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基层央行风险管理研究——基于COSO风险管理框架的新视角 被引量:17
1
作者 辛树人 陈震宇 路勇 《金融发展研究》 2012年第1期11-16,共6页
西方发达国家央行大多按照COSO风险管理框架建立了一整套较为完善的风险管理体系,且有较为成熟的风险评估方法。本文拟借鉴国外风险管理理论和发达国家央行风险管理模式,对我国基层央行风险管理状况进行分析,并尝试构建基层央行风险管... 西方发达国家央行大多按照COSO风险管理框架建立了一整套较为完善的风险管理体系,且有较为成熟的风险评估方法。本文拟借鉴国外风险管理理论和发达国家央行风险管理模式,对我国基层央行风险管理状况进行分析,并尝试构建基层央行风险管理框架,以期提高基层央行的风险管理水平。 展开更多
关键词 基层央行 风险管理 COSO
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新常态下基层央行金融稳定职能SWOT分析及战略选择——基于30个人民银行县支行的调研 被引量:3
2
作者 彭菊颖 胡卫红 +2 位作者 王欢 屈延平 杨达俊 《征信》 2015年第11期84-87,共4页
基于SWOT模型分析方法,结合对30个人民银行县支行的问卷调查,分析表明,人民银行县级支行在有效地履行金融稳定工作职责中具有完备的机构、完善的工作机制和多样的处置手段等优势,但也存在金融稳定立法不够完善、队伍建设滞后等劣势;既... 基于SWOT模型分析方法,结合对30个人民银行县支行的问卷调查,分析表明,人民银行县级支行在有效地履行金融稳定工作职责中具有完备的机构、完善的工作机制和多样的处置手段等优势,但也存在金融稳定立法不够完善、队伍建设滞后等劣势;既面临《存款保险条例》实施等发展机遇,也面对信贷违约风险加大等新的挑战。人民银行县支行应采取"四大战略",即加强政策引导,营造良好氛围;建立相关机制,实现区域联动;加强队伍建设,提供工作保障;加强监督检查,建立长效机制。 展开更多
关键词 新常态 基层央行 金融稳定 SWOT模型
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新形势下深化基层央行履职方式创新的思考 被引量:4
3
作者 傅长安 黄朱文 李红刚 《武汉金融》 北大核心 2010年第10期64-65,共2页
本文从新形势下基层央行职能定位角度出发,认真分析了现阶段基层央行履职方式创新中存在的主要困难和问题,对进一步深化基层央行履职方式创新提出了相应对策和建议。
关键词 基层央行 职能定位 履职方式
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基于内部控制理论的基层央行征信监管实务探讨 被引量:2
4
作者 单懿 谷岩洁 沈文娟 《征信》 北大核心 2012年第5期25-27,共3页
对金融机构征信业务开展监督管理是中国人民银行规范金融机构征信业务内部管理、推动征信业发展的一项重要手段。从近几年的执法检查和非现场监督情况看,金融机构在内部控制上还存在一些问题,如内控环境建设缓慢、风险评估意识薄弱等;同... 对金融机构征信业务开展监督管理是中国人民银行规范金融机构征信业务内部管理、推动征信业发展的一项重要手段。从近几年的执法检查和非现场监督情况看,金融机构在内部控制上还存在一些问题,如内控环境建设缓慢、风险评估意识薄弱等;同时,内部控制理论还未引入到金融机构监管体系。为确保基层央行能够全面、有效地监管金融机构征信业务,应将内控理念引入到监管行为当中,构建金融机构征信内控评价体系,加强金融机构内部控制环境建设,并通过强化监管手段提升金融机构内部控制评价质量。 展开更多
关键词 基层央行 征信监管 内部控制 监管体系
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宏观审慎政策框架下基层央行提升履职效力的对策建议 被引量:3
5
作者 黄韵竹 王晓军 《征信》 北大核心 2019年第12期85-88,共4页
宏观审慎管理政策是"双支柱"政策框架的重要组成部分。随着我国宏观审慎政策措施与调控工具的演进与发展,基层央行肩负的宏观审慎管理履职效能与任务愈发重要。因此,应进一步完善宏观审慎政策框架,加强对系统重要性金融机构... 宏观审慎管理政策是"双支柱"政策框架的重要组成部分。随着我国宏观审慎政策措施与调控工具的演进与发展,基层央行肩负的宏观审慎管理履职效能与任务愈发重要。因此,应进一步完善宏观审慎政策框架,加强对系统重要性金融机构的稳健性评估和风险识别,建立健全区域金融统计监测机制,加大宏观审慎监管培训力度,提高基层央行在宏观审慎政策框架下的履职能力。 展开更多
关键词 宏观审慎政策 基层央行 履职效力 稳健性评估 监测机制
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基层央行领导干部履职审计的现状与思考 被引量:2
6
作者 高兆新 钱忠英 +1 位作者 张士林 王道阔 《金融发展研究》 2010年第12期85-86,共2页
人民银行领导干部履职审计是人民银行总行于2005年开始实施的,是对人民银行领导干部履行内部管理职责情况的综合监督、检查和评价。其主要目的是为弥补全面审计和离任审计的不足,使审计关口前移,由过去的事后审计转变为事中审计,体现了... 人民银行领导干部履职审计是人民银行总行于2005年开始实施的,是对人民银行领导干部履行内部管理职责情况的综合监督、检查和评价。其主要目的是为弥补全面审计和离任审计的不足,使审计关口前移,由过去的事后审计转变为事中审计,体现了"人与事结合"、"权利义务与责任结合", 展开更多
关键词 履职审计 领导干部 基层央行 现状 人民银行 综合监督 管理职责 离任审计
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关于基层央行应对非正常征信投诉的建议 被引量:9
7
作者 翟泉明 《征信》 北大核心 2020年第6期47-50,共4页
近年来,非正常征信投诉问题日益突出,成为基层央行征信履职面临的新难题。通过非正常征信投诉典型案例分析,可以发现,导致非正常征信投诉频发的主要原因有:信息主体缺乏正确的征信维权意识,征信高压监管态势被利用,部分接入征信机构业... 近年来,非正常征信投诉问题日益突出,成为基层央行征信履职面临的新难题。通过非正常征信投诉典型案例分析,可以发现,导致非正常征信投诉频发的主要原因有:信息主体缺乏正确的征信维权意识,征信高压监管态势被利用,部分接入征信机构业务操控流程不完善,非正常征信投诉成本极低。目前,基层央行在应对非正常征信投诉过程中面临缺乏不予受理的法规依据、依法行政与尽职免责边界不清、对过激维权行为缺乏有效应对方式等诸多困境。因此,应加强征信宣传教育,建立非正常投诉行为联合惩戒机制,着力完善非正常征信投诉的法律法规,提升基层央行征信投诉处理水平,引导信息主体正确维护合法权益,促进基层央行依法履职。 展开更多
关键词 非正常征信投诉 基层央行 投诉成本 惩戒机制
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基层央行反洗钱职责履行中的重点与难点 被引量:1
8
作者 韩芳 朱米均 《技术经济与管理研究》 2008年第6期91-93,共3页
履行反洗钱监管职责是央行的重点工作之一。对于直接担负反洗钱监管职责的基层央行来说,如何有效地把握工作重点和克服难点,是做好反洗钱工作的关键。本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱职责履行中的重点和难点进行了分析,并在... 履行反洗钱监管职责是央行的重点工作之一。对于直接担负反洗钱监管职责的基层央行来说,如何有效地把握工作重点和克服难点,是做好反洗钱工作的关键。本文从反洗钱实践角度出发,对基层央行反洗钱职责履行中的重点和难点进行了分析,并在此基础上提出了相应的对策建议。 展开更多
关键词 基层央行 反洗钱 难点 对策建议
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新形势下基层央行节能减排的研究与探讨 被引量:1
9
作者 汤锦 易新 易红林 《武汉金融》 北大核心 2016年第6期69-71,共3页
基层央行作为公共机构,担负引导社会节能减排的重担。据统计,基层央行等公共机构本身的资源与能源消耗比重较大,存在较大的节能潜力,节能减排工作对央行落实建设"两型社会"的战略部署,实现社会可持续发展起着重要作用。本文... 基层央行作为公共机构,担负引导社会节能减排的重担。据统计,基层央行等公共机构本身的资源与能源消耗比重较大,存在较大的节能潜力,节能减排工作对央行落实建设"两型社会"的战略部署,实现社会可持续发展起着重要作用。本文从制度建设、管理优化和技术改造三方面简要介绍湖南省央行系统节能减排工作经验以及所取得的成效,同时对基层央行在节能减排工作中遇到的难题进行反思与总结,并将问题的对策从制度建设、深化管理和技术改造三个方面分类归纳,提出加强基层央行节能减排工作的有效建议。 展开更多
关键词 基层央行 节能减排 制度途径 管理途径 技术途径
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基层央行知识型员工管理探析 被引量:2
10
作者 刘芳 陈锐 《武汉金融》 北大核心 2016年第1期69-70,共2页
知识型员工管理是知识经济下各类组织人力资源开发与管理的重要内容。本文从知识经济对基层央行人才建设的新要求出发,分析基层央行知识型员工的主要特点,并着重提出全面加强基层央行知识型员工管理的思路和建议。本文认为,基层央行知... 知识型员工管理是知识经济下各类组织人力资源开发与管理的重要内容。本文从知识经济对基层央行人才建设的新要求出发,分析基层央行知识型员工的主要特点,并着重提出全面加强基层央行知识型员工管理的思路和建议。本文认为,基层央行知识型员工在人员稳定性、工作自主性等方面具有一些新特点,全面加强基层央行知识型员工管理,需要坚持制度化和人性化的统一,实行柔性管理,开展多样化激励,促进他们实现个人成长和自我价值。 展开更多
关键词 知识型员工 人性化管理 基层央行 知识经济
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新形势下强化基层央行内审监督的现实障碍与路径选择 被引量:1
11
作者 丁云骏 周湘元 方博文 《武汉金融》 北大核心 2017年第6期80-81,共2页
近年来人民银行内部审计已逐渐跳出传统查错纠弊的模式,更多地向提供咨询服务、增加组织价值的职能转变。在经历探索创新后,目前已进入转型"深水区",仍面临一定的问题和困难。本文针对新形势下强化基层央行内审监督的客观需要... 近年来人民银行内部审计已逐渐跳出传统查错纠弊的模式,更多地向提供咨询服务、增加组织价值的职能转变。在经历探索创新后,目前已进入转型"深水区",仍面临一定的问题和困难。本文针对新形势下强化基层央行内审监督的客观需要,初步探讨了人民银行内部审计服务于央行治理的现实障碍,并提出了强化内部审计监督的路径。 展开更多
关键词 基层央行 内审监督 现实障碍 路径选择
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当前基层央行制度建设存在的问题及建议 被引量:1
12
作者 胡志成 段纯诚 丁虹 《武汉金融》 北大核心 2008年第11期61-61,共1页
一、制度建设和执行中存在的问题 一方面,制度建设滞后,控制缺失。一是创新意识不强,制度僵化。制度制定时,未根据基层央行实际情况和具体业务操作要求作进一步调整、细化,对可能存在的风险隐患缺乏预见性,预防措施不力,操作性不强,不... 一、制度建设和执行中存在的问题 一方面,制度建设滞后,控制缺失。一是创新意识不强,制度僵化。制度制定时,未根据基层央行实际情况和具体业务操作要求作进一步调整、细化,对可能存在的风险隐患缺乏预见性,预防措施不力,操作性不强,不能为业务开展发挥有效的指导和控制作用。二是时效性不强,制度滞后。审计发现,部分业务内控制度建设滞后于业务发展的需要,如反洗钱、征信、金融稳定等业务,原有的制度不足以覆盖所有的风险点, 展开更多
关键词 内控制度建设 基层央行 业务开展 控制作用 创新意识 制度制定 操作要求 风险隐患
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基层央行反洗钱工作面临的难点及建议 被引量:4
13
作者 麻文奇 《南方金融》 北大核心 2007年第6期57-58,共2页
基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,提出进一步做好反洗钱监管工作的建议。
关键词 金融安全 反洗钱监管 基层央行
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建立基层央行绩效审计评价指标体系初探 被引量:1
14
作者 舒宁 徐明慧 罗国富 《武汉金融》 北大核心 2010年第5期70-70,共1页
基层央行开展绩效审计,是探索新形势下强化基层央行履职能力的有效途径.可促进基层央行管理方式按照“实事求是、因地制宜、精简高效、控制风险”的原则。进一步加强和改进基层央仃的履职能力建设。建立绩效审计评价指标体系,有助于... 基层央行开展绩效审计,是探索新形势下强化基层央行履职能力的有效途径.可促进基层央行管理方式按照“实事求是、因地制宜、精简高效、控制风险”的原则。进一步加强和改进基层央仃的履职能力建设。建立绩效审计评价指标体系,有助于审计人员对审计对象做出客观、公正的绩效评价. 展开更多
关键词 审计评价指标体系 基层央行 绩效审计 履职能力 实事求是 管理方式 控制风险 能力建设
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基层央行绩效考评问题探讨 被引量:4
15
作者 陈玉海 《南方金融》 北大核心 2007年第4期34-36,共3页
本文从基层央行的实践出发,认为基层央行绩效考评要正确选择考评对象,合理设置考评目标,明确考评实施步骤,有效运用考评结果,最后,本文总结了基层央行开展绩效考评的一般原则。
关键词 基层央行 绩效考评
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《征信业管理条例》视角下基层央行有效监管问题探讨 被引量:3
16
作者 魏大鹏 《征信》 北大核心 2013年第11期50-52,共3页
调查《征信业管理条例》颁布实施后有关各方的贯彻落实情况,分析现阶段基层央行在内部管理和对外履职中存在的问题和不足,认为应适度调整征信管理机构框架,完善规章制度体系,创新监管方法,加强队伍建设等,以更好履行基层央行对征信的监... 调查《征信业管理条例》颁布实施后有关各方的贯彻落实情况,分析现阶段基层央行在内部管理和对外履职中存在的问题和不足,认为应适度调整征信管理机构框架,完善规章制度体系,创新监管方法,加强队伍建设等,以更好履行基层央行对征信的监管职责。 展开更多
关键词 《征信业管理条例》 基层央行 监管
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基层央行同级监督工作的障碍及对策建议 被引量:1
17
作者 李力 张耀谋 《西南金融》 2010年第8期18-19,共2页
近年来基层央行在加强同级监督工作的可操作性和有效性方面作了不少有益的探索,如开展落实党内监督制度、开展“三公开”(党务、政务、行务)工作、落实党风廉政建设责任制、开展纠风工作等,力求整合监督效力,形成“大监督”格局。... 近年来基层央行在加强同级监督工作的可操作性和有效性方面作了不少有益的探索,如开展落实党内监督制度、开展“三公开”(党务、政务、行务)工作、落实党风廉政建设责任制、开展纠风工作等,力求整合监督效力,形成“大监督”格局。但是,由于观念、体制等方面存在的种种障碍,导致基层央行同级监督工作仍比较薄弱,效果仍不理想。实践证明,要改善现有监督状况,真正达到较为理想的监督效果,必须改变监督和接受监督观念、改良监督手段、完善监督体制,切实提高同级监督效能。 展开更多
关键词 同级监督工作 基层央行 党风廉政建设责任制 党内监督制度 监督体制 可操作性 纠风工作 监督效力
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新形势下基层央行办公室面临的五大挑战和若干对策建议 被引量:1
18
作者 程斌 姚青贵 《武汉金融》 北大核心 2005年第1期61-62,共2页
人民银行职能调整之后,基层央行办公室面临着越来越多的挑战,突出反映在员工素质、信息反馈、法律保密、内外综合及科技含量等五个方面,这就要求基层央行办公室必须加强学习,提高质量及办事效率,以应对新形势下基层央行的各项工作。
关键词 基层央行 办公室 挑战 对策
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基层央行人民币流通管理的难点、成因及对策 被引量:4
19
作者 黄火生 《武汉金融》 北大核心 2005年第4期33-34,共2页
本文分析了基层央行人民币流通管理存在的执法难等四个难点,剖析了造成人民币流通管理难的原因,提出了加强人民币流通管理的对策。
关键词 基层央行 人民币流通管理 难点 对策
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基层央行防范征信系统信息泄露探析 被引量:4
20
作者 翟泉明 《征信》 2017年第4期57-59,共3页
近年来,各地征信系统非法查询和信息泄露事件频发,征信系统安全形势十分严峻。从基层央行的视角分析征信系统信息泄露事件,认为基层央行应该从创新征信监管手段、推动征信系统接入机构建立自我约束机制、防范征信信息泄露的路径等方面... 近年来,各地征信系统非法查询和信息泄露事件频发,征信系统安全形势十分严峻。从基层央行的视角分析征信系统信息泄露事件,认为基层央行应该从创新征信监管手段、推动征信系统接入机构建立自我约束机制、防范征信信息泄露的路径等方面加强对信息泄露的防控。同时,人民银行总行、征信中心可出台相关制度和措施,加大对外部利益驱动的威慑力度和警戒作用,从根源上杜绝征信非法查询事件的发生。 展开更多
关键词 征信系统 信息泄露 基层央行 信息安全 风险防范 征信监管
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