要方式， 展开更多

关键词 个人银行结算账户 洗钱 银行结算账户管理 居民身份证 利用 识别技术 客户身份 身份证件

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银行结算账户服务现状、存在的问题及建议 被引量：1

19

作者 吕东晖 《内蒙古金融研究》 2014年第2期71-72,共2页

自人民银行对银行结算账户实施管理以来，银行结算账户管理工作已经取得新进展。然而从账户管理模式来看，2003年以前人民银行对银行结算账户采用“封闭式”的管理模式，对所有银行结算账户实行属地管理，只有监管没有服务；2003年人民... 自人民银行对银行结算账户实施管理以来，银行结算账户管理工作已经取得新进展。然而从账户管理模式来看，2003年以前人民银行对银行结算账户采用“封闭式”的管理模式，对所有银行结算账户实行属地管理，只有监管没有服务；2003年人民银行颁布实施《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）以后，可以跨异地开立部分银行结算账户，放开了一般存款账户、专用存款账户的开户条件，对临时存款账户进行了切合实际的分类，对基本存款账户、 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 服务现状 账户管理工作 人民银行 一般存款账户 专用存款账户 临时存款账户 基本存款账户

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国外银行结算账户开立过程对人民币结算账户制度的启示 被引量：2

20

作者 徐静 《浙江金融》 北大核心 2010年第5期31-31,20,共2页

一、银行结算账户制度的发展现状 （一）人民币银行结算账户管理制度现状 为适应经济金融体制改革和市场经济发展的要求．维护社会主义市场经济秩序和营造公平竞争环境，促进金融业的健康发展，中国人民银行制定了《人民币银行结算账... 一、银行结算账户制度的发展现状 （一）人民币银行结算账户管理制度现状 为适应经济金融体制改革和市场经济发展的要求．维护社会主义市场经济秩序和营造公平竞争环境，促进金融业的健康发展，中国人民银行制定了《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》）。 展开更多

关键词 《人民币银行结算账户管理办法》 账户制度 人民币结算 社会主义市场经济秩序 国外 公平竞争环境 市场经济发展 金融体制改革

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