基于第三方B2B平台的线上供应链金融三方博弈研究

1

作者 杜学美 李俊 +1 位作者 李美菱 黄玉洁 《金融理论与实践》 北大核心 2024年第3期22-35,共14页

基于第三方B2B平台的线上供应链金融能够有效地将资金流、信息流、物流整合运作,既降低了中小企业的融资成本,又减小了银行的融资风险,增加了银行向中小企业提供融资服务的可能性。以基于第三方B2B平台的线上供应链金融电子订单融资模... 基于第三方B2B平台的线上供应链金融能够有效地将资金流、信息流、物流整合运作,既降低了中小企业的融资成本,又减小了银行的融资风险,增加了银行向中小企业提供融资服务的可能性。以基于第三方B2B平台的线上供应链金融电子订单融资模式为研究对象,分别建立在融资银行与第三方B2B平台以联合授信和委托授信的方式进行合作的情况下,融资银行、第三方B2B平台以及融资企业三者间非合作的博弈模型,求得收益矩阵,并进行博弈分析,进而找出影响三者合作的因素,据此给出促进三者形成合作关系的相关建议。在形成合作关系的基础之上,采用Shapley值法对三者进行合作博弈分析,建立收益分配模型对三者的收益进行分配,并引入风险修正因子对Shapley值法进行了修正。算例结果表明,修正后的收益分配方式更加合理,符合实际情况,能够有效地提高合作联盟的稳定性。研究结论为基于第三方B2B平台的线上供应链金融中的融资银行、第三方B2B平台以及融资企业的长远稳定合作提供了一定的理论参考,为解决中小企业融资困难问题、实现多方共赢提供了建议。 展开更多

关键词 线上供应链金融 第三方B2B平台 三方博弈 SHAPLEY值法

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于第三方B2B平台的线上供应链金融模式演进与风险管理研究 被引量：163

2

作者 郭菊娥 史金召 王智鑫 《商业经济与管理》 CSSCI 北大核心 2014年第1期13-22,共10页

线上供应链金融是供应链金融服务的前沿领域,也是日渐活跃的互联网金融的重要组成部分。在线上供应链金融业务中,商业银行面临的风险要素相比线下模式发生了很大变化,因此对风险的管理不容忽视。文章主要运用理论研究和对比研究等方法,... 线上供应链金融是供应链金融服务的前沿领域,也是日渐活跃的互联网金融的重要组成部分。在线上供应链金融业务中,商业银行面临的风险要素相比线下模式发生了很大变化,因此对风险的管理不容忽视。文章主要运用理论研究和对比研究等方法,对线上供应链金融的模式演进与风险要素进行了深入分析。结果发现:虽然线上供应链金融在协同运作和服务效率上有很大提升,但是针对网商的特性和线上化的特点,其风险发生了诸多变化,银行面临的风险整体有所增加。据此,从严格准入条件、明晰权责界定、提高操作水平、加强监控预警、完善补偿机制等五个方面对银行的风险管控提出了参考建议。 展开更多

关键词 B2B 线上供应链金融 模式演进 风险要素提取 风险管理

在线阅读 下载PDF 职称材料

信息混沌下银行线上供应链金融信用风险盲数评价模型构建 被引量：12

3

作者 鞠彦辉 许燕 何毅 《企业经济》 CSSCI 北大核心 2018年第6期102-106,共5页

在分析银行线上供应链金融信用风险评价相关研究和盲数理论的基础上,本文从指标体系构建、指标权重的确定、指标评价值的计算、结果分析与评价等方面构建了银行线上供应链金融信用风险盲数评价模型,基于某商业银行线上供应链金融业务平... 在分析银行线上供应链金融信用风险评价相关研究和盲数理论的基础上,本文从指标体系构建、指标权重的确定、指标评价值的计算、结果分析与评价等方面构建了银行线上供应链金融信用风险盲数评价模型,基于某商业银行线上供应链金融业务平台的调研数据进行实证研究。研究表明,目标商业银行线上供应链金融信用风险处于3级"中险"水平。最后提出信用风险管理的对策建议:银行应制定总体的线上供应链金融信用风险管理战略目标和框架;从系统性风险、非系统性风险和道德风险三方面进行信用风险的识别、评估和控制;运用智能算法,有效、精准地识别信用风险影响因素;构建合理有效的贷款企业信用风险评价模型和方法;健全信用风险管控手段。 展开更多

关键词 银行线上供应链金融 信用风险评价 盲数理论

在线阅读 下载PDF 职称材料

线上供应链金融参与主体竞合演进动力机制研究——基于保兑仓融资模式 被引量：6

4

作者 宋平 古晨 杨琦峰 《武汉金融》 北大核心 2014年第12期21-24,32,共5页

线上供应链金融参与主体之间的竞合关系通过不断演进,最终达到多方共赢的有效竞合状态,实现平台化繁荣。选取线上供应链金融的保兑仓融资模式,研究线上供应链金融参与主体之间的竞合关系和演进规律。通过构建参与主体声誉测评指标及方法... 线上供应链金融参与主体之间的竞合关系通过不断演进,最终达到多方共赢的有效竞合状态,实现平台化繁荣。选取线上供应链金融的保兑仓融资模式,研究线上供应链金融参与主体之间的竞合关系和演进规律。通过构建参与主体声誉测评指标及方法,剖析协同利润在参与主体之间的分配机理,制定线上供应链金融服务的市场定价机制,以揭示线上供应链金融参与主体竞合演进的动力机制:声誉机制、利润分配机制和市场定价机制。 展开更多

关键词 线上供应链金融 保兑仓融资模式 动力机制

在线阅读 下载PDF 职称材料

中小企业融资创新研究线上供应链金融 被引量：16

5

作者 孙爱丽 牛淑珍 《商业时代》 北大核心 2014年第1期66-69,共4页

融资难依然是后金融时代制约中小企业发展的一个突出问题。在这种情况下,线上供应链金融作为一种为中小企业量身定做的新型融资模式,能很好地解决融资瓶颈问题。文章对线上供应链金融的相关理论作系统性的研究,从而揭示经济全球化背景... 融资难依然是后金融时代制约中小企业发展的一个突出问题。在这种情况下,线上供应链金融作为一种为中小企业量身定做的新型融资模式,能很好地解决融资瓶颈问题。文章对线上供应链金融的相关理论作系统性的研究,从而揭示经济全球化背景下发展"供应链协同电子商务平台+线上供应链金融系统"将成为解决我国中小企业融资的创新路径。 展开更多

关键词 供应链金融 线上供应链金融 融资创新

在线阅读 下载PDF 职称材料

区块链+B2B线上供应链金融的运作模式及收益分配 被引量：20

6

作者 董兴林 聂乐杰 《财会月刊》 北大核心 2021年第7期44-51,共8页

线上供应链金融模式是供应链金融服务的前沿领域,可以有效解决中小企业融资困难的问题,但其业务无法覆盖整个供应链,长此以往容易产生信息孤岛等问题。而区块链技术具有去中心化、不可篡改和数据加密透明等特性,且其与线上供应链金融具... 线上供应链金融模式是供应链金融服务的前沿领域,可以有效解决中小企业融资困难的问题,但其业务无法覆盖整个供应链,长此以往容易产生信息孤岛等问题。而区块链技术具有去中心化、不可篡改和数据加密透明等特性,且其与线上供应链金融具有较高的匹配特性。通过构建区块链+B2B线上供应链金融模式,解决线上供应链金融业务的痛点。在此基础上,运用修正的Shapley值法对线上供应链融资联盟的合作收益进行分配,并结合算例进行分析和论证。研究表明,修正后的Shapley值法有利于提高收益分配的公平公正性和合理性,同时“区块链+B2B线上供应链金融”模式可以降低各业务节点的风险,提高参与成员的收益。 展开更多

关键词 线上供应链金融 区块链 B2B SHAPLEY值法 收益分配

在线阅读 下载PDF 职称材料

线上供应链金融研究综述 被引量：23

7

作者 李林凤 《商业经济研究》 北大核心 2015年第31期103-104,共2页

"互联网+"理念已经融入到了供应链金融服务领域。随着电子商务、物联网、云计算等信息技术的发展,供应链金融已经逐步从线下走向线上。有关线上供应链金融的研究从不同的角度定义和分析,亟待归纳总结从而达成共识。文章厘清... "互联网+"理念已经融入到了供应链金融服务领域。随着电子商务、物联网、云计算等信息技术的发展,供应链金融已经逐步从线下走向线上。有关线上供应链金融的研究从不同的角度定义和分析,亟待归纳总结从而达成共识。文章厘清了线上供应链金融与互联网供应链金融的关系,总结出了线上供应链金融的一种分类,并从概念、模式、风险等方面及供应链管理的角度对线上供应链金融相关文献进行总结归纳,以期为后续研究提供参考。 展开更多

关键词 供应链金融 线上供应链金融 互联网+ 理论综述

在线阅读 下载PDF 职称材料

B2B平台线上供应链金融风险识别与防控 被引量：12

8

作者 李雅琪 《商业经济研究》 北大核心 2015年第18期89-90,共2页

本文探讨了基于B2B平台的线上供应链金融运行机制,以及服务小微企业的作用和价值,并通过对比分析线上供应链金融与线下供应链金融风险增减情况,识别线上供应链金融主要风险,主要从银行金融机构角度提出了防控的策略和建议。

关键词 线上供应链金融 风险要素信息流 资金流 物流

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于DBN的线上供应链金融信用风险研究 被引量：4

9

作者 徐荣贞 何梦珂 《会计之友》 北大核心 2021年第11期61-67,共7页

"互联网+"背景下,针对如何解决深度挖掘线上供应链金融大数据背后信用风险的问题,提出了一种基于深度信念网络(DBN)的线上供应链金融信用风险评估方法。首先,建立了由受限玻尔兹曼机(RBM)和分类器SOFTMAX构成的深度信念网络... "互联网+"背景下,针对如何解决深度挖掘线上供应链金融大数据背后信用风险的问题,提出了一种基于深度信念网络(DBN)的线上供应链金融信用风险评估方法。首先,建立了由受限玻尔兹曼机(RBM)和分类器SOFTMAX构成的深度信念网络评估模型,并利用该模型对三类数据集进行性能评估测试;其次,运用因子分析法从21个指标中甄选8个指标,输入到RBM中进行转换,形成更为科学的评估指标,再将指标输入到SOFTMAX中进行评估;最后,将这种基于DBN的线上供应链金融信用风险评估方法应用到实例中进行了验证。结果表明:该方法的评估准确率达96.04%,与SVM法、Logistic法相比较,具有更高的评估准确率和更好的合理性。 展开更多

关键词 线上供应链金融 信用风险 深度学习神经网络 DBN模型 因子分析

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于第三方B2B平台的线上供应链金融风险评估 被引量：30

10

作者 何昇轩 沈颂东 《东南学术》 CSSCI 北大核心 2016年第3期139-147,共9页

随着互联网金融创新的发展,商业银行与第三方B2B平台相互合作,建立了基于第三方B2B平台的线上供应链金融,线上供应链金融将互联网和传统供应链金融相互结合,但伴随模式的创新其风险来源也较为复杂。本文通过对线上供应链金融风险的分析... 随着互联网金融创新的发展,商业银行与第三方B2B平台相互合作,建立了基于第三方B2B平台的线上供应链金融,线上供应链金融将互联网和传统供应链金融相互结合,但伴随模式的创新其风险来源也较为复杂。本文通过对线上供应链金融风险的分析,提取出风险的影响因素,构建了由宏观及行业风险、信用风险、质押物风险、供应链关系风险、操作风险和电银关系风险组成的线上供应链金融的风险评价体系,并通过层次分析法与模糊综合评价法的结合系统的对线上供应链金融进行风险评估。 展开更多

关键词 线上供应链金融 风险评估 层次分析法 模糊综合评价

在线阅读 下载PDF 职称材料

商业银行线上供应链金融的融资模式及信用风险识别研究 被引量：9

11

作者 朱艳艳 雷岩 《西南金融》 北大核心 2018年第9期39-44,共6页

近年来,在"互联网+"浪潮的带动下,我国商业银行以深圳发展银行为先驱,先后推出了"线上供应链金融"等相关金融服务,引发了一场供应链金融的线上革命,逐步实现了"互联网+产业链+金融"三个要素的高度融合,... 近年来,在"互联网+"浪潮的带动下,我国商业银行以深圳发展银行为先驱,先后推出了"线上供应链金融"等相关金融服务,引发了一场供应链金融的线上革命,逐步实现了"互联网+产业链+金融"三个要素的高度融合,解决了供应链金融协同管理的问题。当然,所有的创新都会是一把"双刃剑",线上供应链金融在实现业务创新的同时,也增加了信用风险。本文以商业银行自营平台的线上供应链金融业务为研究对象,结合其"四流合一"(物流、商流、资金流、信息流)的特点,阐释其三种主要融资模式,并以此为基础对每种模式的信用风险进行逐一识别,最后结合识别的风险因素,为商业银行防范线上供应链金融业务的信用风险提出相关建议。 展开更多

关键词 线上供应链金融 信用风险 征信风险 风险识别 信用风险缓释 协同管理 产业链融资 物流监管 预付账款融资 存货融资 应收账款融资 信息不对称

在线阅读 下载PDF 职称材料

供应链金融的风险识别与控制—基于线上、线下模式的比较 被引量：24

12

作者 李志华 史金召 《商业经济研究》 北大核心 2015年第8期99-101,共3页

本文分别对线下传统的三类物流与供应链融资模式、基于B2B电子商务平台的线上供应链金融模式进行风险分析,总结了每类模式的主要风险点,并将线下、线上模式的风险进行比较分析,最终提出加强风险控制的建议,以供行业参考。

关键词 物流与供应链金融 风险识别 风险控制 线上供应链金融

在线阅读 下载PDF 职称材料

互联网视角下的供应链金融模式发展与国内实践研究 被引量：124

13

作者 史金召 郭菊娥 《西安交通大学学报（社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2015年第4期10-16,共7页

随着互联网金融的兴起和发展,供应链金融线上化的步伐进一步加快,电商企业和商业银行纷纷布局线上供应链金融业务。在对供应链金融和互联网金融关系辨析的基础上,给出了二者的关系网络图,揭示了供应链金融线上化演进的三条主要路径。同... 随着互联网金融的兴起和发展,供应链金融线上化的步伐进一步加快,电商企业和商业银行纷纷布局线上供应链金融业务。在对供应链金融和互联网金融关系辨析的基础上,给出了二者的关系网络图,揭示了供应链金融线上化演进的三条主要路径。同时,基于三条演进路径在参与主体、资金来源、目标客户等方面的特征差异,将互联网金融视角下的供应链金融划分为供应链金融web2.0、电商供应链金融、基于电商平台的银行供应链金融三种主要类型,给出了每种细分模式的一般性操作流程,并将国内实践与之进行分类对接。 展开更多

关键词 互联网金融 供应链金融 线上供应链金融

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于B2B平台的供应链金融模式与实践研究 被引量：18

14

作者 李小金 胡雯莉 《经济与管理》 CSSCI 2017年第5期35-38,共4页

随着B2B电商企业盈利模式由"信息+广告"延伸至"交易服务+金融",电商与银行纷纷布局线上供应链金融业务。基于银行与B2B电商竞争与合作关系将供应链金融分为联合授信、单独授信、委托授信三种模式,详细分析各模式一... 随着B2B电商企业盈利模式由"信息+广告"延伸至"交易服务+金融",电商与银行纷纷布局线上供应链金融业务。基于银行与B2B电商竞争与合作关系将供应链金融分为联合授信、单独授信、委托授信三种模式,详细分析各模式一般性操作流程,并将国内实践与之进行分类对接。研究表明,这三种模式的兴替正是银行和B2B电商利益和主导权之争的结果,也是下一种模式弥补上一种模式不足的"进化"过程。 展开更多

关键词 银行 B2B电商 线上供应链金融 授信模式

在线阅读 下载PDF 职称材料

供应链金融探析 被引量：9

15

作者 夏同水 冷倩 《新疆大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 2016年第2期32-40,共9页

随着全球化经济的迅猛发展,以及大数据、云计算对金融业务创新的推动,供应链金融从一个全新的理念发展到线上供应链金融阶段,它是互联网时代酝酿的新生态金融。作为一种新型的金融产品,利用各种资源与渠道的有效整合,逐步扩大融资网络渠... 随着全球化经济的迅猛发展,以及大数据、云计算对金融业务创新的推动,供应链金融从一个全新的理念发展到线上供应链金融阶段,它是互联网时代酝酿的新生态金融。作为一种新型的金融产品,利用各种资源与渠道的有效整合,逐步扩大融资网络渠道,形成了巨大的社会需求。通过对全球多个国家供应链金融的深入探索,本文以论述供应链金融演变进程为基点,从四个角度梳理了供应链金融的主要研究领域,包括营运管理视角的供应链金融、供应链资金流管理、互联网模式下的供应链金融以及风险管理角度的研究,对业界实践有指导意义。 展开更多

关键词 供应链金融 线上供应链金融 营运管理 资金流管理 风险

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于信任博弈的银行与第三方B2B平台合作供应链金融研究 被引量：4

16

作者 徐鹏 何诗琪 《财会月刊》 北大核心 2019年第14期163-168,共6页

银行与第三方B2B平台合作供应链金融模式是供应链金融发展到高级阶段的产物,金融与互联网的结合为传统供应链金融注入了新的活力,也为解决中小企业融资难问题提供了新的思路。但是,双方因风控文化及利益诉求不同,在合作布局供应链金融... 银行与第三方B2B平台合作供应链金融模式是供应链金融发展到高级阶段的产物,金融与互联网的结合为传统供应链金融注入了新的活力,也为解决中小企业融资难问题提供了新的思路。但是,双方因风控文化及利益诉求不同,在合作布局供应链金融过程中面临信任问题。在分析银行与第三方B2B平台关系的基础上,构建信任博弈模型探究双方互动过程中的信任问题。研究结果显示,单次静态博弈使银电双方陷入信任困境,无限次重复博弈使双方合作成为可能。以此为基础设计“收益调节机制”缓解双方的信任危机,以期为完善银行与第三方B2B平台合作供应链金融实践提供决策借鉴。 展开更多

关键词 线上供应链金融 第三方B2B平台 信任博弈 互联网金融

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于电子商务的供应链金融融资模式探讨 被引量：14

17

作者 童年成 黄圣杰 《商业经济研究》 北大核心 2019年第20期150-154,共5页

融资难一直是困扰我国绝大多数中小企业快速发展的一大难题,因而供应链金融融资模式的产生对于解决这个问题带来了新的方法和思路,它主要是提供融资资产的银行机构以供应链上的核心企业为依托,对其进行授信,然后给予链上的中小型企业所... 融资难一直是困扰我国绝大多数中小企业快速发展的一大难题,因而供应链金融融资模式的产生对于解决这个问题带来了新的方法和思路,它主要是提供融资资产的银行机构以供应链上的核心企业为依托,对其进行授信,然后给予链上的中小型企业所需的资金流。近年来供应链金融发展迅速,并且随着电子商务的快速发展,以往线下的供应链金融慢慢朝向以电子商务为平台的线上供应链金融发展。本文以电子商务为背景,对线上供应链金融作出创新性的理论解释,并对其应收账款融资、预付账款融资和动产质押融资三种融资模式进行运行模式的深度探究。 展开更多

关键词 电子商务 供应链金融 线上供应链金融

在线阅读 下载PDF 职称材料

互联网视角下供应链金融的新发展 被引量：12

18

作者 杨明 杨鑫 马明勇 《金融发展研究》 北大核心 2021年第2期73-79,共7页

在这个网络社会愈发深化的时代,通过互联网科技完善和发展线上供应链金融成为必要的发展方向。本文首先梳理了传统供应链金融的基本模式,发现了其存在的不足;然后重点介绍了当前三种主要的线上供应链金融模式,总结了线上供应链金融的优... 在这个网络社会愈发深化的时代,通过互联网科技完善和发展线上供应链金融成为必要的发展方向。本文首先梳理了传统供应链金融的基本模式,发现了其存在的不足;然后重点介绍了当前三种主要的线上供应链金融模式,总结了线上供应链金融的优势;最后,提出相关政策建议,认为金融机构应该不断升级线上供应链金融产品,逐步完善供应链金融线上操作系统,监管机构需要出台更加严格的监管规则对线上供应链金融进行有效监管。 展开更多

关键词 传统供应链金融 互联网科技 线上供应链金融

在线阅读 下载PDF 职称材料

考虑B2B平台横向与纵向公平偏好的银行激励机制研究 被引量：4

19

作者 石岿然 王帆 汪克峰 《金融理论与实践》 北大核心 2018年第11期31-36,共6页

银电合作是目前线上供应链金融的主要实施形式。在传统的委托代理模型中融入"公平偏好"因素,从信息对称与信息非对称两个方面研究了银行对兼具横向、纵向公平偏好的B2B平台的激励问题。结果显示,B2B平台横向与纵向公平偏好均... 银电合作是目前线上供应链金融的主要实施形式。在传统的委托代理模型中融入"公平偏好"因素,从信息对称与信息非对称两个方面研究了银行对兼具横向、纵向公平偏好的B2B平台的激励问题。结果显示,B2B平台横向与纵向公平偏好均能影响产出分享比例与努力水平,而且B2B平台的纵向公平偏好行为在一定程度上能够提高B2B平台的工作效率。但是,B2B平台横向与纵向公平偏好对产出分享比例与努力水平的影响方向与强度有差异。 展开更多

关键词 线上供应链金融 公平偏好 B2B平台 激励机制

在线阅读 下载PDF 职称材料

基于融资企业再担保的电商担保模式比较 被引量：4

20

作者 汪克峰 石岿然 《商业经济研究》 北大核心 2018年第6期170-172,共3页

针对当前电商企业在线上供应链金融中采用的担保与自有资金放贷两种模式,本文通过对这两种模式的比较,发现其本质是电商企业对融资企业进行的比例担保与全额担保。建立电商企业基于融资企业反担保的电商企业担保模型,通过对模型的求解... 针对当前电商企业在线上供应链金融中采用的担保与自有资金放贷两种模式,本文通过对这两种模式的比较,发现其本质是电商企业对融资企业进行的比例担保与全额担保。建立电商企业基于融资企业反担保的电商企业担保模型,通过对模型的求解以及两种模式下银行与电商企业各自收益的比较,发现电商企业的比例担保模式优于全额担保模式。针对这一与当前电商企业追求全额担保模式不符的情形,本文提出了电商企业应该采用分级别担保的建议,只有这样才能实现风险与收益相匹配。 展开更多

关键词 电商企业 线上供应链金融 全额担保 比例担保

在线阅读 下载PDF 职称材料