大中型城市居民个人理财需求的经验研究 被引量：2

1

作者 王亚娟 陈希敏 《金融经济》 2007年第3X期81-83,共3页

关键词 理财需求 个人理财 理财方案 财务策划 理财规划 城市居民 人民币储蓄 样本总数 交互效应 模型分析

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不同的理财需求如何选择基金?

2

《股市动态分析》 2008年第42期57-57,共1页

投资者要在银行、保险、资本市场中合理配置资产,一般应遵守"三三制"的配置原则。首先,投资者不能用基金投资来替代保险的保障功能;其次,由于货币型基金风险很低,流动性较好,被证明是良好的现金管理工具。

关键词 理财需求 投资者 资本市场 基金投资比例 三三制 配置原则 合理配置 基金风险 保障功能 流动性

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供给侧改革背景下农村家庭理财的需求、转化与实现路径研究:以广东为例 被引量：1

3

作者 曹俊勇 张乐柱 《南方农村》 2017年第4期25-31,共7页

利用广东省5个地区(乡镇)2389户农村家庭调查数据,通过二元Probit模型,实证分析影响农村家庭理财需求与实现理财转化的关键因素。研究结果表明:在农村家庭基本特征中,户主文化程度对农村家庭理财需求与实现理财转化均有显著影响;在农村... 利用广东省5个地区(乡镇)2389户农村家庭调查数据,通过二元Probit模型,实证分析影响农村家庭理财需求与实现理财转化的关键因素。研究结果表明:在农村家庭基本特征中,户主文化程度对农村家庭理财需求与实现理财转化均有显著影响;在农村家庭经济特征因素中,家庭收入年结余对农村家庭理财需求转化影响显著;在外部条件因素中,对理财产品的了解对农村家庭理财需求与实现理财转化均有显著影响,接受理财教育与农村理财机构数量对农村家庭理财需求影响显著,家庭有无介入互联网及亲朋理财情况对农村家庭理财需求转化影响显著。政府与金融机构应分别从农村金融基本服务制度与产品服务创新等路径进行调整,以促进农村家庭理财转化。 展开更多

关键词 家庭理财 理财需求 理财转化 路径优化

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新形势下的商业银行个人理财业务发展之路 被引量：1

4

作者 常戈 《中国信用卡》 2017年第5期17-18,共2页

随着“大资管”时代的到来,我国资产管理市场迎来了前所未有的发展机遇,银行理财作为资产管理领域的中坚力量,管理的资产总规模已达25万亿元。为了保障资管市场的健康发展,监管部门不断健全监管制度。目前,银监会拟定的新的理财管理办... 随着“大资管”时代的到来,我国资产管理市场迎来了前所未有的发展机遇,银行理财作为资产管理领域的中坚力量,管理的资产总规模已达25万亿元。为了保障资管市场的健康发展,监管部门不断健全监管制度。目前,银监会拟定的新的理财管理办法已经基本成熟,人民银行也正牵头制定《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。 展开更多

关键词 资产总规模 金融机构资产 大资 银监会 资产管理 理财需求 个人投资者 综合金融服务 理财能力 基础资产

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谈银行新业务——个人理财

5

作者 程从军 郭小卉 《金融经济》 2007年第4X期39-40,共2页

关键词 个人理财 私人理财 网点服务 金融理财 理财业务发展 理财需求 投资保险 理财知识 金融知识 国内商业

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我国商业银行个人金融理财业务发展研究

6

作者 魏来 《现代营销（下）》 2009年第11期80-82,共3页

随着居民的投资意愿及现代理财观念增强,我国商业银行个人理财业务正日益成为商业银行实现发展战略调整与业务转型的重要手段。商业银行金融创新步伐加快。

关键词 理财业务发展 金融理财 个人理财业务 金融消费 个人金融业务 现代理财 私人理财 国内商业 理财需求 货币时间价值

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浅谈基层行理财经理的工作新思路

7

作者 马莉娜 《现代金融》 2016年第4期54-55,共2页

随着银行业竞争的加剧,基层行理财经理如何把握机遇,做大做强理财业务,为更多客户提供均等的理财服务,显得尤为重要。本文从打破思维定式、扩大客户群体、多重方式引导、构建理财理念、培养忠实客户、恪守职业道德等方面探讨基层行理财... 随着银行业竞争的加剧,基层行理财经理如何把握机遇,做大做强理财业务,为更多客户提供均等的理财服务,显得尤为重要。本文从打破思维定式、扩大客户群体、多重方式引导、构建理财理念、培养忠实客户、恪守职业道德等方面探讨基层行理财经理的工作新思路。 展开更多

关键词 理财经理 理财理念 银行业竞争 家庭理财 理财规划 理财方案 理财需求 家庭资产 理财知识 金融知识

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短期理财大比拼 国泰6个月期优势明显

8

作者 启明 《股市动态分析》 2012年第36期70-70,共1页

在投资者对基金理财需求不断细化的背景下,今年以来基金行业因为推出了短期理财型基金这一创新产品领域而受到了低风险投资者的欢迎,并取得了不错的募集成绩。但记者同时发现,在越来越多的基金公司涌向短期理财型基金的市场下,能够被切... 在投资者对基金理财需求不断细化的背景下,今年以来基金行业因为推出了短期理财型基金这一创新产品领域而受到了低风险投资者的欢迎,并取得了不错的募集成绩。但记者同时发现,在越来越多的基金公司涌向短期理财型基金的市场下,能够被切分的蛋糕却越来越少,在这一背景下就要求具有远见的基金公司精耕细作,再次深挖产品的差异性和进一步细分投资者群体。 展开更多

关键词 理财需求 基金公司 风险投资者 短期 流动性需求 封闭期 产品领域 精耕细作 市场 差异性

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建行“理财季”一折费率买好基 建信基金多只优质产品“安排上”

9

作者 文琪 《股市动态分析》 2020年第22期60-60,共1页

随着国民收入持续增长,人们的投资理财需求也日益旺盛。近期,建设银行正式启动“理财季”让利优惠活动,持续时间为10月12日至12月31日。在此期间投资者通过建行手机银行、网上银行购买指定基金产品,可享受申购或定投费率一折优惠。建信... 随着国民收入持续增长,人们的投资理财需求也日益旺盛。近期,建设银行正式启动“理财季”让利优惠活动,持续时间为10月12日至12月31日。在此期间投资者通过建行手机银行、网上银行购买指定基金产品,可享受申购或定投费率一折优惠。建信基金旗下多只产品投资特色鲜明,中长期业绩优异,可作为长期资产配置和投资理财的好选择。银河证券数据显示,截至10月9日,建信高端医疗、建信改革红利、建信内生动力年内收益率达76.74%、59.75%、48.16%。 展开更多

关键词 建设银行 内生动力 改革红利 投资理财 理财需求 银河证券 持续增长 网上银行

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2012(上海)第七届投资理财金融博览会

10

《股市动态分析》 2012年第17期97-97,共1页

上海投资理财展将是2012年度春季汇集投资理财项目集中展示的一次博览盛会。是为投资理财机构量身打造的展示企业形象、扩大品牌影响、推介理财产品、拓展市场份额的平台。此次盛会将进一步全方位满足广大投资者的专业投资理财需求,将... 上海投资理财展将是2012年度春季汇集投资理财项目集中展示的一次博览盛会。是为投资理财机构量身打造的展示企业形象、扩大品牌影响、推介理财产品、拓展市场份额的平台。此次盛会将进一步全方位满足广大投资者的专业投资理财需求,将是投资理财机构与投资者全面沟通,深层合作的桥梁和纽带。上届展会,各大主流媒体争相报道,现场投资者人潮涌动,投资洽谈气氛浓重。 展开更多

关键词 投资理财 投资者 企业形象 理财产品 项目集 理财需求 市场份额 专业投资 上海 机构

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玩转短期理财债基 7天化“时”成金

11

《股市动态分析》 2012年第33期74-74,共1页

眼下居民理财投资,若想快而精准,毋庸置疑将面临着诸多难题。如庞大的信息量、剧烈且频繁的市场震荡,以及各种不稳定性因素,能巧妙的化"短时"而成金,实属难得。事实上,在理财需求的不同演变过程中,目前已经越来越多的投资者... 眼下居民理财投资,若想快而精准,毋庸置疑将面临着诸多难题。如庞大的信息量、剧烈且频繁的市场震荡,以及各种不稳定性因素,能巧妙的化"短时"而成金,实属难得。事实上,在理财需求的不同演变过程中,目前已经越来越多的投资者热衷高流动、低风险的理财产品。 展开更多

关键词 理财产品 不稳定性因素 投资者 短期 理财需求 演变过程 信息量 基金 收益率 高流动

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P2P如何迎接多元化理财市场冲击?

12

作者 陈凯 《金融经济》 2015年第2期48-49,共2页

现在投资、理财是大家讨论的热点话题。去年12月12日,美国P2P公司Lending Club上市,让P2P为越来越多的国人所关注。实际上,国内P2P在2014年迎来了火爆,在一定意义上,它成为了利率市场化的排头兵。相对于股票、基金等权益类产品对投资波... 现在投资、理财是大家讨论的热点话题。去年12月12日,美国P2P公司Lending Club上市,让P2P为越来越多的国人所关注。实际上,国内P2P在2014年迎来了火爆,在一定意义上,它成为了利率市场化的排头兵。相对于股票、基金等权益类产品对投资波段性的高要求、获利的高难度和高风险,P2P这一固定收益类产品的优势——在风险可控的前提下实现保本、稳定的高收益，就体现得淋漓尽致。 展开更多

关键词 行业标准 资金筹集 无准 P2P 存款保险 竞争条件 担保方 保障投资者 资金管理 理财需求

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建设银行:做优质银行理财产品的集大成者

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作者 赵申 《中国信用卡》 2017年第5期14-16,共3页

2017年是中国银行业开展理财业务的第13年,银行理财已经成为商业银行、资产管理行业和资本市场的重要组成部分。作为大型银行,多年来,建设银行理财业务的发展走过了一条根植于实体经济的创新之路,为实体经济积极贡献力量。面对理财市场... 2017年是中国银行业开展理财业务的第13年,银行理财已经成为商业银行、资产管理行业和资本市场的重要组成部分。作为大型银行,多年来,建设银行理财业务的发展走过了一条根植于实体经济的创新之路,为实体经济积极贡献力量。面对理财市场的新形势,建设银行将如何发力？本刊记者日前采访了建设银行相关负责人。 展开更多

关键词 建设银行 银行投资 资本市场 一条根 中国信用卡 收益率水平 风险管理 第三方理财 理财业务发展 理财需求

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财富管理行业变革新趋势浅析

14

作者 官强 《中国信用卡》 2020年第6期12-17,共6页

客户需求、同业竞争、技术进步是财富管理行业三股重要的驱动力量,分别从需求端、供给端和技术端驱动行业变革和市场重构。一、需求端:客户个性化、多样化需求涌现以人为本,深入洞察客户需求,是财富管理行业的起点。财富管理需求因人而... 客户需求、同业竞争、技术进步是财富管理行业三股重要的驱动力量,分别从需求端、供给端和技术端驱动行业变革和市场重构。一、需求端:客户个性化、多样化需求涌现以人为本,深入洞察客户需求,是财富管理行业的起点。财富管理需求因人而异,但不外乎创富、守富、传富、享富四个环节。1.创富:财富增值需求旺盛(1)财富增长。居民财富持续增长,催生大量投资理财需求。 展开更多

关键词 行业变革 同业竞争 理财需求 持续增长 需求端 驱动力量 客户需求 多样化需求

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我国个人金融业务发展前景及策略

15

作者 梁影 《中国高新技术企业》 2016年第28期1-2,共2页

批发业务与个人金融业务不同,它有批量较大、风险较低、业务范围比较广、经营收入相对稳定的特点。文章就我国个人金融业务的发展现状以及发展中存在的问题进行了分析,同时对个人金融业务开拓发展对策进行了论述。

关键词 个人金融业务 批发业务 消费需求 理财需求 零售业务

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卡市又“蹦”出一匹“黑马”

16

《现代金融》 1999年第5期45-45,共1页

今年1月18日面世的民生借记卡,广受市民青睐。至2月末,已发行6万余张,在上海银行卡发展史上尚属罕见,成为今春卡市的一匹"黑马"。民生卡之所以一炮打响,在于它顺应了市民个人理财的潮流,吸收了各银行卡之长,满足了广大市民的... 今年1月18日面世的民生借记卡,广受市民青睐。至2月末,已发行6万余张,在上海银行卡发展史上尚属罕见,成为今春卡市的一匹"黑马"。民生卡之所以一炮打响,在于它顺应了市民个人理财的潮流,吸收了各银行卡之长,满足了广大市民的多种理财需求。民生卡不但有储蓄一卡通。 展开更多

关键词 黑马 一匹 银行卡 个人理财 理财需求

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县域农行零售业务转型发展路径

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作者 刘瑶 《现代金融》 2017年第11期56-56,共1页

一是创新产品,拉开差距。以多功能银行卡为载体对已有的零售业务品种、功能进行整合、完善,打造农行特色＂精品业务＂。快速发展农银电商平台,推出分层明确的差异化理财销售体系,满足县域客户不同投资理财需求。二是优化结构,明确分类... 一是创新产品,拉开差距。以多功能银行卡为载体对已有的零售业务品种、功能进行整合、完善,打造农行特色＂精品业务＂。快速发展农银电商平台,推出分层明确的差异化理财销售体系,满足县域客户不同投资理财需求。二是优化结构,明确分类。细化老龄群体、县域高净值客户、新兴族群、城镇化群体客户分类,调整准入门槛,整合现有资源,切实提升优质贵宾客户的产品和服务体验。三是强化系统, 展开更多

关键词 业务品种 客户分类 贵宾客户 优化结构 理财需求 净值 销售体系 新兴 客户关系价值 客户行为

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自助银行热京城

18

《现代金融》 1999年第6期43-43,共1页

自助银行自去年4月被招商银行率先引入北京以来,目前已呈加速发展态势,各银行似乎都憋着一股劲儿,要在这种最先进的服务手段上一争高下。自助银行是发达国家商业银行为满足客户的理财需求而进行的金融创新,属于银行柜台业务处理电子化... 自助银行自去年4月被招商银行率先引入北京以来,目前已呈加速发展态势,各银行似乎都憋着一股劲儿,要在这种最先进的服务手段上一争高下。自助银行是发达国家商业银行为满足客户的理财需求而进行的金融创新,属于银行柜台业务处理电子化与自动化的一部分,有时也被称作"无人银行"。它是在银行多种自助服务终端的基础上发展起来的,并通过多种自助终端、设备的组合配置,实现银行储蓄柜台的部分功能。 展开更多

关键词 自助银行 金融创新 商业银行 工商银行 加速发展 服务手段 理财需求 自助终端 无人银行 自助服务

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基层营业网点员工心理现状及解决对策

19

作者 崔灿 《现代金融》 2015年第5期54-55,共2页

基层营业网点是商业银行业务发展的前线阵地,基层网点一线员工是业务发展的基石和直接推动力量。员工的心理状况将直接影响窗口业务的办理效率及各项规章制度的落实力度。本文分析了当前一线员工的各种心理状态及其成因,并提出了解决对策。

关键词 基层营业网点 心理现状 基层网点 银行业务 直接推动力 第三方存管 风险防控 理财需求 心理状态 薪酬分配

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央企抢滩P2P 光彩集团并购名车贷

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作者 赵琳 《股市动态分析》 2015年第46期63-63,共1页

中国光彩集团并购名车贷签约仪式日前举行。这是光彩集团进军互联网金融的一个举措,公司表示将加大对"互联网+金融+汽车"模式的投入。据了解,名车贷是上海众待金融信息服务有限公司专注于汽车金融"流通"环节客户资... 中国光彩集团并购名车贷签约仪式日前举行。这是光彩集团进军互联网金融的一个举措,公司表示将加大对"互联网+金融+汽车"模式的投入。据了解,名车贷是上海众待金融信息服务有限公司专注于汽车金融"流通"环节客户资金理财需求的O2O垂直化金融服务平台。名车贷具备线上互联网金融基因P2P优势,还具有独特的线下"汽车理财+买卖"连锁授权专卖店和"汽车4S店扶商"资产管理服务。有业内人士分析认为。 展开更多

关键词 汽车金融 集团并购 P2P 海众 客户资金 央企 垂直化 理财需求 线下 资产管理

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