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动用公共资源处置金融风险的法治化路径
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作者 袁康 《政治与法律》 北大核心 2025年第9期142-159,共18页
在守住不发生系统性金融风险的底线要求下,我国在动用公共资源处置金融风险上积累了一定的实践经验,但处置过程中也暴露出欠缺体系化制度指引、行政干预色彩浓厚、公共资源动用规则缺失等弊端,整体法治化程度较低。动用公共资源处置金... 在守住不发生系统性金融风险的底线要求下,我国在动用公共资源处置金融风险上积累了一定的实践经验,但处置过程中也暴露出欠缺体系化制度指引、行政干预色彩浓厚、公共资源动用规则缺失等弊端,整体法治化程度较低。动用公共资源处置金融风险体现着金融风险防控中的国家干预,但亦应受到有限政府原则、比例原则以及正当程序原则等法治原则的约束,在法治化轨道上有序开展。在当前金融风险日益严峻和《中华人民共和国金融稳定法》即将出台的背景下,有必要明确公共资源的范畴,规范处置方式的选择,厘清处置主体之间的权责关系,构建动用公共资源处置金融风险的规范基础。同时要进一步限定公共资源的动用条件,优化处置标准,完善处置程序,为动用公共资源处置金融风险设置合理的制度约束。 展开更多
关键词 风险处置 公共资源 金融风险 金融稳定 金融稳定法
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保险公司风险处置行政措施的协调适用研究——基于金融稳定法草案二审稿与《保险法》协同视角
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作者 欧达婧 《金融监管研究》 北大核心 2025年第4期79-95,共17页
金融稳定法草案二审稿应与现行《保险法》形成规范协同。本文采用比较分析与规范分析的方法,对保险公司风险处置行政措施的协调适用路径进行了明确,厘定了保险公司风险处置行政措施与破产程序间的关系。行政机关对保险公司的风险处置措... 金融稳定法草案二审稿应与现行《保险法》形成规范协同。本文采用比较分析与规范分析的方法,对保险公司风险处置行政措施的协调适用路径进行了明确,厘定了保险公司风险处置行政措施与破产程序间的关系。行政机关对保险公司的风险处置措施在法律性质上应属行政行为,可通过比例原则确定其合理限度。金融稳定法草案二审稿中的接管、托管措施与《保险法》中接管措施的衔接适用不存在障碍。但对于促成重组措施,则需细化其适用要件。具体到对保险公司实施的促成重组措施,可将保险公司偿付能力严重不足且出现损害公共利益情形作为适用条件之一。基于我国实践,将保险公司风险处置行政措施与司法破产程序之间的关系厘定为“衔接型”更具合理性与可行性。 展开更多
关键词 保险公司 风险处置 破产前置程序 金融稳定法 保险法
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地方政府处置问题金融机构职责的法律重构
3
作者 刘志伟 王一凡 《中南大学学报(社会科学版)》 北大核心 2025年第4期54-67,共14页
地方政府处置问题金融机构之职责经历了从“名实不符”的辅助性职责向“实质性”属地风险处置责任的转向。法律规范之所以逐渐对此予以确认,源于激励地方政府积极作为、防范金融风险外溢转化和遏制地方政府不当干预的三重功能预设。但... 地方政府处置问题金融机构之职责经历了从“名实不符”的辅助性职责向“实质性”属地风险处置责任的转向。法律规范之所以逐渐对此予以确认,源于激励地方政府积极作为、防范金融风险外溢转化和遏制地方政府不当干预的三重功能预设。但实践中的属地风险处置责任的履行却发生了偏差,三重预设功能分别转变为行动越位、刚性维稳和奖励干预。从职责的内在构成来看,这根源于决策责任的风险负荷过载、执行责任的范围边界模糊和监督责任的双向制约失衡。对此,应基于完全性属地管理维系属地风险处置责任以完成职责外在形态的塑造,并以统筹协调为核心锚定决策、执行和监督责任从而实现职责内在属性的重构。 展开更多
关键词 属地责任 问题金融机构处置 风险处置 地方金融
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森林火灾扑救风险控制与处置的对策 被引量:2
4
作者 姜伟 岳金柱 冯仲科 《北京林业大学学报》 CAS CSCD 北大核心 2007年第S2期98-102,共5页
森林火灾扑救属于高风险、高危险作业.该文依据风险管理理论和国内外减灾战略要求,针对森林火灾扑救风险的特点和规律,以实现扑救效益大、风险小、损失少为最终目标,明确提出以人为本、风险认知、风险责任、风险预警、风险决策、风险规... 森林火灾扑救属于高风险、高危险作业.该文依据风险管理理论和国内外减灾战略要求,针对森林火灾扑救风险的特点和规律,以实现扑救效益大、风险小、损失少为最终目标,明确提出以人为本、风险认知、风险责任、风险预警、风险决策、风险规避、风险控制、应急避险和风险转移等对策与措施,科学有效地控制和处置森林火灾扑救风险,从而确保森林消防队员人身安全,确保国家森林资源和林区人民生命财产安全. 展开更多
关键词 风险控制 风险处置 风险管理 森林火灾扑救
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企业安全生产风险处置量测模型的建立与应用 被引量:3
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作者 刘琦 孔金生 +1 位作者 谢宗晓 朱金娥 《中国安全科学学报》 CAS CSCD 北大核心 2011年第2期48-52,共5页
为了更好地保障企业安全生产,基于降低风险对提高安全生产的重要性,探讨评价及衡量风险处置计划有效性的方法,提出风险处置量测模型。该模型分析风险值大小、控制措施是否能够在预期时间内完成,风险处置计划的执行能否达到预期目标,风... 为了更好地保障企业安全生产,基于降低风险对提高安全生产的重要性,探讨评价及衡量风险处置计划有效性的方法,提出风险处置量测模型。该模型分析风险值大小、控制措施是否能够在预期时间内完成,风险处置计划的执行能否达到预期目标,风险处置计划中的控制措施是否容易在该企业实施4个方面的情况,经过逐层量化计算,由紧迫程度和适用程度最终确定风险处置计划有效性。并在一个模型应用实例中,给出其计算过程。结果表明:利用该模型对企业风险处置计划有效性量测的结果,符合该企业实际生产运营状况,参数的选取和模型的构建是有效的。 展开更多
关键词 企业安全生产 风险评估 风险处置 结构方程 量测模型
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社会资本下乡的风险处置研究 被引量:9
6
作者 席月民 《人民论坛》 CSSCI 北大核心 2022年第2期72-74,共3页
社会资本是我国乡村振兴不可或缺的重要力量,社会资本下乡必须秉承负责任投资原则。在全面推进乡村振兴中,需要高度警惕农户土地利益被不法侵害风险,及时识别社会资本违法投资经营风险,有效应对地方招商引资压力大与监管能力不足风险,... 社会资本是我国乡村振兴不可或缺的重要力量,社会资本下乡必须秉承负责任投资原则。在全面推进乡村振兴中,需要高度警惕农户土地利益被不法侵害风险,及时识别社会资本违法投资经营风险,有效应对地方招商引资压力大与监管能力不足风险,并采取积极有效的风险处置措施,营造公平竞争、预期稳定的市场法治环境。 展开更多
关键词 社会资本 乡村振兴 风险处置
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区域金融风险处置的实践经验及政策建议 被引量:3
7
作者 陈宇 张佳丽 +1 位作者 郭蕴旎 何睿 《金融与经济》 北大核心 2017年第8期72-75,共4页
防范区域性系统性金融风险,是近年中央反复强调的一个重大问题。尤其是伴随经济增速下调,各类隐性风险逐步显现,化解以高杠杆和泡沫化为主要特征的各类风险将持续一段时间。鉴此,本文对当前金融风险形势进行了审视和研判,深入剖析了一... 防范区域性系统性金融风险,是近年中央反复强调的一个重大问题。尤其是伴随经济增速下调,各类隐性风险逐步显现,化解以高杠杆和泡沫化为主要特征的各类风险将持续一段时间。鉴此,本文对当前金融风险形势进行了审视和研判,深入剖析了一些典型金融风险案例处置情况,并据此提出政策建议。 展开更多
关键词 金融风险 风险救助 风险处置 金融监管
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我国保险业风险处置的制度构建研究 被引量:4
8
作者 孙宏涛 《政法论丛》 CSSCI 北大核心 2019年第2期115-128,共14页
保险是经营风险的行业,而保险业本身也承担着巨大的风险。可以说风险是保险赖以生存的前提和基础,没有风险也就没有保险。近年来,"放开前端,管住后端"的监管思路对我国保险业风险处置机制提出了更高的要求,然而实践证明我国... 保险是经营风险的行业,而保险业本身也承担着巨大的风险。可以说风险是保险赖以生存的前提和基础,没有风险也就没有保险。近年来,"放开前端,管住后端"的监管思路对我国保险业风险处置机制提出了更高的要求,然而实践证明我国保险业的风险处置仍然存在发展较为滞后、制度尚存漏洞等问题。因此,如何借鉴域外经验,完善制度框架与风险处置措施以及如何建立完善的保险保障基金机制成为亟待解决的问题。 展开更多
关键词 风险处置 问题保险公司 制度框架 风险处置措施 保险保障基金
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关于完善中央与地方金融监管职责与风险处置体系的思考 被引量:10
9
作者 胡经生 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2017年第7期11-15,共5页
完善中央与地方金融监管职责与风险处置体系,需要立足于金融的本质和功能,深入分析当前地方金融工作中存在的"泛金融化"、创新过度、非法集资案件频发等问题和成因,综合运用战略思维、法治思维、底线思维和创新思维,把握突出... 完善中央与地方金融监管职责与风险处置体系,需要立足于金融的本质和功能,深入分析当前地方金融工作中存在的"泛金融化"、创新过度、非法集资案件频发等问题和成因,综合运用战略思维、法治思维、底线思维和创新思维,把握突出的薄弱环节作为工作着力点,加强地方金融监管立法,严格限制放权范围,禁止地方政府"泛金融化"行为,并建立对地方党政负责人的金融监管与风险处置问责机制。 展开更多
关键词 金融监管 风险处置 泛金融化 监管职责
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综合治理时期我国证券公司风险处置模式及其绩效研究 被引量:5
10
作者 丁国荣 《当代经济科学》 CSSCI 北大核心 2009年第1期96-101,共6页
在考察我国证券公司综合治理时期风险处置和违规行为的基础之上,本文深入研究了我国证券公司风险处置的主要模式,并通过对比分析了我国被风险处置与未受风险处置证券公司的绩效差异。研究表明:挪用保证金、挪用客户国债和违规委托理财... 在考察我国证券公司综合治理时期风险处置和违规行为的基础之上,本文深入研究了我国证券公司风险处置的主要模式,并通过对比分析了我国被风险处置与未受风险处置证券公司的绩效差异。研究表明:挪用保证金、挪用客户国债和违规委托理财这三种违规行为是我国证券公司被风险处置的主要原因;政府救助、并购重组和责令关闭或撤销是我国证券公司风险处置的主要模式;被风险处置的证券公司,其综合技术效率和规模效率低于未受风险处置证券公司,而纯技术效率却大多高于未受风险处置的证券公司。基于上述结论,本文还提出了进一步提升我国证券公司竞争力和抗风险能力的政策建议。 展开更多
关键词 证券公司 风险处置 公司绩效
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风险企业处置中的债权银行合作行为分析 被引量:2
11
作者 邹德志 王营 《金融发展研究》 北大核心 2017年第7期37-41,共5页
在经济下行、企业经营风险加剧、资金链条断裂等困境频发的特定时期,政府主导参与风险企业处置具有天然优势,其作用毋庸置疑。但通过对威海SJ船业风险处置过程中债权银行行为的研究分析发现,债权银行在风险企业处置中可以发挥难以替代... 在经济下行、企业经营风险加剧、资金链条断裂等困境频发的特定时期,政府主导参与风险企业处置具有天然优势,其作用毋庸置疑。但通过对威海SJ船业风险处置过程中债权银行行为的研究分析发现,债权银行在风险企业处置中可以发挥难以替代的作用,甚至是主导作用。本案例中银行间的合作博弈为风险企业的有效救助提供了一种新的处置模式。在对案例进行分析和研究的基础上,笔者整理归纳出了风险处置中,银行间合作博弈的基础和条件。 展开更多
关键词 合作博弈 风险处置 行为分析 银行
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基于系统动力学的国际工程项目承包商单因素风险处置模式逻辑构建研究 被引量:1
12
作者 史泽运 李勇 《西安建筑科技大学学报(自然科学版)》 CSCD 北大核心 2018年第4期609-616,共8页
工程建设项目的系统性、复杂性等特点造成项目在实施过程中面临各个方面的风险.风险具有不确定性,如何对风险进行预判和处置,这是工程承包商面临的难题.本文应用系统动力学思维逻辑对单因素风险处置模式相关变量进行了定义,分析得出处... 工程建设项目的系统性、复杂性等特点造成项目在实施过程中面临各个方面的风险.风险具有不确定性,如何对风险进行预判和处置,这是工程承包商面临的难题.本文应用系统动力学思维逻辑对单因素风险处置模式相关变量进行了定义,分析得出处置模式由作业模块、风险事件模块、处置策略模块组成,进而推导出承包商单一风险处置模式.本文站在承包商角度对单因素风险处置过程进行了较深入的分析,形成了较为系统的处置模式,为后续应用系统动力学理论进行项目风险处置多因素研究打下了一定的理论基础. 展开更多
关键词 系统动力学 工程项目 风险处置
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储贷危机与次贷危机中美国存款保险风险处置实践与经验 被引量:7
13
作者 万荃 《金融与经济》 北大核心 2015年第10期43-47,共5页
本文针对储贷危机和次贷危机期间,美国存款保险制度在处置金融风险过程中的处置方式分布及处置成本高低进行比较研究,研究结果发现:由存款保险担任接管组织,及时通过收购与承接以及过桥银行等市场化措施处置风险,能够确保经营不关门、... 本文针对储贷危机和次贷危机期间,美国存款保险制度在处置金融风险过程中的处置方式分布及处置成本高低进行比较研究,研究结果发现:由存款保险担任接管组织,及时通过收购与承接以及过桥银行等市场化措施处置风险,能够确保经营不关门、关键服务不中断,并且处置成本明显低于直接偿付,有利于在实现金融机构市场化退出的同时,使存款人继续获得全面的保障。 展开更多
关键词 金融危机 存款保险 风险处置措施 处置成本
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我国证券公司风险处置问题探析 被引量:2
14
作者 李淑清 龙成凤 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2006年第11期46-51,共6页
证券公司的风险处置是化解金融风险的最重要环节之一。本文通过介绍我国证券公司风险处置的几种主要模式,分析了我国证券公司风险处置过程中存在的主要问题,如证券公司风险处置相关法律法规不完善、行政化手段多于市场化手段、过多行政... 证券公司的风险处置是化解金融风险的最重要环节之一。本文通过介绍我国证券公司风险处置的几种主要模式,分析了我国证券公司风险处置过程中存在的主要问题,如证券公司风险处置相关法律法规不完善、行政化手段多于市场化手段、过多行政干预成本高昂等,提出了完善我国证券公司风险处置工作的政策建议,如完善并加强证券公司风险处置的相关立法、建立并完善责任追究制度、创造良好的监管环境、完善投资者保护制度等。 展开更多
关键词 证券公司 风险处置 机构监管 中国 金融风险 市场化手段 行政干预 投资者保护制度
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美、英、日存款保险风险处置实践及启示 被引量:3
15
作者 冯鸿凌 《征信》 北大核心 2018年第3期77-80,共4页
美、英、日三国都在2008年金融危机后强化和提升了存款保险风险处置职能,这种变化反映出存款保险制度的发展趋势。可借鉴国外实践经验,从提高机构的地位与权限、丰富风险处置手段、健全相关法律法规制度等方面完善我国存款保险风险处置... 美、英、日三国都在2008年金融危机后强化和提升了存款保险风险处置职能,这种变化反映出存款保险制度的发展趋势。可借鉴国外实践经验,从提高机构的地位与权限、丰富风险处置手段、健全相关法律法规制度等方面完善我国存款保险风险处置职能。 展开更多
关键词 存款保险 风险处置 借鉴研究
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运用存款保险机制处置金融机构风险的思考 被引量:3
16
作者 吴晋科 《征信》 北大核心 2019年第4期89-92,共4页
构建以存款保险为核心的有序风险处置机制是各国应对金融危机的实践经验,我国《存款保险条例》赋予了存款保险早期纠正和风险处置的职能,但目前我国尚未建立明确的市场化风险处置机制。根据存款保险风险处置机理,运用激励相容的理念,探... 构建以存款保险为核心的有序风险处置机制是各国应对金融危机的实践经验,我国《存款保险条例》赋予了存款保险早期纠正和风险处置的职能,但目前我国尚未建立明确的市场化风险处置机制。根据存款保险风险处置机理,运用激励相容的理念,探讨运用存款保险机制处置金融机构个案风险的问题。研究认为,在现有制度框架下推进存款保险风险处置工作存在认知不统一、触发机制不明确、市场理念落地难、新机制构建难等问题,进而提出在金融改革整体框架中纳入存款保险因素、明确风险处置的触发机制、构建激励相容的市场化处置机制等政策措施,对加快构建以存款保险为平台的风险处置框架有重要的参考价值。 展开更多
关键词 存款保险 风险处置 触发机制
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中国特色地震风险处置机制的构建 被引量:2
17
作者 孙蓉 张剑 《西南金融》 北大核心 2008年第6期19-22,共4页
2908年5月12日四川汶川发生特大地震灾害,波及全国的大部分省份,造成巨额的财产损失和大量的人员伤亡。国务院新闻办公室发布,截至5月30日12时,四川汶川地震已造成68858人遇难,366586人受伤,失踪18618人。紧急转移安置1514.684... 2908年5月12日四川汶川发生特大地震灾害,波及全国的大部分省份,造成巨额的财产损失和大量的人员伤亡。国务院新闻办公室发布,截至5月30日12时,四川汶川地震已造成68858人遇难,366586人受伤,失踪18618人。紧急转移安置1514.684万人,累计受灾人数4554.7565万人。这一特大灾难迫使我们不得不重新面对地震灾害及其损失。 展开更多
关键词 地震灾害 风险处置机制 中国特色 国务院新闻办公室 财产损失 人员伤亡 四川 省份
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地方政府债务风险处置研究 被引量:5
18
作者 刘振海 肖峰 李晓丹 《金融发展研究》 北大核心 2017年第10期10-15,共6页
本文在整体分析把握地方政府债务及其风险特征的基础上,对其现有风险处置措施的作用、不足进行分析,构建了地方政府债务风险测度指标体系,并结合实际情况提出创新和规范推进政府项目投融资、加强地方政府债务置换工作、完善政府性债务... 本文在整体分析把握地方政府债务及其风险特征的基础上,对其现有风险处置措施的作用、不足进行分析,构建了地方政府债务风险测度指标体系,并结合实际情况提出创新和规范推进政府项目投融资、加强地方政府债务置换工作、完善政府性债务管理、合理保障地方财力等政策建议。 展开更多
关键词 地方政府债务 风险处置 模糊层次分析方法
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构建农村信用社金融风险处置基金 被引量:1
19
作者 蓝虹 穆争社 《金融与经济》 北大核心 2012年第2期17-20,56,共5页
采取中央银行紧急贷款方式对省级政府处置农村信用社金融风险提供临时支持的政策安排,易于导致省级政府将所承担的农村信用社金融风险处置责任转嫁于中央政府。加快建立以省级政府为出资主体的农村信用社金融风险处置基金,有利于将省级... 采取中央银行紧急贷款方式对省级政府处置农村信用社金融风险提供临时支持的政策安排,易于导致省级政府将所承担的农村信用社金融风险处置责任转嫁于中央政府。加快建立以省级政府为出资主体的农村信用社金融风险处置基金,有利于将省级政府承担的农村信用社金融风险处置责任真正落到实处,正确履行依法管理职能,促使农村信用社成长为真正的市场主体。 展开更多
关键词 省级政府 农村信用社 紧急贷款 金融风险处置基金
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国外存款保险机构风险处置特点分析及对我国的启示 被引量:1
20
作者 安世友 《西南金融》 2015年第6期3-6,共4页
2015年3月国务院正式颁布了《存款保险条例》,对存款保险制度的运行作了较为详细的规定,关于设立存款保险制度的相关工作已经基本完成,现在需要关注的是如何有效发挥存款保险制度的预期作用,其中尤其值得关注的就是存款保险制度的风险... 2015年3月国务院正式颁布了《存款保险条例》,对存款保险制度的运行作了较为详细的规定,关于设立存款保险制度的相关工作已经基本完成,现在需要关注的是如何有效发挥存款保险制度的预期作用,其中尤其值得关注的就是存款保险制度的风险处置功能。本论文通过比较不同国家存款保险制度风险处置模式的特点,并着重分析美国联邦存款保险公司的救助和处置机制,为我国存款保险制度的风险处置提供借鉴。 展开更多
关键词 存款保险 风险处置 借鉴
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