国际金融业反洗钱监管:发展、挑战与政策趋势 被引量：1

1

作者 童文俊 《金融理论与实践》 北大核心 2009年第12期37-40,共4页

考察国际金融业反洗钱监管的发展可以发现,随着金融业反洗钱监管的持续深入,其自身的一些问题也逐渐引起人们的关注甚至质疑,包括金融机构反洗钱成本居高不下、预防和遏制洗钱的效果并未明显提升、金融机构对反洗钱监管制度的认识差异... 考察国际金融业反洗钱监管的发展可以发现,随着金融业反洗钱监管的持续深入,其自身的一些问题也逐渐引起人们的关注甚至质疑,包括金融机构反洗钱成本居高不下、预防和遏制洗钱的效果并未明显提升、金融机构对反洗钱监管制度的认识差异较大等等。从政策趋势的角度来看,解决这些问题需从运行体系、制度架构和政策工具等方面提高金融业反洗钱监管的有效性。 展开更多

关键词 国际金融业 反洗钱 监管

在线阅读 下载PDF 职称材料

当前国际金融业反洗钱形势及政策建议

2

作者 童文俊 《浙江金融》 北大核心 2012年第7期24-26,共3页

当前国际金融业反洗钱业务形势的主要变化高级管理层重视程度下降。洗钱对金融机构来说仍然是一个显著的风险和成本事项,不成熟的反洗钱体系能给金融机构产生重大风险。但是,面对2008年以来的国际金融市场危机与动荡,高级管理人员对反... 当前国际金融业反洗钱业务形势的主要变化高级管理层重视程度下降。洗钱对金融机构来说仍然是一个显著的风险和成本事项,不成熟的反洗钱体系能给金融机构产生重大风险。但是,面对2008年以来的国际金融市场危机与动荡,高级管理人员对反洗钱的兴趣下降,对反洗钱的注意力明显被其它优先事项转移。虽然反洗钱合规成本不断上升,全球金融危机却已将反洗钱成功排除出高级管理层的重要议程。根据毕马威国际的调研数据, 展开更多

关键词 反洗钱 反恐怖 管理层 合规 国际金融机构 国际金融业 恐怖融资 客户尽职调查 风险为本 形势

在线阅读 下载PDF 职称材料

国际金融业混业经营趋势及对中国金融业的影响

3

作者 许敏兰 《哈尔滨商业大学学报（社会科学版）》 2002年第2期52-55,共4页

随着金融自由化 ,国际经济一体化的日益推进 ,混业经营已成为国际金融业的发展方向。该文从市场竞争的外在压力、资本市场发展、混业经营的自身优势等方面分析了混业经营的原因。同时简要介绍了我国金融业经营体制的现状并论述了混业经... 随着金融自由化 ,国际经济一体化的日益推进 ,混业经营已成为国际金融业的发展方向。该文从市场竞争的外在压力、资本市场发展、混业经营的自身优势等方面分析了混业经营的原因。同时简要介绍了我国金融业经营体制的现状并论述了混业经营的必要性。最后就我国金融业如何应对国际金融业混业经营的趋势提出了相应的对策与建议。 展开更多

关键词 混业经营 分化经营 国际金融业 成本效应 资本市场 中国金融业 经营体制

在线阅读 下载PDF 职称材料

国际金融业出现五大变化

4

作者 刘芳华 《产经评论》 1994年第3期34-34,共1页

当前国际金融业正在发生五大变化:(一)全球化。世界银行业、金融业的相互联系日益密切,目前已形成24小时运营的网络,大大加速了资金的周转.金融活动已突破区域范圈的局限,形成全球性的金融市场。(二)金融自由化。金融自由化主要表现为... 当前国际金融业正在发生五大变化:(一)全球化。世界银行业、金融业的相互联系日益密切,目前已形成24小时运营的网络,大大加速了资金的周转.金融活动已突破区域范圈的局限,形成全球性的金融市场。(二)金融自由化。金融自由化主要表现为利率自由化,业务多元化,及政府对银行与金融机构的业务开拓和业务交叉持鼓励和支持的态度.(三)金融创新.金融创新包括金融工具金融产品的创新,如调期、期权、期货票据。 展开更多

关键词 国际金融业 利率自由化 业务多元化 金触机构 国际金融市场 经营策略 筹资证券化 世界经济 资本转移 国际资本

在线阅读 下载PDF 职称材料

蒋波：综合经营仍是国际金融业的发展方向

5

《农村金融研究》 2011年第4期79-79,共1页

上海浦东发展银行蒋波2011年3月30日来稿指出，综合经营作为一种经营模式本身无所谓对错，是否具备多元化经营的条件、完善的公司内部治理结构、严格的风险内控制度以及外部有效的监管，才是金融机构未来发展的根本。首先，综合经营并... 上海浦东发展银行蒋波2011年3月30日来稿指出，综合经营作为一种经营模式本身无所谓对错，是否具备多元化经营的条件、完善的公司内部治理结构、严格的风险内控制度以及外部有效的监管，才是金融机构未来发展的根本。首先，综合经营并不必然导致金融机构深陷危机。在危机中率先遭受重创、倒闭或者被收购、 展开更多

关键词 综合经营 国际金融业 上海浦东发展银行 公司内部治理结构 金融机构 多元化经营 经营模式 内控制度

在线阅读 下载PDF 职称材料

加大与外资银行合作、交流、竞争的力度 加快国有商业银行与国际金融业接轨

6

《港澳经济》 北大核心 1994年第11期84-85,共2页

外资银行机构的渗入,打破了国有商业银行处于国内金融市场的垄断地位,无疑是促进广州市形成开放的、区域性的金融中心的重大举措,符合广州市按照建设国际大都市的要求,重构多元化、全方位的金融组织格局的战略思路,为促进广东经济的发... 外资银行机构的渗入,打破了国有商业银行处于国内金融市场的垄断地位,无疑是促进广州市形成开放的、区域性的金融中心的重大举措,符合广州市按照建设国际大都市的要求,重构多元化、全方位的金融组织格局的战略思路,为促进广东经济的发展和提高金融市场国际化程度注入了活力。为进一步改善广州市投资环境和活跃金融市场,广州市商业银行必须加大与外资银行合作、交流与竞争的力度。 展开更多

关键词 外资银行合作 商业银行 国际金融业

在线阅读 下载PDF 职称材料

国际金融业的新趋势

7

《浙江金融》 1987年第10期57-57,共1页

在放松规章限制,国际化以及新技术的应用这种广阔的背景下,国际金融业发生着一种决定性的变化。金融中介(把货币从持有者手中转到那些需要它的人手中)的重心正在发生转移,即从银行借贷转向在资本市场借款。有两种趋势尤其证明了这一点... 在放松规章限制,国际化以及新技术的应用这种广阔的背景下,国际金融业发生着一种决定性的变化。金融中介(把货币从持有者手中转到那些需要它的人手中)的重心正在发生转移,即从银行借贷转向在资本市场借款。有两种趋势尤其证明了这一点。第一种趋势就是“证券化”,这是个难以捉摸但又不能避而不用的词,它可以概括为两种变化。一种变化是如下趋势日益增强:大借款户把它们的证券出售给投资者,而不是去向银行借款。另一种变化是。 展开更多

关键词 国际金融业 银行借款 资本市场 债券融资 金融业务创新 金融中介 浮动利率票据 金融手段 商业票据市场 信贷限额

在线阅读 下载PDF 职称材料

当前我国金融业向国际市场转轨中值得注意的若干问题探讨

8

作者 李文彬 《江苏农村金融》 1996年第11期6-9,共4页

1993年党的十四届三中全会通过的《中共中央关于建设社会主义市场经济体制若干问题的决定》,确立了建立社会主义市场经济目标,经济体制改革迈出了决定性的步伐。根据决定,我国金融业按照国际金融业规范化要求,在体制与运行上逐步向国际... 1993年党的十四届三中全会通过的《中共中央关于建设社会主义市场经济体制若干问题的决定》,确立了建立社会主义市场经济目标,经济体制改革迈出了决定性的步伐。根据决定,我国金融业按照国际金融业规范化要求,在体制与运行上逐步向国际金融市场转轨,但当前转轨过程中引发的若干新情况、新问题,应当引起我们高度重视,并对此进行必要的原因分析和对策研究,从而有益于我国金融业健康、稳定、持续发展。一、关于人民币经常项目下可兑换提前问题决定要求“改革外汇体制建立以市场供求为基础的有管理的浮动汇率制度的统一的规范的外汇市场,逐步使人民币成为可兑换货币”。事实上。 展开更多

关键词 国际金融业 市场转轨 国际外汇市场 问题探讨 持续发展 对策研究 人民币 经常项目可兑换 社会主义市场经济体制 高度重视

在线阅读 下载PDF 职称材料

中外金融业并购:比较分析与对策研究 被引量：1

9

作者 熊良俊 程清波 《产经评论》 1998年第11期20-24,共5页

目前,世界经济金融正面临前所未有的机遇与挑战,由于全融机构的比较优势和垄断地位随着竞争的升级而不断变化。

关键词 金融机构 金融业并购 金融并购 比较分析 对策研 兼并收购 国际金融市场 国际金融业 海南发展银行 商业银行

在线阅读 下载PDF 职称材料

混业经营趋势下保险业与其他金融业整合探析 被引量：2

10

作者 彭雪梅 柳媛 《上海保险》 2006年第5期12-15,共4页

关键词 国际金融业 经营趋势 混业经营 保险业 外资保险公司 金融控股公司 分业经营 对外开放 保险市场 发达国家

在线阅读 下载PDF 职称材料

论国际金融监管的新取向

11

作者 曾志耕 《征信》 1994年第6期89-93,共5页

经济监管制度极其体系是社会经济协调发展的保障系统。市场经济运作的有序化必然要有赖于建立一种较为完善的监管机制,以扬益除弊、趋利避害,实现外部监督管理下的内部有效自我约束。国际经济、金融在进入八十年代以来,发生了剧烈的变... 经济监管制度极其体系是社会经济协调发展的保障系统。市场经济运作的有序化必然要有赖于建立一种较为完善的监管机制,以扬益除弊、趋利避害,实现外部监督管理下的内部有效自我约束。国际经济、金融在进入八十年代以来,发生了剧烈的变化。世界各国金融管理趋于自由化,随之而来的是国际金融业内部前所未有的激烈竞争,其结果是上千家银行倒闭,上千家银行被兼并,给国际金融监管提出了严峻的挑战,迫切要求国际金融监管部门更新观念、健全法规、完善手段,担负起有效地监管国际金融业的重任。 展开更多

关键词 国际金融监管 国际金融业 金融管理 金融监管部门 市场经济运作 经济监管 国际金融体系 资产业务 保障系统 八十年代

在线阅读 下载PDF 职称材料

金融业开放条件下国有商业银行的对策研究

12

作者 江武成 《农村金融研究》 北大核心 1999年第10期48-49,共2页

关键词 国有商业银行 外资银行 金融业开放 对策研究 中间业务 国际结算 人事制度 国际金融市场 国际金融业竞争 从业人员

在线阅读 下载PDF 职称材料

我国金融业混业经营问题探讨

13

作者 时豪 《现代金融》 北大核心 2006年第4期6-7,共2页

我国自1995年起先后颁布了《中国人民银行法》、《商业银行法》和《保险法》，这三部法律基本确定了我国金融体制分业经营的格局。1998年底。我国又颁布了《证券法》，进一步明确了我国金融业分业经营、分业管理的原则。但是，美国却于1... 我国自1995年起先后颁布了《中国人民银行法》、《商业银行法》和《保险法》，这三部法律基本确定了我国金融体制分业经营的格局。1998年底。我国又颁布了《证券法》，进一步明确了我国金融业分业经营、分业管理的原则。但是，美国却于1999年1月颁布了《金融服务业现代化法案》，标志着美国金融业在世纪之交放弃了分业经营模式，进入混业经营的新纪元。美国金融业经营模式的变化必将对国际金融业产生深刻影响，尤其是随着金融交易技术的不断进步、信息处理和传输手段的改进，在金融自由化和金融活动全球一体化趋势不断强化的形势下，越来越多的国家纷纷放弃原先的金融分业经营管制政策，致使越来越多的金融机构实现了多元化经营并采取兼并收购等手段向其他业务领域渗透。混业经营将成为国际上各国金融业发展的基本模式。当前，伴随着经济全球化和金融自由化的浪潮，特别是在我国已加入WTO的情况下，中国金融业最终将融入全球竞争之中，将面对着世界各国集银行、保险、证券等金融业务于一身的金融巨头的竞争。在这种国际背景条件下，继续实行分业经营，我国金融业的生存和发展会面临巨大的威胁，我国金融业实现混业经营已经成为不可回避的问题。 展开更多

关键词 美国金融业 混业经营 经营问题 《中国人民银行法》 分业经营模式 国际金融业 《商业银行法》 《保险法》 《证券法》 金融自由化

在线阅读 下载PDF 职称材料

1997年以后香港国际金融中心地位与大陆经济发展

14

作者 童哲 《改革与开放》 1996年第5期20-21,共2页

香港作为当今的国际金融中心有何突出特点,在1997年回归祖国以后将会遇到哪些机遇和挑战,其地位是否会有改变,大陆经济如何利用这一时机加快发展,这些都是很值得研究和探讨的课题。

关键词 国际金融业 中心地位 香港银行 经济发展 大陆 突出特点 金融人才 加快发展 国际金融中心 亚太地区

在线阅读 下载PDF 职称材料

从国际金融并购浪潮中得到的启示

15

作者 同生辉 《农村金融研究》 北大核心 1999年第8期52-53,共2页

从８０年代以来，国际金融业就开始掀起了一股并购的浪潮，进入９０年代，这股浪潮更加汹涌澎湃。远的不说，就在今年２月１日，法国兴业银行与法国巴黎巴银行合并，二者合并后的资本金列欧洲第一，世界第四，资产总额升为法国第一，欧... 从８０年代以来，国际金融业就开始掀起了一股并购的浪潮，进入９０年代，这股浪潮更加汹涌澎湃。远的不说，就在今年２月１日，法国兴业银行与法国巴黎巴银行合并，二者合并后的资本金列欧洲第一，世界第四，资产总额升为法国第一，欧洲第三。而在１９９８年全球１０００... 展开更多

关键词 金融机构 国际金融业竞争 并购浪潮 金融并购 并购机制 投资银行 并购活动 国有商业银行 市场占有率 启示

在线阅读 下载PDF 职称材料

国际金融自由化的进展与趋向

16

作者 邢厚媛 陈炳才 《经济研究参考》 1999年第52期44-50,共7页

在过去的20年中，国际金融业得到空前发展，并成为全球经济发展中最为膨胀的一个领域。自80年代以来，全球GDP年均增长率为1．8％～2．0％，国际贸易年均增长4％，而国际资本流量年均增长20％，全球资本市场上交易的资本存量已由1980年... 在过去的20年中，国际金融业得到空前发展，并成为全球经济发展中最为膨胀的一个领域。自80年代以来，全球GDP年均增长率为1．8％～2．0％，国际贸易年均增长4％，而国际资本流量年均增长20％，全球资本市场上交易的资本存量已由1980年的5万亿美元增加到1997年的35万亿美元，相当于OECD成员国GDP的2倍； 展开更多

关键词 国际金融自由化 OECD成员国 全球经济发展 全球资本市场 国际金融业 年均增长率 80年代 国际贸易

在线阅读 下载PDF 职称材料

试论我国农村金融业的改革与发展

17

作者 孙潭振 《农村金融研究》 北大核心 1993年第3期44-47,共4页

党的十四大明确提出了建设社会主义市场经济的任务。我国农村自改革以来,在市场经济的发育方面走在了城市的前头。通过农村改革,农村的市场经济有了初步的发育;预算约束程度较硬的各种民营经济主体蓬勃兴起,在农村经济中起着举足轻重的... 党的十四大明确提出了建设社会主义市场经济的任务。我国农村自改革以来,在市场经济的发育方面走在了城市的前头。通过农村改革,农村的市场经济有了初步的发育;预算约束程度较硬的各种民营经济主体蓬勃兴起,在农村经济中起着举足轻重的作用;农村经济和社会取得了举世瞩目的发展成就。但因旧体制的基本框架尚未完全突破,各种体制性摩擦敢然存在,配套的宏观管理方面的改革未能及时到位,下一步的工作更艰巨,难度更大。现就市场经济建设过程中我国农村金融的改革和发展问题,谈一些看法。 展开更多

关键词 农村金融业 农村改革 宏观管理 发展问题 国际金融业 中国农业银行 银行业务 长期金融市场 长期资本 现代金融业

在线阅读 下载PDF 职称材料

世界金融业并购浪潮及其发展趋势

18

作者 河南金融管理干部学院课题组 《征信》 1999年第5期15-21,共7页

关键词 经济一体化 并购浪潮 世界金融业 金融业的国际化 我国银行业 跨国经营 金融机构 世界经济 国际金融 金融业并购

在线阅读 下载PDF 职称材料

我国金融服务业的市场准入问题研究

19

作者 钟立国 潘安娥 《广东商学院学报》 1999年第3期81-86,共6页

金融服务业的市场准入问题是一个非常敏感且非常重要的问题。GATS、《有效银行监管的核心原则》对金融服务业市场准入的原则、条件等作出了明确的规定。而我国的相关法律、法规与上述规则相比,在监管的原则、对外资金融机构的内部组织... 金融服务业的市场准入问题是一个非常敏感且非常重要的问题。GATS、《有效银行监管的核心原则》对金融服务业市场准入的原则、条件等作出了明确的规定。而我国的相关法律、法规与上述规则相比,在监管的原则、对外资金融机构的内部组织结构与控制制度、资本充足率的要求等方面,仍存在相当差距。我国应放弃不符合GATS的一些限制性规定,实行母国监管原则,完善相应的监管制度,建立起稳健的。 展开更多

关键词 金融服务业 市场准入 金融监管 GATS 中国 国际金融业

在线阅读 下载PDF 职称材料

后WTO时代金融创新发展方向

20

作者 史建平 贾丽博 《农村金融研究》 北大核心 2006年第12期27-31,共5页

关键词 后WTO时代 金融创新 金融业发展 网络经济发展 历史性变革 国际金融业 动力源泉 金融机构

在线阅读 下载PDF 职称材料