从《有效银行监管的核心原则》看二十一世纪国际金融监管的发展趋势 被引量：3

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作者 巴曙松 《西南金融》 1998年第7期8-13,共6页

从《有效银行监管的核心原则》看二十一世纪国际金融监管的发展趋势巴曙松１９９７年，巴塞尔银行监管委员会发布了《有效银行监管的核心原则》（以下简称“核心原则”），引起了国际银行界的广泛关注。国际银行界一般的看法是，核心原... 从《有效银行监管的核心原则》看二十一世纪国际金融监管的发展趋势巴曙松１９９７年，巴塞尔银行监管委员会发布了《有效银行监管的核心原则》（以下简称“核心原则”），引起了国际银行界的广泛关注。国际银行界一般的看法是，核心原则所归纳的２５条原则，覆盖了有关银... 展开更多

关键词 核心原则 有效银行监管 国际金融监管 国际银行监管 商业银行 国际银行业 银行业监管 巴塞尔委员会 中央银行 金融创新

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“有效银行监管核心原则”的实施与银行风险承担——基于法系特征与经济发展的跨国实证

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作者 黄宪 杨娟 黄彤彤 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2019年第3期1-21,共21页

国际货币基金组织和世界银行的全球评估报告显示,各成员方对巴塞尔《有效银行监管核心原则》(Basel Core Principles for Effective Banking Supervision,BCPs)的实施程度存在很大差异。本研究关注的重点是,造成这种差异的主要因素是什... 国际货币基金组织和世界银行的全球评估报告显示,各成员方对巴塞尔《有效银行监管核心原则》(Basel Core Principles for Effective Banking Supervision,BCPs)的实施程度存在很大差异。本研究关注的重点是,造成这种差异的主要因素是什么,各成员方对BCPs实施程度的差异对该经济体银行业风险承担的行为和结果会带来什么影响,以及其背后的机理。本研究以全球48个经济体共计11438家银行2010—2017年的数据为样本,分别从法系特征和经济发展水平两个维度,运用ANCOVA协方差分析模型对上述问题进行实证研究。研究结果表明:各经济体对BCPs实施程度的差异主要取决于当地的经济发展水平,而非法系特征;从各经济体银行业监管水平的判断标准来看,并非对监管规则的实施程度越高越好,而应结合各经济体承受监管成本的能力综合分析;从BCPs实施程度会改变银行业风险承担行为的作用机制来看,规模相对较大的银行能承受更高的监管成本,因而能更有效地抵消加强监管带来的负面作用。鉴于此,我国金融监管当局应科学地看待银行业对BCPs的实施程度,不仅要考虑我国目前经济发展总体水平较高但区域经济发展水平差距大对实施BCPs效果的影响,还要认真分析不同规模和特质性银行对风控成本的承受能力。 展开更多

关键词 有效银行监管核心原则 实施监管评估 银行风险承担 协方差分析模型

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国际经济金融环境的变化与国际银行业有效监管方式的调整──评巴塞尔委员会“有效银行监管的核心原则”

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作者 巴曙松 曹海珍 《学术界》 CSSCI 1997年第6期32-37,共6页

关键词 国际银行业 巴塞尔委员会 核心原则 有效银行监管 银行业监管 有效监管 金融环境 商业银行 市场风险 国际经济

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《有效银行监管的核心原则》:特点与启示 被引量：1

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作者 许伟 《中央财经大学学报》 CSSCI 1998年第2期45-48,共4页

《有效银行监管的核心原则》：特点与启示许伟１９９７年９月，巴塞尔委员会正式通过了《有效银行监管的核心原则》（以下简称《核心原则》）。这是继《巴塞尔协议》（１９８８年版）之后，在国际银行监管领域又一份具有划时代意义的文... 《有效银行监管的核心原则》：特点与启示许伟１９９７年９月，巴塞尔委员会正式通过了《有效银行监管的核心原则》（以下简称《核心原则》）。这是继《巴塞尔协议》（１９８８年版）之后，在国际银行监管领域又一份具有划时代意义的文件。它的通过与实施，必将对世界银行... 展开更多

关键词 银行监管 国际监管 有效银行监管 核心原则 中国

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内部控制与“有效银行监管” 被引量：2

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作者 赵海城 谢霖 《现代管理科学》 2003年第6期77-78,共2页

安全和效率是现代金融发展中的一对矛盾,这两者往往很难兼顾。严格的金融监管往往片面强调金融体系的安全,由此造成了金融低效率,这影响到金融业自身的发展,也进一步影响到整个国民经营的发展;相反,在金融自由化下,放松监管又会导致银... 安全和效率是现代金融发展中的一对矛盾,这两者往往很难兼顾。严格的金融监管往往片面强调金融体系的安全,由此造成了金融低效率,这影响到金融业自身的发展,也进一步影响到整个国民经营的发展;相反,在金融自由化下,放松监管又会导致银行业危机频繁出现。巴塞尔银行监管委员会在1997年9月提出的“有效银行监管”核心原则中,首次提出了内部控制原则。使对银行的监管有了一个重大的突破。 展开更多

关键词 内部控制 有效银行监管 金融体系 金融安全 金融自由化 银行监管 商业银行

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防化金融风险应遵循《有效银行监管的核心原则》

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作者 孔丽 邢殿法 《山东金融》 1998年第7期39-,46,共2页

进入９０年代以来，因外部监管或监管体制存在巨大漏洞而导致的金融风险可谓时有发生。１９９１年国际商业信贷银行及１９９５年英国巴林银行的倒闭、１９９５年日本大和银行与法国里昂信贷银行的巨额亏损，无不反映了对金融业监管问题... 进入９０年代以来，因外部监管或监管体制存在巨大漏洞而导致的金融风险可谓时有发生。１９９１年国际商业信贷银行及１９９５年英国巴林银行的倒闭、１９９５年日本大和银行与法国里昂信贷银行的巨额亏损，无不反映了对金融业监管问题上存在的局限性。正是在这一背景下，... 展开更多

关键词 金融风险 核心原则 有效银行监管 内部控制 监管者 商业银行 法律风险 外部监管 信用风险 流动性风险

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有效银行监管:理念、问题、建议 被引量：1

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作者 王红伟 《西南金融》 北大核心 2005年第5期29-30,共2页

关键词 有效银行监管 银行监管工作 中国银监会 2003年 监管理念 重要课题 重大意义 金融稳定 金融发展 工作面 新体制

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《有效银行监管的核心原则》与我国金融监管

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作者 王志伟 杜称华 《南方金融》 1997年第10期26-27,共2页

关键词 核心原则 有效银行监管 我国金融监管 巴塞尔委员会 国际银行业 防范金融风险 《巴塞尔协议》 银行业监管 国有商业银行 风险防范

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外资银行的审慎监管 被引量：2

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作者 郑晖 《华东政法学院学报》 CSSCI 2007年第2期120-123,共4页

2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对... 2006年12月我国入世过渡期结束后,国务院和中国银监会分别颁布了《外资银行管理条例》(以下简称《条例》)和《外资银行管理条例实施细则》(以下简称《实施细则》)。这两部法规充分体现了我国的入世承诺,贯彻了国民待遇的原则,加强了对外资银行的审慎监管。本组笔谈收录的4篇文章,既对这两部法规的整体作了评述,又对具体制度,如准入监管、审慎监管、终止和清算进行了研究,同时分析了新外资银行法的特点及其存在的问题。 展开更多

关键词 审慎监管 外资银行 《有效银行监管的核心原则》 巴塞尔银行监管委员会 风险性监管 审慎会计原则 金融机构 控制风险

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从国际银行监管三大支柱谈我国银行业监管的趋势 被引量：3

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作者 张皑梅 《西南金融》 北大核心 2008年第5期21-22,共2页

巴塞尔银行监管委员会通过的《有效银行监管核心原则》明确了国际银行监管的三大支柱：资本充足率、持续监管、市场纪律。不管巴塞尔银行监管委员会的具体计量风险因素的内容和标准如何变化，三大监管支柱基本统一。其含义与内容是：

关键词 银行业 银行监管 《有效银行监管核心原则》 资本充足率

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完善我国银行监管体系问题研究 被引量：1

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作者 娄彦华 刘庭 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2001年第12期48-49,共2页

对照巴塞尔委员会《有效银行业监管的核心原则》,我国的银行监管还存在着这样或那样的缺憾或不足。对此 ,我国应未雨绸缪 ,按照国际通行的做法和标准 ,尽快完善我国的银行监管体系 ,从整体上提高金融监管的效率 ,确保金融安全。

关键词 银行监管体系 金融安全 中国 《有效银行业监管的核心原则》

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银行业监管人员绩效考核应注意的几个问题

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作者 艾建华 杜经涛 《济南金融》 2005年第1期62-63,共2页

关键词 监管理念 银行业监管 监管标准 银监局 有效银行监管 监管目标 绩效考核 问责 法人 处分

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从《巴塞尔协议》到《核心原则》——国际银行业监管的里程碑

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《武汉金融》 北大核心 1998年第4期49-50,共2页

从《巴塞尔协议》到《核心原则》———国际银行业监管的里程碑●张婧巴塞尔委员会多年来一直在为国际银行业监管制度的完善作着不懈地努力。不论是１９７５年的《神圣条约》、１９８３年的《新神圣条约》，还是１９８８年的《巴塞尔协... 从《巴塞尔协议》到《核心原则》———国际银行业监管的里程碑●张婧巴塞尔委员会多年来一直在为国际银行业监管制度的完善作着不懈地努力。不论是１９７５年的《神圣条约》、１９８３年的《新神圣条约》，还是１９８８年的《巴塞尔协议》和１９９７年的利率风险管理十二... 展开更多

关键词 《巴塞尔协议》 核心原则 银行业监管 银行监管 银行业有效监管 金融机构 存款保险制度 巴塞尔委员会 监管当局 银行内控机制

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当前我国金融监管绩效欠佳的原因及对策 被引量：1

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作者 高学哲 《山东金融》 1999年第6期31-34,共4页

许多国家金融系统的弱点，其中包括发展中国家和发达国家，已经威胁到各国和全世界的金融稳定，国际上对完善各国金融体系越来越重视。我国也不例外。随着这几年来金融风险事件的不断暴露，央行监管的重点已经从过去的常规监管转移到了... 许多国家金融系统的弱点，其中包括发展中国家和发达国家，已经威胁到各国和全世界的金融稳定，国际上对完善各国金融体系越来越重视。我国也不例外。随着这几年来金融风险事件的不断暴露，央行监管的重点已经从过去的常规监管转移到了金融风险控制上来，中国人民银行作为... 展开更多

关键词 我国金融监管 金融监管绩效 金融机构 人民银行 宏观经济政策 金融风险 有效银行监管 公共安全网 中央银行 市场退出

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要建立和健全商业银行内部控制制度

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作者 徐敦清 《学习与实践》 1999年第1期33-34,共2页

银行是高风脸行业,金融风险既有来自外部的因素,更主要的是由于银行内部管理不严、内控机制不健全造成的。建立和健全银行内控机制是防范和化解金融风险最有效的途径。一、商业银行内控制度的内涵内部控制制度是银行最高管理层为保证经... 银行是高风脸行业,金融风险既有来自外部的因素,更主要的是由于银行内部管理不严、内控机制不健全造成的。建立和健全银行内控机制是防范和化解金融风险最有效的途径。一、商业银行内控制度的内涵内部控制制度是银行最高管理层为保证经营目标的实现而制定并实施的、对内部各部门与人员相互制约和协调的一系列制度、措施、程序和方法。根据《有效银行监管的核心原则》,内部控制主要包括以下几方面的内容: 展开更多

关键词 银行内部控制制度 内部控制机制 银行内控机制 化解金融风险 商业银行内控制度 金融机构 核心原则 有效银行监管 银行内部管理 经营目标

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普惠金融应用核心原则指引 被引量：4

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作者 李均锋 邱艳芳 张弘 《金融监管研究》 2017年第2期1-20,共20页

《有效银行监管核心原则》是巴塞尔银行监管委员会发布的在全球具有广泛适用性的银行监管国际标准。2016年,巴塞尔委员会依据第三版《有效银行监管核心原则》,结合普惠金融有关核心原则调查成果,编制了《有效银行监管核心原则在普惠金... 《有效银行监管核心原则》是巴塞尔银行监管委员会发布的在全球具有广泛适用性的银行监管国际标准。2016年,巴塞尔委员会依据第三版《有效银行监管核心原则》,结合普惠金融有关核心原则调查成果,编制了《有效银行监管核心原则在普惠金融领域的应用指引》(《指引》)。《指引》梳理回顾了29条核心原则中19条普惠金融相关原则,详细阐述了如何运用监管匹配性原则,对从事薄弱领域金融服务的机构及其业务活动实施监管,也涉及消费者保护、反洗钱、金融反恐等内容。《指引》强调机构间应当加强合作,制定明确、匹配的规则,减少监管重叠、监管真空和监管套利。对于承担发展普惠金融职责的监管机构,要考虑金融排斥对整个金融体系安全稳健运行带来的潜在风险,将普惠金融发展政策与适当的消费者保护政策措施相结合。《指引》的出台,旨在帮助监管机构更好地适应金融机构服务金融薄弱领域过程中产品、服务和渠道的变革与创新。 展开更多

关键词 有效银行监管 普惠金融 匹配性原则

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谈中小金融机构面临的四大风险与防范

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作者 胡红 《金融理论与实践》 北大核心 2006年第1期82-83,共2页

关键词 中小金融机构 风险分类 《有效银行监管核心原则》 流动性风险 业务经营 信用风险 操作风险 市场风险 大金融

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