纪委融入公司治理如何影响商业银行效率

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作者 李志辉 李永杰 《南方经济》 北大核心 2025年第8期1-28,共28页

党组织建设与公司治理有机融合是中国特色的现代金融企业制度。作为党内监督的专责机关,纪委融入公司治理如何影响金融企业高质量发展尚未引起理论界与实务界的足够关注。文章以2012—2023年中国320家商业银行为研究对象,系统考察纪委... 党组织建设与公司治理有机融合是中国特色的现代金融企业制度。作为党内监督的专责机关,纪委融入公司治理如何影响金融企业高质量发展尚未引起理论界与实务界的足够关注。文章以2012—2023年中国320家商业银行为研究对象,系统考察纪委融入公司治理对商业银行效率的影响效应与作用机制。研究表明:纪委融入公司治理有利于把党内监督优势转化为经营管理动能,从而显著提升商业银行效率;在处理内生性问题并进行一系列稳健性检验之后,前述结论依然成立。从机制检验结果来看,通过促进银行服务实体经济、抑制银行风险承担水平、降低银行委托代理成本的作用渠道,纪委融入公司治理能够提升商业银行效率。异质性分析进一步表明,对于国有控股、股权结构相对分散、数字化转型相对滞后以及跨区域经营程度相对较高的商业银行而言,纪委融入公司治理对其经营效率的提升效应更为凸显。文章不仅丰富了中国特色现代企业治理制度的理论研究与经验证据,也为健全国有金融资本监管体制和促进银行业金融机构高质量发展提供了政策启示。 展开更多

关键词 中国特色现代企业制度 纪委融入公司治理 商业银行效率

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商业银行效率测度与影响因素分析 被引量：1

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作者 赵佳丽 吴榕 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2024年第12期157-161,共5页

文章采用动态网络DEA和动态面板模型相结合的方法,基于多维度和多时期相结合的角度测度了2011—2021年中国商业银行的经营效率,分析了影响效率变化的内外部原因。结果表明:受益于严格监管,商业银行效率总体比较稳定,国有商业银行效率整... 文章采用动态网络DEA和动态面板模型相结合的方法,基于多维度和多时期相结合的角度测度了2011—2021年中国商业银行的经营效率,分析了影响效率变化的内外部原因。结果表明:受益于严格监管,商业银行效率总体比较稳定,国有商业银行效率整体上较股份制商业银行和城商银行效率更高;分阶段效率中投入阶段效率最低、波动幅度最大,效益阶段效率最高、波动幅度最小,运营阶段效率居中;政策等外部因素对商业银行效率具有重要影响,发挥人力资源优势、强化核心资本管理等是提升效率的重要手段。 展开更多

关键词 商业银行效率 动态网络DEA模型 动态面板模型

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基于Panel Data模型的我国商业银行效率研究 被引量：9

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作者 周四军 安普帅 陈芳蓉 《财经理论与实践》 CSSCI 北大核心 2011年第4期15-19,共5页

从盈利能力、资产流动性和费用控制等方面研究我国商业银行效率,为消除原始变量之间的多重共线性,运用主成分分析方法对原始变量进行变换,得到盈利性因子和流动性及安全性因子作为解释变量。运用固定影响的变截距Panel Data模型对国内1... 从盈利能力、资产流动性和费用控制等方面研究我国商业银行效率,为消除原始变量之间的多重共线性,运用主成分分析方法对原始变量进行变换,得到盈利性因子和流动性及安全性因子作为解释变量。运用固定影响的变截距Panel Data模型对国内13家主要商业银行1999～2008年的效率进行实证分析表明:国有商业银行在盈利能力方面对效率的贡献要高于股份制商业银行,但在费用控制和资产质量等方面对效率的贡献要低于股份制商业银行。 展开更多

关键词 商业银行效率 DEA方法 主成分分析 PANEL DATA模型

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我国商业银行效率DEA测评模型的优化研究 被引量：11

4

作者 周四军 胡瑞 王欣 《财经理论与实践》 CSSCI 北大核心 2012年第6期17-21,共5页

相比一般的DEA模型,超效率DEA模型能够对均处于效率前沿的决策单元进行有效评价,但是该模型无法剔除环境和随机误差因素对效率值的影响,从而无法得到真实的效率值。在超效率DEA模型的基础上,利用随机前沿方法(SFA)进行优化调整,分阶段... 相比一般的DEA模型,超效率DEA模型能够对均处于效率前沿的决策单元进行有效评价,但是该模型无法剔除环境和随机误差因素对效率值的影响,从而无法得到真实的效率值。在超效率DEA模型的基础上,利用随机前沿方法(SFA)进行优化调整,分阶段对我国商业银行效率进行实证分析,结果表明:环境和随机误差因素对商业银行效率具有显著影响,超效率DEA三阶段模型较超效率DEA模型更具合理性,进行规范的股份制改革以及适度的机构规模调整是提升我国商业银行效率的有效途径。 展开更多

关键词 商业银行效率 超效率DEA三阶段模型 随机前沿方法(SFA) 模型优化

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中国商业银行效率的内生影响因素研究与实证 被引量：22

5

作者 孙秀峰 迟国泰 《预测》 CSSCI 北大核心 2010年第2期5-12,26,共9页

本文以1998～2007年的14家中国商业银行为样本，在考虑银行成本效率、技术效率和规模效率之间相互干扰的情况下，应用联立方程纽分析了多种内生因素对三类银行效率的交叉影响。这统筹考虑了一种内生要素对银行多种效率的不同影响，可解... 本文以1998～2007年的14家中国商业银行为样本，在考虑银行成本效率、技术效率和规模效率之间相互干扰的情况下，应用联立方程纽分析了多种内生因素对三类银行效率的交叉影响。这统筹考虑了一种内生要素对银行多种效率的不同影响，可解决银行多类效率影响因素分析中顾此失彼的问题。实证表明：（1）中国商业银行应注重存款、固定资产等内部资源配置的有效性；（2）增加银行非信贷业务比重对改善中国银行业效率具有积极意义；（3）存贷比、贷款占比、利息支出比、不良贷款率、分支机构资产量等五个指标对中国商业银行各类效率具有显著影响；（4）规模效率对中国商业银行业的成本效率和技术效率具有显著的正向影响。 展开更多

关键词 商业银行效率 内生影响因素 联立方程组 相依回归

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中国商业银行效率:两种测度方法的比较 被引量：4

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作者 周四军 庄成杰 +1 位作者 袁鹏 刘红 《统计与信息论坛》 CSSCI 2008年第4期14-19,共6页

为了准确反映中国商业银行的效率水平,了解中国商业银行的效率现状,并对各商业银行之间、各类商业银行之间、中国商业银行与国际大银行之间的效率进行比较评价,有必要对中国商业银行效率进行准确的测度。分别从经济(财务)和技术(生产)... 为了准确反映中国商业银行的效率水平,了解中国商业银行的效率现状,并对各商业银行之间、各类商业银行之间、中国商业银行与国际大银行之间的效率进行比较评价,有必要对中国商业银行效率进行准确的测度。分别从经济(财务)和技术(生产)的角度,采用财务指标分析法和数据包络分析DEA法来测度和评价中国商业银行的效率及排名,并对两种测度方法进行比较分析。 展开更多

关键词 商业银行效率测度 财务指标分析法 数据包络分析法(DEA) 比较研究

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中国商业银行效率的影响因素分析 被引量：7

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作者 周四军 谢艳兵 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2008年第1期134-136,共3页

本文利用多元回归技术进行了定量分析,最后提出了提升中国商业银行效率的政策建议与管理措施,供中国银行业主管部门和各商业银行管理层决策参考。

关键词 商业银行效率 多视角多因素分析 多元回归分析 实证研究

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互联网金融对我国商业银行效率的影响研究 被引量：11

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作者 仓明 鞠玲玲 孟令杰 《金融与经济》 北大核心 2016年第6期62-65,34,共5页

为研究互联网金融对商业银行具体领域所产生的影响,本文在测算出商业银行效率的基础上构建面板数据模型分析,结果表明,互联网金融对商业银行整体和国有商业银行的效率有正向影响;其对股份制商业银行的生产率和纯技术效率的影响为正,而... 为研究互联网金融对商业银行具体领域所产生的影响,本文在测算出商业银行效率的基础上构建面板数据模型分析,结果表明,互联网金融对商业银行整体和国有商业银行的效率有正向影响;其对股份制商业银行的生产率和纯技术效率的影响为正,而对规模效率影响为负。 展开更多

关键词 互联网金融 商业银行效率 MALMQUIST指数 面板数据模型

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我国城市商业银行效率的区域差异及其影响因素研究 被引量：8

9

作者 顾晓安 袁照贺 龚德风 《南京审计大学学报》 CSSCI 2017年第1期10-20,共11页

选取我国59家城市商业银行2008—2014年的面板数据,运用SFA测度及Tobit回归分析研究城商行效率的区域差异及其影响因素,结果表明:城商行效率呈现出中西部强于东部地区的特征;影响城商行效率的区域因素包括政府干预程度、企业经营状况、... 选取我国59家城市商业银行2008—2014年的面板数据,运用SFA测度及Tobit回归分析研究城商行效率的区域差异及其影响因素,结果表明:城商行效率呈现出中西部强于东部地区的特征;影响城商行效率的区域因素包括政府干预程度、企业经营状况、金融竞争程度等,且影响程度存在区域差异;此外,银行自身的规模、不良贷款率和净利差对城商行效率的影响也存在区域差异性。因此,城商行应结合自身所处的区域环境特征制定发展战略和经营策略。 展开更多

关键词 城市商业银行效率 银行效率测度 区域金融市场 区域差异性 金融改革 区域经济环境 利率市场化

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关于我国商业银行效率影响因素的分析 被引量：11

10

作者 谢晓霞 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2008年第9期78-80,共3页

运用多元回归分析的方法,对2006年我国商业银行效率的影响因素进行了分析。在回归分析中,首先,选取了代表商业银行产权结构、商业银行的规模、资本结构以及资产质量的指标作为解释变量,以我国商业银行效率建立模型。其次,以2006年我国1... 运用多元回归分析的方法,对2006年我国商业银行效率的影响因素进行了分析。在回归分析中,首先,选取了代表商业银行产权结构、商业银行的规模、资本结构以及资产质量的指标作为解释变量,以我国商业银行效率建立模型。其次,以2006年我国12家商业银行为样本进行回归分析,在回归分析中为了避免多重共线性,采用了逐步回归的方法。最后,得出产权结构是影响我国商业银行效率的最重要因素,并提出了改善我国商业银行效率的政策建议。 展开更多

关键词 商业银行效率 回归模型 产权结构

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基于DEA和DFA方法的我国商业银行效率实证研究 被引量：5

11

作者 胡支军 涂萍 《商业时代》 北大核心 2010年第22期64-66,共3页

本文利用面板数据,分别采用非参数前沿方法中的DEA方法和参数前沿方法中的DFA方法对我国十四家商业银行在1998～2006年期间的综合效率进行了测度,并在此基础上对两种方法测度出的银行效率值排序进行了相关分析和一致性检验,结果表明,两... 本文利用面板数据,分别采用非参数前沿方法中的DEA方法和参数前沿方法中的DFA方法对我国十四家商业银行在1998～2006年期间的综合效率进行了测度,并在此基础上对两种方法测度出的银行效率值排序进行了相关分析和一致性检验,结果表明,两种方法测度出的银行效率在数值上有显著差异,在效率排序上不具有很好的一致性。 展开更多

关键词 商业银行效率 数据包络分析方法 自由分布方法

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基于网络DEA交叉效率模型的我国商业银行效率评价研究 被引量：6

12

作者 向小东 赵子燎 《工业技术经济》 CSSCI 北大核心 2017年第2期34-42,共9页

本文从商业银行的实际情况出发,将其经营过程划分为资金筹措与资金运营两个阶段。结合网络DEA与权重平衡交叉效率思想,并利用熵值法处理交叉效率的集结问题,构建了商业银行各子系统及链形系统的交叉效率评价模型。将上述模型应用于我国1... 本文从商业银行的实际情况出发,将其经营过程划分为资金筹措与资金运营两个阶段。结合网络DEA与权重平衡交叉效率思想,并利用熵值法处理交叉效率的集结问题,构建了商业银行各子系统及链形系统的交叉效率评价模型。将上述模型应用于我国16家商业银行的效率评价,发现这16家商业银行的效率普遍不高,且城市商业银行的系统平均交叉效率高于国有银行,国有银行的系统平均交叉效率略高于股份制银行。 展开更多

关键词 商业银行效率 网络DEA 权重平衡交叉效率 熵值法 经营效率

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经济政策不确定性与商业银行效率——兼论利率市场化的调节作用 被引量：5

13

作者 王百欢 《内蒙古社会科学》 CSSCI 北大核心 2020年第5期130-137,共8页

新时期,经济发展一方面对商业银行服务实体经济的能力提出了更高要求,另一方面,由此而生的经济政策不确定性增强导致商业银行效率降低。保持政策的一致性和相对平稳性,引导市场主体的政策预期,同时发展商业银行多元化收入结构,是应对经... 新时期,经济发展一方面对商业银行服务实体经济的能力提出了更高要求,另一方面,由此而生的经济政策不确定性增强导致商业银行效率降低。保持政策的一致性和相对平稳性,引导市场主体的政策预期,同时发展商业银行多元化收入结构,是应对经济政策不确定性风险的有效手段。利率市场化能够缓冲经济政策不确定性对商业银行效率的负向影响,国有商业银行和股份制商业银行中这一效果尤其显著,因而充分利用利率周期,优化运营模式,才能够灵活应对经济政策变化。地方性商业银行受经济政策不确定性的影响最大,且利率市场化难以发挥调节作用,因此,应提升资源利用率,通过降低市场集中度等方式增强自身竞争力。 展开更多

关键词 经济政策不确定性 商业银行效率 利率市场化 金融自由化

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不良贷款约束下我国商业银行效率的测评——基于两阶段DEA模型的分析 被引量：7

14

作者 刘瑞翔 吕大雪 骆依 《南京审计大学学报》 2016年第6期41-50,共10页

在两阶段DEA模型的基础上引入不良贷款作为非期望产出,改进传统两阶段DEA模型,分别用新模型与原模型测算16家上市商业银行的效率,对总效率和子阶段效率分别进行分析,并比较存款获取阶段与利润获取阶段的效率,结果显示:不良贷款对银行效... 在两阶段DEA模型的基础上引入不良贷款作为非期望产出,改进传统两阶段DEA模型,分别用新模型与原模型测算16家上市商业银行的效率,对总效率和子阶段效率分别进行分析,并比较存款获取阶段与利润获取阶段的效率,结果显示:不良贷款对银行效率有显著影响;"四大行"的效率高于股份制商业银行;2008年以前我国银行业主要依赖存款获取阶段来提升效率,在2008年以后主要依赖利润获取阶段来提升效率。 展开更多

关键词 两阶段DEA模型 不良贷款 商业银行效率 存款获取阶段效率 利润获取阶段效率 利率市场化 股份制银行 不良资产证券化 债转股 利率管制

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经济政策不确定性对商业银行效率的影响——基于风险承担渠道的研究 被引量：2

15

作者 陶士贵 康缪峰 《工业技术经济》 北大核心 2021年第11期61-70,共10页

本文从理论上分析经济政策不确定性对商业银行效率的影响机制,并搜集数据进行验证,发现银行效率随着经济政策不确定性的提高而降低,在进行稳健性检验之后这一结论保持不变。本文使用风险承担作为调节变量,发现经济政策不确定性提高时,... 本文从理论上分析经济政策不确定性对商业银行效率的影响机制,并搜集数据进行验证,发现银行效率随着经济政策不确定性的提高而降低,在进行稳健性检验之后这一结论保持不变。本文使用风险承担作为调节变量,发现经济政策不确定性提高时,银行风险承担越高,效率损失越大,说明风险承担是经济不确定性影响银行效率的传导途径。高资本充足率的商业银行比低资本充足率银行的效率损失更小,而资本储备具有抵御风险的属性,从而再次验证了风险传导途径的存在性。异质性分析发现,经济政策不确定性提高时,上市银行、大规模银行和全国性商业银行的效率损失相对更小。本文的结论表明了降低经济政策不确定性的重要性,同时对监管部门、商业银行自身在经济政策不确定环境下提升银行效率具有一定的参考价值。 展开更多

关键词 经济政策不确定性 商业银行效率 风险承担水平 资本充足率 随机前沿法 银行监管

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产权异质性与商业银行效率差异分位数估计

16

作者 周四军 杨超 莫宪 《商业研究》 CSSCI 北大核心 2013年第6期38-42,共5页

本文将适于定量处理分布不对称问题的固定效应面板分位数方法引入到我国不同产权商业银行效率差异的影响因素研究中,研究表明:效率值分布的分位数特征表现,在低效率的银行中,股份制与国有商业银行的差距在减少;在高效率的银行中,股份制... 本文将适于定量处理分布不对称问题的固定效应面板分位数方法引入到我国不同产权商业银行效率差异的影响因素研究中,研究表明:效率值分布的分位数特征表现,在低效率的银行中,股份制与国有商业银行的差距在减少;在高效率的银行中,股份制与国有商业银行的差距在逐渐拉大;不同产权下的商业银行效率的影响效应及其变化规律在0.25,0.5和0.75分位点上有所不同,分位数方法能够定量对条件分布不同位置的效应进行刻画;根据分位数估计和PLS估计的结果比较,发现PLS估计的系数走势比分位数估计的系数走势更平滑。 展开更多

关键词 商业银行效率 产权 效率差异 固定效应面板分位数回归

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外部经营环境变化与商业银行效率波动研究——基于Malmquist指数模型和我国13家上市银行数据

17

作者 肖莹 郑晓亚 《西南金融》 北大核心 2014年第6期38-42,共5页

随着金融深化改革措施的发酵和市场竞争的加剧,我国商业银行面临着日趋复杂且多变的外部经营环境。商业银行如何通过改革与转型应对环境变化、谋求发展也由此成为近期学界与业界探讨的热点话题。本文以商业银行效率作为研究切入点,采用... 随着金融深化改革措施的发酵和市场竞争的加剧,我国商业银行面临着日趋复杂且多变的外部经营环境。商业银行如何通过改革与转型应对环境变化、谋求发展也由此成为近期学界与业界探讨的热点话题。本文以商业银行效率作为研究切入点,采用定量分析的方法综合考察银行效率波动与外部环境中诸多动因之间的关系。研究发现:一方面,始于美国的次贷危机、我国的利率市场化改革、民营银行获批、互联网金融创新产品上市等外部市场环境变化带来的外生冲击因素对我国商业银行的效率水平存在不同程度的影响;另一方面,规模无效与技术效率偏低是在宏观经济和政策影响下造成我国商业银行效率波动的重要诱因。我国商业银行应从经营规模优化、业务模式转型、技术创新等方面入手不断强化自身的核心力,抵御外部环境变化对经营管理带来的冲击。 展开更多

关键词 外部经营环境 商业银行效率 Malmqui st指数模型

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外资银行进入与我国商业银行效率的关系研究——基于DEA与面板数据综合分析 被引量：5

18

作者 张召龙 《经济经纬》 CSSCI 北大核心 2013年第4期156-160,共5页

笔者基于我国具有代表性的14家商业银行2004年～2010年面板数据,利用DEA法测度我国商业银行综合技术效率,在此基础上,实证了分析外资银行进入与我国银行业效率之间的关系。结果表明,外资银行进入对我国商业银行效率具有显著的正面影响... 笔者基于我国具有代表性的14家商业银行2004年～2010年面板数据,利用DEA法测度我国商业银行综合技术效率,在此基础上,实证了分析外资银行进入与我国银行业效率之间的关系。结果表明,外资银行进入对我国商业银行效率具有显著的正面影响。研究还发现,宏观经济因素对我国商业银行效率的影响非常显著,这对进一步提高商业银行效率富有政策启迪意义。 展开更多

关键词 外资银行 商业银行效率 DEA

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中国商业银行效率之实证研究——数据包络分析法 被引量：1

19

作者 黄冕 杜亚飞 《金融与经济》 北大核心 2014年第9期28-32,共5页

商业银行作为金融业的主要支柱,其运营状况与一国经济水平紧密相关,随着金融业的快速发展,商业银行的经营效率在判断其运营状况时扮演重要角色。效率是商业银行竞争力的综合体现,本文旨在通过实证研究商业银行效率,为银行业效率的改善... 商业银行作为金融业的主要支柱,其运营状况与一国经济水平紧密相关,随着金融业的快速发展,商业银行的经营效率在判断其运营状况时扮演重要角色。效率是商业银行竞争力的综合体现,本文旨在通过实证研究商业银行效率,为银行业效率的改善提出针对性和建设性思路。本文以五家国有商业银行、八家上市股份制银行和四家未上市股份制银行为研究对象,采用DEA方法,以应付职工薪酬、固定资产净值、存款为投入指标,正常贷款、利息收入、非利息收入为输出指标,对17家银行2006年至2011年的技术效率、纯技术效率和规模效率进行了度量。并在此基础上,从宏观与微观两方面对银行效率提出了相应的改进建议。 展开更多

关键词 DEA模型 实证研究 商业银行效率

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外资银行进入对中国商业银行效率的影响 被引量：4

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作者 李伟 《金融监管研究》 2012年第3期54-63,共10页

本文采用SFA方法对我国20家主要商业银行的利润效率进行了实证分析,并从外资银行的市场进入以及参股中资银行两个角度考察了外资银行对我国银行业效率的影响。研究发现,外资银行的市场进入与国内银行效率呈U形关系。外资银行进入初期,... 本文采用SFA方法对我国20家主要商业银行的利润效率进行了实证分析,并从外资银行的市场进入以及参股中资银行两个角度考察了外资银行对我国银行业效率的影响。研究发现,外资银行的市场进入与国内银行效率呈U形关系。外资银行进入初期,国内银行的利润效率并未显著增加,甚至有所降低,但是当外资银行市场份额逐渐扩大到某一水平时,国内银行的效率水平才开始提高。外资银行参股对国内银行利润效率的提高具有一定的正面效应。效率水平从高到低依次是城市商业银行、股份制商业银行和大型商业银行。 展开更多

关键词 外资银行进入 商业银行效率 SFA方法

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