中国金融监管迈进新时代——金融监管体制改革方案浅析 被引量：2

1

作者 侯晓 《农村金融研究》 2018年第4期4-5,共2页

2018年3月17日,第十三届全国人大一次会议表决通过了《国务院机构改革方案》,其中对金融监管体制改革作出了重大部署,由原先的＂一行三会＂调整为＂一委一行两会＂。新的金融监管框架立足于解决我国经济社会的主要矛盾,服务于＂五位一... 2018年3月17日,第十三届全国人大一次会议表决通过了《国务院机构改革方案》,其中对金融监管体制改革作出了重大部署,由原先的＂一行三会＂调整为＂一委一行两会＂。新的金融监管框架立足于解决我国经济社会的主要矛盾,服务于＂五位一体＂总体布局和＂四个全面＂战略布局,是党中央多年来对我国金融监管体制改革积极探索和努力实践的结果. 展开更多

关键词 金融监管体制改革 体制改革方案 《国务院机构改革方案》 中国 全国人大 经济社会 监管框架 党中央

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次贷危机后美、英、日、德金融监管体制改革及对我国的借鉴 被引量：1

2

作者 宗承渊 《农村金融研究》 北大核心 2016年第7期31-36,共6页

在经济全球化浪潮的大背景下,我国金融业混业经营趋势逐渐加强,各类新兴金融产业的不断涌现,在丰富和发展金融市场的同时,也扩大了我国系统性金融风险的外延。目前"一行三会"的分业监管体制能否应对复杂多变的金融环境已成为... 在经济全球化浪潮的大背景下,我国金融业混业经营趋势逐渐加强,各类新兴金融产业的不断涌现,在丰富和发展金融市场的同时,也扩大了我国系统性金融风险的外延。目前"一行三会"的分业监管体制能否应对复杂多变的金融环境已成为学术界争论的热点。借此,论文介绍了欧美等发达国家现行的金融监管模式,从中发现我国现存监管体制中的不足,并提出合理化建议。 展开更多

关键词 金融监管体制改革 系统性金融风险 危机 借鉴 分业监管体制 金融监管模式 全球化浪潮 合理化建议

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“十五五”时期金融监管体制改革的目标体系、重点任务与路径设计

3

作者 尹振涛 《改革》 2025年第10期28-41,共14页

在推进国家治理现代化进程中,亟须优化金融监管架构,强化金融对实体经济的支撑功能,切实防范系统性金融风险。“十四五”时期,我国金融监管体系在宏观审慎管理机制完善、重大金融风险防控、服务实体经济效能提升等方面取得显著进展。“... 在推进国家治理现代化进程中,亟须优化金融监管架构,强化金融对实体经济的支撑功能,切实防范系统性金融风险。“十四五”时期,我国金融监管体系在宏观审慎管理机制完善、重大金融风险防控、服务实体经济效能提升等方面取得显著进展。“十五五”时期,金融监管体制改革要坚持“党中央对金融工作的集中统一领导”和“金融为民”两大核心原则,妥善处理发展与安全、开放与自主之间的辩证统一关系,以化解日趋复杂的国际国内金融风险挑战。“十五五”时期的金融监管体制改革,要确立“党建引领、人民为本、开放有序、安全可控”的原则,并以监管体系现代化、监管规则精细化、监管科技智能化、监管行为规范化、跨境监管协同化为五大关键抓手,稳步推进阶段性方案,构建与中国式现代化相适应的金融监管新范式。 展开更多

关键词 金融监管体制改革 金融为民 金融安全 金融开放

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英国金融监管改革:新理念、新方法、新趋势 被引量：6

4

作者 蓝虹 穆争社 《南方金融》 北大核心 2016年第9期69-76,共8页

2007年金融危机的爆发使英国金融业遭受了重创,暴露出英国金融监管体制存在严重缺陷。随后,英国政府从监管架构、监管协调、危机应对、银行业改革、金融消费权益保护等方面,对金融监管体制进行了全面深入的改革,体现出诸多新理念、新方... 2007年金融危机的爆发使英国金融业遭受了重创,暴露出英国金融监管体制存在严重缺陷。随后,英国政府从监管架构、监管协调、危机应对、银行业改革、金融消费权益保护等方面,对金融监管体制进行了全面深入的改革,体现出诸多新理念、新方法和新趋势。我国金融监管改革应借鉴英国的经验,加强中央银行在金融监管体系中的核心地位,加快宏观审慎管理与微观审慎监管的有机结合,构建主监管制度和监管沟通协调机制,建立问题金融机构金融风险的快速处置机制,完善金融消费权益保护机制。 展开更多

关键词 金融监管体制改革 宏观审慎管理 金融监管协调 金融行为监管 结构性分离

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行为监管与对外开放如何影响金融市场发展:基于协调视角分析

5

作者 刘晓光 刘嘉桐 《南通大学学报(社会科学版)》 北大核心 2025年第4期131-147,160,共18页

对外开放是我国长期坚持的基本国策,建立与更高水平开放相适应的金融监管体系是当前中国金融体系改革的重要部分。将行为监管与对外开放置于统一的分析框架,研究随着对外开放水平的提升,行为监管如何影响金融市场发展。构建2000—2012年... 对外开放是我国长期坚持的基本国策,建立与更高水平开放相适应的金融监管体系是当前中国金融体系改革的重要部分。将行为监管与对外开放置于统一的分析框架,研究随着对外开放水平的提升,行为监管如何影响金融市场发展。构建2000—2012年间67个经济体的跨国面板数据,实证分析发现:第一,行为监管可以显著促进金融市场的发展,但这种促进作用随着对外开放水平的提高而减弱;第二,上述结果的主要原因在于开放推动的市场发育(如法治完善、竞争机制成熟)降低了金融体系对行为监管的制度需求,而非开放引致的监管复杂度上升;第三,异质性分析表明,上述结果在发达经济体、发展中经济体中均显著存在。通过反向因果检验与安慰剂检验排除了内生性干扰,结论稳健。研究结果为各国在开放进程中优化监管模式提供了理论依据,尤其对我国统筹“高水平开放”与“有效监管”具有重要政策启示。 展开更多

关键词 行为监管 金融市场 信贷市场 对外开放 金融监管体制改革

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美国金融监管新政中的系统性风险防范 被引量：3

6

作者 郭敏 岳霖 《国际贸易》 CSSCI 北大核心 2010年第11期59-62,共4页

2008年肇始于美国的次贷危机除了各国金融监管出现漏洞之外,混业经营造成的系统性风险加剧了金融危机的蔓延扩散。危机过后,欧美各国进行了不同程度的金融监管体制改革,而从美国金融监管新政中可以管窥未来金融监管体制改革的新方向和... 2008年肇始于美国的次贷危机除了各国金融监管出现漏洞之外,混业经营造成的系统性风险加剧了金融危机的蔓延扩散。危机过后,欧美各国进行了不同程度的金融监管体制改革,而从美国金融监管新政中可以管窥未来金融监管体制改革的新方向和思路。未来金融监管发展趋势将受混业经营背景下的系统性风险这一因素深远影响,并呈现出以下特点:逐步拆分金融机构的高风险业务,适当借鉴分业经营模式;金融机构"大而不倒"或将成为历史;削弱金融市场信息不对称的影响;监管要求提高导致金融自由化时代暂时终结。中美两国的金融实务和系统性风险水平尽管所处层次存在差异,但美国金融改革法案设定的相关规则及其优质内核,对于我国在防范系统性风险具有重要的借鉴作用。 展开更多

关键词 金融监管体制改革 系统性风险 美国金融 风险防范 新政 市场信息不对称 分业经营模式 次贷危机

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金融监管的央地分工变迁及其对农村金融的影响 被引量：6

7

作者 何婧 雷梦娇 《改革》 CSSCI 北大核心 2021年第11期118-129,共12页

金融监管的央地分工变迁与我国金融监管体制改革的历史进程同步,拥有大量非存款类金融机构和非正规金融机构的农村金融始终是监管体制改革的重要内容。对改革开放后金融监管央地分工变迁的梳理发现,金融监管存在垂直系统内地方金融监管... 金融监管的央地分工变迁与我国金融监管体制改革的历史进程同步,拥有大量非存款类金融机构和非正规金融机构的农村金融始终是监管体制改革的重要内容。对改革开放后金融监管央地分工变迁的梳理发现,金融监管存在垂直系统内地方金融监管权增强、横向监管体系从多头并举向单头集中转变,以及中央为主、地方为辅双层监管模式中地方监管职能增强的特点。这将引发农村存款类金融机构的普惠深化和非存款类金融机构的配置优化,但对非正规农村金融机构既可能出现监管真空又可能出现过度监管。优化农村金融监管,应动态调整金融监管央地分工、确保金融监管主体的权责对等、构建金融监管激励相容机制,以服务农村金融的稳定和发展。 展开更多

关键词 金融监管 金融监管体制改革 农村金融

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我国金融监管纵向变迁与地方金融监管创新研究 被引量：6

8

作者 桂祥 《西南金融》 2017年第4期37-44,共8页

从我国中央和地方金融监管权力的纵向变迁历史中可以看到,在经济分权背景下,金融监管权力并非中央垄断,地方政府在地方金融监管中也担当重要角色。但是由于政治、经济权力博弈以及由此带来的区域性金融风险,在中央集中金融监管权后,逐... 从我国中央和地方金融监管权力的纵向变迁历史中可以看到,在经济分权背景下,金融监管权力并非中央垄断,地方政府在地方金融监管中也担当重要角色。但是由于政治、经济权力博弈以及由此带来的区域性金融风险,在中央集中金融监管权后,逐渐形成了目前"一行三会"的中央金融监管格局。在当前鼓励创业创新、构建多层次资本市场的背景下,地方金融监管又承担了新的历史使命,需要从金融监管的纵向历史变迁中,总结地方金融监管的经验和教训,为完善和规范目前地方金融监管机制启迪新思路。 展开更多

关键词 地方金融监管 分业监管 分层监管 监管独立性 监管职能 监管手段 监管协调机制 金融监管体制改革 金融风险防范

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深化金融监管视角下县支行国库会计核算岗位优化设计

9

作者 王军波 杨鑫 +1 位作者 李敏 陶然 《金融发展研究》 北大核心 2019年第7期84-87,共4页

近年来,我国金融监管体制改革的全面深化以及推动央行国库高质量发展的新目标,都对人民银行县支行履行经理国库职能提出了更高的要求。会计核算工作作为国库的基础和根本,更是优化县支行资源配置的关键节点,对其进行岗位优化有助于进一... 近年来,我国金融监管体制改革的全面深化以及推动央行国库高质量发展的新目标,都对人民银行县支行履行经理国库职能提出了更高的要求。会计核算工作作为国库的基础和根本,更是优化县支行资源配置的关键节点,对其进行岗位优化有助于进一步防控资金风险,推动县支行高效履职。同时,多年来国库核算岗位设置模式的变迁也证明了人民银行一直在主动适应形势变化进行岗位优化,以实现防风险与提质效兼顾。 展开更多

关键词 人民银行县支行 金融监管体制改革 国库会计核算 优化设计 岗位 会计核算工作 资金风险 质量发展

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央地金融监管协作:经验、回顾与展望 被引量：18

10

作者 陈盼 《西南金融》 北大核心 2020年第4期22-33,共12页

我国金融业体量庞大且关联复杂,金融治理愈发需要发挥中央和地方的协作,形成合力。近年来,各地均在探索建立中央金融管理部门分支机构与地方政府的监管协调机制,但仍缺乏系统、明确的顶层设计,且面临中央指导不够、基层力量不足、法律... 我国金融业体量庞大且关联复杂,金融治理愈发需要发挥中央和地方的协作,形成合力。近年来,各地均在探索建立中央金融管理部门分支机构与地方政府的监管协调机制,但仍缺乏系统、明确的顶层设计,且面临中央指导不够、基层力量不足、法律规定不明等挑战。本文对国内外的央地金融监管协调机制作了梳理,按互动程度深浅将国际上金融监管协作机制分为无需互动、有限互动和深度互动三种模式,并按时间和特点将国内央地监管协作机制建设分为四个阶段。在此基础上,通过分析现有机制中存在的困难和挑战,本文提出了构建双层监管协作框架、完善金融委地方协调机制、完善法律配套体系等系列建议。 展开更多

关键词 央地关系 地方金融监管 监管协同 监管机构 系统性金融风险 风险处置 金融稳定 金融治理 行为监管 伞形监管 双峰监管 宏观审慎管理 金融监管体制改革

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金融监管从严背景下的商业银行发展路径

11

作者 傅筱忱 侯晓 《农村金融研究》 2018年第2期6-7,共2页

2017年是金融监管从严从紧的一年。货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架正式写入党的“十九大”报告,金融监管体制改革获得实质性进展;“一行三会”密集发文、新规不断,重拳整治金融乱象;国务院成立金融稳定发展委员会,金融监管... 2017年是金融监管从严从紧的一年。货币政策和宏观审慎政策“双支柱”调控框架正式写入党的“十九大”报告,金融监管体制改革获得实质性进展;“一行三会”密集发文、新规不断,重拳整治金融乱象;国务院成立金融稳定发展委员会,金融监管协调性进一步加强。展望2018年,我国改革开放步入40华诞,强监管态势料将持续,为商业银行的下一步发展奠定了主基调。金融监管从严的三大动因据统计,2017年我国金融监管部门共出台重要监管文件20余个, 展开更多

关键词 金融监管体制改革 商业银行 银行发展 路径 金融监管部门 审慎政策 货币政策 金融稳定

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我国宏观审慎监管有效性及其GMM方法检验 被引量：4

12

作者 郑兰祥 王敏 《南京审计大学学报》 CSSCI 北大核心 2019年第1期81-91,共11页

采用系统GMM方法对我国宏观审慎监管有效性检验发现,当前我国实施的部分宏观审慎工具是有效的,一定程度上降低了系统性风险的发生概率,但宏观审慎政策与货币政策的协调性较复杂,政策组合除了相互补充协调外,"政策抵消"和"... 采用系统GMM方法对我国宏观审慎监管有效性检验发现,当前我国实施的部分宏观审慎工具是有效的,一定程度上降低了系统性风险的发生概率,但宏观审慎政策与货币政策的协调性较复杂,政策组合除了相互补充协调外,"政策抵消"和"政策超调"的现象也较为普遍,宏观审慎政策弥补货币政策缺陷的作用并没有得到充分发挥。因此,我们一方面要构建宏观审慎工具箱,根据各地情况选择工具,提高工具有效性;另一方面要充分发挥金融稳定发展委员会的监管协调作用,探索宏观审慎政策与货币政策相互补充的逻辑机制,构建货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架,提高我国宏观审慎监管的有效性。 展开更多

关键词 宏观审慎监管 微观审慎 GMM方法 货币政策 金融系统稳定 金融监管体制改革 金融系统风险

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《消费者权益保护法》在金融消费领域的适用 被引量：8

13

作者 夏伟亮 《南方金融》 北大核心 2016年第4期87-93,共7页

2008年国际金融危机后,加强金融消费权益保护成为国际金融监管改革的重要内容。我国在2014年3月15日开始实施新修订的《中华人民共和国《消费者权益保护法》》中,增加了关于金融方面的规定,理论上可以用来保护金融消费者的合法权益。但... 2008年国际金融危机后,加强金融消费权益保护成为国际金融监管改革的重要内容。我国在2014年3月15日开始实施新修订的《中华人民共和国《消费者权益保护法》》中,增加了关于金融方面的规定,理论上可以用来保护金融消费者的合法权益。但鉴于《消费者权益保护法》的立法定位,难以适用于具有特殊性的金融消费者权益保护。为此,应加强对《消费者权益保护法》的法律解释,同时对金融消费者权益保护进行专门立法。 展开更多

关键词 消费者权益保护法 金融消费权益保护 金融监管体制改革 法律解释 专门立法

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论银行业分类监管机制重构 被引量：2

14

作者 张惠 《南方金融》 北大核心 2016年第6期75-80,共6页

不同的银行体系和运行模式需要不同的监管机制与之相匹配。现行的银行业分类监管机制带有"唯身份论"色彩,无法适应经济变革与金融体系创新发展的需要,问题的根源在于银行业分类标准有效性不足。本文论述重构银行业分类监管机... 不同的银行体系和运行模式需要不同的监管机制与之相匹配。现行的银行业分类监管机制带有"唯身份论"色彩,无法适应经济变革与金融体系创新发展的需要,问题的根源在于银行业分类标准有效性不足。本文论述重构银行业分类监管机制、形成纵横交汇的网状监管构架的思路,以期为深化金融监管体制改革提供参考。改革路径是:依据可行性原则,重新设定分类标准;按照动态性原则,动态调整监管等级;遵循差异性原则,分类实施差别监管;依照导向性原则,提高监管有效性。 展开更多

关键词 金融监管体制改革 商业银行 分类监管 分业监管 监管等级

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我国金融资产管理公司混业经营的实践与思考 被引量：3

15

作者 罗来东 《西南金融》 2016年第8期68-71,共4页

本文介绍了信达、华融、东方和长城四家金融资产管理公司成立的背景、改革转型历程和混业经营的状况,分析了金融资产管理公司混业经营的利弊,从健全法律规范、完善监管体制和加强内部风险控制等角度提出了推动金融资产管理公司混业发展... 本文介绍了信达、华融、东方和长城四家金融资产管理公司成立的背景、改革转型历程和混业经营的状况,分析了金融资产管理公司混业经营的利弊,从健全法律规范、完善监管体制和加强内部风险控制等角度提出了推动金融资产管理公司混业发展的政策建议。 展开更多

关键词 金融资产管理公司 混业经营 不良资产处置 风险控制 产权结构改革 公司治理机制 金融监管体制改革

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货币政策与银行监管政策协调:国际趋势及启示 被引量：1

16

作者 魏巍 黄宇元 马超 《南方金融》 北大核心 2016年第10期45-52,共8页

2008年爆发的国际金融危机将金融监管理论与实践推向新的变革轨道,克服货币政策目标多样性和银行审慎监管局限性的矛盾、强化货币政策与银行监管政策协调成为金融监管体制变革的新趋势。从我国实践来看,中央银行与银行监管部门之间信息... 2008年爆发的国际金融危机将金融监管理论与实践推向新的变革轨道,克服货币政策目标多样性和银行审慎监管局限性的矛盾、强化货币政策与银行监管政策协调成为金融监管体制变革的新趋势。从我国实践来看,中央银行与银行监管部门之间信息不对称、对宏观和微观审慎管理工具的选择运用存在差异,两者之间的交叉影响和冲突日渐增多,客观上要求货币政策与银行监管政策加强协调。为此,在我国金融监管体制改革进程中,应赋予金融监管体制更多的功能指向性与制度灵活性,将金融稳定目标纳入中央银行政策反应函数,促进中央银行与银行监管部门的充分沟通,建立有效的联合监管协调机制。 展开更多

关键词 金融监管体制改革 货币政策 金融监管协调 功能监管 金融稳定

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政府在P2P网络借贷中的角色定位与制度回应 被引量：12

17

作者 康玉梅 《东方法学》 CSSCI 2015年第2期87-98,共12页

P2P网络借贷在中国方兴未艾,但其发展基本上处于失范状态。法律制度供给严重不足,政府实际监管缺位,未能起到有效的规范和引导作用。其主要原因在于P2P网络借贷行业的自身演化特质和中国政府一贯奉行的金融抑制政策。准确定位中国政府在... P2P网络借贷在中国方兴未艾,但其发展基本上处于失范状态。法律制度供给严重不足,政府实际监管缺位,未能起到有效的规范和引导作用。其主要原因在于P2P网络借贷行业的自身演化特质和中国政府一贯奉行的金融抑制政策。准确定位中国政府在P2P网络借贷发展中的角色,应当立足于P2P网络借贷的特性,考虑如何协调和平衡中国当下金融法治肩负的安全、效率和公平三大价值,尤其要重视金融公平价值。有鉴于此,同时参考国外先进经验,解决之道在于实行包容性兼管、柔性兼管和激励性规制,起到规范、约束、控制与引导、激励、扶持并举的作用。在具体制度设计上,应当通过明确P2P网络借贷法律性质、市场准入制度、经营范围、风险控制机制、退出机制和相关配套制度来进行回应。 展开更多

关键词 P2P 网络借贷 政府监管 金融消费者权利保护 金融公平 金融监管体制改革

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切实履行好《中国人民银行法》赋予的职责

18

作者 杨小平 《西南金融》 北大核心 2005年第7期13-14,共2页

关键词 《中国人民银行法》 职责 金融监管体制改革 中央银行 人民银行职能 2003年 颁布实施 监督管理 货币政策 健康发展 国民经济 职能调整 国务院 金融业 科学化 党中央 制定 依法

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