关于进一步加强客户经理队伍建设的思考

1

作者 周建敏 《行政事业资产与财务》 2014年第26期117-118,共2页

目前,优质的客户资源是各商业银行之间竞争的重要组成部分,而客户经理,作为银行与客户之间的桥梁和纽带,他们的人员素质,专业技能与服务水平等都直接影响到客户对银行的忠诚度和价值取向.虽然近年来银行客户发展取得较快速度,但是从客... 目前,优质的客户资源是各商业银行之间竞争的重要组成部分,而客户经理,作为银行与客户之间的桥梁和纽带,他们的人员素质,专业技能与服务水平等都直接影响到客户对银行的忠诚度和价值取向.虽然近年来银行客户发展取得较快速度,但是从客户数量、质量和结构看,仍距以大客户为塔尖,中小客户为基础的“金字塔”式客户经构,有很大差距.作为现代商业银行的客户经理,如何用专业的服务素养赢得客户的信任,正确把握客户的心理和需求,运用恰当的方式打动客户,赢得客户的信任,是客户经理加强队伍建设的必修课. 展开更多

关键词 客户经理队伍 建设 思考

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如何强化客户经理队伍建设

2

作者 张彬 《现代金融》 北大核心 2006年第6期46-46,共1页

当前农行的个人客户经理一般来自两类人员：一是选拔上来的业务熟练人员。二是定向选择的金融理论基本功较好的年轻员工。这两类人员都有各自的优缺点：业务熟练员工一般拥有较丰富的客户服务经验，对某一类或某几类业务较熟悉。但全面... 当前农行的个人客户经理一般来自两类人员：一是选拔上来的业务熟练人员。二是定向选择的金融理论基本功较好的年轻员工。这两类人员都有各自的优缺点：业务熟练员工一般拥有较丰富的客户服务经验，对某一类或某几类业务较熟悉。但全面的个人理财理论较欠缺。无法提供客户需要的高端服务。而后者虽然具备较丰富的理论知识，却缺乏客户关系管理能力、金融产品销售技巧以及客户服务的经验。因此，要建立合格的个人客户经理队伍，根据不同情况开展有针对性的培训是解决客户经理素质问题的关键。在这方面，寻求具有丰富经验的专业理财师培训机构的帮助将是有效的解决办法。为满足VIP客户日益增长的金融服务需求。应积极引进、培养一批熟悉理财规划和外汇、基金、证券、期货及保险业务的高精尖专门人才。发挥他们作为个人理财业务主力军的作用。 展开更多

关键词 客户经理队伍 经理队伍建设 银行 个人理财业务 保险业务 客户服务 金融服务需求 年轻员工 培训机构 VIP客户 金融理论

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农业银行苏州吴中支行杨隆业：推进客户经理队伍建设的措施

3

《现代金融》 2011年第3期56-56,共1页

要树立服务意识和营销观念。充分认识到强化客户经理队伍建设是实现商业银行经营管理体制转变的重要一环。提高客户经理队伍整体索质，必须建立和完善客户经理培养模式，除了银行信贷政策和业务流程以外，还应增加企业经营管理、财务与... 要树立服务意识和营销观念。充分认识到强化客户经理队伍建设是实现商业银行经营管理体制转变的重要一环。提高客户经理队伍整体索质，必须建立和完善客户经理培养模式，除了银行信贷政策和业务流程以外，还应增加企业经营管理、财务与资本运营以及商务礼仪和营销技巧的培训；培训方式应灵活多样，可用现宵客户的已发生案例来进行教育培训。对客户经理岗位实行动态管理。 展开更多

关键词 客户经理队伍 经理队伍建设 农业银行 商业银行经营管理 支行 吴中 苏州 银行信贷政策

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如何完善个人客户经理制

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作者 潘春华 《现代金融》 2009年第2期48-48,共1页

一要完善高端客户维护营销体系。让高端优质客户及时准确地归集到“个人优质客户管理系统”的星级客户队伍中去．便于个人客户经理为其提供“一对一”的服务；尽快修改《贵宾客户管理办法》，出台有成本优势的优惠措施。二要建立一支专... 一要完善高端客户维护营销体系。让高端优质客户及时准确地归集到“个人优质客户管理系统”的星级客户队伍中去．便于个人客户经理为其提供“一对一”的服务；尽快修改《贵宾客户管理办法》，出台有成本优势的优惠措施。二要建立一支专业化的个人客户经理队伍。对个人客户经理进行全面培训，提高其综合素质。使他们不仅熟悉银行业务， 展开更多

关键词 个人客户经理制 客户管理系统 客户经理队伍 “一对一” 营销体系 高端客户 优质客户 成本优势

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如何建立客户营销体系

5

作者 赵振益 《现代金融》 北大核心 2006年第8期46-46,共1页

一是建立以客户为中心、以客户需求和利益为出发点的银行经营战略。二是提高客户经理队伍的综合素质，建立健全客户经理准入与退出机制。三是正确处理新老客户的关系。在积极营销新客户的同时，必须十分重视稳定现有客户，关键在于对现... 一是建立以客户为中心、以客户需求和利益为出发点的银行经营战略。二是提高客户经理队伍的综合素质，建立健全客户经理准入与退出机制。三是正确处理新老客户的关系。在积极营销新客户的同时，必须十分重视稳定现有客户，关键在于对现有存量客户资源进行整合，做到有所为有所不为，进退自如。四是加大产品的研发力度，以吸引并稳定更多顾客。五是开发个性化的产品，满足顾客的个性化需求。要善于根据不同消费群体的个性需求。 展开更多

关键词 营销体系 客户经理队伍 个性化需求 经营战略 综合素质 退出机制 客户资源 个性需求

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我国商业银行个人理财业务开展的有效途径 被引量：2

6

作者 刘欣 金鸣镝 《职业技术》 2006年第14期212-212,共1页

为了实现商业银行的整体发展战略,加快零售业务的大发展,有必要从战略的角度对商业银行的个人理财业务进行思考和研究。正确定位个人理财业务在商业银行业务战略地位,并加快业务创新,以优化产品结构为基础;以深化服务内容,强化品牌建设... 为了实现商业银行的整体发展战略,加快零售业务的大发展,有必要从战略的角度对商业银行的个人理财业务进行思考和研究。正确定位个人理财业务在商业银行业务战略地位,并加快业务创新,以优化产品结构为基础;以深化服务内容,强化品牌建设为核心;以加强制度建设,提高管理水平,加强市场营销,挖掘市场和客户以及加强客户经理队伍建设,强化智力支持为支撑;以建立个人信用体系,加强风险管理为保障,我国商业银行就一定能够在较短的时间内达到个人理财业务的发展要求,就一定能够满足富裕客户的需求,就一定能够大幅提高自己的盈利能力和市场竞争能力,使我国个人理财业务有一个更好的发展前景。 展开更多

关键词 个人理财业务 零售类中间业务 人力资本 商业银行 中国 服务内容 客户经理队伍建设 品牌建设

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如何加快发展转账电话业务

7

作者 杨智 《现代金融》 北大核心 2008年第12期48-48,共1页

一是做好宣传工作。在基层营业网点放置宣传海报，大堂经理、客户经理在现场指导客户使用转账电话；在转账电话集中使用的专业市场设置宣传栏，对客户进行转账电话产品宣传。二是提高网络转账电话质量。要根据实际需求重新设计网络结构... 一是做好宣传工作。在基层营业网点放置宣传海报，大堂经理、客户经理在现场指导客户使用转账电话；在转账电话集中使用的专业市场设置宣传栏，对客户进行转账电话产品宣传。二是提高网络转账电话质量。要根据实际需求重新设计网络结构，提高网络的稳定性，减少转账电话客户的无效连接次数；增加转账电话适用线路．使更多有需求客户能使用转账电话。三是建立一支高素质的客户经理队伍．以适应客户的需求。四是建立科学的激励机制。对转账电话的日常维护也要按一定比例计价到客户经理．以更好地调动基层网点拓展业务的积极性。 展开更多

关键词 电话业务 转账 客户经理队伍 基层营业网点 网络结构 宣传工作 大堂经理 现场指导

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发展个人理财业务的对策

8

作者 周云娟 《现代金融》 北大核心 2005年第6期47-47,共1页

一是加快人才培养。要加强客户经理队伍建设．使银行前台的客户经理不仅能向客户推销各类金融产品．而且能为客户提供专业金融策划与建议；不仅有良好的职业道德。而且精通专业知识；不仅懂得营销技巧，而且通晓客户心理。二是加快科技... 一是加快人才培养。要加强客户经理队伍建设．使银行前台的客户经理不仅能向客户推销各类金融产品．而且能为客户提供专业金融策划与建议；不仅有良好的职业道德。而且精通专业知识；不仅懂得营销技巧，而且通晓客户心理。二是加快科技设施建设。不断加大电子化投入，不断提升软件层次，确保网络畅通．业务顺利开展。三是加快混业经营的转变。将存款与各种产品组合起来，通过结算工具帮助客户保值、 展开更多

关键词 个人理财业务 人才培养 客户经理队伍建设 银行业 混业经营 监管制度

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提升网点功能层次的抓手

9

作者 陈方 《现代金融》 2012年第8期54-55,共2页

建好客户经理队伍和内部支撑体系。配强队伍，大力推进客户经理的N＋I模式，即每N名客户经理配备一名产品经理，选择成长潜力大，知识全面的年轻人担当，使得人才梯队有序接替，良性循环。建立内部流动机制，保证在营销岗位上的工作人... 建好客户经理队伍和内部支撑体系。配强队伍，大力推进客户经理的N＋I模式，即每N名客户经理配备一名产品经理，选择成长潜力大，知识全面的年轻人担当，使得人才梯队有序接替，良性循环。建立内部流动机制，保证在营销岗位上的工作人员始终保持良好的素质。同时对中后台部门也按照全行经营业绩给予适当激励，以提升中后台部门对前台客户部的支持力度。严格执行高低柜分设，完善大堂管理。明确大堂管理责任人，明确管理职责和岗位分工。 展开更多

关键词 功能层次 客户经理队伍 抓手 网点 管理职责 岗位分工 支撑体系 产品经理

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如何提升个贷业务核心竞争力

10

作者 陆炳静 《现代金融》 2018年第4期56-56,共1页

一是进一步推动资产业务下沉。随着网点二次转型的推进,基层行逐步具备拓展资产业务的能力,一方面要加强网点客户经理的个贷业务培训,迅速充实专职个贷客户经理队伍;另一方面要积极组织人员对重点楼盘定期设立驻点营销.

关键词 资产业务 核心竞争力 个贷 客户经理队伍 业务培训 组织人员 基层行 网点

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基层行如何开展投行业务

11

作者 禾子 《现代金融》 2009年第1期47-47,共1页

一是突出考核引导。在经营考核中设立投行业务的考核指标并适当提高其得分权重。二是扩展重点客户，谋求合作共赢。以民营企业为重点。通过信贷介入和财务顾问并举，形成产品合作优势：以上市公司为重点，通过与证券公司、风险投资公司... 一是突出考核引导。在经营考核中设立投行业务的考核指标并适当提高其得分权重。二是扩展重点客户，谋求合作共赢。以民营企业为重点。通过信贷介入和财务顾问并举，形成产品合作优势：以上市公司为重点，通过与证券公司、风险投资公司双赢合作．形成多方合作优势；以跨国公司为重点，通过投融资咨询服务．形成一体化经营优势。三是强化培训。上下协同营销。尽快培养一支掌握投行业务的客户经理队伍，同时上级行选派精通投行业务的产品经理．深入到基层行参与营销，实现基层行客户经理拓展信息．上级行产品经理跟进操作的上下协同营销。 展开更多

关键词 投行业务 基层行 客户经理队伍 风险投资公司 产品经理 合作共赢 合作优势 经营优势

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如何拓展转账电话业务

12

作者 杨智 《现代金融》 2009年第1期48-48,共1页

一是做好宣传工作。一方面在基层营业网点放置宣传海报．大堂经理、客户经理在现场指导客户使用转账电话；另一方面在转账电话集中使用的专业市场设置宣传栏，对客户进行转账电话产品宣传。二是提高网络转账电话质量。网络服务器管理部... 一是做好宣传工作。一方面在基层营业网点放置宣传海报．大堂经理、客户经理在现场指导客户使用转账电话；另一方面在转账电话集中使用的专业市场设置宣传栏，对客户进行转账电话产品宣传。二是提高网络转账电话质量。网络服务器管理部门要根据实际需求重新设计网络结构，提高网络的稳定性，减少转账电话客户的无效连接次数；增加转账电话适用线路，使更多有需求客户能使用转账电话。三是建立一支高素质的客户经理队伍．以适应客户的需求。四是建立科学的激励机制。对转账电话的日常维护也要按一定比例计价到客户经理，以调动基层网点拓展业务的积极性。 展开更多

关键词 电话业务 转账 客户经理队伍 基层营业网点 网络结构 网络服务器 宣传工作 大堂经理

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城区行如何加快发展

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作者 辛培江 《现代金融》 2010年第11期48-48,共1页

一是必须首先明确市场定位和目标客户群体。把社区、中小企业作为服务的切入点，将城区支行打造成中小企业的盟友和社区居民的理财帮手。二是强化客户导向机制。首先，以客户为中心．加强客户经理队伍的培养，整合产品，针对中高端私人... 一是必须首先明确市场定位和目标客户群体。把社区、中小企业作为服务的切入点，将城区支行打造成中小企业的盟友和社区居民的理财帮手。二是强化客户导向机制。首先，以客户为中心．加强客户经理队伍的培养，整合产品，针对中高端私人客户提供多元化服务， 展开更多

关键词 城区支行 目标客户群体 多元化服务 客户经理队伍 以客户为中心 中小企业 社区居民 市场定位

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农业银行宜兴市支行 李佩霞：加强信贷风险防范的五点建议

14

《现代金融》 2011年第2期55-56,共2页

一要重视信贷队伍建设，配足、配优、配强信贷客户经理队伍。要加强专业技能培训，提高客户经理的分析能力与判断能力；要加强职业道德、风险防范教育，让客户经理明白什么能做什么不能做。二要重视对信贷企业市场风险的控制，重视对企... 一要重视信贷队伍建设，配足、配优、配强信贷客户经理队伍。要加强专业技能培训，提高客户经理的分析能力与判断能力；要加强职业道德、风险防范教育，让客户经理明白什么能做什么不能做。二要重视对信贷企业市场风险的控制，重视对企业经营能力、经营状况做有效评估，落实并加强对行业性贷款的研究，严格关注行业性企业原材料价格变动情况。 展开更多

关键词 信贷风险防范 农业银行 宜兴市 客户经理队伍 行业性企业 支行 信贷队伍建设 专业技能培训

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加快公司业务发展四要点

15

作者 朱琳 《现代金融》 2010年第6期48-48,共1页

一是加强营销队伍建设。挑选部分素质高、思想品质好的人员充实到客户经理队伍中。二是加强营销人员素质建设。根据目前客户经理的现状，制定培训计划，通过客户经理每周例会、每月集中学习、重点产品讲解、新业务专题辅导等多种形式，... 一是加强营销队伍建设。挑选部分素质高、思想品质好的人员充实到客户经理队伍中。二是加强营销人员素质建设。根据目前客户经理的现状，制定培训计划，通过客户经理每周例会、每月集中学习、重点产品讲解、新业务专题辅导等多种形式，开展业务知识培训．提高客户经理的业务技能。 展开更多

关键词 业务发展 客户经理队伍 营销人员素质 业务知识培训 公司 营销队伍建设 思想品质 集中学习

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如何提升银行竞争力

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作者 李莺 《现代金融》 2010年第6期47-48,共2页

一是拥有凝聚力的企业文化。二是再造以客户需求为中心的业务流程。要围绕满足客户需求，建立从客户需求到业务创新和反馈的一整套操作规范，形成一套完整体系。三是全面完善客户关系管理系统。通过对客户需求、习惯和投资的深入了解，... 一是拥有凝聚力的企业文化。二是再造以客户需求为中心的业务流程。要围绕满足客户需求，建立从客户需求到业务创新和反馈的一整套操作规范，形成一套完整体系。三是全面完善客户关系管理系统。通过对客户需求、习惯和投资的深入了解，全面掌握和分享客户信息，通过对客户信息的整理，及时与客户展开良好的互动．深入把握客户需求。四是建立优秀客户经理队伍。 展开更多

关键词 银行竞争力 客户关系管理系统 客户需求 客户经理队伍 客户信息 企业文化 业务流程 操作规范

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基层行防范信贷风险的建议

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作者 卫恩祥 《现代金融》 2009年第2期47-47,共1页

一是提升信贷人员素质，防范法律风险。通过加大强制培训力度及吸收学历高、素质好的新员工充实客户经理队伍。二是加强现场实地考察，防范经营风险。客户经理应经常性地实地考察企业，信贷管理部门也要定期走访企业。可以解决很多仅凭... 一是提升信贷人员素质，防范法律风险。通过加大强制培训力度及吸收学历高、素质好的新员工充实客户经理队伍。二是加强现场实地考察，防范经营风险。客户经理应经常性地实地考察企业，信贷管理部门也要定期走访企业。可以解决很多仅凭书面调查报告难以判断企业经营风险的问题。三是设立地区性介入底线，防范系统性风险。建议基层县级经营行对本区域内信贷市场进行认真调研。 展开更多

关键词 信贷风险 基层行 企业经营风险 信贷人员素质 客户经理队伍 防范经营风险 系统性风险 法律风险

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仅有CFP证书是不够的

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作者 陈大伟 苏扬 《大众理财顾问》 2007年第4期I0010-I0011,共2页

2003年，工商银行成立财富管理中心、组建客户经理队伍，王丹是首批吃螃蟹的人；2004年．理财规划师认证刚引入国内，王丹又第一批拿到了CFP证书，如今．王丹在理财规划师的岗位上干得得心应手。

关键词 证书 理财规划师 客户经理队伍 管理中心 工商银行 CFP 财富 国内

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