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题名从“万事达卡”事件看信用卡风险防范机制
被引量：2
- 1
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作者
周虹
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机构
中国人民大学财政金融学院
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出处
《中央财经大学学报》
CSSCI
北大核心
2006年第4期31-35,共5页
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文摘
伴随信息技术的飞速发展和技术专业化的要求,信用卡数据处理外包服务已成为商业银行长期战略成本管理的新兴工具,逐渐被越来越多的商业银行所采用。面对国内蓬勃发展的信用卡市场,如何有效利用外包服务带来的高效率,同时防范信用卡风险至关重要。本文首先从经济学角度探讨采用信用卡外包服务带来的高效率与较优的安全性,并指出采用信用卡外包服务可能带来的风险以及我国商业银行信用卡业务防范外包风险的服务外包策略。
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关键词
外包
信用卡风险
风险防范
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Keywords
Outsourcing Risk of the credit card Risk prevention
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡风险管理中的数据挖掘应用
被引量：1
- 2
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作者
李娟
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机构
西安交通大学经济与金融学院
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出处
《济南金融》
2005年第3期71-71,共1页
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关键词
信用卡风险
商业银行
管理
数据挖掘
模型
信息处理技术
应用价值
具体分析
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
F830.46
[经济管理—金融学]
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题名对信用卡风险管理的探讨
被引量：1
- 3
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作者
韩强
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机构
山东大学威海分校
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出处
《济南金融》
2005年第7期62-63,共2页
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关键词
风险管理
信用卡风险
发卡机构
信用卡产业
信用卡市场
金融业
应对
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分类号
F832.33
[经济管理—金融学]
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名防范信用卡风险的思考
- 4
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作者
孙英隽
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机构
长春税务学院金融系
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出处
《中央财政金融学院学报》
CSSCI
2000年第12期48-50,共3页
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文摘
信用卡集消费、转帐、储蓄信贷等功能于一体 ,与传统的金融业务相比 ,属于一种高投入、高风险、高受益的新型业务。随着信用卡业务的发展 ,在其运营过程中必然会存在着风险 ,且贯穿于信用卡发行、使用、支付的各个环节 ,并涉及到发卡银行、物约商户和持卡人等诸多方面。
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关键词
信用卡业务
信用卡风险
发卡银行
运营过程
转帐
持卡人
受益
金融业务
储蓄
消费
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Keywords
Credit card Credit card risk Intermediate business Risk management<
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分类号
F832
[经济管理—金融学]
F830
[经济管理—金融学]
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题名对信用卡风险问题的研究
被引量：5
- 5
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作者
李兴智
许明朝
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机构
广东发展银行郑州分行副行长
不详
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出处
《济南金融》
2003年第4期21-22,共2页
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文摘
信用卡风险是指发卡机构在信用卡业务经营管理进程中,由于各种不利因素而造成损失的可能性。本文剖析了信用卡风险的类型和成因,并就完善信用卡风险管理机制提出了三条建议。
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关键词
信用卡风险
信用卡业务
风险规避
中国
商业银行
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名浅谈信用卡风险管理与控制
- 6
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作者
范亚萍
徐玉平
王磊
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出处
《学习论坛》
北大核心
1995年第10期38-38,共1页
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文摘
信用卡作为现代金融业的一种信用工具,以其方便、快捷、安全可靠等特点而受到青睐,信用卡的高盈利性有效地推动了专业银行向商业银行转换的进程,但对其在资金营运中存在的高风险性,如何进行有效管理及控制,成为当前必须加以考虑的问题。 一、严格审查,把好发卡关。 应选准发卡对象,对办卡人的经济水平、信誉状况进行严格审查,切实防止用假身份证进行诈骗而造成的经济损失。同时办卡必须提供担保,担保可采取自我担保、单位担保和联保三种形式,同时对担保人和担保单位认真靠保,严防担保虚设,内部介绍办卡人员必须在开卡申请上签字并负连带责任。凡审查合格的办卡申请书,由调查人签字同意办卡,并负第一责任,从而保证既强力拓展信用卡业务,又切实防止因质量问题造成“卡案”。
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关键词
信用卡风险
信用卡业务
商业银行
担保
质量问题
持卡人
现代金融业
经济损失
资金营运
特约商户
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分类号
F830.4
[经济管理—金融学]
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题名要加强信用卡风险防范
- 7
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作者
薛克排
赵卫东
李公省
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机构
中国农业银行五莲县支行
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出处
《山东金融》
1997年第10期48-49,共2页
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文摘
要加强信用卡风险防范薛克排赵卫东李公省当前，信用卡业务的迅猛发展在给银行带来较大收益的同时，风险愈来愈突出。因而，目前必须加强信用卡内部管理，建立健全风险监督制约机制，以切实防范信用卡风险。具体措施：一、建立信用卡风险评估体系，正确预测风险要搞好信用...
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关键词
信用卡风险
信用卡透支
风险防范
风险评估
结构优化
评估指标体系
持卡人
透支率
制约机制
中国农业银行
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分类号
F832.22
[经济管理—金融学]
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题名关于加强我国信用卡业务风险防范的思考
被引量：1
- 8
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作者
刘晶
杨柳
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机构
西南财经大学研究生部
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出处
《社会科学家》
CSSCI
2005年第S2期164-,166,共2页
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关键词
信用卡风险
信用卡业务
风险防范
持卡人
特约商户
担保人
发卡机
经济状况
信用担保
个人征信体系
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名信用卡业务的风险与防范
被引量：2
- 9
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作者
贾有姣
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机构
上海应用技术学院
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出处
《征信》
CSSCI
北大核心
2009年第5期66-68,共3页
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文摘
我国信用卡产业起步较晚,人均持卡量、持卡业务交易存在着巨大的发展空间。随着信用卡业务的发展,其信用风险、操作风险、欺诈风险等发生频率不断增加,这源于征信体系不完善、发卡机构发卡过度、持卡人保管不善等。今后,应严格信用担保制度,加强个人征信体系建设,增强风险防范意识,建立风险保险制度等。
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关键词
信用卡
信用卡风险
风险防范
信用风险
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分类号
F830.5
[经济管理—金融学]
-
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题名谈谈信用卡的风险与防范
- 10
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作者
魏玉庆
史翠红
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机构
陕西财经学院金融系
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出处
《金融理论与实践》
北大核心
1994年第2期40-41,共2页
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文摘
谈谈信用卡的风险与防范魏玉庆，史翠红信用卡作为安全、方便的结算服务手段，已成为现代银行联系消费的一项基本业务。有些国家甚至提出，要以信用卡代替现金，向无现金社会发展。为适应改革开放的需要，我国的中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行都相继开...
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关键词
信用卡风险
防范
银行
结算
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名谈信用卡的风险与防范
- 11
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作者
杨桂相
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机构
南京金融高等专科学校金融系
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出处
《南京金融高等专科学校学报》
1997年第3期83-83,共1页
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文摘
一、信用卡风险的表现(一)持卡人的风险1、持卡人的信用风险.具体表现在:①持卡人的经济状况的变动给银行带来的风险.由于银行对持卡人的资信往往是依据其申领时的资信,而一旦持卡人的经济发生变动,无力偿还已透支的款项时,银行就会蒙受损失.②持卡人与银行联系中断的风险.银行与持卡人的联系往往是通过申领表上的地址联系的,一旦持卡人因故变动住所,而又不通知银行,便会使联系中断,而使持卡人的欠款无法收回.③谎报资信情况,骗卡诈骗.
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关键词
信用卡
持卡人
信用风险
信用卡风险
恶意透支
止付通知
特约商户
通知银行
申请人
风险意识
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分类号
F8
[经济管理]
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题名信用卡持卡人风险的防范与化解
- 12
-
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作者
张长琦
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机构
广东发展银行广州分行
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出处
《南方金融》
北大核心
2001年第10期58-60,共3页
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关键词
中国
商业银行
信用卡风险
冻结卡
持卡人
催收方法
风险防范
风险化解
-
分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
-
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题名刍议信用卡的风险稽核
- 13
-
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作者
朱文俊
李展
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出处
《审计与经济研究》
1999年第1期62-64,共3页
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文摘
信用卡风险即银行在信用卡业务经营中预期收入的不稳定性，主要是指由于顾客、内部职员或商户的不诚实、欺骗和不法行为所造成的资金损失。它属于商业银行经营风险项目的营业或诈骗、舞弊风险。随着信用卡业务迅猛发展，使与之具有正向函数关系的风险率也随之提高。如何控...
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关键词
信用卡风险
风险稽核
信用卡业务
信用卡透支风险
持卡人
授权管理制度
透支户
内部管理制度
防范和化解
民事责任能力
-
分类号
F830.4
[经济管理—金融学]
-
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题名试论信用卡业务的风险及其防范
- 14
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作者
吕敏
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机构
农业银行安徽省芜湖县支行
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出处
《农村金融研究》
北大核心
1998年第9期46-48,共3页
-
文摘
一、信用卡风险的表现形式及其产生原因（一）持卡人造成的风险１．随着市场经济的发展，部分持卡人，挡不住超前享受的诱惑力，利用信用卡可以透支的信贷功能，超前消费，事后又没有能力偿还其透支款，形成风险透支。２．有些人办卡的时候，不是看中其具有电子货币的结算...
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关键词
信用卡业务
持卡人
特约商户
签购单
代理网点
信用卡风险
风险控制
发卡机构
止付
恶意透支
-
分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
-
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题名信用卡的风险及其防范
- 15
-
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作者
迟兰
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机构
农业银行总行发展规划部
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出处
《农村金融研究》
北大核心
1997年第2期64-64,共1页
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文摘
信用卡的风险及其防范迟兰信用卡业务在银行业务中是一项高风险的业务。信用卡风险主要指发行和授理信用卡的机构在营运过程中，可能造成资金损失的危险程度。信用卡业务的高收益决定了它的高风险性。只有全面、客观地认识信用卡业务的风险，采取有效措施防范风险的发生，...
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关键词
信用卡风险
信用卡业务
商业银行
特约商户
信用卡犯罪
风险防范
内部管理
发展规划
持卡人
资信调查
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分类号
F832.22
[经济管理—金融学]
-
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题名信用卡业务风险与防范
- 16
-
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作者
王勤昌
琚洪俊
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机构
农业银行邯郸分行信用卡部
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出处
《农村金融研究》
北大核心
1998年第3期49-50,共2页
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文摘
信用卡业务风险与防范王勤昌琚洪俊信用卡是市场经济发展的必然产物，它也是一种集转帐、存款、消费结算和银行中间业务于一体的新型金融工具。一方面它具有方便灵活、快捷，使用范围广的特点，乐于被人们接受。同时，也是银行业实现高盈利的项目，有着广阔的发展前景。但...
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关键词
信用卡业务
银行信用卡
风险防范
恶意透支
特约商户
保险公司
信用卡风险
风险与防范
相分离
经营风险
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分类号
F832.22
[经济管理—金融学]
-
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题名加强对信用卡的风险管理 确保资金安全
- 17
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作者
高峰
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机构
工商银行梅州分行
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出处
《南方金融》
1997年第6期38-39,共2页
-
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关键词
风险管理
信用卡业务
持卡人
信用卡风险
透支户
恶意透支
资金安全
善意透支
牡丹卡
信用卡透支
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分类号
F830.4
[经济管理—金融学]
-
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题名谈信用卡的风险及风险的消除与防范
- 18
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作者
熊健
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机构
湖北省工商银行
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出处
《财会通讯（上）》
1991年第5期31-32,共2页
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文摘
中国工商银行利用自己点多面广的优势,继中国银行发行“长城信用卡”之后,面向全国大、小及旅游热点城市发行了以人民币转帐结算为主要功能的“牡丹信用卡”,把信用卡这种现代化的支付方式,真正引入了我国社会经济领域和人们的日常生活中。但由于信用卡在国内尚属萌芽时期,社会各界包括金融部门的许多同志,对我国开办信用卡业务,特别是关于发行银行的风险性,存在不少疑虑,认为弄得不好,会给国家资财造成重大损失。这是没有深入分析信用卡的风险特性所形成的表面上的感性认识。本文就银行发行信用卡后的风险程度及消除、防范的措施,谈点个人见解。
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关键词
信用卡风险
牡丹信用卡
长城信用卡
发行银行
中国工商银行
转帐结算
银行承兑汇票
旅游热点城市
卡人
发卡银行
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分类号
F23
[经济管理—会计学]
-
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题名信用卡内部风险与防范
- 19
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作者
李绍林
刘学芹
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机构
中国工商银行烟台市分行
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出处
《山东金融》
1994年第9期48-49,共2页
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文摘
信用卡内部风险与防范李绍林，刘学芹信用卡作为一种新的结算工具，集汇兑、结算、消费、储蓄、信贷于一体。显示了极大的优越性，被越来越多的人所接受。然而，伴随着信用卡的普及，其风险性也在不断增加。信用卡风险形成的渠道是多方面的，既有由持卡人和特约单位造成的...
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关键词
信用卡风险
内部风险
卡人
结算工具
银行工作人员
善意透支
发卡机构
银行资金
内外勾结
风险隐患
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分类号
F832.2
[经济管理—金融学]
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题名浅议信用卡经营风险及防范措施
- 20
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作者
沈向前
胡代付
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机构
农业银行内江市分行
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出处
《西南金融》
1994年第10期30-31,共2页
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文摘
浅议信用卡经营风险及防范措施沈向前，胡代付信用卡是商品经济高度发达和现代文明的标志，是金融业展现科技进步成果、塑造良好社会形象、实现优质服务的一项重要业务项目。信用卡本身具备“三高”特性，即高科技、高风险、高赢利。各专业银行开办信用卡业务后，为获取较...
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关键词
信用卡风险
业务项目
防范措施
发卡行
卡人
信用卡信息
特约商户
善意透支
现代文明
银行结算
-
分类号
F830.4
[经济管理—金融学]
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