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题名我国证券公司数字化转型中全面风险管理体系优化进路
被引量：2
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作者
郎平
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机构
河北大学法学院
河北大学国家治理法治化研究中心
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出处
《金融发展研究》
北大核心
2025年第2期59-66,共8页
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基金
河北省高等学校人文社会科学研究项目“证券公司数字化转型中的风险治理问题研究”(SQ2024276)。
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文摘
随着区块链、大数据、云技术、人工智能等数字技术对证券公司经营方式、服务业态和商业模式的赋能,证券公司数字化转型场景呈现出业务营销、产品创新以及客户服务的数字化。从外部性透视,证券公司数字化转型能快速强化自身竞争力,助力数字经济发展;但同时,由于数字技术的广泛应用,也存在异化传统风险、滋生数字化风险的负外部性。夯实全面风险管理,消除负外部性,助力正外部性扩张成为证券公司数字化转型中的一大要务。基于此,本文溯源我国证券公司全面风险管理体系理论,缕析我国证券公司全面风险管理的三级风控架构,据此检视我国证券公司数字化转型中的全面风险管理实践,发现两大“痛点”:一是组织结构的“科层化”共性凸显“时滞”问题,二是数智化风控系统面临数据梗阻。对此,建议尝试变革组织结构以消除“时滞”问题,同时并用“技术+规则”来破解数智化风控系统中的数据梗阻。
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关键词
证券公司
数字化转型
全面风险管理
数智化风控系统
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Keywords
securities companies
digital transformation
comprehensive risk management
digitalized risk control system
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分类号
F832
[经济管理—金融学]
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