运用机构信用代码辅助开展客户身份识别的思考——兼论机构信用代码在反洗钱工作中的应用 被引量：2

1

作者 陶富强 薛拥军 《征信》 北大核心 2013年第10期29-32,共4页

随着人民银行机构信用代码工作的不断推进,机构信用代码的运用日益广泛。对全国机构信用代码在反洗钱工作中的作用及效果进行调查,分析其中存在的主要问题,提出运用机构信用代码促进反洗钱工作的建议,以期对今后机构信用代码运用工作有... 随着人民银行机构信用代码工作的不断推进,机构信用代码的运用日益广泛。对全国机构信用代码在反洗钱工作中的作用及效果进行调查,分析其中存在的主要问题,提出运用机构信用代码促进反洗钱工作的建议,以期对今后机构信用代码运用工作有所帮助。 展开更多

关键词 机构信用代码 客户身份识别 反洗钱 信用信息

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金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则与关键环节 被引量：7

2

作者 童文俊 《金融理论与实践》 北大核心 2011年第10期29-32,共4页

客户身份识别是反洗钱的一项核心工作。金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则:一是确认、验证客户及其受益人,了解客户交易的目的和性质原则;二是风险为本原则;三是报告可疑交易原则。在执行反洗钱客户身份识别制度的过程中,金融机... 客户身份识别是反洗钱的一项核心工作。金融业反洗钱客户身份识别制度的主要原则:一是确认、验证客户及其受益人,了解客户交易的目的和性质原则;二是风险为本原则;三是报告可疑交易原则。在执行反洗钱客户身份识别制度的过程中,金融机构要落实好上述主要原则,就必须高度重视接受客户、持续识别客户和重点审查高风险客户三个关键环节。 展开更多

关键词 金融业 反洗钱 客户身份识别

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从客户身份识别向客户尽职调查的转型——兼评反洗钱“四大核心义务”的传承与发展 被引量：7

3

作者 蔡宁伟 《征信》 北大核心 2023年第4期78-86,共9页

客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包... 客户身份识别作为反洗钱“四大核心义务”之一,长期以来承担了基础职能。同期,客户尽职调查在反洗钱监管中的要求越来越高、范围越来越广,逐步替代客户身份识别,成为反洗钱新“四大核心义务”之一。学术界和实践界存在是客户身份识别包括客户尽职调查,还是客户尽职调查涵盖客户身份识别两种截然不同的观点。推进我国反洗钱管理从客户身份识别向客户尽职调查转型,对于金融机构全面理解客户尽职调查的内涵、强化“风险为本”的原则、进一步完善我国反洗钱监管体系具有积极意义。从国内法律法规、监管要求和业务实践等多个维度梳理并总结客户身份识别与客户尽职调查的历史沿革、体系建构,并从反洗钱管理的视角厘清二者的关系,提出有针对性的建议。 展开更多

关键词 客户身份识别 客户尽职调查 反洗钱 监管制度 四大核心义务

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银行业非面对面业务客户身份识别困境与路径选择——以海南省为例 被引量：1

4

作者 韩芳 朱米均 《南方金融》 北大核心 2010年第12期79-81,共3页

银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险。做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义。本文以海南省为例,分析非面对面业务的类... 银行业的非面对面业务因其快捷性、经济性、保密性得到了大力发展,但同时也留下了洗钱风险。做好非面对面业务的客户身份识别,对于防范洗钱风险,提高银行机构反洗钱工作水平具有十分重要的意义。本文以海南省为例,分析非面对面业务的类型及特点,探讨非面对面业务客户身份识别中遇到的困境,并提出了相应的突破路径。 展开更多

关键词 银行业 非面对面业务 客户身份识别 困境 路径

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浅析客户身份识别与客户尽职调查 被引量：1

5

作者 连永先 《金融发展研究》 2010年第11期43-45,共3页

在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策... 在反洗钱工作中,人们普遍将客户身份识别与客户尽职调查等同看待。本文结合国内外相关资料,通过对客户身份识别及客户尽职调查的由来、涵义等进行较详细的阐释,指出了二者之间的联系与区别,并结合我国反洗钱工作开展的具体情况进行政策性讨论。 展开更多

关键词 客户身份识别 客户尽职调查 反洗钱

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浅议客户身份识别制度的缺陷及其矫正措施 被引量：2

6

作者 杨南平 刘小勇 《金融与经济》 北大核心 2008年第8期87-88,78,共3页

客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一,处于反洗钱预防的第一道关口,在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。虽然《反洗钱法》对客户身份识别制度作了详尽规定,但在实施过程中仍存在不小缺陷。本文就基层金融机构在执行客户身... 客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一,处于反洗钱预防的第一道关口,在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。虽然《反洗钱法》对客户身份识别制度作了详尽规定,但在实施过程中仍存在不小缺陷。本文就基层金融机构在执行客户身份识别制度中所存在的缺陷进行了归纳,并结合工作实际提出了相关建议。 展开更多

关键词 反洗钱 客户身份识别 制度缺陷 措施

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金融机构客户受益所有人身份识别问题研究 被引量：4

7

作者 邓凤姣 马洁 《武汉金融》 北大核心 2019年第5期84-85,共2页

随着反洗钱和反恐怖融资监管日益趋严,公司实体逐渐成为洗钱和恐怖融资的载体,比如设立空壳公司、信托和其他法律安排等。为有效开展反洗钱和反恐怖融资工作,金融机构应进一步加强客户受益所有人身份识别工作。

关键词 受益所有人 客户身份识别 反洗钱 监管

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参与公职人员洗钱活动的利益关系人身份识别研究 被引量：2

8

作者 张燕华 薛耀文 《金融发展研究》 北大核心 2016年第3期24-30,共7页

不法公职人员时常利用利益关系人来洗白其违法所得。本文在对参与公职人员洗钱活动的利益关系人范围进行界定的基础上,从行为科学的角度提出利益关系人身份识别流程,并对利益关系人身份识别过程中可能存在的模糊性问题提出了相应的识别... 不法公职人员时常利用利益关系人来洗白其违法所得。本文在对参与公职人员洗钱活动的利益关系人范围进行界定的基础上,从行为科学的角度提出利益关系人身份识别流程,并对利益关系人身份识别过程中可能存在的模糊性问题提出了相应的识别策略。通过利益关系人识别出幕后操纵洗钱的利益主体,之后提出通过比较利益关系人与利益主体的身份重合度判断利益关系人的洗钱风险,在此基础上构建了身份重合度模型图对利益关系人的洗钱风险进行具体研究,并利用洗钱案例进行了应用分析。 展开更多

关键词 公职人员 客户身份识别 利益关系人 洗钱风险

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论金融机构反洗钱客户风险等级分类管理 被引量：11

9

作者 孙玉刚 《武汉金融》 北大核心 2010年第10期15-17,共3页

金融机构反洗钱客户风险等级划分是以风险为本反洗钱方法的重要内容,目前我国在客户风险等级划分领域还没有系统、详细的方法和标准,本文从反洗钱客户风险等级分类管理工作的依据和原则出发,分析风险因素和风险评级方法,探讨风险等级划... 金融机构反洗钱客户风险等级划分是以风险为本反洗钱方法的重要内容,目前我国在客户风险等级划分领域还没有系统、详细的方法和标准,本文从反洗钱客户风险等级分类管理工作的依据和原则出发,分析风险因素和风险评级方法,探讨风险等级划分标准和管理措施,为金融机构有效开展风险等级划分工作提供指引。 展开更多

关键词 反洗钱 风险等级 客户身份识别

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客户尽职调查的国际标准与中国实践 被引量：4

10

作者 孙玉刚 《武汉金融》 北大核心 2009年第1期56-58,共3页

本文在对国际组织和发达国家客户尽职调查要求的基本要素进行了认真考察研究的基础上,对客户尽职调查涵义、要求、方法等进行了阐释,并结合我国的相关实践做了一些政策性讨论。

关键词 客户尽职调查 反洗钱 客户身份识别

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我国证券业洗钱风险与监管对策研究 被引量：4

11

作者 边维刚 《南方金融》 北大核心 2008年第12期31-32,39,共3页

本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体... 本文在概述当前我国证券业主要洗钱风险的基础上,分析了我国证券业反洗钱在工作体系、客户身份识别的内容与要求、证券可疑交易标准等方面存在的问题,并提出了加强证券业反洗钱监管工作的对策建议,包括建立多层次的证券业反洗钱监管体系、按照业务类型调整客户身份识别的内容和要求、建立证券业可疑交易监测系统以及提高证券业预防、控制洗钱风险的自觉性、主动性等。 展开更多

关键词 反洗钱 证券业 可疑交易 客户身份识别

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浅议账户管理与反洗钱——从江西“7·10”地下钱庄案谈起 被引量：1

12

作者 王轶洁 《金融与经济》 北大核心 2011年第9期35-37,共3页

本文试以2009年宣判的江西"7·10"案件为引子,分析账户管理与反洗钱的关系,研究我国目前账户管理现状,对比分析国外的账户管理模式,结合反洗钱提出加强账户管理的一些建议。

关键词 账户管理 反洗钱 客户身份识别

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李兴华:银行应加大农村反洗钱工作力度

13

《农村金融研究》 2021年第2期80-80,共1页

中国农业银行山东安丘市支行李兴华2021年1月8日来稿指出,商业银行应加大农村反洗钱工作力度,切实防范洗钱风险。一是银行特别是涉农银行要充分利用基层营业机构点多面广的优势,在农村开展反洗钱工作。严把现金收付、账户管理、冠字号... 中国农业银行山东安丘市支行李兴华2021年1月8日来稿指出,商业银行应加大农村反洗钱工作力度,切实防范洗钱风险。一是银行特别是涉农银行要充分利用基层营业机构点多面广的优势,在农村开展反洗钱工作。严把现金收付、账户管理、冠字号码查询三道关口,加强客户身份识别,提升反洗钱工作能力,防范洗钱及资金风险. 展开更多

关键词 中国农业银行 李兴华 客户身份识别 现金收付 洗钱风险 资金风险 商业银行 山东安丘市

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周锋荣:积极消除银行卡的洗钱隐患

14

《农村金融研究》 北大核心 2017年第2期78-78,共1页

中国农业银行江西余干县支行周锋荣2016年12月26日来稿指出,银行应通过以下几个方面,消除银行卡的洗钱隐患：一是加强对持卡人安全用卡知识的宣传。利用网络和媒体大力进行＂银行卡安全常识＂普及活动,通过电视新闻媒体曝光银行卡犯罪... 中国农业银行江西余干县支行周锋荣2016年12月26日来稿指出,银行应通过以下几个方面,消除银行卡的洗钱隐患：一是加强对持卡人安全用卡知识的宣传。利用网络和媒体大力进行＂银行卡安全常识＂普及活动,通过电视新闻媒体曝光银行卡犯罪常见手法并进行案例警示,通过安全用卡宣传海报、折页、POS签购单、信用卡对账单、手机短信等多种手段广泛进行宣传安全用卡知识,提高民众的风险防范意识。 展开更多

关键词 周锋 电视新闻媒体 卡人 对账单 宣传海报 大堂经理 普及活动 客户身份识别 风险管理水平 引导员

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