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国际金融机构反洗钱监管情报管理体系比较研究 被引量:4
1
作者 王延伟 欧阳超 高增安 《情报杂志》 CSSCI 北大核心 2016年第6期13-18,共6页
[目的/意义]改进我国金融机构反洗钱监管情报管理体系,有助于提升反洗钱监管效率,将有限的资源得到充分利用,保障人民币国际化战略顺利实施。[方法/过程]以国际金融机构反洗钱监管情报管理体系为研究对象,以社会网络分析法为研究方法,... [目的/意义]改进我国金融机构反洗钱监管情报管理体系,有助于提升反洗钱监管效率,将有限的资源得到充分利用,保障人民币国际化战略顺利实施。[方法/过程]以国际金融机构反洗钱监管情报管理体系为研究对象,以社会网络分析法为研究方法,比较分析了我国大陆、香港和美国三家大型国际金融机构反洗钱监管情报管理体系。[结果/结论]发挥我国金融机构客户、学术科研机构及专家学者的潜在价值,有效激活金融机构反洗钱监管情报管理内在动力。 展开更多
关键词 国际金融机构 反洗钱监管 社会网络分析法 情报管理体系
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国际新兴洗钱威胁与我国反洗钱监管应对研究 被引量:4
2
作者 王延伟 侯建强 高增安 《金融与经济》 北大核心 2017年第6期54-57,24,共5页
21世纪以来,伴随着国际各类新兴金融业态、金融平台和金融工具的"井喷式"发展,洗钱犯罪分子主动借助其各类合法交易的外衣,洗钱行为欺骗性、隐蔽性程度更大,呈现出了众多的新兴洗钱威胁领域,如各类新兴金融衍生品洗钱、资金/... 21世纪以来,伴随着国际各类新兴金融业态、金融平台和金融工具的"井喷式"发展,洗钱犯罪分子主动借助其各类合法交易的外衣,洗钱行为欺骗性、隐蔽性程度更大,呈现出了众多的新兴洗钱威胁领域,如各类新兴金融衍生品洗钱、资金/价值转移系统洗钱、虚拟货币洗钱、新兴支付业洗钱、国际非盈利组织洗钱等。本文建议开展全面系统的洗钱威胁国家评估、激活我国各类金融机构反洗钱监管内在动力、完善我国国家洗钱威胁监测与防范系统和推动我国反洗钱监管国际合作网络体系建设。 展开更多
关键词 洗钱威胁 反洗钱监管 FATF
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第三方在线支付业务的洗钱风险及反洗钱监管研究 被引量:11
3
作者 吴朝平 《南方金融》 北大核心 2012年第10期30-33,90,共5页
近年来,随着我国电子商务的成长,第三方在线支付业务迅速发展。本文在回顾国内外相关研究成果的基础上,立足我国第三方在线支付业务发展及监管现状,从反洗钱监管视角对第三方在线支付业务洗钱风险产生的原因及其影响进行了分析,并提出... 近年来,随着我国电子商务的成长,第三方在线支付业务迅速发展。本文在回顾国内外相关研究成果的基础上,立足我国第三方在线支付业务发展及监管现状,从反洗钱监管视角对第三方在线支付业务洗钱风险产生的原因及其影响进行了分析,并提出完善第三方在线支付业务反洗钱监管的对策建议。 展开更多
关键词 金融监管 第三方在线支付业务 洗钱风险 反洗钱监管 非金融支付机构
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我国特定非金融行业反洗钱监管体系初探 被引量:7
4
作者 郑家庆 《西南金融》 2017年第2期43-47,共5页
随着我国反洗钱工作机制的逐步完善和人民银行反洗钱监管工作的不断深入,金融机构反洗钱工作的有效性得到大幅提升,洗钱犯罪正逐步向防控能力相对薄弱的非金融行业渗透。本文拟就特定非金融行业的范围及其洗钱风险、我国特定非金融行业... 随着我国反洗钱工作机制的逐步完善和人民银行反洗钱监管工作的不断深入,金融机构反洗钱工作的有效性得到大幅提升,洗钱犯罪正逐步向防控能力相对薄弱的非金融行业渗透。本文拟就特定非金融行业的范围及其洗钱风险、我国特定非金融行业反洗钱现状以及如何建立特定非金融行业反洗钱监管体系等方面作一些研究和探讨。 展开更多
关键词 特定非金融行业 洗钱风险 洗钱犯罪 洗钱 恐怖融资 反洗钱监管
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美国国家“风险为本”反洗钱监管体系经验借鉴与启示 被引量:8
5
作者 王延伟 《武汉金融》 北大核心 2017年第7期48-51,共4页
2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标... 2012年,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)颁布了《反洗钱监管新40条》,提出国家"风险为本"反洗钱监管体系指导纲要,形成了当前国际反洗钱监管主流理念。本文系统分析了美国国家"风险为本"反洗钱监管体系的构建目标、形成历程及主要特征,总结了FATF专家组互评估报告的主要结论,并借鉴美国经验,提出应加强中国国家洗钱风险评估系统有效性,完善中国国家"风险为本"反洗钱监管体系建设路径,推动中国金融业主动融入国际反洗钱监管,稳健推动人民币国际化,有效维护国家利益。 展开更多
关键词 美国 洗钱风险 “风险为本” 反洗钱监管体系
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对邮政代理金融业务反洗钱监管问题的思考
6
作者 刘莉莉 《金融与经济》 北大核心 2011年第8期88-89,共2页
国家邮政管理局作为中国邮政储蓄银行的代理机构从事金融业务,但因邮政企业的行业特性,在外部监管上,不再适用金融机构相关法律法规和监管制度,也不再接受央行、银监会等监管部门的直接监管,出现了邮政代理金融业务监管盲区问题。本文... 国家邮政管理局作为中国邮政储蓄银行的代理机构从事金融业务,但因邮政企业的行业特性,在外部监管上,不再适用金融机构相关法律法规和监管制度,也不再接受央行、银监会等监管部门的直接监管,出现了邮政代理金融业务监管盲区问题。本文以反洗钱为视角,就邮政机构履行反洗钱职责义务及监管覆盖问题进行思考。 展开更多
关键词 邮政企业 代理金融业务 反洗钱监管 思考
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私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析
7
作者 童文俊 《金融发展研究》 2014年第5期45-48,共4页
私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上。
关键词 私人银行 洗钱风险 反洗钱监管
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对提高基层人民银行反洗钱监管有效性的思考 被引量:4
8
作者 刘洪 涂健 蔡健 《金融与经济》 北大核心 2010年第10期91-92,共2页
如何提高基层人民银行反洗钱监管有效性,是当前进一步改进、推动和深化反洗钱工作迫切需要解决的问题。本文结合基层人民银行反洗钱实际,着重分析了影响基层反洗钱监管有效性的因素,并提出了相关对策建议。
关键词 反洗钱监管 有效性 因素分析 对策建议
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风险为本反洗钱监管问题探讨 被引量:9
9
作者 中国人民银行郑州中心支行课题组 庞贞燕 石彦杰 《金融理论与实践》 北大核心 2010年第2期108-111,共4页
风险为本的反洗钱监管已成为国际反洗钱监管方式的改革方向,也是中国反洗钱监管的发展方向。本文从风险为本反洗钱监管概念和必要性出发,结合工作实际,探讨风险为本反洗钱监管面临的现实问题,提出对策建议,为反洗钱工作提供参考。
关键词 反洗钱监管 风险为本 风险控制措施
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货币跨境流动的反洗钱监管——基于跨境电子收付报告的视角
10
作者 曾瑞声 崔荣伟 《南方金融》 北大核心 2012年第3期46-49,共4页
跨境电子收付报告能够为货币跨境流动的反洗钱监管提供理想的解决方案。跨境电子收付报告的类型化分析和差异性分析,能够满足金融监管部门对货币跨境流动的反洗钱监管需求,也可以为司法部门打击跨境经济犯罪提供高效的侦查、取证方式。... 跨境电子收付报告能够为货币跨境流动的反洗钱监管提供理想的解决方案。跨境电子收付报告的类型化分析和差异性分析,能够满足金融监管部门对货币跨境流动的反洗钱监管需求,也可以为司法部门打击跨境经济犯罪提供高效的侦查、取证方式。本文认为,目前我国构建跨境电子收付报告制度的最大阻力来自于成本因素,但是可以通过实行批量文件处理、坚持最小信息量原则以及设立触发机制来解决,从而有效提高我国货币跨境流动的反洗钱监管效率。 展开更多
关键词 反洗钱监管 货币跨境流动 跨境电子收付报告 成本分析
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英国金融机构反洗钱监管研究及对中资银行的启示 被引量:8
11
作者 陈帆 《农村金融研究》 北大核心 2016年第5期55-60,共6页
伴随着国际金融市场的空前繁荣和金融服务多元化的发展趋势,洗钱及恐怖融资活动在全球范围内呈日益高发态势。英国金融市场高度发达,反洗钱监管机制和体制具有很强的国际示范和代表意义,对其进行研究有很强的理论和实践价值,在当前中资... 伴随着国际金融市场的空前繁荣和金融服务多元化的发展趋势,洗钱及恐怖融资活动在全球范围内呈日益高发态势。英国金融市场高度发达,反洗钱监管机制和体制具有很强的国际示范和代表意义,对其进行研究有很强的理论和实践价值,在当前中资银行国际化发展不断推进的形势下,尤其具有现实意义。 展开更多
关键词 反洗钱监管 中资银行 金融机构 国际金融市场 洗钱工作 洗钱风险 融资活动 风险防控 监管规定 洗钱制度
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反洗钱监管对国际贸易的影响:一个经验证据 被引量:2
12
作者 袁奥博 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2022年第10期78-94,共17页
本文基于2014—2020年反洗钱互评估和国际贸易数据,研究了反洗钱监管对国际贸易的影响。研究结果表明,反洗钱监管的有效性与贸易无显著相关性,合规性则与贸易显著正相关。改变代理变量、模型设定和估计方法的稳健性检验结果表明,实证研... 本文基于2014—2020年反洗钱互评估和国际贸易数据,研究了反洗钱监管对国际贸易的影响。研究结果表明,反洗钱监管的有效性与贸易无显著相关性,合规性则与贸易显著正相关。改变代理变量、模型设定和估计方法的稳健性检验结果表明,实证研究结论具有一致性和稳健性,且反洗钱监管的合规性与国际贸易存在因果关系。这可能是因为统一的反洗钱标准,有利于降低监管成本。此外,本文基于贸易伙伴国与我国的贸易数据所做的扩展分析结果,与实证研究结果一致。本文可能的边际贡献为:提供了一个经验证据,用以证明反洗钱监管对国际贸易的影响。 展开更多
关键词 反洗钱监管 国际贸易 经验证据 FATF
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受益所有人的FATF反洗钱新标准合规解析 被引量:7
13
作者 唐朱昌 汤俊 《西南金融》 北大核心 2014年第4期7-9,共3页
FATF国际反洗钱新标准中明确各国监管部门和金融机构应对受益所有人进行识别和尽职调查。受益所有人作为一个反洗钱新概念开始受到各界普遍关注。本文对这一概念的内涵与实践要素进行了归纳,结合转型国家相关案例进行了阐释,并从金融机... FATF国际反洗钱新标准中明确各国监管部门和金融机构应对受益所有人进行识别和尽职调查。受益所有人作为一个反洗钱新概念开始受到各界普遍关注。本文对这一概念的内涵与实践要素进行了归纳,结合转型国家相关案例进行了阐释,并从金融机构合规管理角度提出了建议。 展开更多
关键词 受益所有人 合规管理 反洗钱监管
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反洗钱罪名体系的失衡与完善 被引量:6
14
作者 卢建平 王昕宇 《中国人民公安大学学报(社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2022年第6期74-80,共7页
《刑法修正案(十一)》将自洗钱纳入洗钱罪的规制范围,在立法层面初步认可了洗钱罪超出上游犯罪的危害本质及其独立的处罚意义,也凸显广义洗钱罪名体系中第191条与第312条之间的罪刑失衡。应进一步明确洗钱罪与赃物犯罪的区别,取消第191... 《刑法修正案(十一)》将自洗钱纳入洗钱罪的规制范围,在立法层面初步认可了洗钱罪超出上游犯罪的危害本质及其独立的处罚意义,也凸显广义洗钱罪名体系中第191条与第312条之间的罪刑失衡。应进一步明确洗钱罪与赃物犯罪的区别,取消第191条对上游犯罪的限制,同时恢复第312条原本的赃物犯罪属性,将上游犯罪的严重程度排除在洗钱罪罪责评价的范围之外。 展开更多
关键词 洗钱 上游犯罪 反洗钱监管秩序 洗钱 赃物犯罪
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互联网支付系统的洗钱风险与法律监管研究 被引量:4
15
作者 罗许生 《商业经济研究》 北大核心 2015年第27期110-112,共3页
由于立法滞后难以对互联网支付进行有效监管,给支付行业带来了潜在的洗钱风险,互联网第三方支付资金转移的隐蔽性、商户POS功能为洗钱提供了便利的套现渠道、第三方支付机构的巨额沉淀资金为洗钱及恐怖融资提供可能。互联网支付环境下... 由于立法滞后难以对互联网支付进行有效监管,给支付行业带来了潜在的洗钱风险,互联网第三方支付资金转移的隐蔽性、商户POS功能为洗钱提供了便利的套现渠道、第三方支付机构的巨额沉淀资金为洗钱及恐怖融资提供可能。互联网支付环境下的洗钱模式与传统洗钱模式存在区别,传统监管方式对互联网第三方支付趋于无效,由此导致监管方略之变迁,由"合规为本"到"风险为本"的反洗钱风险监管的确立是必然之举。应对互联网支付系统下的洗钱风险要确立反洗钱风险国家评估机制、完善反洗钱监管内控制度、完善反洗钱监管法律体系、加强反洗钱监管的国内、国际合作。 展开更多
关键词 第三方支付 网络洗钱 反洗钱监管 洗钱立法
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反洗钱可疑交易报告工作绩效评估要素及其技术实现 被引量:4
16
作者 汤俊 《西南金融》 北大核心 2013年第3期24-27,共4页
本文认为从单家金融机构角度监测识别完整的洗钱活动策划实施过程是极为困难的,但可疑交易报告的监管又以单家金融机构为考评对象,可疑交易报告报送标准的主观性质、缺乏客观统一标准给监管检查评估带来困难。应着重对金融机构政策、制... 本文认为从单家金融机构角度监测识别完整的洗钱活动策划实施过程是极为困难的,但可疑交易报告的监管又以单家金融机构为考评对象,可疑交易报告报送标准的主观性质、缺乏客观统一标准给监管检查评估带来困难。应着重对金融机构政策、制度、流程设置合理性、完备性进行评估。在手工监测分析能力有限的情况下,加强对国际公认切实可行的智能数据监测分析核心技术的引导与考核。 展开更多
关键词 可疑交易报告 绩效评估 反洗钱监管
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基层央行反洗钱工作面临的难点及建议 被引量:4
17
作者 麻文奇 《南方金融》 北大核心 2007年第6期57-58,共2页
基层央行在反洗钱工作中肩负着为基层金融机构服务,同时监督、管理和指导金融机构开展反洗钱工作的重要职责。本文分析了基层央行开展反洗钱工作中面临的难点,提出进一步做好反洗钱监管工作的建议。
关键词 金融安全 反洗钱监管 基层央行
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新形势下商业银行加强反洗钱工作初探 被引量:2
18
作者 王仲瑀 《农村金融研究》 北大核心 2017年第2期44-47,共4页
当前商业银行的反洗钱工作存在诸多问题,对反洗钱危害的思想认识不到位,加上现有的内部组织制度体系不健全、反洗钱人才缺乏等内部原因,难以应对新技术革新和跨国跨境等新形势下愈发复杂的洗钱活动。论文总结了洗钱活动对经济领域的危... 当前商业银行的反洗钱工作存在诸多问题,对反洗钱危害的思想认识不到位,加上现有的内部组织制度体系不健全、反洗钱人才缺乏等内部原因,难以应对新技术革新和跨国跨境等新形势下愈发复杂的洗钱活动。论文总结了洗钱活动对经济领域的危害以及反洗钱工作的重要意义,并针对商业银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强商业银行反洗钱工作的对策和建议。 展开更多
关键词 洗钱工作 洗钱活动 客户身份 可疑交易报告 金融机构 洗钱犯罪 犯罪分子 反洗钱监管 论文总结 营业机构
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基于风险为本理念的商业银行反洗钱工作研究 被引量:4
19
作者 田爱丽 孙文 《农村金融研究》 北大核心 2015年第7期63-65,共3页
风险为本的理念已被国际社会广泛采纳并成为反洗钱工作的重要基石。论文从以风险为本的商业银行反洗钱工作的管理要求入手,结合银行面临的反洗钱工作实际问题,对商业银行开展反洗钱工作提出建议。
关键词 洗钱工作 可疑交易 洗钱风险 洗钱义务 反洗钱监管 国际社会 金融机构 风险管理 内控机制 金融市场秩序
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关于注册会计师行业反洗钱风险状况与控制——基于德勤会计师事务所反洗钱受罚事件 被引量:3
20
作者 罗婷 《中国注册会计师》 北大核心 2015年第7期93-95,共3页
一、德勤会计师事务所反洗钱受罚事件简介 2004年,美国渣打银行按照美国纽约州金融服务局(DFS)要求,聘请德勤会计师事务所作为其外部独立咨询顾问,帮助其遵循各种反洗钱条例,做好洗钱风险控制。但德勤的出现没有止住渣打的洗钱活动。... 一、德勤会计师事务所反洗钱受罚事件简介 2004年,美国渣打银行按照美国纽约州金融服务局(DFS)要求,聘请德勤会计师事务所作为其外部独立咨询顾问,帮助其遵循各种反洗钱条例,做好洗钱风险控制。但德勤的出现没有止住渣打的洗钱活动。2012年8月,渣打银行被指为伊朗等国客户洗钱,并处以3.4亿美元的罚金;同年12月,渣打银行再度向美国政府支付了3.27亿美元,用以化解来自美国监管部门的另一项类似指控。 展开更多
关键词 洗钱风险 渣打银行 洗钱活动 洗钱义务 可疑交易 非金融机构 美国纽约州 交易记录保存 反洗钱监管 咨询顾问
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