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地方法人金融机构流动性管理与资产负债配置研究——基于稳健中性货币政策和强监管背景下河南省的调查 被引量:4
1
作者 许艳霞 李世磊 +2 位作者 毛飞 魏巍 刘柏宏 《金融理论与实践》 北大核心 2018年第9期33-37,共5页
近两年来,在稳健中性货币政策和强监管背景下,地方法人金融机构流动性管理和资产负债配置策略发生较大变化。通过分析河南省53家地方法人金融机构发现:地方法人银行尽管在流动性管理方面取得较大进展,但是在流动性和资产负债统筹管理、... 近两年来,在稳健中性货币政策和强监管背景下,地方法人金融机构流动性管理和资产负债配置策略发生较大变化。通过分析河南省53家地方法人金融机构发现:地方法人银行尽管在流动性管理方面取得较大进展,但是在流动性和资产负债统筹管理、风险管理体系建设和流动性补充渠道等方面还存在一些差距。同时也发现,地方法人流动性管理与资产负债管理策略的调整对货币政策传导和信贷调控带来一定的挑战。 展开更多
关键词 地方法人金融机构 流动性管理 资产负债配置 货币政策 监管
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关于加强地方性法人金融机构监管的思考
2
作者 赵峰 杨晓艳 《济南金融》 2002年第3期20-21,共2页
近几年,对城市商业银行等地方性法人金融机构监管的效率不高是一个不争的事实。究其原因,在于将过于先进和规范的监管模式简单地套用在尚不具备规范市场主体特征的地方性金融机构身上。本文提出建立有效监管的出路是:监管要有的放矢,要... 近几年,对城市商业银行等地方性法人金融机构监管的效率不高是一个不争的事实。究其原因,在于将过于先进和规范的监管模式简单地套用在尚不具备规范市场主体特征的地方性金融机构身上。本文提出建立有效监管的出路是:监管要有的放矢,要在改善治理结构、引入竞争机制方面多做工作,逐步建立与当前地方性金融机构经营特点相适应的有效监管模式。 展开更多
关键词 地方性法人金融机构 监管模式 评价 城市商业银行
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论金融监管机构的独立性 被引量:5
3
作者 侯林萍 王蕾蕾 《金融与经济》 北大核心 2006年第8期67-69,共3页
我国先后设立的证监会、保监会、银监会依金融中介机构业务性质的不同行使各自的监管权,共同构成了一个相对独立的监管体系,较为全面地覆盖了银行、证券、保险三大市场。至此,我国的金融监管机构初步实现了独立性,这具有现实的积极意义... 我国先后设立的证监会、保监会、银监会依金融中介机构业务性质的不同行使各自的监管权,共同构成了一个相对独立的监管体系,较为全面地覆盖了银行、证券、保险三大市场。至此,我国的金融监管机构初步实现了独立性,这具有现实的积极意义,但实践中金融监管机构的独立性受到诸多限制,笔者拟对此加以分析并予以初步探索,以期对完善金融监管机构独立性有所助益。 展开更多
关键词 金融监管机构 独立
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关于准金融机构监管体制的若干思考 被引量:1
4
作者 俞燕 《财经论丛》 CSSCI 北大核心 2014年第12期31-37,共7页
我国现对准金融机构采取"多头分层"监管模式,但是,监管主体缺乏专业性且监管力量不足、监管主体不独立、监管权配置不充分等问题突出。准金融机构监管体制的核心问题是监管权的配置。监管权的纵向配置涉及中央和地方之间的关... 我国现对准金融机构采取"多头分层"监管模式,但是,监管主体缺乏专业性且监管力量不足、监管主体不独立、监管权配置不充分等问题突出。准金融机构监管体制的核心问题是监管权的配置。监管权的纵向配置涉及中央和地方之间的关系。监管权的横向配置涉及监管主体的选择。本文建议将准金融机构监管权下放至地方政府,由省级政府成立具有独立性的地方金融监管机构实施统一监管,以完善准金融机构监管体制,实现有效监管。 展开更多
关键词 金融机构 监管体制 监管 地方金融独立监管机构
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地方金融监管实践创新研究——论以机构监管和监管沙箱为双核心的新型地方金融监管模式 被引量:8
5
作者 孙鹏 赵维久 《南方金融》 北大核心 2020年第9期66-77,共12页
加强地方金融监管是打好防范化解重大金融风险攻坚战的重要环节,地方金融风险事件频发表明中央与地方之间还存在监管空白或职能错配,因此有必要对当前央地两级分层金融监管体制进行重新审视。在保持现有金融监管体制不变的前提下,应确... 加强地方金融监管是打好防范化解重大金融风险攻坚战的重要环节,地方金融风险事件频发表明中央与地方之间还存在监管空白或职能错配,因此有必要对当前央地两级分层金融监管体制进行重新审视。在保持现有金融监管体制不变的前提下,应确立以机构监管和监管沙箱相结合的地方金融监管新方向,实现既能对标中央金融监管规则守住底线、又能鼓励地方金融创新促进发展的双重目标,为深化地方金融监管实践积累经验。准金融和类金融机构是地方金融监管的重点,应聚焦“最大限度降低准金融和类金融业务对社会公众可能造成的潜在风险”原则,守住“对象个体的不特定性”和“对象数量的涉众性”这两条关键底线。同时,沿着“管住人、管住钱、管住事”和“事前发现、事中监测、事后处置”两条主线,加强政府监管部门之间的协调。为了提高地方金融监管效能,建议将监管沙箱与机构监管有机结合,做好监管沙箱风险预警指标设计,积极开展监管沙箱实践探索。 展开更多
关键词 地方金融 金融监管 机构监管 监管沙箱 金融科技
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地方金融监管权真的可行吗 被引量:9
6
作者 刘骏 《现代经济探讨》 CSSCI 北大核心 2019年第1期40-45,共6页
地方金融监管是当下的一个热点话题,涌现出了"地方金融监管权"等一些具有"中国特色"的概念,不少理论正在致力于构建理想的地方金融监管权体系。然而,消除金融风险和维护金融秩序是金融监管权的终极目标,归根到底即... 地方金融监管是当下的一个热点话题,涌现出了"地方金融监管权"等一些具有"中国特色"的概念,不少理论正在致力于构建理想的地方金融监管权体系。然而,消除金融风险和维护金融秩序是金融监管权的终极目标,归根到底即是要求实现有效监管,此乃监管权配置的现实正当性基础,因此任何金融监管权的构建都必须经受住监管有效性的检验。"授权"、"资源"、"独立性"被认为是21世纪金融监管有效性的三大基本要素,借此检验当下的地方金融监管权后发现其结果并不如人意,具体表现为权力配置的法治化难题、监管资源的成本效益不理想、监管机构的独立性缺失。鉴于此,为了避免空中造楼,"地方金融监管权"命题可能需要更加深入的论证和考量。 展开更多
关键词 地方金融监管 有效监管 授权 成本效益 独立
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我国金融监管纵向变迁与地方金融监管创新研究 被引量:6
7
作者 桂祥 《西南金融》 2017年第4期37-44,共8页
从我国中央和地方金融监管权力的纵向变迁历史中可以看到,在经济分权背景下,金融监管权力并非中央垄断,地方政府在地方金融监管中也担当重要角色。但是由于政治、经济权力博弈以及由此带来的区域性金融风险,在中央集中金融监管权后,逐... 从我国中央和地方金融监管权力的纵向变迁历史中可以看到,在经济分权背景下,金融监管权力并非中央垄断,地方政府在地方金融监管中也担当重要角色。但是由于政治、经济权力博弈以及由此带来的区域性金融风险,在中央集中金融监管权后,逐渐形成了目前"一行三会"的中央金融监管格局。在当前鼓励创业创新、构建多层次资本市场的背景下,地方金融监管又承担了新的历史使命,需要从金融监管的纵向历史变迁中,总结地方金融监管的经验和教训,为完善和规范目前地方金融监管机制启迪新思路。 展开更多
关键词 地方金融监管 分业监管 分层监管 监管独立 监管职能 监管手段 监管协调机制 金融监管体制改革 金融风险防范
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提升地方政府在金融监管中的科学性与合理性 被引量:3
8
作者 薛永刚 《领导科学》 北大核心 2012年第12Z期52-53,共2页
金融监管是指政府通过特定的机构(如中央银行)对金融交易行为主体进行的某种限制或规定,是介于自由市场和法律之间的特殊的政府监管行为,本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国,在实行市场经济体制的国家中,无一... 金融监管是指政府通过特定的机构(如中央银行)对金融交易行为主体进行的某种限制或规定,是介于自由市场和法律之间的特殊的政府监管行为,本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为。综观世界各国,在实行市场经济体制的国家中,无一不客观地存在政府对金融体系的管制。政府希望通过实施金融监管,维护金融业的健康运行,规避金融风险,以利于国家政策顺利传导,促使金融服务提高水平。 展开更多
关键词 地方金融机构 中央银行 监管行为 市场经济体制 行为主体 监管效率 人民银行 行业规则 我国金融监管 市场退出
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金融机构独立董事薪酬激励研究 被引量:2
9
作者 王运通 马黎珺 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2022年第7期1-21,共21页
薪酬激励是提升独立董事履职表现的重要手段。近年来我国不断加强金融机构公司治理监管,强化独立董事治理作用,但金融机构独立董事的薪酬问题并未受到充分关注。本文回顾了英美两国有关独立董事薪酬及其信息披露的政策及实践,并对我国2... 薪酬激励是提升独立董事履职表现的重要手段。近年来我国不断加强金融机构公司治理监管,强化独立董事治理作用,但金融机构独立董事的薪酬问题并未受到充分关注。本文回顾了英美两国有关独立董事薪酬及其信息披露的政策及实践,并对我国2003—2019年间A股上市金融机构的独立董事薪酬情况进行了分析。本文发现,我国缺乏对独立董事薪酬的系统规范,与国际实践尚存差距;另一方面,我国金融机构独立董事的薪酬结构过于单一,且薪酬未能根据独立董事的职责承担和时间投入而差异化,甚至存在少量独立董事未领取薪酬的情况。这在一定程度上反映了我国独立董事不被重视的情况。为切实发挥独立董事的作用,本文建议,监管部门应将独立董事薪酬纳入金融机构公司治理监管,对独立董事薪酬制定系统性的准则或指引,并适当允许金融机构对独立董事发放激励性薪酬;金融机构则应主动学习国际经验,完善独立董事薪酬激励,以提升独立董事的履职积极性。 展开更多
关键词 独立董事薪酬 公司治理准则 金融机构 金融监管 股票薪酬
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地方金融监管权的法治化配置 被引量:20
10
作者 刘志伟 《中南大学学报(社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2019年第1期55-65,共11页
既有金融基本法律将地方金融监管权划归中国人民银行、银保监会等中央金融监管部门及其派出机构享有,但以"金融办"为代表的地方金融监管机构却是地方金融监管权的事实享有者。中央政府及其所属金融监管部门通过"国发&qu... 既有金融基本法律将地方金融监管权划归中国人民银行、银保监会等中央金融监管部门及其派出机构享有,但以"金融办"为代表的地方金融监管机构却是地方金融监管权的事实享有者。中央政府及其所属金融监管部门通过"国发"、部门规章或其他方式将部分地方金融监管权让渡给地方政府及其指定的金融监管部门,此举实然有违与权力授予或转授相关的限制性法律规定。地方政府工作部门、议事协调机构的创设须同时满足一般性授权和具体性授权两项条件,而作为地方政府指定金融监管机构之地方"金融办"的设置,却在一定程度上缺乏一般性授权的依据。是故,地方政府金融监管权合法性与权威的确立,尚须借助地方金融监管权配置方式与地方金融监管权行使主体地位的法定化予以实现。 展开更多
关键词 地方金融 监管 权力配置 机构设置 法治路径
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强化监管 防范风险 为地方经济发展创造良好的金融环境
11
作者 严思勃 《西南金融》 1997年第8期68-69,共2页
强化监管防范风险为地方经济发展创造良好的金融环境●严思勃随着我国改革开放的不断深化和社会主义市场经济体系的建立与完善,金融对经济的推动促进作用日益明显。但是,应当看到,由于历史与现实的多种原因,长期以来潜伏积聚的金融... 强化监管防范风险为地方经济发展创造良好的金融环境●严思勃随着我国改革开放的不断深化和社会主义市场经济体系的建立与完善,金融对经济的推动促进作用日益明显。但是,应当看到,由于历史与现实的多种原因,长期以来潜伏积聚的金融风险也在改革与发展的过程中逐步暴露... 展开更多
关键词 金融风险 地方经济 强化监管 防范风险 不良贷款 防范和化解 金融机构 发展创造 金融环境 人民银行
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地方金融机构加入WTO的战略选择
12
作者 尤建东 《现代管理科学》 2002年第9期47-48,共2页
一、无锡市全融业现状 无锡市1986年被国务院确定为金融改革试点城市,经过近十七年的改革和发展,已逐步形成了以人民银行为核心,国有商业银行、政策性银行、其他商业银行、信托投资公司、保险公司、证券公司和城乡信用合作社等多种金... 一、无锡市全融业现状 无锡市1986年被国务院确定为金融改革试点城市,经过近十七年的改革和发展,已逐步形成了以人民银行为核心,国有商业银行、政策性银行、其他商业银行、信托投资公司、保险公司、证券公司和城乡信用合作社等多种金融机构并存发展,银行业、证券业、保险业分业经营,基本适应社会主义市场经济规律,并充满活力和竞争力的金融组织体系。 二、加入WTO无锡金融业面临的机遇与挑战 加入WTO后,中资金融机构不仅由于目前的制度安排上与外资金融机构在竞争上处于劣势,而且在经营管理方面将面临挑战。与此同时,入世后我国金融机构也可以充分参与到国际竞争中去,在竞争中谋求更大的发展。因此,加入WTO后,中国金融机构机遇与挑战并存。 展开更多
关键词 地方金融机构 WTO 中国 商业银行 保险企业 金融监管体系
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是“金融监管制约了地方经济的发展”吗?
13
作者 苗虎伟 王磐海 许建国 《南方金融》 1996年第8期24-25,共2页
随着《中国人民银行法》,和《商业银行法》的相继颁布实施,中国人民银行的金融监管职能以法律的形式固定下来。在金融监管实施过程中,人民银行不断加大监管力度,纠正了一些金融机构的违规违法行为,使金融业务得到了健康发展,有力地支持... 随着《中国人民银行法》,和《商业银行法》的相继颁布实施,中国人民银行的金融监管职能以法律的形式固定下来。在金融监管实施过程中,人民银行不断加大监管力度,纠正了一些金融机构的违规违法行为,使金融业务得到了健康发展,有力地支持了地方经济的发展。与此同时,社会上一些急于谋求、片面强调发展地方经济的大对金融监管提出了质疑,他们认为,金融监管,制约了地方经济的发展。其理由是,在社会主义市场经济条件下,人民银行强化对金融业的监管制约着各金融机构对地方经济的投入,束缚了地方经济的发展;作为人民银行,尤其是担负着组织金融机构支持地方经济发展的各级分支机构,应采取放松监管政策,为地方经济发展创造宽松,良好的金融环境。在进一步强化监管的新形势下,金融监管究竟会不会制约地方经济发展呢?笔者在此发表一些个人的意见。 展开更多
关键词 金融监管 地方经济发展 金融机构 中国人民银行法 《商业银行法》 储蓄存款 公款私存 违规经营行为 基层金融机构 资金周转
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整体处置 乘势而上——人行武汉分行处置地方性金融机构风险“一揽子”工程纪实
14
作者 江海生 孙俊 《武汉金融》 北大核心 2001年第1期11-15,共5页
关键词 中国人民银行武汉分行 地方金融机构 金融风险处置 金融监管 银政合作 扶持政策
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时刻记住央行的使命──人民银行揭阳普宁市支行加强金融监管促进金融、地方经济稳健发展纪实
15
作者 曾涛 张铁强 黄沛光 《南方金融》 1997年第7期21-23,共3页
关键词 金融监管 普宁市 金融机构 人民银行 地方经济发展 稳健发展 化解金融风险 农村信用社 金融 金融秩序
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狠抓金融监管工作 支持地方经济发展
16
《西南金融》 1995年第4期28-31,共4页
狠抓金融监管工作支持地方经济发展人民银行阆中市支行阆中是川陕革命老根据地,也是全国历史文化名城,但至今还在全国老少边穷县、市之列,全市现有金融机构216个,其中非银行金融机构158个。自1993年下半年以来,我们以国... 狠抓金融监管工作支持地方经济发展人民银行阆中市支行阆中是川陕革命老根据地,也是全国历史文化名城,但至今还在全国老少边穷县、市之列,全市现有金融机构216个,其中非银行金融机构158个。自1993年下半年以来,我们以国务院《关于深化金融体制改革的决定》... 展开更多
关键词 金融监管 基层中央银行 金融机构 基层人行 专业银行 金融体制改革 转换职能 基层人民银行 地方经济发展 职能转换
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新一轮地方机构改革的理论逻辑与重点任务 被引量:6
17
作者 张克 刘馨岳 《行政管理改革》 CSSCI 北大核心 2023年第5期20-30,共11页
地方机构改革是党和国家机构改革的重要组成部分。新一轮地方机构改革要准确把握以加强党的全面领导为统领、以推进治理体系和治理能力现代化为导向、以充分发挥中央与地方两个积极性为重点的理论逻辑,构建系统完备、科学规范、运行高... 地方机构改革是党和国家机构改革的重要组成部分。新一轮地方机构改革要准确把握以加强党的全面领导为统领、以推进治理体系和治理能力现代化为导向、以充分发挥中央与地方两个积极性为重点的理论逻辑,构建系统完备、科学规范、运行高效的地方党政机构职能体系。地方机构改革的重点任务包括统一组建地方党委社会工作部门,结合实际优化地方科技、金融监管、数据管理等领域机构职能配置,整合农业农村与乡村振兴机构职责,优化地方机构编制资源配置。实施地方机构改革须进一步完善机构职能运行机制,加快转变政府职能,推动有效市场和有为政府更好结合,建设高素质专业化公务员队伍。 展开更多
关键词 地方机构改革 党委社会工作部 地方金融监管 数据管理 机构编制
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加快推进全方位金融监管体系的稳健运行
18
作者 沈涛 《征信》 1996年第5期3-5,10,共4页
经过近年来基层人民银行的反复实践和论证,对构建全方位金融监管体系的思路已基本达成共识,即按照集中体现全面性、系统性。
关键词 全方位金融监管体系 金融机构 基层人民银行 加快推进 基层人行 金融 全方位监管 地方政府 监管体制 政府行为
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金融业风险监管探讨
19
作者 刘悦芹 柳林 《山东金融》 1996年第11期27-29,共3页
金融业风险监管探讨刘悦芹,柳林研究金融业经营风险的监管,首先应搞清楚产生风险的原因,而这个问题又是极其复杂的,既有国内因素,又有国际原因,既有经济环境、体制因素,又有金融业自身体制、管理和经营等方面的问题,还有历史问... 金融业风险监管探讨刘悦芹,柳林研究金融业经营风险的监管,首先应搞清楚产生风险的原因,而这个问题又是极其复杂的,既有国内因素,又有国际原因,既有经济环境、体制因素,又有金融业自身体制、管理和经营等方面的问题,还有历史问题、现实政策、经营和管理等问题。但... 展开更多
关键词 风险监管 经营风险 地方金融机构 金融 人民银行 国有商业银行 分支机构 指标体系 分支行 呆帐准备金
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加快推进全方位金融监管体系的稳健运行
20
作者 沈涛 《山东金融》 1996年第10期23-25,共3页
加快推进全方位金融监管体系的稳健运行沈涛近年来,经过基层人民银行的反复实践和论证,对构建全方位金融监管体系的思路已基本达成共识,即按照集中体现全面性、系统性、整体性、综合性、广泛性的“五性”原则,将金融监管体系的基本... 加快推进全方位金融监管体系的稳健运行沈涛近年来,经过基层人民银行的反复实践和论证,对构建全方位金融监管体系的思路已基本达成共识,即按照集中体现全面性、系统性、整体性、综合性、广泛性的“五性”原则,将金融监管体系的基本框架划分为四个层次———人民银行... 展开更多
关键词 全方位金融监管体系 金融机构 基层人民银行 加快推进 金融 全方位监管 基层人行 地方政府 政府支持体系 金融行政监管
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