商业银行操作风险管理的实践与探讨 被引量：4

1

作者 董红 邱菀华 林直友 《金融理论与实践》 北大核心 2009年第5期51-54,共4页

本文在分析巴塞尔新资本协议操作风险和实际工作的基础上,提出将信息资产作为商业银行一类特殊产品线,采用信息安全管理体系ISO27001完善和细化操作风险管理,以此提升风险管理和内控能力。

关键词 巴塞尔新资本尔协议 操作风险管理 ISO27001 信息资产

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我国商业银行操作风险管理现状分析及方案设计 被引量：6

2

作者 魏振香 李伟娟 《金融与经济》 北大核心 2010年第1期75-77,共3页

操作风险是巴塞尔新资本协议列出的银行业的三大风险之一,具有频率低、损失数额大的特点。近年来各种操作风险事件频繁发生,给银行业带来了巨大损失,因此,操作风险管理日益引起人们的关注。本文将通过分析我国商业银行的操作风险管理现... 操作风险是巴塞尔新资本协议列出的银行业的三大风险之一,具有频率低、损失数额大的特点。近年来各种操作风险事件频繁发生,给银行业带来了巨大损失,因此,操作风险管理日益引起人们的关注。本文将通过分析我国商业银行的操作风险管理现状,依据巴塞尔新资本协议中对操作风险产生的因素进行分析,找出我国商业银行操作风险产生的原因,并根据我国实际情况设计一套操作风险管理方案,希望对我国银行业的操作风险管理有所帮助。 展开更多

关键词 商业银行 操作风险管理 现状 方案

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细化商业银行操作风险管理的新思路 被引量：1

3

作者 董红 邱菀华 林直友 《企业经济》 CSSCI 北大核心 2009年第4期167-170,共4页

突发事件的攀升及美国次级债的恶化,使操作风险的内部管理和外部监管越来越受到重视。为了加强我国商业银行的操作风险管理,银监会于2007年6月在其网站公布《商业银行操作风险管理指引》,就如何管理、计量操作风险进行阐述,再次说明这... 突发事件的攀升及美国次级债的恶化,使操作风险的内部管理和外部监管越来越受到重视。为了加强我国商业银行的操作风险管理,银监会于2007年6月在其网站公布《商业银行操作风险管理指引》,就如何管理、计量操作风险进行阐述,再次说明这是当前银行业风险管理面临的一项重要挑战。本文在分析巴塞尔新资本协议操作风险和实际工作的基础上,提出将信息资产作为商业银行一类特殊产品线,采用信息安全管理体系ISO27001完善和细化操作风险管理,以此提升风险管理和内控能力。 展开更多

关键词 巴塞尔新资本协议 操作风险管理 ISO27001 信息资产

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中小银行操作风险管理工具体系构建的策略选择——兼谈中小银行构建操作风险高级计量法的可行性与路径选择 被引量：1

4

作者 刘吕科 郭代 《金融理论与实践》 北大核心 2015年第2期54-56,共3页

在很大程度上,操作风险管理水平决定了中小银行在市场竞争中的生存和发展能力。通过分析中小银行操作风险管理的特点,给出提升操作风险管理水平的解决思路与方法,并阐述中小银行构建操作风险高级计量法的可行性与路径选择,以期为中小银... 在很大程度上,操作风险管理水平决定了中小银行在市场竞争中的生存和发展能力。通过分析中小银行操作风险管理的特点,给出提升操作风险管理水平的解决思路与方法,并阐述中小银行构建操作风险高级计量法的可行性与路径选择,以期为中小银行操作风险管理能力的提高提供有益借鉴。 展开更多

关键词 中小银行 操作风险管理 高级计量法

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我国保险企业操作风险管理现状及对策 被引量：2

5

作者 唐庚荣 《财贸研究》 CSSCI 北大核心 2008年第6期149-150,共2页

关键词 操作风险管理 保险企业 现状 金融机构 经营风险 负债经营 保险公司 经营主体

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新巴塞尔协议下我国商业银行的操作风险管理 被引量：5

6

作者 刘晓星 《现代管理科学》 2006年第6期109-111,共3页

目前我国正处于金融改革的关键时期,操作风险已成为我国金融机构面临的重要风险。文章结合新巴塞尔协议对商业银行提出的操作风险管理要求,联系我国的金融实践,提出了新巴塞尔协议下我国商业银行操作风险管理的四点政策建议。

关键词 新巴塞尔协议 操作风险管理 政策建议 商业银行

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商业银行内部控制对操作风险管理的影响分析 被引量：3

7

作者 代绍华 何广文 邵一珊 《农村金融研究》 2013年第3期41-44,共4页

操作风险是商业银行最古老的风险。国内外操作风险案例表明,重大的操作风险会为商业银行带来严重的资产减损和声誉风险,而内部控制对操作风险的管理起到了非常关键的作用。本文通过运用对应分析、多元线性回归等定量分析的方式,分析内... 操作风险是商业银行最古老的风险。国内外操作风险案例表明,重大的操作风险会为商业银行带来严重的资产减损和声誉风险,而内部控制对操作风险的管理起到了非常关键的作用。本文通过运用对应分析、多元线性回归等定量分析的方式,分析内部控制对操作风险的影响。结论是内部控制与操作风险有负相关关系,内部控制有效与否对操作风险的产生具有很大的相关性,其对于强化操作风险的管理具有非常重要的作用。 展开更多

关键词 操作风险管理 银行内部控制 多元线性回归 商业银行 负相关关系 声誉风险 定量分析 国内外

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借鉴国际经验 加强操作风险管理 被引量：2

8

作者 付婷婷 张毅峣 《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2005年第9期46-51,共6页

在中国,一方面,操作风险所引起的损失接连不断,令人震惊,另一方面,对于操作风险仍未引起足够重视,对其认识也不够深入。在构建“和谐社会”的新形势下,借鉴国际经验,加强操作风险管理已成为我国银行界的当务之急。

关键词 操作风险 操作风险管理 和谐社会 新资本协议

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操作风险管理发展的三条主线 被引量：2

9

作者 潘建国 张维 《现代管理科学》 CSSCI 2009年第2期5-7,共3页

巴塞尔新资本协议将操作风险纳入资本监管范围,风险管理的范围从市场风险、信用风险扩展到操作风险。但操作风险并不是一种新的风险,针对这种风险公司治理和内部控制理论获得了不断的发展。公司治理、内部控制和风险管理是操作风险管理... 巴塞尔新资本协议将操作风险纳入资本监管范围,风险管理的范围从市场风险、信用风险扩展到操作风险。但操作风险并不是一种新的风险,针对这种风险公司治理和内部控制理论获得了不断的发展。公司治理、内部控制和风险管理是操作风险管理理论发展的三条主线。整合三个方面的理论成果,才能对操作风险理论有完整的理解。 展开更多

关键词 操作风险管理 公司治理 内部控制 风险管理

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关于商业银行操作风险管理的探析 被引量：7

10

作者 李韵 《财贸研究》 北大核心 2006年第1期155-156,共2页

关键词 操作风险管理 商业银行 20世纪80年代 风险暴露 市场风险 信用风险 流动性风险 事前管理 业务成本 银行业务

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我国商业银行操作风险管理研究 被引量：9

11

作者 徐浩 《商业时代》 北大核心 2006年第9期56-57,共2页

操作风险是商业银行经营活动中所面临的最古老的风险种类。但是与市场风险、信用风险、流动性风险相比,商业银行对操作风险的理解、认识和管理都处于较低水平。操作风险频繁引爆,破坏力量之大令人震惊,建立和完善操作风险管理体系已经... 操作风险是商业银行经营活动中所面临的最古老的风险种类。但是与市场风险、信用风险、流动性风险相比,商业银行对操作风险的理解、认识和管理都处于较低水平。操作风险频繁引爆,破坏力量之大令人震惊,建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银行急需解决的重大课题。本文据此提出了相应的管理对策。 展开更多

关键词 商业银行 操作风险管理 中国 数据积累

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商业银行操作风险管理问题探析 被引量：2

12

作者 王哲华 尚静 《现代管理科学》 2004年第9期48-49,共2页

随着金融业的开放、全球化、银行交易的复杂化以及信息技术的应用,操作风险在最近10年成为银行越来越重要的课题。国际性监管组织也一直在积极将操作风险纳入监管的范畴。但已经建立有效的操作风险管理框架的金融机构并不多见,用于衡量... 随着金融业的开放、全球化、银行交易的复杂化以及信息技术的应用,操作风险在最近10年成为银行越来越重要的课题。国际性监管组织也一直在积极将操作风险纳入监管的范畴。但已经建立有效的操作风险管理框架的金融机构并不多见,用于衡量和监控操作风险的各种模型和工具也远不及信用风险管理和市场风险管理那样成熟。本文分析、总结了商业银行操作风险管理的基本要素,并对操作风险管理在商业银行的引入和管理框架的建立进行了探讨。 展开更多

关键词 商业银行 操作风险管理 资本金配置 激励考核机制 风险衡量方法

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我国银行业操作风险管理的引入与框架构建 被引量：1

13

作者 戈卫东 《现代管理科学》 2005年第3期114-115,共2页

本文从引入操作风险的涵义出发,尝试构建国内银行业的操作风险管理框架的模式,并提出部分值得关注的问题。

关键词 操作风险管理 国内银行业 框架构建 中国 分值 模式 问题 尝试 涵义

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商业银行操作风险管理 被引量：6

14

作者 汪建峰 《农村金融研究》 北大核心 2005年第6期43-46,共4页

关键词 操作风险管理 《巴塞尔新资本协议》 巴塞尔委员会 银行经营管理 国有商业银行 国际银行业 监管机构 资本要求 人员素质 不容忽视 全过程 系统 内部 业务

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基层央行支付清算操作风险管理缺位应引起重视

15

作者 姚素梅 《金融理论与实践》 CSSCI 北大核心 2012年第9期112-115,共4页

基层央行支付清算操作风险管理缺位主要表现在支付清算法律基础不完善、管理机构存在缺陷、风险系统运行不足等方面,这些问题都应当引起重视,并采取措施加以解决。

关键词 基层央行 支付清算 操作风险管理

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商业银行操作风险管理:基于内控制度的分析 被引量：2

16

作者 郭沛 冯力 《农村金融研究》 北大核心 2007年第5期54-55,共2页

在新巴塞尔协议中，操作风险被定义为“由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险”，从而将操作风险纳入商业银行风险管理的框架，并将操作风险与历来受到重视的信用风险、市场风险一起纳入最低资本监管要求... 在新巴塞尔协议中，操作风险被定义为“由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件所导致损失的风险”，从而将操作风险纳入商业银行风险管理的框架，并将操作风险与历来受到重视的信用风险、市场风险一起纳入最低资本监管要求，通过对操作风险制定对风险敏感的资本要求，帮助商业银行改善对操作风险的测量和管理，并且防止操作风险转变为信用风险及市场风险。我国商业银行长期以来倾向于将操作风险纳入日常行政及业务管理范畴，没有上升到风险管理的高度，监管当局的监管重点也没有覆盖操作风险，从而出现个别金融机构中由于操作风险所导致损失大于市场风险和信用风险所导致损失的现象，媒体公开报道的案件可以佐证。就相关法规而言，自1980年代末期以来，我国陆续颁布了一系列的有关金融业的法律、法规及指导性方针措施， 展开更多

关键词 操作风险管理 商业银行 内控制度 新巴塞尔协议 银行风险管理 信用风险 市场风险 监管要求

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物流金融活动的风险管理 被引量：3

17

作者 刘凤娟 郭胜大 《企业经济》 北大核心 2012年第4期183-186,共4页

由于物流金融业务参与者投资的性质不同,其风险管理措施也有所不同。其措施是:运用MONTE CARLO模拟计算市场风险敞口的VAR并结合压力测试,分配物流金融业务所占资金比率及其每个领域的资金比例;运用信用风险模型分析风险敞口面临的潜在... 由于物流金融业务参与者投资的性质不同,其风险管理措施也有所不同。其措施是:运用MONTE CARLO模拟计算市场风险敞口的VAR并结合压力测试,分配物流金融业务所占资金比率及其每个领域的资金比例;运用信用风险模型分析风险敞口面临的潜在损失;通过改善物流金融业务参与者的业务流程、管理水平及定期和不定期内部检查等措施,降低操作风险带来的损失;通过控制不同信用等级的交易对家的不同资金配额、贷款及还款要求和衍生品交易限制等措施,降低因流动性风险产生的经济损失。 展开更多

关键词 物联网 物流金融衍生品 市场风险管理 信用风险管理 操作风险管理

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商业银行操作风险的管理学理论解释 被引量：1

18

作者 李宝宝 王言峰 《华东经济管理》 CSSCI 2012年第4期101-104,共4页

科学的实践要以科学的理论为基础,商业银行操作风险研究滞后于信用风险和市场风险的根本原因在于缺乏系统科学的理论支持。操作风险不同于传统意义上的金融风险,很难套用信用风险和市场风险的研究逻辑,不宜单纯以微观金融风险管理理论... 科学的实践要以科学的理论为基础,商业银行操作风险研究滞后于信用风险和市场风险的根本原因在于缺乏系统科学的理论支持。操作风险不同于传统意义上的金融风险,很难套用信用风险和市场风险的研究逻辑,不宜单纯以微观金融风险管理理论为支撑。操作风险管理属于商业银行内部的经营管理活动,理应遵循企业经营管理规律。针对商业银行操作风险的特性,文章分别从战略管理理论、内部控制理论、组织决策理论、公司治理理论等角度对操作风险管理进行解释,以期拓宽操作风险研究的理论基础。 展开更多

关键词 商业银行操作风险管理 战略管理理论 内部控制理论 组织决策理论 公司治理理论

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国外商业银行操作风险的度量与管理 被引量：1

19

作者 陈文 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2006年第13期129-130,共2页

关键词 操作风险管理 度量方法 国外商业银行 国内商业银行 国外银行 技术研究 管理框架 管理环境 基础设施 全过程

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我国商业银行操作风险亟待进一步加强管理 被引量：3

20

作者 季化敏 刘冬雨 《济南金融》 2006年第8期62-63,共2页

关键词 操作风险管理 风险管理理念 商业银行 国内银行业 风险防范工作 操作性风险 管理框架 稽核监督 管理实践 局限性

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