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商业银行操作风险的特征分析及启示——基于巴塞尔银行监管委员会调查结论的再分析 被引量:1
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作者 侯训义 郝文刚 张吉光 《济南金融》 2007年第6期56-59,共4页
目前,国内银行业对操作风险相关问题的研究明显滞后,特别是在操作风险的量化统计分析方面更为薄弱。但近年来爆发出的一系列金融大案已经为银行业敲响警钟——关注和控制操作风险刻不容缓。要想有效管理操作风险首先必须掌握其基本特征... 目前,国内银行业对操作风险相关问题的研究明显滞后,特别是在操作风险的量化统计分析方面更为薄弱。但近年来爆发出的一系列金融大案已经为银行业敲响警钟——关注和控制操作风险刻不容缓。要想有效管理操作风险首先必须掌握其基本特征。巴塞尔银行监管委员会于2002年在全球范围内进行了一次关于操作风险问题的调查。本文通过对这次调查结论进行再分析,从中总结出商业银行操作风险的一些基本特征,在某种程度上有助于提高国内银行对操作风险的有效管理水平。 展开更多
关键词 操作风险 特征 巴塞尔银行监管委员会
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刍议银行业金融机构债权人委员会运作机制的完善——以肥矿集团金融机构债权人委员会债务重组项目为例 被引量:3
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作者 葛庆敏 史涛 黄磊 《农村金融研究》 2019年第9期42-46,共5页
随着银行业金融机构信用风险的不断加大,债权人委员会在银监会的推动下衍生出银行业金融机构债权人委员会这一自治性协调机制,用于对困境企业债务的处置。但银行业金融机构债权人委员会在性质、目的等方面不同于破产法意义上的庭内债权... 随着银行业金融机构信用风险的不断加大,债权人委员会在银监会的推动下衍生出银行业金融机构债权人委员会这一自治性协调机制,用于对困境企业债务的处置。但银行业金融机构债权人委员会在性质、目的等方面不同于破产法意义上的庭内债权人委员会,在实际运作中存在着缺乏法律保障、成员代表性不足等问题。从肥矿集团债务重组项目的成功运作看,金融机构债权人委员会提级组建、主席行尽责及引入中介机构服务等经验值得借鉴。因此,为充分发挥银行业金融机构债权人委员会的作用,应通过债权银行提高认识、将债委会纳入内部日常管理体系等措施,来进一步优化金融债委会的运作。 展开更多
关键词 银行业金融机构债权人委员会 肥矿集团 运作
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1.巴塞尔银行监管委员会发布"介入风险识别和管理"最终指南
3
《金融监管研究》 2017年第11期109-109,共1页
2017年10月25日,巴塞尔银行监管委员会发布了“介入风险识别和管理”最终指南(Guidelines on identification and management of step-inrisk)。介入风险是指银行在超出或不存在合同义务的情况下,为遭受财务压力的经济实体提供财务... 2017年10月25日,巴塞尔银行监管委员会发布了“介入风险识别和管理”最终指南(Guidelines on identification and management of step-inrisk)。介入风险是指银行在超出或不存在合同义务的情况下,为遭受财务压力的经济实体提供财务支持的风险。介入风险指南建立在巴塞尔委员会2015年12月和2017年3月进行的两次咨询程序上。 展开更多
关键词 巴塞尔银行监管委员会 风险识别 指南 管理 巴塞尔委员会 财务支持 合同义务 经济实体
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中国银行业监督管理委员会关于修改《企业集团财务公司管理办法》的决定
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作者 刘明康 《会计之友》 北大核心 2007年第02S期70-73,共4页
关键词 中国银行业监督管理委员会 公司管理 集团财务 会议通 企业
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银监会颁布《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》
5
《南方金融》 北大核心 2005年第1期65-65,共1页
为了规范银监会的监管行为,保护银行业金融机构、其他单位和个人的合法权益,保障和监督银监会及其派出机构依法行使职权,银监会于2004年12月28日颁布了《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》(以下简称《办法》),该办法自2005年2... 为了规范银监会的监管行为,保护银行业金融机构、其他单位和个人的合法权益,保障和监督银监会及其派出机构依法行使职权,银监会于2004年12月28日颁布了《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》(以下简称《办法》),该办法自2005年2月1日起施行。 展开更多
关键词 《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》 金融安全 《行政复议法》 金融监管
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银监会颁布《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》
6
《南方金融》 北大核心 2005年第1期65-65,共1页
中国银监会2004年12月28日颁布了《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》(以下简称《办法》),这是贯彻依法治国方略,加强银行业监管,强化内部监督管理,维护银行业金融机构及其他当事人合法权益的重要举措。
关键词 《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》 金融监管 金融秩序 《行政处罚法》
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VaR模型及对银行资本要求影响的实证 被引量:4
7
作者 彭寿康 顾丽亚 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2007年第1期109-110,共2页
关键词 商业银行 资本要求 VAR模型 巴塞尔银行监管委员会 银行业危机 市场风险 实证 日常经营活动
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电子银行法律风险的几个问题 被引量:9
8
作者 刘颖 《暨南学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2014年第12期49-66,共18页
近年来,我国的电子银行业务得到了飞速发展,蕴藏了较大的风险。法律风险是指违反或不遵从法律法规所带来的各当事方遭受损失的可能性,或者法律的不明确或不完善导致各当事方遭受的损失的可能性。电子银行的法律风险包括两方面的内容:第... 近年来,我国的电子银行业务得到了飞速发展,蕴藏了较大的风险。法律风险是指违反或不遵从法律法规所带来的各当事方遭受损失的可能性,或者法律的不明确或不完善导致各当事方遭受的损失的可能性。电子银行的法律风险包括两方面的内容:第一,法律风险源于对既存法律、法规的违反,此类风险可能使电子银行有关当事方面临民事、行政或刑事责任风险,也可能导致银行声誉贬低、业务机会受限、拓展潜力降低和缺乏合同的可实施性等。第二,法律风险还源于法律规定的模糊或缺失。巴塞尔银行监管委员会认为,与传统银行的法律风险相比较,电子银行的法律风险新增了四个方面:(一)通过电子媒介达成的协议的效力不确定。(二)银行在认证系统中也有可能扮演一种新的的角色,即成为电子认证机构。但现行法律对认证机构的法律地位规定得并不明确。(三)在电子银行时代,电子银行业务与电子货币行为给银行零售业务带来的新特点,使各当事方的权利义务处于不确定状态。(四)消费者保护法是否适用于电子银行业务与电子货币行为不明确。我国《电子签名法》已经基本建立了有关数据电文的法律框架,基本上可以防范第一类电子银行法律风险。确定认证机构的法律地位的关键因素之一是认定认证机构与电子签名依赖方之间的关系的性质,电子签名人与认证机构之间的合同属于德国法上的"附保护第三人作用之合同"。美国《统一商法典》第4A编创立了一整套全新的概念和规则,为建立电子银行法律制度提供了范例。国家对电子商务中的消费者保护和对传统商务中的消费者应实行同等保护原则。互联网金融的发展已经使得非金融机构事实上也在从事部分银行业务。这进一步突显了我国电子银行相关法律法规的不完善,增加了电子银行的法律风险。我国应从多方面健全电子银行法律法规,减少电子银行法律法规不明确、不完善引起的法律风险。 展开更多
关键词 电子银行 法律风险 互联网金融 巴塞尔银行监管委员会
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我国银行业信息披露状况分析 被引量:5
9
作者 王娟 《南方金融》 北大核心 2002年第8期16-18,共3页
一、银行业信息披露的重要性 银行体系的稳定对一个国家经济的有序运行至关重要.维护银行体系稳定的方式与方法主要有国家有关监管部门监管和市场约束.无论是政府监管,还是市场约束,其有效性都取决于银行所提供信息的有效性.随着市场环... 一、银行业信息披露的重要性 银行体系的稳定对一个国家经济的有序运行至关重要.维护银行体系稳定的方式与方法主要有国家有关监管部门监管和市场约束.无论是政府监管,还是市场约束,其有效性都取决于银行所提供信息的有效性.随着市场环境的日益复杂化,仅靠监管部门的力量已远远不够,市场主体行为的规范,更需要市场约束的力量. 展开更多
关键词 银行 中国 巴塞尔银行监管委员会 金融监管 信息披露
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新巴塞尔资本协议下银行风险管理审计 被引量:9
10
作者 王光远 林朝颖 《财会通讯(上)》 北大核心 2008年第1期20-24,共5页
2004年巴塞尔银行监管委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,简称新巴塞尔资本协议,该协议于2005年进行了一次修订。2006年巴塞尔委员会将1988年旧协议未改动部分、1996年关于市场风险的修订协定以及2005年关... 2004年巴塞尔银行监管委员会发布了《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》,简称新巴塞尔资本协议,该协议于2005年进行了一次修订。2006年巴塞尔委员会将1988年旧协议未改动部分、1996年关于市场风险的修订协定以及2005年关于新资本协议如何运用于实务的修订相结合,颁布了新资本协议的综合版本。新协议的设计目标是要提高银行对风险的敏感程度,利用最低资本要求、 展开更多
关键词 巴塞尔银行监管委员会 新巴塞尔资本协议 风险管理审计 新资本协议 巴塞尔委员会 最低资本要求 国际协议 资本标准
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国际银行监管规则改革趋势和几点思考 被引量:11
11
作者 王兆星 《金融监管研究》 2016年第1期1-8,共8页
国际金融危机爆发以后,按照二十国集团领导人承诺和确定的改革方向,金融稳定理事会和巴塞尔银行监管委员会积极推进国际金融监管改革,其基本逻辑是通过重构金融监管框架和机制,修复引发危机的“断层线”,尽可能防范金融危机的再次... 国际金融危机爆发以后,按照二十国集团领导人承诺和确定的改革方向,金融稳定理事会和巴塞尔银行监管委员会积极推进国际金融监管改革,其基本逻辑是通过重构金融监管框架和机制,修复引发危机的“断层线”,尽可能防范金融危机的再次发生,并最大限度降低金融危机的负面冲击和破坏性。迄今为止,以抑制系统性风险累积和扩散为核心,巴塞尔委员会在巴塞尔Ⅲ框架下推出了商业银行资本充足率、杠杆率、流动性风险等一系列监管新规则,金融稳定理事会出台了全球系统重要性金融机构监管框架和总损失吸收能力要求、影子银行监测体系和监管安排等一系列监管新标准。 展开更多
关键词 监管规则 国际银行 巴塞尔银行监管委员会 改革 国际金融危机 银行资本充足率 国际金融监管 巴塞尔委员会
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国外银行风险管理架构与流程的经验及启示 被引量:5
12
作者 孙翯 《农村金融研究》 2011年第1期45-48,共4页
2010年9月巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了《巴塞尔协议Ⅲ》,对全球银行业的最低资本监管标准进行了调整,提高了银行业的最低资本监管标准,加强了对全球银行的风险管理要求。对我国银行来说,巴塞尔新规既是挑战也是机遇,我国银行... 2010年9月巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了《巴塞尔协议Ⅲ》,对全球银行业的最低资本监管标准进行了调整,提高了银行业的最低资本监管标准,加强了对全球银行的风险管理要求。对我国银行来说,巴塞尔新规既是挑战也是机遇,我国银行应以此为契机,借鉴国外先进经验,对风险管理体系进行优化和完善。本文以银行的风险管理架构和风险管理流程为视角,分析了国外的先进经验,并归纳了国外银行风险管理的经验对我国银行业的启示。 展开更多
关键词 银行风险管理 国外先进经验 风险管理流程 架构 巴塞尔银行监管委员会 巴塞尔协议 风险管理体系 监管标准
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外资银行的审慎监管 被引量:2
13
作者 郑晖 《华东政法学院学报》 CSSCI 2007年第2期120-123,共4页
2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对... 2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章,既对这两部法规的整体作了评述,又对具体制度,如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究,同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。 展开更多
关键词 审慎监管 外资银行 《有效银行监管的核心原则》 巴塞尔银行监管委员会 风险性监管 审慎会计原则 金融机构 控制风险
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关于村镇银行实现“量” “质”转变的探析 被引量:3
14
作者 陈经伟 《农村金融研究》 2014年第7期67-70,共4页
村镇银行是一个颇具中国特色的概念,按照《村镇银行管理暂行规定》(2007)的定义,村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准,由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主... 村镇银行是一个颇具中国特色的概念,按照《村镇银行管理暂行规定》(2007)的定义,村镇银行是指经中国银行业监督管理委员会依据有关法律、法规批准,由境内外金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资,在农村地区设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。 展开更多
关键词 村镇银行 中国银行业监督管理委员会 “质” “量” 银行业金融机构 非金融机构 农村经济发展 中国特色
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由“银监会”成立看我国中央银行独立性问题
15
作者 肖崎 《金融与经济》 北大核心 2003年第7期7-9,共3页
中国银行监督管理委员会(简称银监会)今年4月28日正式挂牌。银监会的成立标志着中国人民银行50多年来集货币政策和银行监管于一身的大一统时代宣告结束,我国金融宏观调控和金融监管即将进入一个新的历史时期。本文认为设立银监会的目的... 中国银行监督管理委员会(简称银监会)今年4月28日正式挂牌。银监会的成立标志着中国人民银行50多年来集货币政策和银行监管于一身的大一统时代宣告结束,我国金融宏观调控和金融监管即将进入一个新的历史时期。本文认为设立银监会的目的不仅是为了将央行的双重职能予以分离,加强银行系统监管,更重要的是为了维护和加强中央银行自身的独立性。文章就我国人民银行独立性问题的现状进行了分析,并提出了有效增强其独立性对策建议。 展开更多
关键词 中国 银行监督管理委员会 中央银行 独立性 货币政策 金融监管
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商业银行个人理财业务会计处理探讨 被引量:1
16
作者 邹志明 《财会通讯(上)》 北大核心 2006年第5期61-62,共2页
关键词 个人理财业务 商业银行 会计处理 中国银行业监督管理委员会 银行风险管理 管理暂行办法 业务活动 业务发展 合法权益 银行客户
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国际银行监管体系的形成和演变
17
作者 戴念龄 《金融与经济》 1998年第7期25-28,共4页
过去的10年中,国际金融业务发生了急剧的变化,这些变化要求监管的范围、结构和技术都必须更新。1997年9月,在香港举行的世界银行年会上,巴塞尔银行监管委员会适时颁布了《有效银行监管的核心原则》,该原则和1997年底实... 过去的10年中,国际金融业务发生了急剧的变化,这些变化要求监管的范围、结构和技术都必须更新。1997年9月,在香港举行的世界银行年会上,巴塞尔银行监管委员会适时颁布了《有效银行监管的核心原则》,该原则和1997年底实施的《(巴塞尔资本充足协议)的补充... 展开更多
关键词 国际银行 跨国银行 监管体系 巴塞尔银行监管委员会 国际银行监管 外国银行 银行业监管 巴塞尔协定 市场风险 《巴塞尔协议》
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论对外资银行参股进入的法律监管——由入世后外资银行实施参股进入想到
18
作者 陈斌彬 《南方金融》 北大核心 2004年第2期63-65,共3页
我国现有的外资银行准入法制基本上都是以“新设进入”的方式为架构,而对外资银行“参股进入”的监管则非常薄弱。然而,实践表明,通过收购、参股国内商业银行进入我国市场将是入世后外资银行的首选。对此,我们不能不加以重视。文章先探... 我国现有的外资银行准入法制基本上都是以“新设进入”的方式为架构,而对外资银行“参股进入”的监管则非常薄弱。然而,实践表明,通过收购、参股国内商业银行进入我国市场将是入世后外资银行的首选。对此,我们不能不加以重视。文章先探讨了外资银行首选参股进入的原因及其影响,指出对外资银行的参股进入进行法律监管的必要性,然后对银监会最近颁布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》展开评析,并在此基础上提出了完善相应法律监管的若干设想。 展开更多
关键词 外资银行 法律监管 参股问题 中国银行业监督管理委员会 非上市金融机构
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主发起人设立村镇银行的权衡与选择 被引量:1
19
作者 陈新达 马九杰 《农村金融研究》 北大核心 2015年第1期61-66,共6页
农业和农村问题直接或间接地依赖于农村金融的支持和发展,中国银行业监督委员会的《若干意见》推进了村镇银行等新型农村金融机构的发展。村镇银行的设立与组建离不开银行业金融机构的参与,金融机构在村镇银行发起设立的过程中起到重要... 农业和农村问题直接或间接地依赖于农村金融的支持和发展,中国银行业监督委员会的《若干意见》推进了村镇银行等新型农村金融机构的发展。村镇银行的设立与组建离不开银行业金融机构的参与,金融机构在村镇银行发起设立的过程中起到重要作用。文章对不同类型主发起人的村镇银行设立行为进行了探讨分析,结果表明村镇银行的设立行为受到地方经济发展水平及国家挂钩引导政策等影响,是不同类型主发起人的理性选择。 展开更多
关键词 村镇银行 发起人 中国银行业监督委员会 农村金融机构 银行业金融机构 权衡 经济发展水平 农村问题
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从银监会的设立解读中国银行监管的发展与完善 被引量:1
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作者 徐杨 《首都经济贸易大学学报》 2004年第2期37-40,共4页
中国银监会的设立,标志着我国银行监管理念的变革与发展。但是,中国人民银行金融监管的遗留问题,银监会成立后货币政策与银行监管的协调,银监会应对入世挑战等问题,成为了摆在银监会面前的三大难题。银监会应从完善银行监管立法,改革银... 中国银监会的设立,标志着我国银行监管理念的变革与发展。但是,中国人民银行金融监管的遗留问题,银监会成立后货币政策与银行监管的协调,银监会应对入世挑战等问题,成为了摆在银监会面前的三大难题。银监会应从完善银行监管立法,改革银行监管手段,建立各方协调机制等方面入手,积极应对现实困境与未来挑战,维护银行业的安全与稳定。 展开更多
关键词 中国 银行 监督管理 货币政策 立法 中国银行业监督管理委员会
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