中国金融资产证券化的现实障碍和有效性监管 被引量：3

1

作者 岳忠宪 熊华强 +1 位作者 胡礼文 李一平 《金融与经济》 北大核心 2002年第5期15-17,共3页

金融资产证券化是二十世纪末期最重要的创新之一。目前,世界范围内的资产证券化方式融资约占国际融资的80%。中国金融业在现行分业经营、分业管理的体制下,其融资方式仍以多种形式表现出向证券化发展的趋势。为证券化的启动资产是中国... 金融资产证券化是二十世纪末期最重要的创新之一。目前,世界范围内的资产证券化方式融资约占国际融资的80%。中国金融业在现行分业经营、分业管理的体制下,其融资方式仍以多种形式表现出向证券化发展的趋势。为证券化的启动资产是中国金融资产证券化的切入点。我们认为,就中国目前的实际情况来看,确立以住房抵押贷款,同时,还需组建专门从事金融资产证券化业务的特设机构(SPV),建立和健全对金融资产证券化的信用支持体系。注重培育金融资产证券化的市场主要投资者。我们拟从分析中间金融资产证券化的现实障碍入手,探讨如何对其实现有效监管。 展开更多

关键词 中国 金融资产证券化 有效性监管 金融监管 中国 住房抵押贷款 信用支持体系 ABS市场

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增强有效性——证券监管的新视角

2

作者 郝旭光 《管理现代化》 CSSCI 北大核心 2012年第1期6-8,共3页

论文提出了证券监管有效性系统并分析了监管有效性的内涵和影响因素,提出了增强证券市场监管有效性新的分析框架。要增强证券监管的有效性,需要正确的监管理念,合理的监管目标,目标和结果的一致,完善的证券市场监管法律法规,重视上市公... 论文提出了证券监管有效性系统并分析了监管有效性的内涵和影响因素,提出了增强证券市场监管有效性新的分析框架。要增强证券监管的有效性,需要正确的监管理念,合理的监管目标,目标和结果的一致,完善的证券市场监管法律法规,重视上市公司诚信,强调监管行为的针对性和证券市场参与者之间的互动。 展开更多

关键词 监管有效性监管目标 监管行为

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资本充足率监管有效性的成本收益分析——基于我国四大商业银行的实证研究 被引量：6

3

作者 杨瑾 霍天翔 刘湘勤 《财经问题研究》 CSSCI 北大核心 2010年第1期75-80,共6页

本文采用监管成本与监管收益分析法,从资本充足率监管影响商业银行贷款、资本收益两方面入手,实证我国商业银行资本充足率监管的有效性。目的是验证《新巴塞尔协议》的指导意义;探讨适合我国国情的资本充足率的效率区间。文章最后就商... 本文采用监管成本与监管收益分析法,从资本充足率监管影响商业银行贷款、资本收益两方面入手,实证我国商业银行资本充足率监管的有效性。目的是验证《新巴塞尔协议》的指导意义;探讨适合我国国情的资本充足率的效率区间。文章最后就商业银行资本充足率监管问题提供一种方法。 展开更多

关键词 资本充足率 监管有效性 成本收益分析

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风险偏好、监管强度与金融监管有效性——基于委托代理理论的博弈分析 被引量：9

4

作者 江曙霞 夏徐斌 《财经理论与实践》 CSSCI 北大核心 2013年第5期2-8,共7页

监管博弈过程中不同参与主体的风险偏好影响其有效性,对不同经营效率的金融机构监管的有效性也有差异。监管机构宜引入审核和惩罚等机制,提高监管强度,提升金融监管有效性。对高效率金融机构,监管机构宜采取原则导向的监管,给予更多的... 监管博弈过程中不同参与主体的风险偏好影响其有效性,对不同经营效率的金融机构监管的有效性也有差异。监管机构宜引入审核和惩罚等机制,提高监管强度,提升金融监管有效性。对高效率金融机构,监管机构宜采取原则导向的监管,给予更多的自主权,激发其竞争力和活力;对低效率金融机构,应采取规则导向的监管。同时,监管行为可更具灵活性,根据不同的风险偏好采取不同对策。 展开更多

关键词 风险偏好 监管强度 金融监管有效性

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我国商业银行资本充足率监管的有效性研究 被引量：4

5

作者 刘晓星 卢菲 王金定 《广东商学院学报》 北大核心 2011年第2期47-53,共7页

资本充足率是衡量商业银行经营安全性和稳健性的重要指标,资本充足率监管正逐渐发展成为银行监管的核心。借鉴Jacques和Nigro的研究方法,对我国14家上市银行的资本充足率水平进行实证分析,结果表明:商业银行的资本充足率呈现先增加后减... 资本充足率是衡量商业银行经营安全性和稳健性的重要指标,资本充足率监管正逐渐发展成为银行监管的核心。借鉴Jacques和Nigro的研究方法,对我国14家上市银行的资本充足率水平进行实证分析,结果表明:商业银行的资本充足率呈现先增加后减少的趋势,现阶段对资本充足率的监管尚不能有效实现银行资本充足率水平的提高和不良贷款率的下降。 展开更多

关键词 商业银行 资本充足率 监管有效性

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美国金融监管有效性的衡量(2000-2009年)——基于金融监管指数的分析方法 被引量：5

6

作者 张鹏 解玉平 《金融理论与实践》 CSSCI 北大核心 2012年第2期97-101,共5页

通过总结既有理论提出一种衡量金融监管有效性的新的方法——金融监管指数分析方法,并基于这种方法对美国金融监管的有效性进行总体的衡量和判断。本文的研究认为,2000-2009年,美国的金融监管指数呈现持续下降的趋势,说明过去十年美国... 通过总结既有理论提出一种衡量金融监管有效性的新的方法——金融监管指数分析方法,并基于这种方法对美国金融监管的有效性进行总体的衡量和判断。本文的研究认为,2000-2009年,美国的金融监管指数呈现持续下降的趋势,说明过去十年美国的金融监管质量是逐步下降的,美国的金融监管已经不能适应其金融业的发展。在以后的发展过程中,美国应该密切关注其金融监管指数的变化,防范金融风险,同时注意保持金融监管与金融业发展的匹配性,以及金融业效率性与稳定性的均衡。 展开更多

关键词 金融监管指数 金融监管有效性 衡量

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核安全监管有效性基本要素研究 被引量：1

7

作者 杨丽丽 齐媛 +2 位作者 张玮 田冬青 张巧娥 《辐射防护》 CAS CSCD 北大核心 2016年第6期358-363,共6页

解释了核安全监管有效性的基本含义,简要追溯了监管有效性问题的发展历程,论述了核安全监管有效性的重要意义,调研了国际社会在监管有效性方面的研究和实践,讨论了影响监管有效性的外部因素,分析得出了监管有效性的基本要素包括监管的... 解释了核安全监管有效性的基本含义,简要追溯了监管有效性问题的发展历程,论述了核安全监管有效性的重要意义,调研了国际社会在监管有效性方面的研究和实践,讨论了影响监管有效性的外部因素,分析得出了监管有效性的基本要素包括监管的独立性、监管的范围和任务、监管规则、监管工作所能支配的资源、监管过程和监管能力等。分析了我国核安全监管面临的主要问题,并提出了加强监管有效性的建议。 展开更多

关键词 核安全 监管有效性 基本要素

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基于金融市场效率的美国金融监管有效性研究 被引量：6

8

作者 安辉 钟红云 《预测》 CSSCI 北大核心 2011年第6期24-29,共6页

金融监管旨在减轻或者消除市场失灵,提高金融市场效率。基于此,通过比较金融市场效率的改善可以检验和评判金融监管改革的有效性。本文选取世界范围内最具典型意义的美国20世纪80年代效率优先和90年代后安全与效率并重的两个监管时期,... 金融监管旨在减轻或者消除市场失灵,提高金融市场效率。基于此,通过比较金融市场效率的改善可以检验和评判金融监管改革的有效性。本文选取世界范围内最具典型意义的美国20世纪80年代效率优先和90年代后安全与效率并重的两个监管时期,通过对两个阶段股票收益率指数的R/S分析和Hurst指数计算,以价格信号检验金融市场效率,进而衡量不同阶段美国金融监管的有效性。实证结果显示,第二阶段的金融市场效率明显高于第一阶段,然而该时期却正是次贷危机爆发的前期,这说明金融市场效率仍需进一步改善,监管有效性有待加强。这一研究结果为金融危机后世界各国新一轮的金融监管改革和调整提供了重要的理论依据和参考价值。 展开更多

关键词 美国金融监管 金融监管有效性 金融市场效率 R/S分析

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英国金融监管有效性的衡量及启示 被引量：4

9

作者 解玉平 张鹏 《现代管理科学》 CSSCI 2012年第2期72-74,共3页

文章通过总结既有理论提出一种衡量金融监管有效性的新的方法———金融监管指数分析方法,并基于这种方法对英国金融监管的有效性进行总体的衡量和判断。文章的研究认为2,000年-2007年,英国的金融监管指数呈现持续上升的趋势,表明英国... 文章通过总结既有理论提出一种衡量金融监管有效性的新的方法———金融监管指数分析方法,并基于这种方法对英国金融监管的有效性进行总体的衡量和判断。文章的研究认为2,000年-2007年,英国的金融监管指数呈现持续上升的趋势,表明英国统一监管组织架构的改革较为符合英国金融业的发展要求,促进了英国金融业的发展。但2000-2003年,英国的金融监管指数为负,这说明在转向统一金融监管组织架构的时候应该加强各个监管机构之间的磨合,防止因为整合初期所造成的不适应而影响金融行业的稳定与发展。 展开更多

关键词 金融监管指数 金融监管有效性 衡量

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农村中小金融机构监管有效性评价指标体系的构建 被引量：3

10

作者 黄向阳 彭建刚 《湘潭大学学报（哲学社会科学版）》 CSSCI 北大核心 2011年第4期49-52,共4页

农村中小金融机构是我国农村金融市场上的主力军,在促进"三农"和支持县域经济的发展中发挥了极为重要的作用。为保障农村金融市场的稳定和发展需要提高农村中小金融机构监管有效性。基于监管有效性的基本内涵和我国农村金融... 农村中小金融机构是我国农村金融市场上的主力军,在促进"三农"和支持县域经济的发展中发挥了极为重要的作用。为保障农村金融市场的稳定和发展需要提高农村中小金融机构监管有效性。基于监管有效性的基本内涵和我国农村金融市场以及监管的实际情况,构建了一套评价我国农村中小金融机构监管有效性的指标体系,为客观准确地评价农村中小金融机构监管有效性提供了重要依据。 展开更多

关键词 农村中小金融机构 监管有效性 指标体系

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证券交易所监管问询有效性研究综述与展望 被引量：10

11

作者 郭照蕊 李一秀 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2020年第9期81-98,共18页

证券交易所的自律监管与监管部门的行政监管相辅相成,共同促进了资本市场的健康发展。向披露存疑的公司发出问询函件,是证券交易所发挥监管职能的重要途径。近年来,国内外理论界和实务界都越来越关注问询函件的作用。本文通过回顾中国... 证券交易所的自律监管与监管部门的行政监管相辅相成,共同促进了资本市场的健康发展。向披露存疑的公司发出问询函件,是证券交易所发挥监管职能的重要途径。近年来,国内外理论界和实务界都越来越关注问询函件的作用。本文通过回顾中国证券交易所问询函、澳大利亚证券交易所问询函和美国证监会意见函的相关研究成果,对收函的影响因素和经济后果进行了系统梳理,发现公司治理特征、公司特征、避税倾向、政治关联和监管精力等,均会影响企业的收函可能性;而函件对信息改善、市场反应、公司及利益相关者行为等方面均具有显著影响。在整合国内外研究进展的基础上,本文认为,未来可从细化研究内容、探讨溢出效应、探讨监管问询与其他监管手段的协同效果三个方面进一步深化和拓展相关研究,以此为我国监管问询制度的执行和完善,提供更有价值的参考。 展开更多

关键词 证券监管 证券交易所 监管问询 监管有效性

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公允价值环境下资产评估行业监管有效性问题研究 被引量：3

12

作者 蒋楠 《商业时代》 北大核心 2011年第12期72-74,共3页

随着我国经济的快速发展,资产评估业涉及的范围也越来越广,涵盖了金融资产评估、企业价值评估等领域,在规范资本运作、促进证券市场健康发展方面发挥着越来越重要的作用,尤其是在上市公司关联交易、资产重组、公允价值计量及信息披露等... 随着我国经济的快速发展,资产评估业涉及的范围也越来越广,涵盖了金融资产评估、企业价值评估等领域,在规范资本运作、促进证券市场健康发展方面发挥着越来越重要的作用,尤其是在上市公司关联交易、资产重组、公允价值计量及信息披露等方面,更是扮演了重要的角色。近年来,一些虚假评估事件使得评估行业的公信力一降再降,特别是在当前各国面临历史成本和公允价值的挑战下,如何将该行业日益凸显的风险降至最低点已成为众多投资者关注的热点问题。本文以公允价值为背景,结合具体的上市公司案例介绍,就目前环境下如何加强资产评估行业的监管,有效地降低风险进行了深入分析,并针对监管方面存在的问题从治理结构、准则规范体系等方面提出了改进的建议。 展开更多

关键词 公允价值 资产评估 监管有效性

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关于我国金融衍生品市场政府监管有效性的思考

13

作者 姚静 《商业时代》 北大核心 2012年第25期96-97,共2页

本文首先对我国金融衍生品市场监管的有效性问题展开探讨,然后在分析我国金融衍生品市场监管现状的基础上,提出了构建更为优化的统一监管模式、建立健全金融衍生品市场监管的法律法规等提高监管有效性的建议。

关键词 金融衍生品市场 政府监管有效性

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关于国有商业银行资本充足率监管有效性的研究 被引量：3

14

作者 胡颖荻 章宁宁 《技术经济与管理研究》 2006年第5期41-42,共2页

随着新巴塞尔协议的实行和我国金融市场的逐渐开放,国有商业银行资本充足率监管的有效性成为我们关注的焦点。从国内外理论研究的现状中可以看出目前对资本充足率监管有效性评价莫衷一是,鉴于国有商业银行在我国金融业的重要地位,所以... 随着新巴塞尔协议的实行和我国金融市场的逐渐开放,国有商业银行资本充足率监管的有效性成为我们关注的焦点。从国内外理论研究的现状中可以看出目前对资本充足率监管有效性评价莫衷一是,鉴于国有商业银行在我国金融业的重要地位,所以本文应用计量经济学软件对国有商业银行资本充足率监管进行实证分析。 展开更多

关键词 国有商业银行 资本充足率监管 监管有效性

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基于子公司视角的上市公司监管有效性探析 被引量：1

15

作者 邹新京 《西南金融》 北大核心 2013年第1期45-48,共4页

随着上市公司规模扩大、业务结构多元化,上市公司子公司数量明显增多,子公司的资产规模、收入规模等指标对上市公司合并报表的影响日益突出。把子公司的规范运作、风险管控等作为上市公司监管的重要领域并相应配置监管资源,是提高上市... 随着上市公司规模扩大、业务结构多元化,上市公司子公司数量明显增多,子公司的资产规模、收入规模等指标对上市公司合并报表的影响日益突出。把子公司的规范运作、风险管控等作为上市公司监管的重要领域并相应配置监管资源,是提高上市公司监管有效性的必要保证。本文以重庆地区上市公司下属纳入合并报表范围内的子公司为研究对象,实证分析其地域分布、业务构成、财务状况等基本情况,重点剖析子公司设立特征、管理和运作中存在的主要问题及原因,结合目前子公司监管经验总结,提出进一步加强子公司监管、提高上市公司监管有效性的若干建议,以期为上市公司监管实践提供参考。 展开更多

关键词 资本市场 上市公司子公司 监管有效性

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P2P网络借贷监管动因、行为与有效性 被引量：4

16

作者 何涌 毛秋霖 《财会月刊》 北大核心 2020年第23期144-150,共7页

以P2P网络借贷监管作为研究主体,在文献数据可视化的基础上,对P2P网络借贷监管动因、监管行为、监管有效性三层递进式内容分别进行文献综述。对我国当前P2P网络借贷监管逻辑进行整理,厘清网络借贷风险及监管需求,然后梳理P2P网络借贷监... 以P2P网络借贷监管作为研究主体,在文献数据可视化的基础上,对P2P网络借贷监管动因、监管行为、监管有效性三层递进式内容分别进行文献综述。对我国当前P2P网络借贷监管逻辑进行整理,厘清网络借贷风险及监管需求,然后梳理P2P网络借贷监管行为的逻辑框架、主体和模式,进而明确P2P网络借贷监管的影响效果。同时,基于当前我国网络借贷行业在探索高效监管效能、构建系统监管机制方面的成效,提出P2P网络借贷监管的未来研究方向。 展开更多

关键词 P2P 监管动因 监管行为 监管有效性

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外部监管—内部审计联动与商业银行监管有效性研究 被引量：4

17

作者 赵汝林 贝文嬿 +1 位作者 王维 黄永哲 《金融监管研究》 北大核心 2018年第4期101-110,共10页

银行机构重大违法、违规问题的出现,很多时候与内部审计未起到应有的监督作用有关。此次危机后,国际监管组织与各主要国家,均强调监管机构应与商业银行通过建立多渠道沟通机制、强化监审双方工作成果的应用,以及加强银行内部审计职能的... 银行机构重大违法、违规问题的出现,很多时候与内部审计未起到应有的监督作用有关。此次危机后,国际监管组织与各主要国家,均强调监管机构应与商业银行通过建立多渠道沟通机制、强化监审双方工作成果的应用,以及加强银行内部审计职能的监管评估来提升银行内部审计的有效性,促进监管机构与内审部门形成风险管控合力。本文结合广西银行业监管实践,探索提出了商业银行外部监管与内部审计联动制度和具体机制,以实现监管部门与银行内审部门的有机结合,切实形成内外监督的全覆盖,有效提升内外联动的监管效能,以推动辖内股份制商业银行内控管理能力和约束力的不断提升。未来,加强监审联动提升监管质效,要指导商业银行改进内审工作、健全和完善内审机制,提升内审人员素质和内审技巧,构建与内审的相互信任和密切合作机制,有序实施定期的外部监管评估,并在现场检查监审联动工作方面积极进行探索。 展开更多

关键词 监审联动 金融监管 内部审计 监管有效性

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核安全监管有效性评价指标研究 被引量：1

18

作者 杨丽丽 宋大虎 +2 位作者 张玮 张巧娥 齐媛 《核科学与工程》 CAS CSCD 北大核心 2016年第6期817-821,共5页

在我国核电发展的新形势下,持续加强监管的有效性十分必要。本文介绍了核安全监管有效性的基本概念,研究了IAEA和OECD所建立的核安全监管有效性评价指标体系,并进行了对比分析,提出了有助于加强我国核安全监管有效性的建议:继续完善核... 在我国核电发展的新形势下,持续加强监管的有效性十分必要。本文介绍了核安全监管有效性的基本概念,研究了IAEA和OECD所建立的核安全监管有效性评价指标体系,并进行了对比分析,提出了有助于加强我国核安全监管有效性的建议:继续完善核安全监管的法律法规和标准体系;加强监管能力建设;建立并实施有效的内部管理体系和内部质量保证体系;推动监管对象维持良好的安全业绩;力Ⅱ强与公众的沟通和互动。 展开更多

关键词 核安全 监管有效性 评价指标

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在“稳中求进”中不断提高全省银行业监管有效性

19

作者 曾向阳 《金融与经济》 北大核心 2012年第1期8-11,共4页

2012年是"十二五"规划向纵深推进的关键一年,也是经济金融形势更加复杂严峻、不稳定性明显上升的一年。全省银行业监管工作要以科学发展观为统领,深入贯彻落实中央经济工作会议、全国金融工作会议和银监会2012年监管工作会议... 2012年是"十二五"规划向纵深推进的关键一年,也是经济金融形势更加复杂严峻、不稳定性明显上升的一年。全省银行业监管工作要以科学发展观为统领,深入贯彻落实中央经济工作会议、全国金融工作会议和银监会2012年监管工作会议精神,把好"稳中求进"主基调,抓住防范风险这个根本,切实增强风险监管的前瞻性、主动性和科学性,着力提升银行业可持续发展能力,提高银行业服务经济发展水平。 展开更多

关键词 稳中求进 防范风险 监管有效性

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银行监管处罚的特征、趋势与有效性——基于25040份处罚信息公开表的分析 被引量：2

20

作者 王伟 王芝丹 《西南金融》 北大核心 2023年第2期3-16,共14页

近年来银行处罚屡创新高,其背后的监管逻辑与有效性受到关注。本文搜集2009—2021年银保监系统发布的25040份处罚信息公开表,基于量化分析发现:(1)银行监管处罚增长明显,股份制银行处罚总量和均量较高,处罚事由集中在信贷和内控,京沪津... 近年来银行处罚屡创新高,其背后的监管逻辑与有效性受到关注。本文搜集2009—2021年银保监系统发布的25040份处罚信息公开表,基于量化分析发现:(1)银行监管处罚增长明显,股份制银行处罚总量和均量较高,处罚事由集中在信贷和内控,京沪津、北部沿海和东部地带均罚金额高,湘新云、长江中游和中部地带均罚次数高。(2)个人处罚倾向高频次,单位处罚强调高金额;非经济处罚呈右偏V形变化,个人表现强于单位;处罚次数省际差距在缩小,但处罚金额差距未收敛。(3)处罚次数产生了逆向激励作用,处罚额呈现较强的正向抑制性;监管处罚震慑性减弱,重复罚款好于高频次处罚;处罚改善了银行绩效,但对风险和高管的约束性不明显。本文结论对优化银行监管处罚体系、推动监管治理改革有一定的借鉴意义。 展开更多

关键词 银行监管 监管处罚 行政处罚 合规风险 差异化监管 监管科技 监管有效性 金融稳定

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