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互联网财富管理平台商业模式对企业财务绩效的影响研究——以东方财富为例 被引量:7
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作者 刘运国 金凇宇 王睿 《财会通讯》 北大核心 2024年第8期3-10,25,共9页
随着人均国民收入的提升和个人财富的积累,中国财富管理市场前景广阔,我国金融机构纷纷将财富管理作为转型发展的方向。与此同时,在数字化浪潮下,投资者对于互联网渠道的需求日益增长,利用互联网发展财富管理业务更能收获市场青睐。文... 随着人均国民收入的提升和个人财富的积累,中国财富管理市场前景广阔,我国金融机构纷纷将财富管理作为转型发展的方向。与此同时,在数字化浪潮下,投资者对于互联网渠道的需求日益增长,利用互联网发展财富管理业务更能收获市场青睐。文章选取东方财富作为案例研究对象,从市场定位、经营系统、盈利模式三个角度分析了公司各阶段的商业模式构成,并且分析了商业模式对企业财务绩效的影响及路径,以期能为传统金融机构和其他互联网企业转型发展、提高自身盈利水平提供参考。 展开更多
关键词 互联网财富管理 商业模式 企业财务绩效
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财富管理的国际经验与思考 被引量:1
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作者 方意 杨凡佳 《财会月刊》 北大核心 2024年第8期105-111,共7页
中国特色金融发展之路既要适合中国国情,又要借鉴国际经验。本文以财富管理为切入点,将全球财富管理的历史经验与我国的现实问题相结合,为未来发展提供启示性建议。首先,梳理了全球财富管理的历史,总结出四条国际经验,分别是:经济发展... 中国特色金融发展之路既要适合中国国情,又要借鉴国际经验。本文以财富管理为切入点,将全球财富管理的历史经验与我国的现实问题相结合,为未来发展提供启示性建议。首先,梳理了全球财富管理的历史,总结出四条国际经验,分别是:经济发展是业态形成的基础;以客户为中心是行业进步的动力;稳定的金融市场是行业增长的前提;保护投资者是长期繁荣的基石。然后,对我国财富管理存在的问题进行探讨,发现金融机构经营理念落后、居民资产配置的分散化程度较低、投资者教育不足、资本市场缺乏中长期资金和金融风险持续积累是我国财富管理的主要问题。最后,结合国际经验提炼出对我国财富管理的五点启示:第一,从产品导向型向客户导向型转型;第二,引导投资者更多地配置风险金融资产;第三,提升金融机构和金融产品的多样化;第四,引导中长期资金参与资本市场;第五,完善投资者保护和投资者教育。 展开更多
关键词 财富管理 资产配置 资本市场 金融资产
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财富管理市场高质量发展的内涵与路径 被引量:1
3
作者 方意 杨凡佳 《财会月刊》 北大核心 2024年第7期111-115,共5页
财富管理市场高质量发展是建设金融强国和金融高质量发展的重要内容。目前学界对财富管理市场高质量发展的内涵探讨尚有不足。本文从我国财富管理市场的历史沿革与当前面临的主要问题出发,提出财富管理市场高质量发展的内涵,即相对均衡... 财富管理市场高质量发展是建设金融强国和金融高质量发展的重要内容。目前学界对财富管理市场高质量发展的内涵探讨尚有不足。本文从我国财富管理市场的历史沿革与当前面临的主要问题出发,提出财富管理市场高质量发展的内涵,即相对均衡的投资结构、长期回馈投资者的上市企业、以投资者利益为导向的产品营销和全面强化的法治监管。为我国实现财富管理市场的高质量发展,需要以实现居民财富的保值增值和服务实体经济高质量发展为目标,以人民为中心为原则,以培育健康生态环境为支点,以金融科技为工具。 展开更多
关键词 财富管理市场 高质量发展 资本市场 信息不对称
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西部财富管理中心的建设思路与发展路径探讨——以成都为例 被引量:2
4
作者 王小琪 任申浩 《西南金融》 北大核心 2018年第9期3-7,共5页
近年来,全球财富管理市场规模不断扩大,美国、瑞士、新加坡、中国香港和青岛等地的财富管理中心发展迅速。成都金融底蕴深厚,近年来国家西部金融中心建设成效显著,财富管理行业发展初具规模,为其建设西部财富管理中心提供了良好的基础;... 近年来,全球财富管理市场规模不断扩大,美国、瑞士、新加坡、中国香港和青岛等地的财富管理中心发展迅速。成都金融底蕴深厚,近年来国家西部金融中心建设成效显著,财富管理行业发展初具规模,为其建设西部财富管理中心提供了良好的基础;但也面临着规划相对滞后、行业鱼龙混杂、监管体系不完善等问题。本文在总结境内外主要财富管理中心建设模式、发展经验的基础上,建议成都借鉴境内外财富管理中心成功经验,市场运作与政府引导相结合,通过规划指导、打造载体、引进培育、开拓市场、创新业务、服务实体、强化监管等路径,建设成为财富管理西部先行者和示范区。 展开更多
关键词 财富管理中心 金融中心 财富管理 资产管理 投资顾问 金融支持双创 私人银行 理财产品 离岸金融 在岸金融 金融集聚 产业转型升级
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证券公司财富管理业务的竞争优势、战略目标与转型路径 被引量:20
5
作者 孟醒 申曙光 《南方金融》 北大核心 2018年第4期90-98,共9页
随着国民收入的不断增加,我国居民对于财富管理服务的需求愈加强烈。在权益类投资产品快速流向财富管理行业的背景下,如何探寻合适的财富管理业务发展路径,是国内证券业需要研究的重大课题。本文首先基于SWOT框架对证券公司开展财富管... 随着国民收入的不断增加,我国居民对于财富管理服务的需求愈加强烈。在权益类投资产品快速流向财富管理行业的背景下,如何探寻合适的财富管理业务发展路径,是国内证券业需要研究的重大课题。本文首先基于SWOT框架对证券公司开展财富管理业务的优势和劣势进行分析,指出财富管理业务发展面临的机遇和挑战;其次,提出新形势下证券公司财富管理业务模式的发展目标,即结合证券公司在资本市场方面的独特优势与客户日益增长的财富获取、保有、增长以及传承方面的需求,逐步构建起与资本市场相关度较高的财富管理体系;再次,从客户、产品以及机制三个方面,分析证券公司财富管理业务战略目标的实现路径;最后,提出完善证券公司财富管理业务风险管理和监管机制的若干建议,包括建立科学的财富管理产品风险控制体系、适当降低集合理财产品的投资者门槛、丰富期权产品种类、降低母基金(FOF)费率等。 展开更多
关键词 财富管理 资产管理 理财产品 金融科技 券商
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如何增加农村居民财产性收入——基于财富管理的农村金融服务问题研究 被引量:9
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作者 曹廷贵 黄飚 罗志华 《西南金融》 北大核心 2012年第9期23-26,共4页
我国长期的低利率、负利率环境,导致了以储蓄为主要金融资产管理工具的农村居民难以实现资产的保值增值。在当前统筹工业化、城镇化、农业现代化发展进程下,落实十七大报告中提出的"创造条件让更多群众拥有财产性收入"方针政... 我国长期的低利率、负利率环境,导致了以储蓄为主要金融资产管理工具的农村居民难以实现资产的保值增值。在当前统筹工业化、城镇化、农业现代化发展进程下,落实十七大报告中提出的"创造条件让更多群众拥有财产性收入"方针政策,帮农民管好钱,在新形势下具有重要的现实意义。银行在农村金融服务中,应因地制宜地从传统存、贷、汇业务向创新负债业务和表外资产管理业务转型,帮助农民积累财富和管理财富,实现财产性收入。 展开更多
关键词 农村金融服务 财产性收入 财富管理
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财富管理:商业银行零售业务发展的战略选择 被引量:27
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作者 曹彤 《财经问题研究》 CSSCI 北大核心 2009年第5期63-67,共5页
社会财富结构变化的现实要求中小股份制商业银行必须走一条具有特色的零售银行发展道路,而财富管理业务是打造这一特色的重要途径。为此,中小股份制商业银行必须加强财富管理业务的战略规划,提升产品和服务的创新能力,打造一支高素质的... 社会财富结构变化的现实要求中小股份制商业银行必须走一条具有特色的零售银行发展道路,而财富管理业务是打造这一特色的重要途径。为此,中小股份制商业银行必须加强财富管理业务的战略规划,提升产品和服务的创新能力,打造一支高素质的财富管理人才队伍,提升客户的忠诚度和满意度。 展开更多
关键词 商业银行 财富管理 战略选择
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关于证券公司中财富管理业务痛点及策略研究 被引量:31
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作者 陆岷峰 沈黎怡 《经济与管理》 CSSCI 2018年第1期38-45,共8页
如何通过财富管理业务实现证券公司的转型升级,已成为当前市场背景下证券行业所面临的重大战略难题。证券公司过分倚重经纪业务使其业务结构单一,以资产管理业务为代表的财富管理基础薄弱,因此证券公司在财富管理市场上竞争优势不明显,... 如何通过财富管理业务实现证券公司的转型升级,已成为当前市场背景下证券行业所面临的重大战略难题。证券公司过分倚重经纪业务使其业务结构单一,以资产管理业务为代表的财富管理基础薄弱,因此证券公司在财富管理市场上竞争优势不明显,所占市场份额远低于银行、信托等领先发展的金融机构。与国外发展成熟的证券公司相比,我国证券行业财富管理业务发展困境的深层原因主要在于外部环境缺陷与内部建设能力不足等。因此,相关部门应实行合理监管以支持证券行业发展,证券公司自身也应加强内部建设,从产品设计、渠道建设、人才培养、市场细分、风险控制等方面提升总体运营能力。 展开更多
关键词 证券公司 财富管理 转型
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珠三角财富管理中心的建设模式探讨 被引量:2
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作者 徐维军 罗莛方 张卫国 《武汉大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2016年第2期79-84,共6页
基于对广东构建珠三角财富管理中心的必要性和可行性分析,笔者认为构建珠三角财富管理中心已具备成熟条件,广州、深圳及深圳前海、广州南沙和珠海横琴应分别建立以银行、信托为主的私人银行,以私募股权基金和资产管理公司为主和以离岸... 基于对广东构建珠三角财富管理中心的必要性和可行性分析,笔者认为构建珠三角财富管理中心已具备成熟条件,广州、深圳及深圳前海、广州南沙和珠海横琴应分别建立以银行、信托为主的私人银行,以私募股权基金和资产管理公司为主和以离岸金融资产管理为主的财富管理中心。 展开更多
关键词 财富管理中心 珠三角 金融中心 建设模式
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大资管时代金融机构财富管理业务的差异化拓展——基于财富管理与资产管理的辨析 被引量:14
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作者 孙娟娟 《南方金融》 北大核心 2017年第1期92-97,共6页
目前,国内金融机构在拓展财富管理业务时,经常与资产管理业务相混淆,使得管理思路、发展定位不够清晰,影响了财富管理市场的健康发展。虽然财富管理与资产管理的联系较为紧密,但是两者在基本概念、发展历程、业务内涵等方面存在着诸多... 目前,国内金融机构在拓展财富管理业务时,经常与资产管理业务相混淆,使得管理思路、发展定位不够清晰,影响了财富管理市场的健康发展。虽然财富管理与资产管理的联系较为紧密,但是两者在基本概念、发展历程、业务内涵等方面存在着诸多差异。与资产管理相比,财富管理更能满足客户的个性化需求及跨市场资产配置需求,也更能适应机构与个人客户需求细分的要求。当前,金融机构拓展财富管理业务,面临着市场基础不牢固、品牌尚未得到有效培育、核心竞争力缺乏等问题和挑战。为此,要着力完善产品谱系,夯实财富管理业务拓展的市场基础;抓住市场机遇,培育和树立财富管理的品牌;回归业务本质,打造财富管理业务的核心竞争力。 展开更多
关键词 金融服务营销 财富管理 跨市场资产配置 客户关系管理 私人银行
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商业银行财富管理业务创新的障碍与破解——基于北上广深四个一线城市的调查 被引量:6
11
作者 谷任 谢春清 张俊 《南方金融》 北大核心 2017年第5期76-83,共8页
近年来,发展财富管理业务已成为商业银行战略转型发展的重要突破口。对北京、上海、广州、深圳四个一线城市的调查表明,随着银行理财市场快速发展,商业银行财富管理业务创新能力不足问题日益凸显,主要表现在:组织架构上存在条块分割和... 近年来,发展财富管理业务已成为商业银行战略转型发展的重要突破口。对北京、上海、广州、深圳四个一线城市的调查表明,随着银行理财市场快速发展,商业银行财富管理业务创新能力不足问题日益凸显,主要表现在:组织架构上存在条块分割和多头管理现象,客户关系管理和精准化营销有待完善,财富管理人才储备不足,产品设计权限上收影响业务创新效率,财富管理业务创新的微观基础有待强化。为此,商业银行要提高财富管理业务部门的相对独立性,运用大数据技术加强客户关系管理和精准化营销,完善财富管理复合型人才储备制度,适当下放理财产品设计权限。可借助自贸区金融政策红利,挖掘金融集聚资源,夯实财富管理业务发展的微观基础。 展开更多
关键词 财富管理 理财业务 私人银行 金融创新 大数据
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全球财富管理发展主要模式对区域金融中心建设的借鉴和启示——以成都西部金融中心建设为例 被引量:6
12
作者 马珂 《西南金融》 北大核心 2014年第3期20-22,共3页
财富管理是金融中心建设一项不可或缺的重要内容。在国外不同金融中心形成过程中,因其历史背景、商业文化传统、法律等不同,财富管理在市场特征、主要参与机构、模式特点、驱动力量和推动因素等方面存在差异,形成了财富管理发展的欧洲... 财富管理是金融中心建设一项不可或缺的重要内容。在国外不同金融中心形成过程中,因其历史背景、商业文化传统、法律等不同,财富管理在市场特征、主要参与机构、模式特点、驱动力量和推动因素等方面存在差异,形成了财富管理发展的欧洲模式、北美模式和亚洲模式。本文在比较分析这三大模式特点和共性基础上,以成都为例,研究了借助财富管理发展推动区域金融中心建设的路径;在分析成都具备介入财富管理发展良好市场条件基础上,建议成都借鉴美国"产品化"的财富管理发展模式,同时借助亚洲财富管理发展模式中政府政策供给引导的发展路径,推动财富管理成为西部金融中心建设的重要部分。 展开更多
关键词 财富管理 模式 区域金融中心
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中国私人银行客户需求结构分析——财富管理视角 被引量:1
13
作者 蒋松荣 钟磊 杨枝煌 《西南金融》 北大核心 2013年第3期46-48,共3页
近年来,中国私人银行业务呈现爆发式增长。本文拟从理论到实践的视角系统梳理私人银行客户的财富管理需求:首先,对私人银行客户需求做了理论分析;然后结合中国金融领域实际分析了中国私人银行客户需求的特点;在此基础上对如何满足私人... 近年来,中国私人银行业务呈现爆发式增长。本文拟从理论到实践的视角系统梳理私人银行客户的财富管理需求:首先,对私人银行客户需求做了理论分析;然后结合中国金融领域实际分析了中国私人银行客户需求的特点;在此基础上对如何满足私人银行客户需求提出了若干建议。 展开更多
关键词 私人银行 客户需求 财富管理
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资本裂变时代的财富管理 被引量:1
14
作者 陈芳平 《甘肃社会科学》 CSSCI 北大核心 2011年第6期57-60,共4页
在经济高速发展、社会财富全面膨胀的中国,如何进行科学的投资,如何有效管理自己的财富,逐渐成为国人关注的热点问题。成功的投资理财,不仅能够改变自己的命运,而且可以延续家族的财富。从这个意义上讲,每一个投资者,甚至每一个人都应... 在经济高速发展、社会财富全面膨胀的中国,如何进行科学的投资,如何有效管理自己的财富,逐渐成为国人关注的热点问题。成功的投资理财,不仅能够改变自己的命运,而且可以延续家族的财富。从这个意义上讲,每一个投资者,甚至每一个人都应该认识到投资规划和财富管理在这个伟大时代中的巨大价值。 展开更多
关键词 资本裂变 理财需求 财富管理
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国外证券公司财富管理的启示 被引量:2
15
作者 张同胜 边绪宝 《金融发展研究》 北大核心 2020年第3期90-92,共3页
财富管理业务起源于欧洲,发展壮大于北美市场,欧美发达国家已经成为全球财富管理业务最为发达的地区。欧美国家的财富管理主要涵盖了以证券经纪业务为代表的交易型业务、资产管理业务、投资咨询、税务及财富传承计划、房地产贷款和咨询... 财富管理业务起源于欧洲,发展壮大于北美市场,欧美发达国家已经成为全球财富管理业务最为发达的地区。欧美国家的财富管理主要涵盖了以证券经纪业务为代表的交易型业务、资产管理业务、投资咨询、税务及财富传承计划、房地产贷款和咨询等业务;此外,还有为超高净值人群量身定制的私人银行业务,比如房地产、多元化金融资产组合产品、私募股权等,以及为管理超高净值家族财富而特别设立的家族信托和家族财富办公室。据有关数据统计,欧美未来仍然是全球财富最为集中的地区,也是全球财富增长最快的地区之一。 展开更多
关键词 私人银行业务 房地产贷款 投资咨询 私募股权 财富管理业务 证券经纪业务 国外证券 数据统计
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试论保险业拓展财富管理业务的策略选择 被引量:1
16
作者 杨超 《金融发展研究》 北大核心 2015年第2期40-45,共6页
我国正面临着财富管理业务快速发展的新时代,保险以其独特的功能和对长期风险控制能力的优势,必将在财富管理体系中发挥日益重要的作用。财富管理时代到来要求保险业转变经营方式、拓展业务领域和盈利空间、促进金融创新等,保险行业应... 我国正面临着财富管理业务快速发展的新时代,保险以其独特的功能和对长期风险控制能力的优势,必将在财富管理体系中发挥日益重要的作用。财富管理时代到来要求保险业转变经营方式、拓展业务领域和盈利空间、促进金融创新等,保险行业应通过确立财富管理战略地位、细分财富管理市场、打造跨行业财富管理平台等措施加以应对。 展开更多
关键词 财富管理 保险业 影响 应对策略
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基于风险-收益理论的财富管理产品评价体系研究
17
作者 王建文 徐兴旺 《商业研究》 CSSCI 北大核心 2014年第9期1-7,共7页
21世纪初财富管理产品及相关业务在我国迅速崛起,但因各种产品的发行主体、发行方式和监管模式的差异,以及资本市场有效程度低、相关法律制度缺陷等,对其综合评价异常困难。针对国内已发行的财富管理产品,本文从投资人关心的评价要素出... 21世纪初财富管理产品及相关业务在我国迅速崛起,但因各种产品的发行主体、发行方式和监管模式的差异,以及资本市场有效程度低、相关法律制度缺陷等,对其综合评价异常困难。针对国内已发行的财富管理产品,本文从投资人关心的评价要素出发,按层次分析法(AHP)构建初步评价指标体系,设计了便于识别的风险收益综合指标RUP,运用实证方法构建了风险影响下的收益波动模型和基于套利定价理论(APT)的风险收益模型,旨在为综合评价产品风险及产品定价提供理论参考。 展开更多
关键词 财富管理产品 层次分析法 套利定价理论 评价指标体系
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财富管理视角下的银行性质重探
18
作者 孙焕民 连建辉 《改革》 CSSCI 北大核心 2006年第9期124-128,共5页
现代商业银行的服务功能不断拓展.银行制度传统的经济关系、契约结构和所有权配置发生了重大变化。在经济性质上,如今的银行已不再是单纯的融资中介,而是资金管道,即银行存在的意义和基本职能是充当社会资金流通的管道角色;在契约... 现代商业银行的服务功能不断拓展.银行制度传统的经济关系、契约结构和所有权配置发生了重大变化。在经济性质上,如今的银行已不再是单纯的融资中介,而是资金管道,即银行存在的意义和基本职能是充当社会资金流通的管道角色;在契约性质上,银行首先是市场契约,但其本质是关系契约,非正式规则起主导作用;在治理性质上,“股东逻辑”不能有效解释现代商业银行所有权配置的格局,需要确立银行治理的“利益相关者逻辑”命题。 展开更多
关键词 商业银行 财富管理 资金管道 关系契约 治理性质
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北京CBD中国国际财富管理中心构建模式探讨
19
作者 李新 高立志 《商业经济研究》 北大核心 2015年第36期141-142,共2页
近年来,我国各大省市在竞相建立中央商务区(CBD),大部分城市CBD都面临着重聚集、轻发展、定位不明、发展同质等一系列的问题。本文立足金融资源学说分析北京CBD金融资源发展现状,试图发现其金融资源的特点,指出其发展方向是打造中国国... 近年来,我国各大省市在竞相建立中央商务区(CBD),大部分城市CBD都面临着重聚集、轻发展、定位不明、发展同质等一系列的问题。本文立足金融资源学说分析北京CBD金融资源发展现状,试图发现其金融资源的特点,指出其发展方向是打造中国国际财富管理中心,在此基础上,提出相关政策建议。 展开更多
关键词 CBD 金融资源 财富管理
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财富管理与资产配置的思辨性解读——评《财富管理与资产配置》
20
作者 汪莉霞 《教育理论与实践》 CSSCI 北大核心 2017年第11期F0003-F0003,共1页
对于财富管理的含义,人们习惯性地将之与个人理财等同,这都是基于财富管理需求者的角度出发的。《财富管理与资产配置》(王洪栋,张光楹,廉赵峰著,经济管理出版社)一书中所说的财富管理,从财富产品的需求方与供给方两者的角度出发。
关键词 财富管理 资产配置 思辨性 经济管理出版社 解读 个人理财 习惯性 需求者
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