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第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究被引量：8: 1; 作者丁佳封思贤《金融发展研究》北大核心 2018年第12期49-56,共8页; 随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗... 展开更多; 关键词第三方支付机构洗钱风险剩余风险风险评估熵权法; 在线阅读下载PDF 职称材料

第三方支付机构沉淀资金的权属争议及法律监管——兼谈“余额宝”的创新与风险被引量：43: 2; 作者朱玛《武汉金融》北大核心 2013年第12期15-18,共4页; 2013年6月7日,央行正式发布《支付机构客户备付金存管办法》,对沉淀资金进行严格监管。6月13日,支付宝推出"余额宝"业务,推动了沉淀资金盈利模式的变革。由于第三方支付机构与用户之间是保管关系,沉淀资金的所有权属于用户。... 展开更多; 关键词第三方支付机构沉淀资金余额宝; 在线阅读下载PDF 职称材料

第三方支付机构沉淀资金的权属争议及法律监管——兼谈“余额宝”的创新与风险被引量：16: 3; 作者朱玛《西南金融》北大核心 2013年第12期-,共4页; 2013年6月7日,央行正式发布《支付机构客户备付金存管办法》,对沉淀资金进行严格监管。6月13日,支付宝推出"余额宝"业务,推动了沉淀资金盈利模式的变革。由于第三方支付机构与用户之间是保管关系,沉淀资金的所有权属于用户。... 展开更多; 关键词第三方支付机构沉淀资金余额宝; 在线阅读下载PDF 职称材料

第三方支付机构司法协助义务相关问题研究被引量：3: 4; 作者初萌《陕西师范大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2019年第5期77-89,共13页; 有关金融机构司法协助义务的规定,在司法实践中被类推适用于第三方支付机构。然而,支付机构虚拟账户备付金与存储账户资金的性质差异、'支付'的行为属性、第三方支付服务在网络时代的基础设施地位这三大要素,均对简单的类推适... 展开更多; 关键词电子商务互联网金融第三方支付机构司法协助比例原则支付工具使用权基础设施; 在线阅读下载PDF 职称材料

第三方支付机构客户洗钱风险评估被引量：2: 5; 作者陈艳萍彭振辉《财会月刊》北大核心 2020年第23期99-105,共7页; 在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用有限资源,对不同洗钱风险等级的客户展开有的放矢的监管,以提... 展开更多; 关键词第三方支付机构洗钱风险风险评估模糊层次分析法; 在线阅读下载PDF 职称材料

防范商业银行与第三方支付机构合作风险的法律思考被引量：1: 6; 作者杨勇《征信》 2016年第2期82-85,共4页; 随着电子商务的普及,我国第三方支付行业发展迅速,其规模已不容小视。各大商业银行也在不断加强与第三方支付机构的合作,携手开创第三方支付发展之路。在商业银行与第三方支付机构深入合作的同时,各类风险也随之而来,给商业银行带来了... 展开更多; 关键词风险防范商业银行第三方支付机构法律思考; 在线阅读下载PDF 职称材料

基于第三方支付机构的居民健康卡应用研究: 7; 作者张蕾汪火明 +2 位作者任宇飞张晓祥李海霞《中国医院管理》 2014年第1期45-46,共2页; 文章引入了第三方支付公司来发行居民健康卡,设计了第三方支付公司发行居民健康卡的总体规划,研究了政府管理机构、第三方支付公司和应用受理机构在整个解决方案中的角色,设计了居民健康卡发行体系和支付体系,实现了快捷地办理居民健康... 展开更多; 关键词居民健康卡第三方支付机构卡管平台; 在线阅读下载PDF 职称材料

我国第三方支付客户沉淀资金治理改良方略被引量：11: 8; 作者黎四奇《政法论丛》 CSSCI 北大核心 2018年第1期92-100,共9页; 客户沉淀资金的安全直接影响,甚至是决定第三方支付行业存续与发展举足轻重的因素,其具有系统重要性。虽然在央行的主导下,我国推出了以《支付机构客户备付金存管办法》为核心的系列文件,以对支付机构的客户提供安全保障,但是屡见不鲜... 展开更多; 关键词第三方支付机构沉淀资金治理; 在线阅读下载PDF 职称材料

网联清算对第三方支付业务的溢出效应被引量：7: 9; 作者杨玉国袁泽沛《财会月刊》北大核心 2019年第6期162-168,共7页; 网联清算运行后,第三方支付机构所有涉及银行的结算业务必须通过网联清算处理,由此给第三方支付业务带来了前所未有的影响。从网联45个股东中抽取16家支付机构,分成大、中小两组,分别利用Eviews 7.2就两组样本2017年8月31日～2018年10... 展开更多; 关键词网联清算第三方支付机构非利息收入溢出效应风险监控; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究被引量：8: 1; 作者丁佳封思贤; 机构南京师范大学商学院南京师范大学金陵女子学院; 出处《金融发展研究》北大核心 2018年第12期49-56,共8页; 基金国家社会科学基金重点项目"我国移动支付风险的识别度量与管控研究"(16AJY023); 文摘随着我国第三方支付业务的飞速发展,其面临的洗钱风险越来越隐蔽、复杂、突出,传统评估方法也应尽快改进;固有风险高的机构,如果内部控制得力,风险反而会低;固有风险低的机构,如果内部控制低效,风险也会升高。因此,对第三方支付机构洗钱风险的评估,既要关注固有风险,也要考虑内部控制风险,更要关注未被控制的剩余风险。同时,各级风险指标的赋权要克服专家调查法可能存在的过于主观等不足,而应结合熵权法等客观赋值法进行综合赋权,以实现主观与客观、定性与定量相结合。据此,本文给出评估第三方支付机构洗钱风险的一种新方法。; 关键词第三方支付机构洗钱风险剩余风险风险评估熵权法; Keywords third- party payment institution money laundering risk residual risk risk assessment entropy weight method; 分类号 F830 [经济管理—金融学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名第三方支付机构沉淀资金的权属争议及法律监管——兼谈“余额宝”的创新与风险被引量：43: 2; 作者朱玛; 机构西南政法大学广东金融学院; 出处《武汉金融》北大核心 2013年第12期15-18,共4页; 基金 2013年广东省知识产权局软科学研究计划项目"广东地区知识产权运营的模式创新与价值优化--以创新驱动发展战略为导向"(GD2P2013-G10); 文摘 2013年6月7日,央行正式发布《支付机构客户备付金存管办法》,对沉淀资金进行严格监管。6月13日,支付宝推出"余额宝"业务,推动了沉淀资金盈利模式的变革。由于第三方支付机构与用户之间是保管关系,沉淀资金的所有权属于用户。相应地,第三方支付机构也就无权享有沉淀资金产生的收益。目前,我国对第三方支付机构沉淀资金的法律监管采用的设立备付金银行的方式,虽然控制了沉淀资金的金融风险,却没有考虑到合理利用沉淀资金拓展新业务的可能。支付宝与基金公司合作推出"余额宝"业务,旨在化解沉淀资金僵局,是互联网金融业务的新尝试,有利于推动我国金融产品创新。; 关键词第三方支付机构沉淀资金余额宝; 分类号 F830.46 [经济管理—金融学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名第三方支付机构沉淀资金的权属争议及法律监管——兼谈“余额宝”的创新与风险被引量：16: 3; 作者朱玛; 机构广东金融学院; 出处《西南金融》北大核心 2013年第12期-,共4页; 基金 2013年广东省知识产权局软科学研究计划项目<广东地区知识产权运营的模式创新与价值优化--以创新驱动发展战略为导向>(GD2P2013-G10); 文摘 2013年6月7日,央行正式发布《支付机构客户备付金存管办法》,对沉淀资金进行严格监管。6月13日,支付宝推出"余额宝"业务,推动了沉淀资金盈利模式的变革。由于第三方支付机构与用户之间是保管关系,沉淀资金的所有权属于用户。相应地,第三方支付机构也就无权享有沉淀资金产生的收益。目前,我国对第三方支付机构沉淀资金的法律监管采用的设立备付金银行的方式,虽然控制了沉淀资金的金融风险,却没有考虑到合理利用沉淀资金拓展新业务的可能。支付宝跟基金公司合作推出"余额宝"业务,旨在化解沉淀资金僵局,是互联网金融业务的新尝试,有利于推动我国金融产品创新。; 关键词第三方支付机构沉淀资金余额宝; 分类号 F830 [经济管理—金融学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名第三方支付机构司法协助义务相关问题研究被引量：3: 4; 作者初萌; 机构北京大学国际知识产权研究中心; 出处《陕西师范大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2019年第5期77-89,共13页; 基金教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目“中美网络空间治理比较研究”(18JZD040); 文摘有关金融机构司法协助义务的规定,在司法实践中被类推适用于第三方支付机构。然而,支付机构虚拟账户备付金与存储账户资金的性质差异、'支付'的行为属性、第三方支付服务在网络时代的基础设施地位这三大要素,均对简单的类推适用提出挑战,亟需理论重构。第三方支付机构在信息、财产、行为层面的管控力,与其作为基础设施所需承担的非歧视义务,是重构的基点。借鉴行政法上的比例原则,第三方支付机构司法协助义务的重构应从坚持司法协助义务的被动属性、结合管控力确定义务范畴、强调支付机构司法协助义务的补充属性、慎用剥夺支付工具使用权4个维度展开。; 关键词电子商务互联网金融第三方支付机构司法协助比例原则支付工具使用权基础设施; Keywords electronic commerce internet finance third-party payment institution judicial assistance principle of proportionality right to usage of payment tools infrastructure; 分类号 F724.6 [经济管理—产业经济] F832.2 [经济管理—金融学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名第三方支付机构客户洗钱风险评估被引量：2: 5; 作者陈艳萍彭振辉; 机构厦门国家会计学院毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)广州分所; 出处《财会月刊》北大核心 2020年第23期99-105,共7页; 文摘在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用有限资源,对不同洗钱风险等级的客户展开有的放矢的监管,以提高反洗钱的质量和效率就显得尤为重要。基于此,结合第三方支付机构的业务特点,从识别各业务环节面临的客户洗钱风险出发,通过为客户洗钱风险建立三因素12个指标的评估体系,再利用模糊层次分析法为各个因素指标赋予权重,确定客户洗钱风险等级并提出相应的应对措施。; 关键词第三方支付机构洗钱风险风险评估模糊层次分析法; 分类号 F830 [经济管理—金融学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名防范商业银行与第三方支付机构合作风险的法律思考被引量：1: 6; 作者杨勇; 机构中国人民银行张掖市中心支行; 出处《征信》 2016年第2期82-85,共4页; 文摘随着电子商务的普及,我国第三方支付行业发展迅速,其规模已不容小视。各大商业银行也在不断加强与第三方支付机构的合作,携手开创第三方支付发展之路。在商业银行与第三方支付机构深入合作的同时,各类风险也随之而来,给商业银行带来了不利影响。商业银行与第三方支付机构合作的法律风险防控势在必行,应从监管机构、商业银行、第三方支付机构以及消费者等多方入手,保障健康有序的金融合作秩序。; 关键词风险防范商业银行第三方支付机构法律思考; 分类号 F830.7 [经济管理—金融学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名基于第三方支付机构的居民健康卡应用研究: 7; 作者张蕾汪火明任宇飞张晓祥李海霞; 机构华中科技大学同济医学院附属同济医院; 出处《中国医院管理》 2014年第1期45-46,共2页; 基金湖北省卫生厅卫生政策科研项目(JXIB1103); 文摘文章引入了第三方支付公司来发行居民健康卡,设计了第三方支付公司发行居民健康卡的总体规划,研究了政府管理机构、第三方支付公司和应用受理机构在整个解决方案中的角色,设计了居民健康卡发行体系和支付体系,实现了快捷地办理居民健康卡,方便、安全地进行账户充值以及高效、便捷地完成诊疗支付。; 关键词居民健康卡第三方支付机构卡管平台; Keywords Resident Health Card, third-party payment agency, card management platform; 分类号 R197.324 [医药卫生—卫生事业管理]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名我国第三方支付客户沉淀资金治理改良方略被引量：11: 8; 作者黎四奇; 机构湖南大学法学院; 出处《政法论丛》 CSSCI 北大核心 2018年第1期92-100,共9页; 基金国家社会科学项目重点课题<互联网时代第三方支付风险治理法律问题研究>(16AFX018)的阶段性成果; 文摘客户沉淀资金的安全直接影响,甚至是决定第三方支付行业存续与发展举足轻重的因素,其具有系统重要性。虽然在央行的主导下,我国推出了以《支付机构客户备付金存管办法》为核心的系列文件,以对支付机构的客户提供安全保障,但是屡见不鲜的挪用现象及严重资金缺口表明还并没有达到善治的效果。之所以如此,其原因在于规范文本严谨性缺失、备付金概念狭窄、沉淀资金权属不清、存管银行协管不力及监管体系不完整等。以发现的问题为基础,从沉淀资金循环的轨迹、法律严谨性、法律语言表达的精确性、资金存管的全额性等切入是治理制度整饬的根本所在。; 关键词第三方支付机构沉淀资金治理; Keywords third-party payment sedimentary money governance; 分类号 DF438 [政治法律—经济法学]; 在线阅读下载PDF 职称材料

题名网联清算对第三方支付业务的溢出效应被引量：7: 9; 作者杨玉国袁泽沛; 机构广州商学院会计学院武汉大学经济与管理学院; 出处《财会月刊》北大核心 2019年第6期162-168,共7页; 基金广东省哲学社会科学"十三五"规划项目"人民币国际化跨境资本流动冲击与外汇政策调控研究"(项目编号:GD17CYJ10) +1 种基金广州市哲学社会科学"十三五"规划项目"广州实施创新驱动战略建设国家自主创新示范区的对策研究"(项目编号:GJ2017024); 文摘网联清算运行后,第三方支付机构所有涉及银行的结算业务必须通过网联清算处理,由此给第三方支付业务带来了前所未有的影响。从网联45个股东中抽取16家支付机构,分成大、中小两组,分别利用Eviews 7.2就两组样本2017年8月31日～2018年10月31日共14个月的数据,选取固定效应进行面板回归,实证分析发现:网联清算对第三方支付机构的溢出效应更多表现为正溢出,对第三方支付中小机构的影响更为显著。基于此,建议第三方支付机构应主动承接溢出效应,开展多种金融服务业务,建成生活型金融平台,有条件的大机构应尽快进军国际市场。; 关键词网联清算第三方支付机构非利息收入溢出效应风险监控; 分类号 F224.3 [经济管理—国民经济]; 在线阅读下载PDF 职称材料

	题名	作者	出处	发文年	被引量	操作
1	第三方支付机构洗钱风险的评估方法研究	丁佳封思贤	《金融发展研究》北大核心	2018	8	在线阅读下载PDF 职称材料
2	第三方支付机构沉淀资金的权属争议及法律监管——兼谈“余额宝”的创新与风险	朱玛	《武汉金融》北大核心	2013	43	在线阅读下载PDF 职称材料
3	第三方支付机构沉淀资金的权属争议及法律监管——兼谈“余额宝”的创新与风险	朱玛	《西南金融》北大核心	2013	16	在线阅读下载PDF 职称材料
4	第三方支付机构司法协助义务相关问题研究	初萌	《陕西师范大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心	2019	3	在线阅读下载PDF 职称材料
5	第三方支付机构客户洗钱风险评估	陈艳萍彭振辉	《财会月刊》北大核心	2020	2	在线阅读下载PDF 职称材料
6	防范商业银行与第三方支付机构合作风险的法律思考	杨勇	《征信》	2016	1	在线阅读下载PDF 职称材料
7	基于第三方支付机构的居民健康卡应用研究	张蕾汪火明任宇飞张晓祥李海霞	《中国医院管理》	2014	0	在线阅读下载PDF 职称材料
8	我国第三方支付客户沉淀资金治理改良方略	黎四奇	《政法论丛》 CSSCI 北大核心	2018	11	在线阅读下载PDF 职称材料
9	网联清算对第三方支付业务的溢出效应	杨玉国袁泽沛	《财会月刊》北大核心	2019	7	在线阅读下载PDF 职称材料