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对客户交易结算资金存管模式改革的建议——兼论建立中国证券银行的设想 被引量:2
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作者 牛冠兴 卢兴前 《证券市场导报》 北大核心 2003年第9期4-11,共8页
我国客户交易结算资金改革的方针应为:“疏堵并举、标本兼治,既要能够防范风险,又要能够有利于证券业的发展,不能失之偏颇。”我国客户交易结算资金改革的最终目标和最佳方案是建立以证券银行为核心的、保证金存管与券商融资相统一的证... 我国客户交易结算资金改革的方针应为:“疏堵并举、标本兼治,既要能够防范风险,又要能够有利于证券业的发展,不能失之偏颇。”我国客户交易结算资金改革的最终目标和最佳方案是建立以证券银行为核心的、保证金存管与券商融资相统一的证券银行制。 展开更多
关键词 客户交易结算资金 中国 有价证券 证券公司 资产质量 证券市场 券商 改革 金融风险
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证券法上欺诈客户之挪用客户交易结算资金分析
2
作者 谷米娜 《商业研究》 北大核心 2003年第1期168-170,共3页
挪用客户交易结算资金是我国证券法律规范禁止的欺诈客户行为之一。我国证券公司面临融资渠道狭窄和开展业务资金需求大的矛盾,由于挪用行为容易操作,逃避责任的可能性大,使得我国证券市场上普遍存在挪用客户资金的行为,危害投资者的利... 挪用客户交易结算资金是我国证券法律规范禁止的欺诈客户行为之一。我国证券公司面临融资渠道狭窄和开展业务资金需求大的矛盾,由于挪用行为容易操作,逃避责任的可能性大,使得我国证券市场上普遍存在挪用客户资金的行为,危害投资者的利益和证券市场的稳定。挪用客户交易结算资金的行为既构成违约行为,又构成侵权行为。我国立法对于挪用客户资金的责任历来采取严厉的态度,中国证监会《客户交易结算资金管理办法》及其通知采取限制资金运动和进行总额监控的手段,将事前防范和事后检查结合起来,以达到防止挪用的目的。 展开更多
关键词 证券 证券欺诈行为 中国 挪用客户交易结算资金行为 银行帐户 立法
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一个改良的客户交易结算资金监管框架
3
作者 段西军 王聪 《南方金融》 北大核心 2004年第7期28-29,共2页
对客户资产实施有效监管,确保客户资产安全是维持证券市场正常运行的基本前提。本文在分析现行客户交易结算资金监管模式的缺陷后,提出一个改良框架:在客户与资金全部委托登记公司实施动态管理的基础上,增加登记公司和交易所对客户交易... 对客户资产实施有效监管,确保客户资产安全是维持证券市场正常运行的基本前提。本文在分析现行客户交易结算资金监管模式的缺陷后,提出一个改良框架:在客户与资金全部委托登记公司实施动态管理的基础上,增加登记公司和交易所对客户交易结算资金的监管职责。 展开更多
关键词 客户交易结算资金 资金监管 证券市场 登记公司 信息披露制度
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客户交易结算资金对货币供应量统计的影响 被引量:3
4
作者 朱 勇 《证券市场导报》 北大核心 2001年第5期58-61,共4页
无论是居民储蓄存款、企业存款流入证券市场,还是银行信贷资金以各种途径流入证券市场,都反映了社会资金从银行的信贷市场(货币市场)向资本市场的流动。其中,居民储蓄存款、企业存款的流入是主要成分,二者合计约占证券公司客户交易结算... 无论是居民储蓄存款、企业存款流入证券市场,还是银行信贷资金以各种途径流入证券市场,都反映了社会资金从银行的信贷市场(货币市场)向资本市场的流动。其中,居民储蓄存款、企业存款的流入是主要成分,二者合计约占证券公司客户交易结算资金存量的90%以上。 展开更多
关键词 客户交易结算资金 居民储蓄存款 企业存款 证券市场 货币供应量 银行信贷资金 存量 途径 证券公司 流动
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证券公司客户资金独立存管模式探讨 被引量:1
5
作者 戚伟雄 《证券市场导报》 北大核心 2005年第6期40-43,共4页
本文分析了客户资金独立存管的必要性与迫切性,对客户资金独立存管的两种实施模式——独立存管及第三方存管进行了比较,指出了存在的问题和解决这些问题的新思路,即建立全国券商交易数据中心,增加证券登记公司实质监管的模式,分步构筑... 本文分析了客户资金独立存管的必要性与迫切性,对客户资金独立存管的两种实施模式——独立存管及第三方存管进行了比较,指出了存在的问题和解决这些问题的新思路,即建立全国券商交易数据中心,增加证券登记公司实质监管的模式,分步构筑全国券商客户结算资金存管监控体系及另路稽核体系。 展开更多
关键词 客户资金 证券公司 实施模式 数据中心 稽核体系 监控体系 结算资金 第三方 新思路 券商 交易 监管 登记
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铁路一百家大客户将基本实现运费集中结算
6
《中国铁路》 北大核心 2006年第3期75-75,共1页
从3月31日起,铁路实施大客户战略的100家企业将基本实现运费集中结算。大客户运费集中结算,具体规定为:大客户确定具体托运人名称,与铁道部资金清算中心签订支付款协议;铁道部资金清算中心设立大客户结算专户,托运人按协议的约定... 从3月31日起,铁路实施大客户战略的100家企业将基本实现运费集中结算。大客户运费集中结算,具体规定为:大客户确定具体托运人名称,与铁道部资金清算中心签订支付款协议;铁道部资金清算中心设立大客户结算专户,托运人按协议的约定将需要支付的运杂费汇入铁道部资金清算中心的结算账户;托运人不再直接向车站支付货票上核收的运杂费。 展开更多
关键词 客户 结算 运费 铁路 托运人 铁道部 运杂费 清算 资金 协议
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我国证券市场资金清算模式的探讨
7
作者 李光 《南方金融》 1997年第10期22-23,共2页
关键词 清算模式 证券市场资金 结算体系 证券交易 资金清算 证券交易市场 证券 资金流入 组织模式 自营业务
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推行支付密码防范结算风险
8
作者 琚千金 杨祖琴 《金融理论与实践》 北大核心 2004年第11期67-68,共2页
关键词 支付密码 银行 客户 结算风险 资金损失 资金安全 造假 变造 犯罪分子 案件
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也谈银行结算秩序的综合整治
9
作者 刘青 鄢来君 《财会通讯(上)》 1991年第8期28-28,共1页
几年来,银行结算秩序比较紊乱,严重影响了企业的资金周转,损害了客户利益和银行的声誉。有的同志在研讨这方面的原因时,多归咎于“银行信贷资金紧张”,“银行体制存在的问题”等客观因素,很少从主观方面作检查。笔者就此谈一些看法。一... 几年来,银行结算秩序比较紊乱,严重影响了企业的资金周转,损害了客户利益和银行的声誉。有的同志在研讨这方面的原因时,多归咎于“银行信贷资金紧张”,“银行体制存在的问题”等客观因素,很少从主观方面作检查。笔者就此谈一些看法。一、盲目扩大信贷规模,人为造成信贷资金紧张,即使在去年银行和财政的“双紧”政策下,整个信贷资金也未控制住。由于盲目扩大信贷规模,不注重产业结构调整和经济效益,使大部分资金被占用、积压、呆滞,这些主观因素反而被看作是客观因素,结果给那些违反银行结算纪律和扰乱结算秩序的人提供了借口。二、本位主义意识给本来畅通的结算渠道设置了障碍。发展地方经济是各地行政领导非常重视的。但资金从哪里来?据我们对专业银行的调查发现,有些地方把占用多少联行汇差资金作为一个硬指标下达。 展开更多
关键词 银行结算 联行汇差资金 结算纪律 银行体制 客户利益 资金周转 地方经济 综合整治 同城票据交换 实贷实存
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建立清算准备金制度是解决结算梗阻的一条途径——丹江口市人行建立清算准备金制度的启示
10
作者 杜序昭 李秀莲 杜亚萍 《武汉金融》 北大核心 1992年第10期57-57,共1页
企业有存款,专业银行头寸不足,往往导致银行清算中相互压票、迟解汇款现象的发生,阻碍了企业资金的正常运转。如何根除这种现象,疏通结算渠道,加快资金周转,丹江口市人民银行实行的清算准备金制度,对此进行了有益的探索。一、建立清算... 企业有存款,专业银行头寸不足,往往导致银行清算中相互压票、迟解汇款现象的发生,阻碍了企业资金的正常运转。如何根除这种现象,疏通结算渠道,加快资金周转,丹江口市人民银行实行的清算准备金制度,对此进行了有益的探索。一、建立清算准备金制度解决了三个不及时随着商品经济的发展,银行业务也不断拓宽,资金紧缺是一个带有普遍性的问题。专业银行头寸不足,在清算中表现出三种弊端。一是汇票不能及时解付;二是企业税款不能及时上介;三是同城票据不能及时交换。这样来,只得相互占压资金,债务链条越拉越长。今年元至五月份。 展开更多
关键词 准备金制度 同城票据交换 客户资金 银行业务 解付 人民银行 银行清算 资金周转 企业资金 结算纪律
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国内证券市场动态
11
《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2009年第2期78-78,共1页
全国财政工作会议提出,今年继续执行暂免征收储蓄存款和证券交易结算资金利息所得税、降低证券交易印花税税率及单边征收政策。此前,证券交易印花税于2008年9月19日起由双边征收改为单边征收,税率为1‰。
关键词 证券交易结算资金 市场动态 证券交易印花税 征收政策 国内 财政工作会议 利息所得税 储蓄存款
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全省银行系统开展结算优质服务活动
12
作者 刘庆平 《武汉金融》 北大核心 1991年第8期36-36,共1页
最近,人民银行湖北省分行与各专业银行省分行联合发出通知,在全省金融系统开展以整顿结算秩序,加速银行结算资仓周转为中心内容的结算优质服务活动。当前银行结算渠道不畅,企业三角债居高不下。
关键词 银行结算 人民银行 结算纪律 托收承付结算 客户资金 企业经济效益 结算资金 多头开户 加速资金周转 结算工作
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证券代理业务中的“八防”措施
13
作者 王世豪 《政治与法律》 CSSCI 北大核心 1995年第5期28-28,共1页
证券代理业务中的“八防”措施王世豪(上海市城市信用合作社联社)针对证券交易中出现的问题,为严密各项业务环节上的制度手续,市联社制订了"八防"制约措施,从而有效地防止了业务经营中可能出现的各类问@.一防内部倒委托:市联... 证券代理业务中的“八防”措施王世豪(上海市城市信用合作社联社)针对证券交易中出现的问题,为严密各项业务环节上的制度手续,市联社制订了"八防"制约措施,从而有效地防止了业务经营中可能出现的各类问@.一防内部倒委托:市联社规定委托单必须经委托柜经手人加盖... 展开更多
关键词 证券代理业务 城市信用合作社 委托单 票上注明 保留资金 客户层次 证券委托 操作要领 客户帐户 证券交易
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2003年8月国内证券市场大事记
14
《证券市场导报》 北大核心 2003年第9期76-76,共1页
中国证监会日前将QFⅡ的第7张牌照颁发给了香港上海汇丰银行有限公司。证监会有关人士表示,其他境外机构的QFⅡ资格申请材料正在审理中。 全国人大财经委员会证券法修改起草组开始向社会征求证券法修改意见。
关键词 2003年8月 中国 证券市场 QFII 合格境外机构投资者 上市公司 基金管理公司 证券公司 证券交易结算资金
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工商银行——广发证券共同推出“全国集中式银证通”业务
15
作者 罗宏宇 《南方金融》 北大核心 2005年第7期70-70,共1页
本次推出的全国集中式银证通业务是指在中国工商银行业务处理系统与证券公司交易系统相联接的基础上,投资者(包括个人投资者和机构投资者)使用证券公司交易系统进行证券交易等相关业务,并利用其在工商银行开立的结算帐户进行资金清算... 本次推出的全国集中式银证通业务是指在中国工商银行业务处理系统与证券公司交易系统相联接的基础上,投资者(包括个人投资者和机构投资者)使用证券公司交易系统进行证券交易等相关业务,并利用其在工商银行开立的结算帐户进行资金清算的一种金融服务业务。 展开更多
关键词 工商银行 集中式 广发证券 银行业务处理系统 金融服务业务 交易系统 证券公司 银证通业务 机构投资者 个人投资者 证券交易 资金清算 结算帐户
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政策信息
16
《南方金融》 北大核心 2004年第11期71-71,共1页
央行上调金融机构存、贷款利率;我国将允许跨国公司自有资金用于境外成员公司;中国人民银行、财政部、中国银监会、中国证监会联合制定了《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》;央行发布《金融机构外汇存款准备金管理规定》;... 央行上调金融机构存、贷款利率;我国将允许跨国公司自有资金用于境外成员公司;中国人民银行、财政部、中国银监会、中国证监会联合制定了《个人债权及客户证券交易结算资金收购意见》;央行发布《金融机构外汇存款准备金管理规定》;央行发布《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》; 展开更多
关键词 中央银行 存款利率 贷款利率 中国 客户证券交易结算资金 证券市场 外汇存款准备金
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审视互联网金融新阶段的六个视角
17
作者 罗彬杰 李晓鑫 陶磊 《农村金融研究》 北大核心 2016年第1期26-31,共6页
互联网金融诞生于web2.0时代,以web2.0理念与技术的应用为主要特征,经历了国外创新到我国民间模仿,再到本土化创新和快速发展的过程。伴随着经济进入新常态,实体、金融市场都发生了显著变化,互联网金融也随之进入一个新阶段,这是多方因... 互联网金融诞生于web2.0时代,以web2.0理念与技术的应用为主要特征,经历了国外创新到我国民间模仿,再到本土化创新和快速发展的过程。伴随着经济进入新常态,实体、金融市场都发生了显著变化,互联网金融也随之进入一个新阶段,这是多方因素共同作用的结果。论文从政府、监管、市场、技术、民间金融、商业银行这"六个视角"重新审视互联网金融,帮助相关决策者从中发现经验与规律。 展开更多
关键词 利率上限 客户基础 企业合作 资金成本 支付结算 直接融资渠道 个人信用 企业融资成本 信用风险管理 投融资活动
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商业银行三方存管业务风险值得关注 被引量:2
18
作者 刘健 《西南金融》 北大核心 2008年第10期23-24,共2页
四川省遂宁市证券交易结算资金第三方存管业务相继展开,为银行业追求风险抵扣后的股东回报提供了商机,辖区国有商业银行纷纷在证券机构营业网点铺开临时柜台,业务发展与口俱增。但与此同时,监督管理和内控防范也出现“盲区”,风险... 四川省遂宁市证券交易结算资金第三方存管业务相继展开,为银行业追求风险抵扣后的股东回报提供了商机,辖区国有商业银行纷纷在证券机构营业网点铺开临时柜台,业务发展与口俱增。但与此同时,监督管理和内控防范也出现“盲区”,风险隐患开始显现,亟待关注和整改规范。对此,遂宁银监分局开展了专题调研, 展开更多
关键词 国有商业银行 业务发展 风险值 证券交易结算资金 股东回报 营业网点 证券机构 监督管理
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解析四类银行网络犯罪 被引量:1
19
作者 吴复生 杨爱莲 《信息网络安全》 2005年第6期19-21,共3页
案例一 2004年,重庆市某银行计算机网络软件工程师在对该行的计算机网络结算软件进行日常管理维护的工作中,发现银行利息计算编程软件中对客户计息利率和积数金额只计算到元以后小数点两位,而对客户计息利率和积数金额元以后小数点的第... 案例一 2004年,重庆市某银行计算机网络软件工程师在对该行的计算机网络结算软件进行日常管理维护的工作中,发现银行利息计算编程软件中对客户计息利率和积数金额只计算到元以后小数点两位,而对客户计息利率和积数金额元以后小数点的第三位采取四舍五入的方法处理. 展开更多
关键词 银行 网络犯罪 计算机网络 解析 利息计算 2004年 软件工程师 小数点 管理维护 编程软件 四舍五入 软件安装 运行程序 网络平台 金额 积数 利率 客户 结算 三位 账户 资金
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财经
20
《财会通讯(上)》 北大核心 2012年第7期4-5,共2页
证券业协会公布券商财务指标排名中囝证券业协会近日公布的证券公司2011年经审计经营数据统计排名显示,从总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润等多项指标来看,中信证券依然处于行业首位;从客户交易结算资金余额、代理买卖证券... 证券业协会公布券商财务指标排名中囝证券业协会近日公布的证券公司2011年经审计经营数据统计排名显示,从总资产、净资产、净资本、营业收入、净利润等多项指标来看,中信证券依然处于行业首位;从客户交易结算资金余额、代理买卖证券业务净收入等指标来看,银河证券依然处于行业首位。 展开更多
关键词 客户交易结算资金 证券业协会 财经 数据统计 证券公司 财务指标 营业收入 中信证券
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