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意会知识管理 理财者专业技能提升之路
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作者 常叶青 《会计之友》 北大核心 2007年第11X期11-12,共2页
一切知识都离不开个人,离不开意会的维度。本文拟从意会知识这一新的视角来探讨理财者意会知识的管理问题,以求革新现有的财务观念,提升理财者的专业技能。
关键词 意会知识 专业技能 知识管理 理财 管理问题 财务观念 维度 革新
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善理财者兴
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作者 本刊编辑部 《陕西水利》 1998年第S3期3-3,共1页
从古到今,理财聚财,为治国之要。在陕西的历史上,西汉的张汤、耿寿昌,唐代的刘宴、第五琦、杨炎等,都是著名的理财专家,为国家的富强和人民的安居乐业作出巨大的贡献。 建国后,我国经济建设几起几落,陈云同志力挽全局,为我国财政好转作... 从古到今,理财聚财,为治国之要。在陕西的历史上,西汉的张汤、耿寿昌,唐代的刘宴、第五琦、杨炎等,都是著名的理财专家,为国家的富强和人民的安居乐业作出巨大的贡献。 建国后,我国经济建设几起几落,陈云同志力挽全局,为我国财政好转作出重大贡献。改革开放以来,特别是朱镕基担任总理以来,致力了金融、财政、税务改革,卓建功勋。面临亚洲经济危机,波及世界的严峻形势,在巨大的冲击下,我国采取了各种措施,保证了人民币的稳定,保证了国民经济持续稳步发展,取得举世瞩目的成绩,为缓解亚洲国际金融危机作出了积极的贡献,受到联合国和世界各国的高度赞誉。 水利行业,在我国改革开放二十年来,发生了三大变化:一是水利由农业的命脉上升为国民经济的基础产业;二是水利建设由计划经济转向市场经济;三是水利建设的投资,由过去以国家投资为主社会福利型,转向多元化投资的经济效益型,并作为生态环境建设的主体。 展开更多
关键词 理财者 水利建设 水利行业 国际金融危机 财务工作 亚洲经济危机 多元化投资 税务改革 工作报告 基础产业
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银行理财业务发展对商业银行信用风险影响研究 被引量:1
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作者 王天奇 《金融理论与实践》 北大核心 2024年第2期110-118,共9页
信用风险是商业银行面临的主要风险之一,银行理财业务与商业银行自营业务联系密切,探究银行理财对商业银行信用风险的影响对于防范化解金融风险具有现实意义。基于2013—2022年我国28家上市商业银行面板样本数据,实证检验银行理财业务... 信用风险是商业银行面临的主要风险之一,银行理财业务与商业银行自营业务联系密切,探究银行理财对商业银行信用风险的影响对于防范化解金融风险具有现实意义。基于2013—2022年我国28家上市商业银行面板样本数据,实证检验银行理财业务发展对商业银行信用风险的影响及其异质性特征,并进一步探讨《资管新规》发布后银行理财业务发展对商业银行信用风险的影响。研究发现:(1)银行理财显著提升商业银行信用风险;(2)银行理财对商业银行信用风险的影响存在异质性,银行理财显著提升国有商业银行和股份制商业银行信用风险,但对城市商业银行和农村商业银行信用风险的作用不显著;(3)《资管新规》出台后,银行理财降低了商业银行信用风险。基于此,提出优化银行理财投资的市场环境、深入推进银行理财净值化转型、加快理财子公司设立等建议。 展开更多
关键词 银行理财 信用风险 资管新规
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数字金融视角下商业银行理财公司运营策略研究
4
作者 刘卓明 《武汉金融》 北大核心 2024年第9期83-88,共6页
理财公司作为我国资产管理行业的重要力量,其数字化转型的步伐不断加快,科技赋能的作用愈发凸显。首先,本文概述了我国理财公司的发展现状和头部理财公司的数字化转型发展情况。随后,深入分析了中小理财公司在当前发展中面临的挑战。最... 理财公司作为我国资产管理行业的重要力量,其数字化转型的步伐不断加快,科技赋能的作用愈发凸显。首先,本文概述了我国理财公司的发展现状和头部理财公司的数字化转型发展情况。随后,深入分析了中小理财公司在当前发展中面临的挑战。最后,借鉴同业先进经验,形成对中小理财公司的数字化转型建议。即优化系统功能,助力产品创新和营销拓客;以精细化管理,打造公司核心竞争力;完善系统架构,补齐科技建设短板;加强数据治理,以数字化转型赋能高质量发展。 展开更多
关键词 理财公司 数字化转型 精细化管理 数据治理
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《财政发展指数报告》系列蓝皮书发布会暨“国家理财阐释创新”学术研讨会
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《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2024年第6期F0003-F0003,共1页
2024年5月19日.上午,《财政发展指数报告》系列蓝皮书发布会暨“国家理财阐释创新”学术研讨会在中央财经大学学术会堂604会议室举行。本次会议由中央财经大学财经研究院和北京财经研究基地主办。中央财经大学副校长栗峥、社会科学文献... 2024年5月19日.上午,《财政发展指数报告》系列蓝皮书发布会暨“国家理财阐释创新”学术研讨会在中央财经大学学术会堂604会议室举行。本次会议由中央财经大学财经研究院和北京财经研究基地主办。中央财经大学副校长栗峥、社会科学文献出版社党委书记和社长冀祥德,与来自北京大学、中国人民大学、中国财政科学研究院、中国社会科学院、中央财经大学、社会科学文献出版社等多位学术界和实务界的特邀嘉宾,以及中央财经大学财经研究院师生等60余人参加了本次会议。 展开更多
关键词 中国社会科学院 中国人民大学 中央财经大学 蓝皮书 副校长 国家理财 指数报告 财经研究
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2024年该如何理财?
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作者 于靖园 《小康》 2024年第3期35-36,共2页
“今年你买理财了吗?有什么产品推荐?”“理财买得少,都是保本的,大部分钱都放银行存起来了。”这是今年年初,善于做规划的上海90后白领之间的对话。对于很多手里有一定闲钱的老百姓来说,“你不理财,财不理你”是他们多年来固有的概念,... “今年你买理财了吗?有什么产品推荐?”“理财买得少,都是保本的,大部分钱都放银行存起来了。”这是今年年初,善于做规划的上海90后白领之间的对话。对于很多手里有一定闲钱的老百姓来说,“你不理财,财不理你”是他们多年来固有的概念,新的一年,把闲钱放在哪里才能让钱生钱,是一个备受关注的热点话题。 展开更多
关键词 理财 钱生钱 90后 银行 热点话题 老百姓
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一晚价格跌八成 金融茶、理财茶频爆雷
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作者 马晓澄 周颖 毛鑫 《中国食品工业》 2024年第1期27-29,共3页
广州一大型茶叶批发市场部分商户近期竞相购买一款高价普洱茶,随后遭遇价格暴跌,买卖双方发生纠纷,涉及近200名茶商,登记合同金额超2亿元。目前,部分经销商已与卖方签署和解协议。近些年,类似“炒茶”事件层出不穷,有些茶商承诺一定期... 广州一大型茶叶批发市场部分商户近期竞相购买一款高价普洱茶,随后遭遇价格暴跌,买卖双方发生纠纷,涉及近200名茶商,登记合同金额超2亿元。目前,部分经销商已与卖方签署和解协议。近些年,类似“炒茶”事件层出不穷,有些茶商承诺一定期限后以本金加利息的方式予以回购,但却无法兑现,最终爆雷。 展开更多
关键词 批发市场 经销商 价格暴跌 理财 和解协议 商户 普洱茶
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粤鑫贵金属促进循环经济,打造理财新模式
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作者 林万丛 《中国黄金珠宝》 2024年第3期60-61,共2页
国际金价屡创新高,大量贵金属产品持有者获利回吐,回收业务火爆的同时,回收陷阱的信息令人纠结,鱼龙混杂的金店让人却步,所以靠谱的变现渠道尤其重要。近日,深圳市粤鑫贵金属有限公司上线一款贵金属回收小程序,为投资者提供安全、可靠... 国际金价屡创新高,大量贵金属产品持有者获利回吐,回收业务火爆的同时,回收陷阱的信息令人纠结,鱼龙混杂的金店让人却步,所以靠谱的变现渠道尤其重要。近日,深圳市粤鑫贵金属有限公司上线一款贵金属回收小程序,为投资者提供安全、可靠的一条龙闭环回收服务,仅凭一部手机在家即可实现黄金、铂金、白银的无忧变现。 展开更多
关键词 国际金价 贵金属回收 变现 理财新模式 鱼龙混杂 一条龙
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金融素养对家庭理财规划影响研究——中国城镇家庭的微观证据 被引量:119
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作者 胡振 臧日宏 《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2017年第2期72-83,共12页
金融素养是一种重要的人力资本,是消费者所拥有的为其一生金融福祉而有效管理其金融资源的知识和能力。本研究运用2012年中国城市居民消费金融调查数据,采用删截数据模型、离散选择模型及分位数回归模型,研究了金融素养对家庭理财规划... 金融素养是一种重要的人力资本,是消费者所拥有的为其一生金融福祉而有效管理其金融资源的知识和能力。本研究运用2012年中国城市居民消费金融调查数据,采用删截数据模型、离散选择模型及分位数回归模型,研究了金融素养对家庭理财规划行为的影响。研究发现:金融素养与家庭理财规划选择及理财规划时间跨度呈显著正相关关系;客观金融素养高的家庭比客观金融素养低的家庭制定理财规划的概率高11.6%;金融素养水平提高一单位,在理财规划时间跨度长2.74年;客观金融素养对理财规划时间跨度的影响存在非对称性,随着理财规划时间跨度由低分位到高分位,金融素养的影响呈现先上升后下降再上升的趋势;采用倾向分值匹配法对实证结论的稳健性进行了检验。基于倾向分值匹配法的进一步验证,实证结论是稳健的。结论的启示是消费者需要客观评估自身金融素养水平,加强金融知识学习,政府部门应该增加金融教育的公共供给。 展开更多
关键词 金融素养 教育水平 理财规划 倾向分指匹配法
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上市公司委托理财与盈余波动性 被引量:13
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作者 孙健 文雯 +1 位作者 袁蓉丽 石玉凝 《中国软科学》 CSSCI 北大核心 2016年第6期98-109,共12页
本文以2001—2013年沪深A股主板非金融业1343家上市公司为样本,采用Heckman(1979)两阶段方法实证检验上市公司进行委托理财业务对盈余波动性的影响。委托理财能降低上市公司的盈余波动性,起到稳定公司业绩的作用。本文提供了关于上市公... 本文以2001—2013年沪深A股主板非金融业1343家上市公司为样本,采用Heckman(1979)两阶段方法实证检验上市公司进行委托理财业务对盈余波动性的影响。委托理财能降低上市公司的盈余波动性,起到稳定公司业绩的作用。本文提供了关于上市公司委托理财与盈余波动性的经验证据,丰富了国内学术界对该领域的研究文献,同时为上市公司管理委托理财业务、监管层监管上市公司委托理财提供一定的决策参考。 展开更多
关键词 委托理财 公司治理 盈余波动性
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投资行为相关性影响因素的研究——基于银行理财产品选择视角 被引量:7
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作者 张成翠 李阳 张杰 《金融理论与实践》 北大核心 2014年第7期37-41,共5页
通过设计涵盖投资者基本信息、风险偏好、投资动机及未来理财期望等内容的调查问卷,随机对743位中国工商银行江苏省分行理财产品客户的投资理财状况进行数据采集与分析,根据风险承受能力、期望的投资期限、可接受的最低理财金额和理财... 通过设计涵盖投资者基本信息、风险偏好、投资动机及未来理财期望等内容的调查问卷,随机对743位中国工商银行江苏省分行理财产品客户的投资理财状况进行数据采集与分析,根据风险承受能力、期望的投资期限、可接受的最低理财金额和理财金额占收入比四个指标,运用多重对应分析方法将人群细分为长期高额低风险投资者与中短期小额中高风险投资者,并根据Logistic回归模型参数检验可知学历、月收入、投资动机对人们的理财投资行为存在显著影响,得出随着学历降低、月收入上升、投资动机激进,人们越靠近长期高额低风险投资者特征的结论。 展开更多
关键词 商业银行 理财产品 投资理财客户 行为偏好 多重对应分析
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城乡居民家庭理财产品选择的比较分析——来自泉州地区的调查分析 被引量:10
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作者 黄怡 孙思惟 《会计之友》 北大核心 2011年第16期15-18,共4页
文章通过居民理财相关文献的回顾,选择泉州地区城乡居民进行问卷调查,从城乡居民家庭的理财产品选择及数量两方面描述城乡居民家庭理财状况,并从城乡居民家庭收入水平、对理财产品的了解程度、获得理财产品信息的途径和理财目标等方面,... 文章通过居民理财相关文献的回顾,选择泉州地区城乡居民进行问卷调查,从城乡居民家庭的理财产品选择及数量两方面描述城乡居民家庭理财状况,并从城乡居民家庭收入水平、对理财产品的了解程度、获得理财产品信息的途径和理财目标等方面,对城乡居民家庭的理财产品选择差异进行因素分析,分别从城乡居民与金融机构角度提出改善城乡居民理财的建议。 展开更多
关键词 居民家庭理财 理财产品 问卷调查 城乡差距
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利率市场化背景下的商业银行个人理财产品 被引量:28
13
作者 胡斌 胡艳君 《金融理论与实践》 北大核心 2006年第3期16-19,共4页
目前我国商业银行个人理财产品层出不穷,但是就产品种类而言,缺乏突破,原因在于利率没有完全放开,金融风险因子不够丰富,商业银行无法为客户提供风险梯度完整的产品,也无法有效进行套期操作保值。利率市场化的深入将有助于解决这些问题... 目前我国商业银行个人理财产品层出不穷,但是就产品种类而言,缺乏突破,原因在于利率没有完全放开,金融风险因子不够丰富,商业银行无法为客户提供风险梯度完整的产品,也无法有效进行套期操作保值。利率市场化的深入将有助于解决这些问题。同时,商业银行个人理财产品将逐步替代部分银行存款,从而有助于放开银行存款利率,实现利率市场化。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财产品 利率市场化 结构性存款
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城乡居民理财知识、风险承担和产品选择的差异探析——基于福州市的问卷调查 被引量:5
14
作者 王志刚 周佳丽 黄舒 《农村金融研究》 北大核心 2015年第4期41-45,共5页
论文以福州市290户城乡居民为样本,调查城乡居民的理财知识水平、理财产品选择、理财投资收益等基本理财情况。通过比较城市居民和农村居民的社会学特征、理财知识差异和风险承担能力差异,分析城乡居民在理财产品选择上的差异程度,并从... 论文以福州市290户城乡居民为样本,调查城乡居民的理财知识水平、理财产品选择、理财投资收益等基本理财情况。通过比较城市居民和农村居民的社会学特征、理财知识差异和风险承担能力差异,分析城乡居民在理财产品选择上的差异程度,并从理财理念、收入水平、金融制度、社会保障及住房制度五个方面探究差异形成的原因,最后从农村居民自身、金融机构和政府三个角度提出相应的对策建议。 展开更多
关键词 理财知识 风险承担 产品选择 理财理念 住房制度 收入水平 金融机构 社会学特征 理财方式 理财意识
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互联网支付平台跨业经营理财产品的模式和风险——以百度“百发”理财产品为例 被引量:12
15
作者 刘荣 温广虎 崔琳琳 《征信》 北大核心 2014年第6期12-15,共4页
互联网支付平台不断渗透金融领域,相继推出各类互联网金融理财产品,引起了互联网金融理财的新趋势。在对比分析常见互联网金融理财产品的基础上,以百度"百发"为案例,总结出互联网支付平台经营金融理财产品的一般模式,探讨互... 互联网支付平台不断渗透金融领域,相继推出各类互联网金融理财产品,引起了互联网金融理财的新趋势。在对比分析常见互联网金融理财产品的基础上,以百度"百发"为案例,总结出互联网支付平台经营金融理财产品的一般模式,探讨互联网金融理财产品运作的风险控制问题以及其对传统金融理财机构的冲击和倒逼作用。 展开更多
关键词 互联网支付平台 金融理财产品 运作模式 风险
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基于生命周期理论的个人理财策略研究 被引量:5
16
作者 云虹 王喜荣 《会计之友》 北大核心 2009年第15期47-48,共2页
生命周期理论是个人理财的基本理论。根据理财实践,个人生命周期分为六个阶段,各阶段的理财策略各有侧重,最重要的是要在各阶段制定适合客户的理财策略和理财组合。
关键词 生命周期 个人理财 理财工具 投资
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重庆市居民个人理财现状及发展对策研究 被引量:5
17
作者 柯建华 章敏之 龙治泽 《会计之友》 北大核心 2008年第21期94-95,共2页
经过十年直辖的快速发展,重庆市经济社会各方面取得了巨大成就,老百姓逐步富裕了起来,在追求物质精神生活享受的同时,人们对于财富增值的愿望越发强烈,个人理财市场呈现快速发展势头。本文基于对重庆市居民个人理财市场现状进行分析,研... 经过十年直辖的快速发展,重庆市经济社会各方面取得了巨大成就,老百姓逐步富裕了起来,在追求物质精神生活享受的同时,人们对于财富增值的愿望越发强烈,个人理财市场呈现快速发展势头。本文基于对重庆市居民个人理财市场现状进行分析,研究了理财市场发展中存在的障碍,并提出了相应解决之策,以期为全市制定个人理财市场发展政策提供参考。 展开更多
关键词 个人理财 理财产品 发展障碍 对策
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银行表内理财产品助益中国利率体制并轨 被引量:7
18
作者 丁波 巴曙松 +1 位作者 马小可 金玲玲 《农村金融研究》 2012年第9期21-26,共6页
2011年以来,在多重因素刺激下获得快速发展的表内理财产品在改变银行传统资产负债结构的同时,也在逐渐开启的中国利率市场化进程中产生着"反脱媒"效应,并对产品综合定价机制、收益率曲线和隐性利率保险机制的形成起到积极作... 2011年以来,在多重因素刺激下获得快速发展的表内理财产品在改变银行传统资产负债结构的同时,也在逐渐开启的中国利率市场化进程中产生着"反脱媒"效应,并对产品综合定价机制、收益率曲线和隐性利率保险机制的形成起到积极作用。论文检视了银行表内理财产品发展中存在的问题,借鉴发达经济体的经验,对其发展提供政策建议,并试图以此作为促进中国利率体制并轨的突破口。 展开更多
关键词 利率体制 理财产品 中国 银行 行表 资产负债结构 市场化进程 收益率曲线
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我国商业银行理财业务发展研究 被引量:5
19
作者 陈金香 马葵 《会计之友》 北大核心 2014年第9期16-20,共5页
商业银行通过推出不同的理财产品和服务在帮助客户增加收入的同时也扩宽了银行本身的盈利渠道。但是,我国的商业银行理财业务毕竟处于初级发展阶段,与国外商业银行相比还存在诸多问题,如缺乏高素质专业化的理财人员、产品同质化严重以... 商业银行通过推出不同的理财产品和服务在帮助客户增加收入的同时也扩宽了银行本身的盈利渠道。但是,我国的商业银行理财业务毕竟处于初级发展阶段,与国外商业银行相比还存在诸多问题,如缺乏高素质专业化的理财人员、产品同质化严重以及商业银行运行系统存在问题等。文章通过对商业银行理财业务发展的探讨,分析了我国商业银行理财业务的全面状况,指出我国商业银行理财业务中存在的问题,最后针对这些问题结合商业银行自身情况提出了商业银行发展理财业务的合理化建议。 展开更多
关键词 理财业务 商业银行 理财产品
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浅析我国商业银行个人理财业务的现状及新模式探索 被引量:8
20
作者 华兴夏 钱玉霞 《会计之友》 北大核心 2011年第33期21-24,共4页
文章以我国商业银行个人理财业务发展史为主线,简单阐述了我国个人理财业务的起步以及现阶段我国商业银行在个人理财业务发展中取得的成就,并针对我国个人理财业务中存在的现实问题,从问题入手,深入思考,立足当下,展望未来,探索今后我... 文章以我国商业银行个人理财业务发展史为主线,简单阐述了我国个人理财业务的起步以及现阶段我国商业银行在个人理财业务发展中取得的成就,并针对我国个人理财业务中存在的现实问题,从问题入手,深入思考,立足当下,展望未来,探索今后我国个人理财业务的发展新模式、需求新模式的形成与突破。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财业务 发展探索
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