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法律金融学视野中金融科技的监管困境与系统治理 被引量:18
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作者 程雪军 《武汉大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2024年第2期171-184,共14页
从法律金融学理论看,广义金融科技在信息技术驱动下历经金融信息技术、互联网金融与金融科技等发展阶段,其发展质量与效率快速提升,并对应形成机构监管、功能监管与双峰监管。然而,金融科技在创新发展中面临法律、金融与技术层面的系统... 从法律金融学理论看,广义金融科技在信息技术驱动下历经金融信息技术、互联网金融与金融科技等发展阶段,其发展质量与效率快速提升,并对应形成机构监管、功能监管与双峰监管。然而,金融科技在创新发展中面临法律、金融与技术层面的系统化监管困境:金融科技的法律监管范围与时效有限;金融科技的监管体制与模式难以适应金融科技的创新;金融科技的监管技术落后,难以应对金融科技的冲击。对金融科技实施有效治理,具有明显的必要性。通过采用法律金融学方法,对域外大陆法系与海洋法系典型国家的金融科技系统治理开展比较分析,我国可以积极借鉴钱学森的系统工程理念,从单维度的政府监管上升至多维度的系统治理,从而全面勾勒出金融科技稳健发展的系统治理图景:加强金融科技的法律治理系统建设;深化金融监管体制改革,积极探索金融科技监管新模式;强化金融科技的监管技术建设,提升数字化监管的技术水平。 展开更多
关键词 金融科技监管 法律金融 监管科技 系统治理经验 监管沙盒模式 平台企业 数据垄断 混业经营
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居民杠杆率的发展、风险与应对建议:基于法律金融学研究视角 被引量:3
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作者 程雪军 李心荷 《西南金融》 北大核心 2021年第10期20-31,共12页
近年来,我国居民杠杆率快速上升备受关注。从居民杠杆率的发展演进与国际比较看,我国居民杠杆率历经起步期、发展期与稳定期,并呈现出上升速度快、与国际趋势背离、金融风险加剧化等特征。根据PEST分析方法,可以从政策、经济、社会与科... 近年来,我国居民杠杆率快速上升备受关注。从居民杠杆率的发展演进与国际比较看,我国居民杠杆率历经起步期、发展期与稳定期,并呈现出上升速度快、与国际趋势背离、金融风险加剧化等特征。根据PEST分析方法,可以从政策、经济、社会与科技之维剖析居民杠杆率高企的风险衍生及其成因:货币政策的量化宽松刺激了消费信贷市场“虚假繁荣”;债务过度扩张将透支居民消费潜力并抑制经济发展;居民杠杆率快速上升不利于通过储蓄缓冲债务风险;金融科技的崛起驱动居民杠杆率“野蛮发展”。在域外居民杠杆率高企的风险防范经验上,通过参照法律金融学理论的研究框架,重点对海洋法系下英国以及大陆法系下德国与韩国的居民杠杆率风险防范进行比较研究,进而从法律、政策、社会与科技层面对我国防范居民杠杆率风险提出相关的应对建议。 展开更多
关键词 居民杠杆率 消费金融 金融科技 债务扩张 金融风险 风险防范 双峰监管 法律金融
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数字金融法律监管的现实困境及优化路径 被引量:12
3
作者 周昌发 《江汉论坛》 CSSCI 北大核心 2024年第3期127-132,共6页
数字金融作为数字时代的一种新型金融业务模式,正逐渐成为各国金融行业的发展方向。但由于数字金融所含技术的复杂性和先进性,加上法律规则的局限性和滞后性,数字金融技术革新所致的跨界经营和协同创新必然带来安全挑战,对数字金融的监... 数字金融作为数字时代的一种新型金融业务模式,正逐渐成为各国金融行业的发展方向。但由于数字金融所含技术的复杂性和先进性,加上法律规则的局限性和滞后性,数字金融技术革新所致的跨界经营和协同创新必然带来安全挑战,对数字金融的监管难度日益增加。有鉴于此,需通过优化科学有效的法律规则来指引数字金融发展,完善数字金融监管规则、明确监管主体、划定监管权责、落实行业自律监管、充分发挥综合监管职能,破解数字金融监管难题。 展开更多
关键词 数字金融 金融创新 金融法律监管 金融监管规则
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法律如何影响金融:自法系渊源的视角 被引量:21
4
作者 缪因知 《华东政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2015年第1期92-102,共11页
法律对金融之影响机制指向投资者保护程度,其具体机制有三:内在的公司治理、外在的通过法院的司法被动保护和国家的主动干预。第一种机制由于仍然依赖法院而难以自足,故相对不重要;后两种机制意义较大且和一国法系渊源关联密切。法系渊... 法律对金融之影响机制指向投资者保护程度,其具体机制有三:内在的公司治理、外在的通过法院的司法被动保护和国家的主动干预。第一种机制由于仍然依赖法院而难以自足,故相对不重要;后两种机制意义较大且和一国法系渊源关联密切。法系渊源会深刻影响国家机构的组织方式及权力运作方式。相对而言,普通法传统可能更有利于金融发展。因为其司法能动性有利于灵活保护投资者、惩戒新型不当行为,较强的司法独立也有助于减少不必要的国家干预。而大陆法系特别是法国法系司法机构较弱,国家干预过多,会对金融发展产生不利影响。虽然法系渊源并不意味着决定性的出身论,但人们应以此为鉴,进行相应的法律改革,如减少对金融市场的国家干预,增强法院在金融市场中的作用。 展开更多
关键词 法律金融 法系渊源 普通法系 大陆法系
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欧盟众筹金融监管法律框架及评析 被引量:8
5
作者 柴珂楠 《南方金融》 北大核心 2014年第7期40-47,共8页
随着众筹的快速发展,欧盟委员会已发布相关文件以探索在欧盟层面对众筹进行监管的路径。众筹不仅帮助欧洲中小企业在经济危机和欧债危机后的困难局面下获得了融资,也契合欧盟今后几年的发展规划。在欧盟层面,针对众筹的规制框架主要由... 随着众筹的快速发展,欧盟委员会已发布相关文件以探索在欧盟层面对众筹进行监管的路径。众筹不仅帮助欧洲中小企业在经济危机和欧债危机后的困难局面下获得了融资,也契合欧盟今后几年的发展规划。在欧盟层面,针对众筹的规制框架主要由现存指令构成;在欧盟成员国层面,除现有法规外,一些国家已先行颁布针对众筹的专门法规或适用指引。从目前欧盟及其成员国的立法情况来看,因众筹处于发展初期阶段,包括立法碎片化、立法空白以及在现有机制内尝试创新等问题都值得关注。 展开更多
关键词 欧盟 众筹 金融监管 金融法律
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中国金融法律体系如何适应WTO规则 被引量:8
6
作者 钱弘道 《现代法学》 CSSCI 北大核心 2000年第6期131-135,共5页
中国金融法律体系与WTO规则存在着诸多脱节 ,中国金融立法任务更加艰巨、繁重。建立和完善现代金融法律体系是中国面临的一个重大课题。中国金融业在融入国际金融主流中能否经得起考验 ,关键要看中国金融法治化的实现程度。
关键词 金融法律体系 金融法治化 金融监管 WTO规则
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供给侧改革视域下我国农村普惠金融法律体系建设研究 被引量:6
7
作者 李慧玲 《农业经济》 北大核心 2019年第3期96-98,共3页
发展农村普惠金融是推进农业供给侧结构性改革、促进农村经济发展的必然要求,但不健全的法制体系致使普惠金融服务在我国农村没有得到充分发展。我国农村普惠金融法律体系建设在立法体系、指导理念、监管机制、制度支撑等方面存在较为... 发展农村普惠金融是推进农业供给侧结构性改革、促进农村经济发展的必然要求,但不健全的法制体系致使普惠金融服务在我国农村没有得到充分发展。我国农村普惠金融法律体系建设在立法体系、指导理念、监管机制、制度支撑等方面存在较为严峻的问题。为了建设健全的农村普惠金融法律体系,国家相关机构应当基于科学理念制定完备的法律法规、构建隶属清晰的法制监管体系、构建全面系统的支撑制度体系、构建可持续化的金融法制宣传体系。 展开更多
关键词 供给侧改革 农村普惠金融 金融法律 农村经济
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政治、法律与现实之逻辑断裂--美国金融风暴之反思 被引量:7
8
作者 罗培新 《华东政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2009年第2期113-121,共9页
关键词 金融法律 金融风暴 美国 政治 断裂 逻辑 全球金融市场 世界金融市场
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论金融稳定的含义、法律特征与法律限度 被引量:4
9
作者 常健 《安徽大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2011年第5期92-100,共9页
虽然不少国家中央银行法均规定中央银行具有维护金融稳定的职责,然而,何谓金融稳定,至今没有公认的定义或具体的识别方法。通过分析各类金融稳定的法律概念,可以发现金融稳定是一种目标,具有宏观性、动态性和金融稳定的维护分为日常维... 虽然不少国家中央银行法均规定中央银行具有维护金融稳定的职责,然而,何谓金融稳定,至今没有公认的定义或具体的识别方法。通过分析各类金融稳定的法律概念,可以发现金融稳定是一种目标,具有宏观性、动态性和金融稳定的维护分为日常维护和危机救助两个层面的特征。而一国金融调控部门抵御各类金融冲击的承受能力,应该是金融稳定的法律限度暨划分金融稳定与金融不稳定的边界。 展开更多
关键词 金融危机 金融稳定 金融宏观调控部门 金融法律
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发展金融衍生品亟需完善相关法律制度 被引量:5
10
作者 樊新民 黄纯忠 黄守成 《武汉金融》 北大核心 2006年第12期42-42,共1页
我国加入世贸组织的过渡期即将结束.金融业面临着更加激烈的市场竞争。发展金融衍生品市场。推动我国金融市场与世界接轨。是我们必然的选择。但在我国目前金融法律制度相对缺失的条件下,金融市场交易的不规范.势必会扩大金融衍生品... 我国加入世贸组织的过渡期即将结束.金融业面临着更加激烈的市场竞争。发展金融衍生品市场。推动我国金融市场与世界接轨。是我们必然的选择。但在我国目前金融法律制度相对缺失的条件下,金融市场交易的不规范.势必会扩大金融衍生品创新发展的风险。因此,金融衍生品的发展创新要在强化监管,加快完善相关法律制度的环境下进行。 展开更多
关键词 金融衍生品市场 金融法律制度 市场竞争 世贸组织 金融市场 市场交易 金融 过渡期
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卓越金融法律人才培养过程中的诚信教育问题研究 被引量:3
11
作者 周德军 《征信》 北大核心 2018年第12期62-67,共6页
基于新时代法治社会对金融法律人才的需求,深入剖析当前高校金融法律人才培养过程中诚信教育缺失的原因及其影响,提出在高校卓越金融法律人才培养过程中必须坚持社会主义核心价值观指引,加强对学生的诚信教育。这对于重构法学专业大学... 基于新时代法治社会对金融法律人才的需求,深入剖析当前高校金融法律人才培养过程中诚信教育缺失的原因及其影响,提出在高校卓越金融法律人才培养过程中必须坚持社会主义核心价值观指引,加强对学生的诚信教育。这对于重构法学专业大学生的诚信体系,提高金融法律人才的综合素质具有重要的现实意义。 展开更多
关键词 诚信 诚信教育 金融法律人才 大学生
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“金融的法律理论”视域下的“穿透式”监管研究 被引量:20
12
作者 王妍 赵杰 《南方金融》 北大核心 2019年第5期92-98,共7页
"金融的法律理论"是融合了法律不完备理论的一种研究范式,既包括宏观层面金融与公法秩序、私法规则的内生关系,也涵盖微观层面金融监管的成本与完善路径。"穿透式"监管是对金融新业态跨界经营、金融新产品交叉持有... "金融的法律理论"是融合了法律不完备理论的一种研究范式,既包括宏观层面金融与公法秩序、私法规则的内生关系,也涵盖微观层面金融监管的成本与完善路径。"穿透式"监管是对金融新业态跨界经营、金融新产品交叉持有、以及金融与互联网深度融合所进行的监管回应,但存在监管"穿透"边界划定不清、监管对象不明确、信息不对称等问题。在"金融的法律理论"视域下,"穿透式"监管本身可以理解为对"标准化能力"的提升,其包含法律(监管和裁判)与金融发展的内生关系、合理确定金融监管权的边界、法律的"弹性"理论。在"金融的法律理论"框架下,"穿透式"监管有以下提升路径:在法律规范层面,以法律、行政法规形式统一监管标准,充分发挥司法裁判的作用;在金融监管层面,完善监管机制,实现法律"弹性"适用;在技术层面,提升"标准化能力",降低监管成本。 展开更多
关键词 金融监管 穿透式监管 金融法律理论 资管新规 互联网金融
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农村金融服务法律需求研究:以广东为视角 被引量:1
13
作者 朱伟彬 《南方金融》 北大核心 2012年第1期79-83,共5页
随着金融改革的不断深化,广东金融业取得了令人瞩目的成绩。但是,与城市金融相比,广东农村金融发展仍然相对滞后,其原因之一,就是农村金融法律制度的支持力度不够。因此,本文通过分析广东农村金融服务发展过程中面临的法律障碍,从法律... 随着金融改革的不断深化,广东金融业取得了令人瞩目的成绩。但是,与城市金融相比,广东农村金融发展仍然相对滞后,其原因之一,就是农村金融法律制度的支持力度不够。因此,本文通过分析广东农村金融服务发展过程中面临的法律障碍,从法律制度层面为完善广东农村金融服务提供相应的建议措施。 展开更多
关键词 农村金融 金融服务 金融法律
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论“构建人类命运共同体”理念下的国际金融法律制度变革 被引量:2
14
作者 马忠法 谢迪扬 《新疆大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 2022年第4期20-29,共10页
“构建人类命运共同体”是以人类共同长远利益为核心的一种价值理念和基本行为逻辑,在其指导下,国际金融法治应以人为本、因地制宜,服务于人类整体利益和发展需求。国际金融法治经历了拉丁货币联盟、斯堪的纳维亚货币联盟的失败,“两大... “构建人类命运共同体”是以人类共同长远利益为核心的一种价值理念和基本行为逻辑,在其指导下,国际金融法治应以人为本、因地制宜,服务于人类整体利益和发展需求。国际金融法治经历了拉丁货币联盟、斯堪的纳维亚货币联盟的失败,“两大集团”及“三方协议”时期的混乱,布雷顿森林体系崩溃之后,又陷入了长期的无序状态。究其哲学根源,在于其治理核心忽略“人本”而重视“资本”的理念异化、二元哲学与和平发展的矛盾和经济理性主义在发展命题下的失灵。“构建人类命运共同体”对国际金融法律制度提出了全面变革的诉求,在原则层面包括国家主权与互不干涉内政原则的柔化、契约自由与有约必守原则的相对化、国际合作原则的强化、人类共同长远利益原则的践行;在规则层面则需创制人类共同利益导向的信用管理制度,协作互惠的汇率稳定制度,因地制宜、因时而变的发展援助制度和国际金融参与主体直接承担国际责任制度。 展开更多
关键词 构建人类命运共同体 人类共同长远利益 国际金融法律制度 变革
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21世纪海上丝绸之路建设下中国—东盟金融合作法律机制的完善 被引量:4
15
作者 罗传钰 《太平洋学报》 CSSCI 北大核心 2016年第4期1-11,共11页
近年来,我国积极开展与周边国家的经济交往,提出了"一路一带"发展倡议,同时,围绕着"21世纪海上丝绸之路"建设,中国在金融领域提出了前期投入和后期储备两方面的推进措施。可以说,这是两次金融危机发生后中国与东盟... 近年来,我国积极开展与周边国家的经济交往,提出了"一路一带"发展倡议,同时,围绕着"21世纪海上丝绸之路"建设,中国在金融领域提出了前期投入和后期储备两方面的推进措施。可以说,这是两次金融危机发生后中国与东盟金融合作的新举措。此前中国与东盟金融合作法律机制在目标、主体和方式上已经进行了初步建设,近期双方金融合作出现了新态势和新特点,也存在一定的问题。因此,应积极构建效率与稳定相结合的金融合作法律机制,推动非国家实体参与,促进软法的硬化与硬法的尝试;同时,鼓励私人投资者的参与,并切身保护他们的合法经济利益,亦是合作的重要内容。 展开更多
关键词 21世纪海上丝绸之路 中国—东盟合作 金融合作法律机制
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经济学视野下的金融调控法律制度解析 被引量:1
16
作者 周昌发 《华东经济管理》 CSSCI 2013年第4期98-103,共6页
金融调控法律制度是金融市场稳定运行的重要制度保障。金融调控立法的经济学基础在于金融市场失灵和金融信息不对称。秩序和社会整体效率应是金融调控法律制度的价值目标,金融调控法律制度的具体实施应在稳定金融秩序的前提下提高调控效... 金融调控法律制度是金融市场稳定运行的重要制度保障。金融调控立法的经济学基础在于金融市场失灵和金融信息不对称。秩序和社会整体效率应是金融调控法律制度的价值目标,金融调控法律制度的具体实施应在稳定金融秩序的前提下提高调控效率,且要在提高效率和维护社会整体利益之间找到均衡。为此,完善金融调控法律制度应从建立金融预警法律制度、强化金融调控法律责任、建立金融调控信息公开制度方面进行。 展开更多
关键词 金融调控法律制度 经济学 效率 金融预警
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21世纪国际金融法律秩序初探 被引量:2
17
作者 马冉 《河南师范大学学报(哲学社会科学版)》 北大核心 2004年第2期58-60,共3页
资讯科技的进步进一步推动了国际金融市场的发展。建立并完善国际金融法律秩序成为金融业国际化发展的首要需求。WTO以其详尽而具体的条约规则体系及司法性质明显的争端解决机制,在创建新型国际经济秩序,完善经济领域国际法律秩序方面... 资讯科技的进步进一步推动了国际金融市场的发展。建立并完善国际金融法律秩序成为金融业国际化发展的首要需求。WTO以其详尽而具体的条约规则体系及司法性质明显的争端解决机制,在创建新型国际经济秩序,完善经济领域国际法律秩序方面具有不可替代的引领作用。 展开更多
关键词 WTO 国际金融法律秩序 全球金融服务贸易协议 《服务贸易总协定》 欧共体 巴塞尔协议 国际协调
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对完善金融监管法律制度的思考 被引量:4
18
作者 黄建华 廖海燕 《地质技术经济管理》 2004年第3期55-61,共7页
金融业的快速发展,不仅使金融监管的难度加大,而且使金融监管的重要性也更加突出。本文通过对我国现行金融监管法律制度的研究以及对西方国家金融监管体制的学习分析,结合我国金融监管的现状,对完善我国的金融监管法律制度的建设提出了... 金融业的快速发展,不仅使金融监管的难度加大,而且使金融监管的重要性也更加突出。本文通过对我国现行金融监管法律制度的研究以及对西方国家金融监管体制的学习分析,结合我国金融监管的现状,对完善我国的金融监管法律制度的建设提出了若干建议。 展开更多
关键词 金融监管 金融监管法律制度 金融监管的完善
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我国现行金融法律制度存在的问题及建议 被引量:2
19
作者 王建敏 《山东经济》 2007年第1期29-32,共4页
金融法律制度作为规范金融活动、调整金融关系的准则,在建立和维护我国有序、高效的金融秩序,实现政府对国家经济活动的宏观调控,防范金融风险,保障国家经济安全等方面发挥着极为重要的作用。随着金融产业的发展,在金融产品和服务不断... 金融法律制度作为规范金融活动、调整金融关系的准则,在建立和维护我国有序、高效的金融秩序,实现政府对国家经济活动的宏观调控,防范金融风险,保障国家经济安全等方面发挥着极为重要的作用。随着金融产业的发展,在金融产品和服务不断创新与发展的基础上,我国现行金融法律制度面临着较严峻的挑战,亟需制度方面的完善与创新。 展开更多
关键词 金融法律制度 金融秩序 金融改革 创新
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日本金融法律体制在台湾地区的影响
20
作者 柴英 柴荣 《河南社会科学》 北大核心 2006年第5期93-96,共4页
台湾地区的金融法律制度在日本殖民统治时期初步形成鸦抗战胜利后熏国民党政府对日据时期的金融机构进行接收改组,形成台湾地区金融机构基本架构。国民党迁台后熏日本金融法律体制对台湾地区金融理念与金融实践更是产生了持续而重要的... 台湾地区的金融法律制度在日本殖民统治时期初步形成鸦抗战胜利后熏国民党政府对日据时期的金融机构进行接收改组,形成台湾地区金融机构基本架构。国民党迁台后熏日本金融法律体制对台湾地区金融理念与金融实践更是产生了持续而重要的影响。 展开更多
关键词 日本金融法律 台湾地区 影响
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