运用机构信用代码辅助开展客户身份识别的思考——兼论机构信用代码在反洗钱工作中的应用 被引量：2

1

作者 陶富强 薛拥军 《征信》 北大核心 2013年第10期29-32,共4页

随着人民银行机构信用代码工作的不断推进,机构信用代码的运用日益广泛。对全国机构信用代码在反洗钱工作中的作用及效果进行调查,分析其中存在的主要问题,提出运用机构信用代码促进反洗钱工作的建议,以期对今后机构信用代码运用工作有... 随着人民银行机构信用代码工作的不断推进,机构信用代码的运用日益广泛。对全国机构信用代码在反洗钱工作中的作用及效果进行调查,分析其中存在的主要问题,提出运用机构信用代码促进反洗钱工作的建议,以期对今后机构信用代码运用工作有所帮助。 展开更多

关键词 机构信用代码 客户身份识别 反洗钱 信用信息

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金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节 被引量：7

2

作者 童文俊 《金融理论与实践》 北大核心 2011年第10期29-32,共4页

客户身份识别是反洗钱的一项核心工作。金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则:一是确认、验证客户及其受益人,了解客户交易的目的和性质原则;二是风险为本原则;三是报告可疑交易原则。在执行反洗钱客户身份识别制度的过程中,金融机... 客户身份识别是反洗钱的一项核心工作。金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则:一是确认、验证客户及其受益人,了解客户交易的目的和性质原则;二是风险为本原则;三是报告可疑交易原则。在执行反洗钱客户身份识别制度的过程中,金融机构要落实好上述主要原则,就必须高度重视接受客户、持续识别客户和重点审查高风险客户三个关键环节。 展开更多

关键词 金融业 反洗钱 客户身份识别

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从客户身份识别向客户尽职调查的转型——兼评反洗钱“四大核心义务”的传承与发展 被引量：6

3

作者 蔡宁伟 《征信》 北大核心 2023年第4期78-86,共9页

客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包... 客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包括客户尽职调查,还是客户尽职调查涵盖客户身份识别两种截然不同的观点。推进我国反洗钱管理从客户身份识别向客户尽职调查转型,对于金融机构全面理解客户尽职调查的内涵、强化“风险为本”的原则、进一步完善我国反洗钱监管体系具有积极意义。从国内法律法规、监管要求和业务实践等多个维度梳理并总结客户身份识别与客户尽职调查的历史沿革、体系建构,并从反洗钱管理的视角厘清二者的关系,提出有针对性的建议。 展开更多

关键词 客户身份识别 客户尽职调查 反洗钱 监管制度 四大核心义务

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金融机构执行客户身份识别制度问题与对策 被引量：4

4

作者 李峰 《浙江金融》 北大核心 2012年第2期35-37,共3页

"客户身份识别"是金融机构预防和打击洗钱活动的基础工作,如果没有客户身份信息的有效获取技术和制度支持,识别并报告可疑交易就是不可能完成的任务,金融机构反洗钱工作也就失去了重要支撑。本文实证分析了我国金融机构在执... "客户身份识别"是金融机构预防和打击洗钱活动的基础工作,如果没有客户身份信息的有效获取技术和制度支持,识别并报告可疑交易就是不可能完成的任务,金融机构反洗钱工作也就失去了重要支撑。本文实证分析了我国金融机构在执行该制度时存在明显的"六不到位"问题,进而提出了切合实际、有前瞻性的五方面政策建议。 展开更多

关键词 反洗钱 客户身份识别

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金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节 被引量：1

5

作者 童文俊 《上海保险》 2011年第9期5-8,共4页

客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别作为反洗钱... 客户身份识别指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。金融业履行客户身份识别义务是整个反洗钱体系最基础的一环，既是司法机关成功没收犯罪所得和打击洗钱犯罪的要求，也是反洗钱主管部门有效开展与相关司法、行政部门之间犯罪情报合作的要求。 展开更多

关键词 客户身份识别 反洗钱体系 金融业 识别制度 交易性质 司法机关 业务关系 金融机构

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金融机构客户身份识别制度实施困境和路径选择 被引量：1

6

作者 吴崇攀 朱米均 《青海金融》 2008年第6期28-30,共3页

客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。目前金融机构在客户身份识别的重要性认识、识别信息获取与验证、识别手段、风险管理方面陷入实施困境,本文对此进行了分析,并针对以上困... 客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。目前金融机构在客户身份识别的重要性认识、识别信息获取与验证、识别手段、风险管理方面陷入实施困境,本文对此进行了分析,并针对以上困境从营造客户识别环境、制定识别规范、强化识别科技手段以及引入风险管理等四个方面进行了突破路径的探讨。 展开更多

关键词 金融机构 客户身份识别 困境 路径

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客户身份识别制度中的问题及对策 被引量：2

7

作者 孙海立 《青海金融》 2010年第10期59-60,共2页

随着《反洗钱法》颁布实施,确立客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息为洗钱预防措施的三项基本制度。本文对基层金融机构实际工作中执行三项基本制度、履行客户身份识别存在的问题提出了对策和建议。

关键词 反洗钱 客户身份识别 问题 建议

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保险公司委托第三方客户身份识别问题研究

8

作者 童文俊 《上海保险》 2012年第8期22-25,共4页

当前，非同业金融机构之间的业务合作已成为现代金融活动的普遍现象。保险公司通常会与占有丰富渠道资源与方便快捷结算功能的银行业金融机构及其他中介机构开展业务合作。在这过程中，如何规范保险公司委托第三方客户身份识别已经成为... 当前，非同业金融机构之间的业务合作已成为现代金融活动的普遍现象。保险公司通常会与占有丰富渠道资源与方便快捷结算功能的银行业金融机构及其他中介机构开展业务合作。在这过程中，如何规范保险公司委托第三方客户身份识别已经成为我国保险业反洗钱工作亟待明确的重要问题。 展开更多

关键词 客户身份识别 保险公司 第三方 识别问题 银行业金融机构 业务合作 反洗钱工作 金融活动

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当前保险业反洗钱客户身份识别的若干问题与立法建议 被引量：2

9

作者 范军涛 《上海保险》 2020年第2期54-56,共3页

客户身份识别是反洗钱工作的基础,没有完善的客户身份识别制度,大额交易和可疑交易报告就无从谈起。我国于2007年制定实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)沿用至今,但国内外经... 客户身份识别是反洗钱工作的基础,没有完善的客户身份识别制度,大额交易和可疑交易报告就无从谈起。我国于2007年制定实施的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《管理办法》)沿用至今,但国内外经济、金融、信息技术、科技等方面发生了巨大的变化,国际反洗钱监管要求也日趋严格,现行的监管法规已经不能适应当前的社会经济形势,对现行的《管理办法》进行完善和修订,已经迫在眉睫。 展开更多

关键词 客户身份识别 反洗钱 保险业 立法建议

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银行非面对面交易中客户身份识别研究 被引量：2

10

作者 林洁 《现代金融》 2012年第9期43-44,共2页

近年来,信息化程度的日益提高,在为银行带来便捷服务的同时,也为不法分子洗钱、恐怖融资提供了新的渠道,给金融机构反洗钱工作带来了新挑战。为使金融机构更好地履行好反洗钱职责,本文从"了解你的客户"角度分析了银行业金融... 近年来,信息化程度的日益提高,在为银行带来便捷服务的同时,也为不法分子洗钱、恐怖融资提供了新的渠道,给金融机构反洗钱工作带来了新挑战。为使金融机构更好地履行好反洗钱职责,本文从"了解你的客户"角度分析了银行业金融机构非面对面交易中客户身份识别的难点、成因与对策。 展开更多

关键词 银行业金融机构 客户身份识别 面对面 交易 反洗钱工作 信息化程度 不法分子 融资

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反洗钱视角下兼业代理客户身份识别问题思考

11

作者 朱明 王文平 《北方金融》 2019年第9期99-101,共3页

兼业代理是保险公司销售产品的重要渠道,因市场份额巨大,兼业代理机构在整个保险业反洗钱工作中占有重要地位。它与保险公司相互配合,共同防范风险。但从现状来看,两者在客户身份识别这项反洗钱基础业务方面还存在较大问题,兼业代理机... 兼业代理是保险公司销售产品的重要渠道,因市场份额巨大,兼业代理机构在整个保险业反洗钱工作中占有重要地位。它与保险公司相互配合,共同防范风险。但从现状来看,两者在客户身份识别这项反洗钱基础业务方面还存在较大问题,兼业代理机构识别客户身份易流于形式,同时保险公司无力核对客户身份信息。面对这一状况,笔者认为应当从强化合作、规范操作流程、构建信息共享平台等方面加以改善。 展开更多

关键词 客户身份识别 兼业代理 真实性

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利用视频开展非面对面客户身份识别刍议 被引量：1

12

作者 康健 《青海金融》 2018年第11期46-48,共3页

本文分析了我国利用视频开展非面对面客户身份识别实践中存在的问题,介绍了德国在利用视频开展客户身份识别的一整套成熟做法,在此基础上,提出了完善相关法规、明确工作要求、建立视频识别客户身份的技术标准体系、强化约束机制等政策... 本文分析了我国利用视频开展非面对面客户身份识别实践中存在的问题,介绍了德国在利用视频开展客户身份识别的一整套成熟做法,在此基础上,提出了完善相关法规、明确工作要求、建立视频识别客户身份的技术标准体系、强化约束机制等政策建议。 展开更多

关键词 非面对面客户身份识别 经验借鉴 反洗钱监管

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浅谈超级柜台模式下如何防控客户身份识别的风险

13

作者 陆翠兰 《现代金融》 2017年第4期15-16,共2页

目前社会上电信诈骗、地下钱庄、洗钱等违法犯罪活动仍很猖獗,而这些违法犯罪活动通常会使用银行卡在电子银行、自助设备等渠道上将所骗钱财转走或将黑钱洗白。当前,冒用他人身份证开立借记卡、开通电子渠道等业务进行上述违法活动,已... 目前社会上电信诈骗、地下钱庄、洗钱等违法犯罪活动仍很猖獗,而这些违法犯罪活动通常会使用银行卡在电子银行、自助设备等渠道上将所骗钱财转走或将黑钱洗白。当前,冒用他人身份证开立借记卡、开通电子渠道等业务进行上述违法活动,已成为不法分子逃避追查的常用伎俩,银行也因履职不到位而被相关部门追究责任,出现声誉风险和资金风险。正确鉴识客户身份,已成为商业银行防范业务风险的一道重要关卡。 展开更多

关键词 客户身份识别 电子银行 声誉风险 业务风险 商业银行防范 自助设备 地下钱庄 电子渠道 借记 资金风险

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城乡居民大病保险业务客户身份识别工作探讨

14

作者 范军涛 《上海保险》 2019年第8期62-64,共3页

2014年11月17日,国务院国务院办公厅发布《关于加快发展商业健康保险的若干意见》(国办发[2014]50号),标志着商业保险机构承办城乡居民大病保险业务开始在全国范围内全面推进。城乡居民大病保险业务投保人为地方政府授权的部门,被保险... 2014年11月17日,国务院国务院办公厅发布《关于加快发展商业健康保险的若干意见》(国办发[2014]50号),标志着商业保险机构承办城乡居民大病保险业务开始在全国范围内全面推进。城乡居民大病保险业务投保人为地方政府授权的部门,被保险人为大病保险开展地区参加城镇居民医保、新农合或城乡居民医保的全部参保(合)人;受益人为被保险人本人。 展开更多

关键词 保险业务 城乡居民 客户身份识别 商业健康保险 国务院办公厅 居民医保 被保险人 保险机构

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财务公司反洗钱工作中的客户身份识别探讨

15

作者 张春萍 《新财经》 2019年第21期97-99,共3页

金融是反洗钱的重点领域,财务公司作为金融机构的一员在履行反洗钱义务方面责无旁贷,又必须结合自身特点开展反洗钱工作。文章结合工作实践,提出财务公司反洗钱工作中客户身份识别存在的问题和对策建议。

关键词 财务公司 反洗钱 客户身份识别

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做好客户身份识别工作 切实保护投资者合法权益

16

《广东经济》 2016年第9期80-83,共4页

自2013年以来,中国证券行业发展迅速,新业务层出不穷。与此同时,证券行业的投资者日益增多,身份复杂,包括广大的个人投资者和机构投资者。此外,证券公司对社会经济影响的广度和深度都在不断扩大。因此,不断强化证券公司客户身份识别工作... 自2013年以来,中国证券行业发展迅速,新业务层出不穷。与此同时,证券行业的投资者日益增多,身份复杂,包括广大的个人投资者和机构投资者。此外,证券公司对社会经济影响的广度和深度都在不断扩大。因此,不断强化证券公司客户身份识别工作,能及时遏制证券市场内幕交易、洗钱等违法犯罪行为,并有效规范业务发展和市场参与者的行为,进而建设健康发展的资本市场,切实保护投资者合法权益。 展开更多

关键词 投资者合法权益 客户身份识别 保护 违法犯罪行为 社会经济影响 证券行业 证券公司 机构投资者

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金融机构客户受益所有人身份识别问题研究 被引量：4

17

作者 邓凤姣 马洁 《武汉金融》 北大核心 2019年第5期84-85,共2页

随着反洗钱和反恐怖融资监管日益趋严,公司实体逐渐成为洗钱和恐怖融资的载体,比如设立空壳公司、信托和其他法律安排等。为有效开展反洗钱和反恐怖融资工作,金融机构应进一步加强客户受益所有人身份识别工作。

关键词 受益所有人 客户身份识别 反洗钱 监管

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论金融机构反洗钱客户风险等级分类管理 被引量：11

18

作者 孙玉刚 《武汉金融》 北大核心 2010年第10期15-17,共3页

金融机构反洗钱客户风险等级划分是以风险为本反洗钱方法的重要内容,目前我国在客户风险等级划分领域还没有系统、详细的方法和标准,本文从反洗钱客户风险等级分类管理工作的依据和原则出发,分析风险因素和风险评级方法,探讨风险等级划... 金融机构反洗钱客户风险等级划分是以风险为本反洗钱方法的重要内容,目前我国在客户风险等级划分领域还没有系统、详细的方法和标准,本文从反洗钱客户风险等级分类管理工作的依据和原则出发,分析风险因素和风险评级方法,探讨风险等级划分标准和管理措施,为金融机构有效开展风险等级划分工作提供指引。 展开更多

关键词 反洗钱 风险等级 客户身份识别

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客户尽职调查的国际标准与中国实践 被引量：4

19

作者 孙玉刚 《武汉金融》 北大核心 2009年第1期56-58,共3页

本文在对国际组织和发达国家客户尽职调查要求的基本要素进行了认真考察研究的基础上,对客户尽职调查涵义、要求、方法等进行了阐释,并结合我国的相关实践做了一些政策性讨论。

关键词 客户尽职调查 反洗钱 客户身份识别

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银行机构受益所有人识别难点分析及建议

20

作者 唐维 《中国乡镇企业会计》 2021年第12期19-20,共2页

当前,中国人民银行先后印发了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号)以及《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发[2018]164号),对受益所有人识别工作提出了新的要求与标准,本文分析了... 当前,中国人民银行先后印发了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发[2017]235号)以及《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发[2018]164号),对受益所有人识别工作提出了新的要求与标准,本文分析了银行金融机构在受益所有人识别中存在的难点,提出了银行金融机构受益所有人识别的政策建议。 展开更多

关键词 FATF 受益所有人 客户身份识别

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