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题名资产管理业务对商业银行收益与风险的影响效应研究
被引量：17
- 1
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作者
马理
李书灏
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机构
武汉大学经济与管理学院金融系
武汉大学经济与管理学院
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出处
《统计研究》
CSSCI
北大核心
2016年第11期32-41,共10页
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基金
国家社会科学基金重点项目“中国经济新常态下的货币政策设计研究”(15AJL003)
教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目“经济发展新常态下我国货币政策体系建设研究”(15JZD013)
教育部人文社会科学研究规划基金“后金融危机时代公开市场操作的新动向与传导机理研究”(13YJA790083)的阶段性研究成果
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文摘
近年来,大量的资产管理业务资金进入资本市场形成庞大的影子银行,加大了市场风险,因此有必要研究资产管理业务的影响,并提出有效的风险管理措施。本文采集了26家样本银行的11.2万条理财产品数据,使用面板数据回归法,对商业银行的资产管理业务进行了总量与分类检验。研究结论显示:资产管理业务的发展对我国银行业收益有促进作用,能改善整体经营风险,但是异质型商业银行的资产管理业务具有差异化特征。基于此本文提出大力发展资产管理业务,完善相关监管措施等政策建议。
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关键词
资产管理业务
商业银行
收益
风险
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Keywords
Asset Management Business
Commercial Banks
Revenue
Risk
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分类号
C812
[社会学—统计学]
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题名资产管理业务信托属性分析及其法律监管制度研究
被引量：8
- 2
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作者
章晟
李士岩
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机构
中南财经政法大学资本市场研究所
中南财经政法大学金融学院
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出处
《江汉论坛》
CSSCI
北大核心
2016年第3期129-133,共5页
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文摘
资产管理业务的良性发展对于金融风险防范以及新常态下经济发展具有重要意义。但目前资产管理业务在发展过程中却呈现出监管标准不一致、监管套利隐患以及资产管理案件审理困难等一系列问题,产生这些问题的本质原因在于资产管理业务涉及的基础法律关系不统一。解决问题的根本途径是通过法律制度建设清晰界定各类资产管理业务的法律属性进而实现对资产管理业务统一监管。剖析信托的本质属性,对各类资产管理业务的基础法律关系进行分析,可以得出资产管理业务具有信托法律属性的判断。从法律制度层面解决现阶段资产管理业务困境的主要途径包括:明确信托信号、完善信托法律以及建立信托登记制度。
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关键词
资产管理业务
信托
法律属性
法律监管
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分类号
D922.2
[政治法律—经济法学]
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题名资产管理业务中受托管理人义务的界定与法律构造
被引量：10
- 3
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作者
郭金良
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机构
辽宁大学法律与金融研究中心
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出处
《政法论丛》
CSSCI
北大核心
2019年第2期68-79,共12页
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基金
辽宁省社科规划基金青年项目"辽宁自贸区建设中的金融法治问题研究"(L17CFX003)
辽宁省教育厅青年项目"辽宁自贸区建设中金融创新风险防控法律机制研究"(WQN201730)的阶段性成果
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文摘
资产管理业务中的受托管理人义务研究对投资者保护、资管纠纷的解决具有重要意义。现有法律制度、监管标准和司法裁判对受托管理人义务存在着不同的法律表达。资管业务中受托管理人义务界定模糊的根源在于资管业务法律关系属性的争论。在司法裁判中,法院大多采取尊重监管、约定优先、综合考量的裁判思路来化解纠纷。在资管业务法律关系中,应当以信义义务为核心、兼顾尊重金融交易自由的市场逻辑,确定受托管理人义务体系。受托管理人义务的法律构造包括受托管理人职责和合同义务两方面内容,并在此基础上,分别设计资管业务普通模式和通道模式中的具体义务内容。
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关键词
资产管理业务
信托
受托管理人义务
信义义务
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Keywords
asset management
trust
obligation of trustee management
fiduciary duty
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分类号
DF438
[政治法律—经济法学]
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题名中外资产管理业务的比较与启示
被引量：6
- 4
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作者
吴琴伟
冯玉明
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机构
上海交通大学安泰管理学院
东方证券研究所
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出处
《证券市场导报》
北大核心
2004年第8期56-61,共6页
-
文摘
国外的机构投资者在选择资产管理人时,更加注重资产管理人的风险控制能力和其所推荐产品的风险是否与自己的风险承受能力相适应;而国内的机构投资者选择资产管理人时往往只关注产品的收益。
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关键词
资产管理业务
中国
外国
机构投资者
证券投资公司
保底收益
金融机构
基金管理公司
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分类号
F832.39
[经济管理—金融学]
F832.5
[经济管理—金融学]
-
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题名证券公司资产管理业务产品开发与创新研究
被引量：4
- 5
-
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作者
唐勇
曾小龙
鲁艳飞
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机构
上海交大安泰管理学院
光大证券研究所
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出处
《证券市场导报》
北大核心
2004年第6期43-47,共5页
-
文摘
一项成功的新产品开发,需要对产品的市场前景、可行性、同类产品的状况以及新产品上市的时机进行科学周密的策划,并贯穿新产品开发的全过程。
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关键词
证券公司
资产管理业务
金融产品
创新
中国
证券市场
上市公司
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分类号
F832.39
[经济管理—金融学]
F832.51
[经济管理—金融学]
-
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题名互联网理财对商业银行资产管理业务影响探析
被引量：10
- 6
-
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作者
宫哲
洪金明
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机构
中国农业银行博士后科研工作站
清华大学博士后科研流动站
中国农业银行战略规划部
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出处
《农村金融研究》
北大核心
2015年第2期24-27,共4页
-
文摘
继互联网支付之后,以"余额宝"为代表的互联网理财强势兴起,给商业银行资产管理业务造成冲击。论文从分析互联网理财产品的运行模式及成功原因入手,着重阐述其对银行资产管理业务产生的影响,并对商业银行在互联网金融背景下发展资产管理业务提出了相关对策建议。
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关键词
资产管理业务
商业银行
理财产品
互联网
业务影响
成功原因
金融
-
分类号
F724.6
[经济管理—产业经济]
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名证券资产管理业务的风险控制
被引量：1
- 7
-
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作者
王东梅
李波
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机构
中南财经政法大学
-
出处
《统计与决策》
CSSCI
北大核心
2007年第11期124-126,共3页
-
文摘
投资银行的风险控制牵动着投资银行业乃至整个金融行业的神经,作为投资银行业务核心的资产管理业务,在创新发展过程中,风险控制无疑是重中之重,资产管理业务的风险控制的优劣不仅关系到投资银行未来的发展空间,甚至还会影响到其生存.本文对投资银行的资产管理业务的风险管理进行探讨,在产品运作层次上,使用国际通行的VaR方法,建立资产组合的风险模型,从定量的角度对资产管理产品运作的风险进行计量、分析、预测和控制,试图从定量和定性相结合的方式对资产管理业务的经营风险进行管理.
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关键词
资产管理业务
风险控制
投资银行业务
证券
产品运作
VAR方法
金融行业
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分类号
F832.51
[经济管理—金融学]
-
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题名资产管理业务刚性兑付的本质及破解对策
被引量：4
- 8
-
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作者
王蓉
贾佳
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机构
中国华融博士后科研工作站
中国政法大学博士后流动站
中国人民大学博士后流动站
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出处
《南方金融》
北大核心
2018年第5期10-15,共6页
-
文摘
刚性兑付是我国资产管理业务存在的突出问题之一。刚性兑付偏离了资产管理业务"受人之托,代人理财"的本质要求,违背了"卖者有责、买者自负"的风险与收益匹配原则。刚性兑付会使风险收益主体发生移位,只能推后、掩盖风险而无法真正化解风险,反而会导致风险的持续积累。刚性兑付是资产管理业务发展速度与发展质量博弈、监管当局防控风险偏好与维护稳定偏好博弈、金融机构损益博弈以及投资者储蓄思维与投资思维博弈等多种因素综合作用的结果。刚性兑付在特定时期为金融业发展提供了稳定基础,但目前已成为金融业的重大风险源,因而必须打破,但同时应当留出风险缓释的时间与空间。打破刚性兑付的根本途径在于推动金融机构回归本源、专注主业,加强风险防控,做到合规经营、谨慎经营。
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关键词
金融风险
刚性兑付
资产管理业务
信托业务
委托理财
-
分类号
F832.5
[经济管理—金融学]
-
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题名从资产管理业务对中国影子银行规模重新测算
被引量：3
- 9
-
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作者
陈丽萍
杨戈
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机构
对外经济贸易大学金融学院
北方民族大学经济学院
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出处
《管理现代化》
CSSCI
北大核心
2018年第2期1-3,共3页
-
基金
国家社会科学基金项目(12BJY037)
-
文摘
在分析中国影子银行中的通道模式和资金池资产池模式后,从资管业务重新测算影子银行规模。随后,从资管业务资金来源和资金运用两个层面测算中国影子银行中的通道规模和空转规模,说明资产管理业务中隐藏的潜在风险,最后提出支持和规范资管业务的政策建议。
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关键词
影子银行
资产管理业务
通道
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分类号
F832.4
[经济管理—金融学]
-
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题名商业银行资产管理业务发展转型及监管研究
被引量：33
- 10
-
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作者
山东银监局课题组
艾建华
崔玉平
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出处
《金融监管研究》
2015年第3期78-98,共21页
-
基金
中国银监会年度重点研究课题成果
山东省金融学会2015年度重点研究课题部分成果
-
文摘
商业银行凭借其资金、资源和渠道等优势,十年内从无到有、从粗放到规范,迅速发展成为国内资产管理行业最重要的市场主体。在金融改革加速推进的背景下,商业银行面临制度红利消失、竞争日趋激烈、资金稀缺和金融需求多样化等问题,轻资本占用的资管业务势必成为其寻求发展转型、谋取差异优势、探索新的经营模式和盈利模式的重要突破口。资管业务正在深刻改变着商业银行的业务结构、经营模式和发展方向。然而短时间内成长起来的银行资管业务在发展中还存在法律障碍、环境制约、管理混乱、创新不足、偏离本质等一系列主、客观问题,大资管时代下银行资管业务的发展转型亟需监管的规范和引导。从完善法制设计、培育金融市场、探究经营模式、加强监管协调、强化行业自律等角度,建立一套规范和引导银行资管业务健康有序发展的监管制度安排,有助于引导银行资管业务成为服务社会、服务实体的新动力和新模式。
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关键词
资产管理业务
存贷利差
理财产品
监管套利
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Keywords
Asset Management Business
Saving and Load Interest Spread
Wealth-management Products
Regulatory Arbitrage
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分类号
F832.33
[经济管理—金融学]
-
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题名券商资产管理业务中的法律问题探讨
被引量：2
- 11
-
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作者
高岭
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机构
华龙证券公司
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出处
《证券市场导报》
北大核心
2005年第4期52-55,共4页
-
文摘
本文主要针对券商在资产管理业务中发生的大量诉讼,通过典型案例介绍,阐述了证券监管部门对于此项业务的有关规定。根据我国《民法通则》、《合同法》及《证券法》等相关法律,分析了券商资产管理业务的法律性质及保底条款的法律责任,突出论述了其中的委托代理法律关系和集合资产管理的信托法律关系,以期明确法律调整的范围,更好地促进券商对此项业务的开展。
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关键词
资产管理业务
券商
法律问题
证券监管部门
信托法律关系
《证券法》
《合同法》
案例介绍
民法通则
相关法律
法律责任
保底条款
法律性质
委托代理
法律调整
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Keywords
securities houses
trustee investment
articles onguaranteed minimal profit
legal obligations
-
分类号
F832.39
[经济管理—金融学]
D923.6
[政治法律—民商法学]
-
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题名对商业银行发展资产管理业务的思考
被引量：2
- 12
-
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作者
张燕姣
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机构
中国农业银行战略管理部
-
出处
《农村金融研究》
北大核心
2008年第9期68-72,共5页
-
文摘
随着我国经济的发展和人民收入水平的提高，“资产管理”作为一个新兴的行业，进入了人们的视野。实际上，资产管理行业在世界金融舞台上已经有很长的历史。国际金融混业经营格局的形成和全球经济一体化的推进．促进了资产管理行业的发展，几乎所有国际知名的金融机构都在不同程度上涉足资产管理业务。认清与国际先进同业的差距，找准发展资产管理业务的着力点，将有助于我国商业银行全面介入资产管理业务，成功实现业务经营转型。
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关键词
资产管理业务
商业银行
银行发展
全球经济一体化
世界金融
经营格局
金融混业
金融机构
-
分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
-
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题名证券公司客户资产管理业务的法律关系探析
被引量：1
- 13
-
-
作者
林月芳
-
机构
中国证监会广东监管局
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出处
《南方金融》
北大核心
2005年第5期56-58,共3页
-
文摘
在现行法律制度框架下,本文对证券公司客户资产管理业务中所蕴涵的法律关系特征和性质进行研究,并对最高人民法院正在制订的《关于审理金融市场上委托理财类合同纠纷案件的若干规定》司法解释有关内容以及完善客户资产管理业务有关法律制度提出了若干建议。
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关键词
证券业
资产管理业务
法律制度
-
分类号
D922.287
[政治法律—经济法学]
-
-
题名券商资产管理业务品种创新的若干问题探析
被引量：2
- 14
-
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作者
王晓国
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机构
渤海证券博士后工作站
-
出处
《证券市场导报》
北大核心
2005年第6期44-47,共4页
-
文摘
券商资产管理业务产品创新急待解决创新的效率问题。本文探析了资产管理业务品种创新中创新什么品种、什么时候创新、合约资产如何构建、合约如何交易、合约营销等关键问题。创新什么品种就是匹配市场产品收益和风险特性与委托人的风险偏好,选择时间变量就是使得垄断利润与风险均衡,合约资产如何构建就是选择组合资产的现金流使得投资者的期望效用最大化,合约如何交易就是选择交易成本使得投资者的效用最大化,合约营销就是运用可控变量与经纪商进行博弈。
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关键词
业务品种创新
问题探析
券商
效用最大化
资产管理业务
效率问题
产品创新
关键问题
风险偏好
风险特性
垄断利润
时间变量
组合资产
交易成本
投资者
合约
委托人
现金流
经纪商
营销
收益
市场
均衡
博弈
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Keywords
asset management
product innovation
innovation efficiency
-
分类号
F832.49
[经济管理—金融学]
F830.91
[经济管理—金融学]
-
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题名中国券商资产管理业务浅探
被引量：1
- 15
-
-
作者
卢柏良
-
出处
《证券市场导报》
1998年第7期51-55,共5页
-
文摘
证券投资需求的管理将是我国证券界今后几年的业务重心,而资产管理是证券投资需求管理的主要方式之一。资产管理人与每位客户分别签订不同的资产委托管理合同,对不同顾客设置不同的帐户,对每位客户的资产进行分别经营和管理。这使得资产管理业务具有很大的灵活性,不可能完全被投资基金所代替。
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关键词
资产管理业务
资产管理人
中国券商
委托资产
证券投资
委托人
资产委托
管理合同
经纪人
客户资产
-
分类号
F832.5
[经济管理—金融学]
-
-
题名小议证券公司资产管理业务会计核算方法
- 16
-
-
作者
胡洪波
-
机构
四川华信(集团)会计师事务所
-
出处
《财会月刊》
北大核心
2005年第12期66-66,共1页
-
-
关键词
资产管理业务
会计核算方法
证券公司
金融企业会计制度
会计报表
会计科目
披露方法
财政部
报酬
-
分类号
F832.39
[经济管理—金融学]
F275
[经济管理—企业管理]
-
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题名我国证券公司开展资产管理业务的方案构想
被引量：1
- 17
-
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作者
徐海焱
周立峰
李小明
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机构
大鹏证券研究所
-
出处
《证券市场导报》
1999年第8期11-20,共10页
-
文摘
资产管理的制度设计使得所有权与经营权相分离,管理人不承担经营结果,但从事委托资产的投资决策与操作;投资者承担资产经营结果,但参与管理的程度有限。这就要求有一套可行的事前风险防范、事中监督控制和事后损失补救的制度,以防范技术和道德风险,保证资产管理业务的健康运行。
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关键词
资产管理业务
证券公司
证券资产管理
1999年8月
非基金型
管理人
所有权与经营权
服务方式
证券市场
道德风险
-
分类号
F832.5
[经济管理—金融学]
-
-
题名《证券公司客户资产管理业务试行办法》的政策分析
- 18
-
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作者
张玉祥
-
机构
东南大学政治与公共管理系
-
出处
《现代管理科学》
2004年第8期95-97,共3页
-
文摘
2003年12月18日,中国证监会颁布了《证券公司客户资产管理业务试行办法》(简称《试行办法》),这一办法规定,经证监会批准,符合条件的证券公司可以从事3种客户资产管理业务:定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。本文通过对《办法》出台的政策背景的分析,阐述了《办法》出台的必要性和可行性,该政策的实施,将为券商的规范运作和业务发展创造更好的外部环境,并提出《办法》出台必将驱动券商迅速加入到目前以银行与信托为主导的产品创新浪潮,并促进券商集合理财业务竞争和产品创新全面升级。
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关键词
中国
证券公司
客户资产管理业务
证券法
-
分类号
F832.5
[经济管理—金融学]
D922.287
[政治法律—经济法学]
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题名中行海外收购发展私人银行和资产管理业务
- 19
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-
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出处
《农村金融研究》
北大核心
2008年第10期80-80,共1页
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文摘
继7月底低调收购瑞士荷瑞达资产管理公司后．中国银行再次迈出境外收购步伐。中行9月20日晚间公告称，将出资2．363亿欧元持有法国爱德蒙得洛希尔银行股份有限公司（La Compagnie Financiere Edmondde Rothschild Banque）20％的股份，成为继洛希尔家族之后的第二大股东。中行称，
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关键词
海外收购
私人银行
资产管理业务
资产管理公司
中国银行
大股东
股份
希尔
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分类号
F426.471
[经济管理—产业经济]
F832.39
[经济管理—金融学]
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题名关于资产管理业务指导意见的解读及影响分析
- 20
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作者
刘湘成
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机构
中国农业银行资产管理部
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出处
《农村金融研究》
北大核心
2017年第12期4-5,共2页
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文摘
近年来,银行、信托、证券、基金、保险等各类金融机构资管业务快速发展。截至2016年末,剔除交叉持有,资产管理业务总规模扩张至近70万亿。与此同时,资管产品刚性兑付、多层嵌套、期限错配、运作模式复杂、跨行业跨市场特征突出,交叉传染风险不断加大。
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关键词
资产管理业务
流动性风险
刚性兑付
债权类资产
资产管理机构
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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