从信用卡犯罪看身份信息犯罪 被引量：8

1

作者 林荫茂 《政治与法律》 CSSCI 北大核心 2008年第9期83-89,共7页

《刑法修正案(五)》有关信用卡信息犯罪链的规定具有重大的立法价值。从身份信息犯罪链考察,可以将身份信息犯罪分为广义和狭义的两个概念。广义而言,就是指"与身份信息有关的犯罪",包括身份盗窃、身份伪造和身份欺诈。狭义而... 《刑法修正案(五)》有关信用卡信息犯罪链的规定具有重大的立法价值。从身份信息犯罪链考察,可以将身份信息犯罪分为广义和狭义的两个概念。广义而言,就是指"与身份信息有关的犯罪",包括身份盗窃、身份伪造和身份欺诈。狭义而言,就是指身份盗窃和身份伪造,不包括身份欺诈。狭义的身份信息犯罪不以欺诈目的为要件。独立规制身份信息犯罪有利于从犯罪预备行为阶段遏制严重犯罪的发展,有利于构建单位和个人信息保护的法制体系,独立规制身份信息犯罪也是打击网络犯罪的需要。 展开更多

关键词 信用卡犯罪 身份信息犯罪 立法价值 立法建议

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信用卡犯罪的刑法规制和立法改进 被引量：2

2

作者 李睿 顾琳娜 《华东政法大学学报》 CSSCI 北大核心 2009年第3期93-100,共8页

随着信用卡业务的发展,我国的信用卡犯罪刑事法律制度也不断演进发展,但我国还必须借鉴国际上各国规制信用卡犯罪的先进刑事立法经验,从信用卡的概念、犯罪主体、行为方式、立法模式等九个方面来完善信用卡犯罪的刑事立法。

关键词 信用卡犯罪 立法建议 刑法规制 立法改进

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信用卡犯罪若干问题研究 被引量：1

3

作者 王晨雁 施卫忠 《学术论坛》 北大核心 2006年第12期141-144,190,共5页

《关于<刑法>有关信用卡规定的解释》和《刑法修正案(五)》,对于刑法意义上的“信用卡”作出了明确的界定,并且补充了数种信用卡犯罪的行为模式,为有效地打击和预防信用卡犯罪提供了较为明确的法律依据。但是,全国人大的这一最新... 《关于<刑法>有关信用卡规定的解释》和《刑法修正案(五)》,对于刑法意义上的“信用卡”作出了明确的界定,并且补充了数种信用卡犯罪的行为模式,为有效地打击和预防信用卡犯罪提供了较为明确的法律依据。但是,全国人大的这一最新立法仍存在不完善之处。文章针对信用卡诈骗罪的犯罪对象问题、盗窃并使用信用卡问题、网络信用卡犯罪问题、单位信用卡犯罪问题进行了较为深入的探讨。 展开更多

关键词 信用卡犯罪 盗窃罪 犯罪主体

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网络信用卡犯罪若干法律问题的新解读 被引量：1

4

作者 李睿 《政治与法律》 CSSCI 北大核心 2009年第4期36-43,共8页

网络信用卡犯罪是随着电子银行业务兴起而产生的一种新的信用卡犯罪形式。与传统信用卡相比,可网上支付信用卡具有信息化、自动化和用途多样化的特点。网络信用卡犯罪也呈现出"网络钓鱼"、非法提供和非法获取持卡人信息、仿... 网络信用卡犯罪是随着电子银行业务兴起而产生的一种新的信用卡犯罪形式。与传统信用卡相比,可网上支付信用卡具有信息化、自动化和用途多样化的特点。网络信用卡犯罪也呈现出"网络钓鱼"、非法提供和非法获取持卡人信息、仿冒他人进行虚假网络交易、拒付网上支付信用卡等新手段,因此有必要对网络信用卡犯罪的法律适用问题进行解读,包括电子代理人的法律地位、电子签名的法律属性、电子资金性质、电子合同和电子记录的证据能力以及网络信用卡犯罪的刑事管辖权等。 展开更多

关键词 网络 信用卡犯罪 刑事 法律适用

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信用卡犯罪的界定与预防 被引量：1

5

作者 高艳莉 《商业时代》 北大核心 2009年第25期75-76,共2页

信用卡犯罪严重威胁到国家的金融管理秩序,影响市场经济的良性发展,同时会给发卡机构、持卡人造成巨大的财产损失。为有效地防范信用卡犯罪的发生,有必要对信用卡犯罪进行界定,并采取一定的防范措施,不断加强信用卡管理制度的建设,完善... 信用卡犯罪严重威胁到国家的金融管理秩序,影响市场经济的良性发展,同时会给发卡机构、持卡人造成巨大的财产损失。为有效地防范信用卡犯罪的发生,有必要对信用卡犯罪进行界定,并采取一定的防范措施,不断加强信用卡管理制度的建设,完善打击信用卡犯罪的法律法规体系。 展开更多

关键词 信用卡犯罪 预防 控制

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借记卡是信用卡吗?——兼论我国刑法信用卡犯罪相关问题 被引量：1

6

作者 施卫忠 《南京审计学院学报》 2006年第2期76-79,共4页

笔者认为,《关于〈刑法〉有关信用卡规定的解释》将借记卡界定为刑法意义上的信用卡,是不够准确的,同时,笔者对盗窃信用卡并使用的定罪问题和信用卡犯罪的主体问题进行了探讨。

关键词 信用卡犯罪 诈骗罪 盗窃罪 犯罪主体

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信用卡犯罪的原因及防范

7

作者 董国红 《南京金融高等专科学校学报》 1998年第4期64-66,共3页

信用卡又称电子货币,是金融机构或专营公司向持卡者提供的一种信用凭证,持卡者可以在指定的商店、饭店、银行等场所,凭其进行购物、消费、取现、汇兑,大大方便了人们的经济生活,这种起源于美国的现代支付工具,现已成为我国的一种重要支... 信用卡又称电子货币,是金融机构或专营公司向持卡者提供的一种信用凭证,持卡者可以在指定的商店、饭店、银行等场所,凭其进行购物、消费、取现、汇兑,大大方便了人们的经济生活,这种起源于美国的现代支付工具,现已成为我国的一种重要支付手段.信用卡是以银行信用为基础的先进的新型支付手段和结算、消费信贷工具.但其支付滞后于消费,分级部门授权、止付管理时间等易被犯罪分子所利用并成为犯罪的媒介体,信用卡诈骗在国外近几年已常见,在我国现已初露苗头,且呈愈演愈烈之势,信用卡犯罪的原因何在?如何防范?笔者就此谈一些粗浅看法. 展开更多

关键词 信用卡犯罪 恶意透支 特约商户 支付手段 信用卡业务 发卡机构 信用卡市场 持卡人 冒用信用卡 信用卡诈骗

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信用卡犯罪及其防范

8

作者 王安全 《社会主义研究》 CSSCI 北大核心 2000年第5期56-59,共4页

信用卡诈骗犯罪是随着信用卡作为银行的一种新型支付与结算手段而出现的。犯罪分子能成功行骗的根本原因在于利用了发卡银行规章制度以及信用卡本身的某些缺陷。我们可根据犯罪分子的作案手法特点 ,从健全银行信用卡制度入手 ,不给犯罪... 信用卡诈骗犯罪是随着信用卡作为银行的一种新型支付与结算手段而出现的。犯罪分子能成功行骗的根本原因在于利用了发卡银行规章制度以及信用卡本身的某些缺陷。我们可根据犯罪分子的作案手法特点 ,从健全银行信用卡制度入手 ,不给犯罪分子以可乘之机 ,并且对现有信用卡的不足之处予以改进 ,开发保密性和安全性高的信用卡 ,如IC卡 ,必能有效地防范这类犯罪事件的发生。 展开更多

关键词 信用卡犯罪 伪卡 恶意透支、特约商户

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围剿信用卡犯罪

9

作者 陈行健 汪铭捷 《价格月刊》 北大核心 2001年第9期25-27,共3页

关键词 信用卡犯罪 治理 恶意透支

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高果邦:金融机构要加强防范信用卡犯罪

10

《农村金融研究》 2013年第7期78-78,共1页

中国建设银行江苏赣榆支行高果邦2013年6月23日来稿指出，各发卡行应共同防范信用卡犯罪，形成有序、规范的市场竞争环境。在发卡中引入适合性规则，以“收入稳定、工作稳定、资金稳定”为标准，把好信用卡营销目标客户的准确选择这一... 中国建设银行江苏赣榆支行高果邦2013年6月23日来稿指出，各发卡行应共同防范信用卡犯罪，形成有序、规范的市场竞争环境。在发卡中引入适合性规则，以“收入稳定、工作稳定、资金稳定”为标准，把好信用卡营销目标客户的准确选择这一风险控制的首道关口和关键一环， 展开更多

关键词 信用卡犯罪 金融机构 防范 中国建设银行 市场竞争环境 风险控制 目标客户 发卡行

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论利用信用卡恶意透支犯罪 被引量：33

11

作者 柯葛壮 《政治与法律》 CSSCI 北大核心 1999年第1期21-25,共5页

信用卡透支，是指持卡人在其信用卡帐户无存款或存款不足的情况下，通过信用卡从发卡银行获取短期、小额贷款用于消费的行为。透支是信用卡的一大特色功能，是信用卡市场存在和发展的一个重要因素。没有信用卡的透支功能，信用卡只能作... 信用卡透支，是指持卡人在其信用卡帐户无存款或存款不足的情况下，通过信用卡从发卡银行获取短期、小额贷款用于消费的行为。透支是信用卡的一大特色功能，是信用卡市场存在和发展的一个重要因素。没有信用卡的透支功能，信用卡只能作为结算凭证，类同于支票结算，没有优... 展开更多

关键词 信用卡恶意透支 骗领信用卡 信用卡犯罪 非法占有 持卡人 善意透支 信用卡诈骗罪 催收不还 行为人 规定限额

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试论利用信用卡的犯罪 被引量：3

12

作者 朱启昌 高一飞 《现代法学》 CSSCI 北大核心 1994年第1期28-30,共3页

试论利用信用卡的犯罪朱启昌，高一飞信用卡，是在国内贸易和国际贸易中，银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。采用信用卡结算为异地贸易结算的重要方式之一。其具体办法是：买方的开户银行经买方的申请（一般须缴保证金）向卖... 试论利用信用卡的犯罪朱启昌，高一飞信用卡，是在国内贸易和国际贸易中，银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。采用信用卡结算为异地贸易结算的重要方式之一。其具体办法是：买方的开户银行经买方的申请（一般须缴保证金）向卖方的开户银行签发信用证（也可直接向... 展开更多

关键词 信用卡犯罪 伪造有价证券罪 伪造信用卡 国际贸易 共同犯罪 诈骗罪 开户银行 犯罪形式 投机倒把罪 经济刑法

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论妨害信用卡管理罪 被引量：1

13

作者 利子平 樊宏涛 《南昌大学学报（人文社会科学版）》 北大核心 2005年第6期75-80,共6页

我国《刑法》新增设的妨害信用卡管理罪是指违反信用卡管理规定,严重妨害信用卡管理的行为;本罪的主体为一般主体,单位不能构成本罪;本罪在主观方面是出于故意,其中,“持有、运输伪造的信用卡”或者“持有、运输伪造的空白信用卡”的,... 我国《刑法》新增设的妨害信用卡管理罪是指违反信用卡管理规定,严重妨害信用卡管理的行为;本罪的主体为一般主体,单位不能构成本罪;本罪在主观方面是出于故意,其中,“持有、运输伪造的信用卡”或者“持有、运输伪造的空白信用卡”的,行为人主观上必须明知。本罪在客观方面表现为行为人实施了《刑法》第177条之一规定的四种具体行为;本罪侵犯的客体为金融机构的信誉以及金融机构和公众的合法利益;正确认定本罪必须明确其与伪造金融票证罪、信用卡诈骗罪以及窃取、收买、非法提供信用卡信息资料罪的界限。 展开更多

关键词 信用卡 信用卡犯罪 妨害信用卡管理罪

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我国信用卡业务发展中的风险及控制

14

作者 毛愫璜 《远程教育杂志》 1998年第1期5-7,共3页

近几十年来,随着科学技术的快速发展与广泛应用,出现了许多质优价廉的金融工具,售后服务也不断改进,这使得金融业发生了巨大的变化。信用卡是目前国际上广泛流行的一种先进的新型支付手段与结算工具。它最初产生于美国,由于采用信用卡... 近几十年来,随着科学技术的快速发展与广泛应用,出现了许多质优价廉的金融工具,售后服务也不断改进,这使得金融业发生了巨大的变化。信用卡是目前国际上广泛流行的一种先进的新型支付手段与结算工具。它最初产生于美国,由于采用信用卡支付具有控制货币发行量、减少现金流通量、刺激消费和促进商品流通等作用,它在六、七十年代就被发达国家所普遍采用。我国的信用卡是伴随着改革开放出现的,自1985年3月中国银行珠海分行发行第一张信用卡以来,我国银行信用卡业务有了迅速发展。1995年,在国务院办公会议上,又批准实施“金卡”工程,即计划用十多年时间,在我国城市人口中推广普及金融交易卡,实现支付手段革命化的转变。 展开更多

关键词 信用卡业务 特约商户 风险防范 持卡人 恶意透支 支付手段 信用卡管理 发展中 中央银行 信用卡犯罪

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信用卡的安全防范与IC卡

15

作者 赵家敏 《南方金融》 1997年第5期39-40,共2页

关键词 信用卡犯罪 IC卡系统 安全防范 加密技术 防范对策 消费者信用 磁卡系统 借记卡 金融工具 终端机

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信用卡的风险及其防范

16

作者 迟兰 《农村金融研究》 北大核心 1997年第2期64-64,共1页

信用卡的风险及其防范迟兰信用卡业务在银行业务中是一项高风险的业务。信用卡风险主要指发行和授理信用卡的机构在营运过程中，可能造成资金损失的危险程度。信用卡业务的高收益决定了它的高风险性。只有全面、客观地认识信用卡业务的... 信用卡的风险及其防范迟兰信用卡业务在银行业务中是一项高风险的业务。信用卡风险主要指发行和授理信用卡的机构在营运过程中，可能造成资金损失的危险程度。信用卡业务的高收益决定了它的高风险性。只有全面、客观地认识信用卡业务的风险，采取有效措施防范风险的发生，... 展开更多

关键词 信用卡风险 信用卡业务 商业银行 特约商户 信用卡犯罪 风险防范 内部管理 发展规划 持卡人 资信调查

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浅谈信用卡结算中存在的弊端及其矫正的对策

17

作者 邢素芳 《河南金融管理干部学院学报》 2000年第5期94-94,共1页

关键词 中国 信用卡结算业务 结算手段 信用卡犯罪

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来势凶猛的经济犯罪 被引量：1

18

作者 徐志林 《社会》 北大核心 1998年第10期44-46,共3页

关键词 经济犯罪 信用卡犯罪 诈骗案件 皮包公司 上海经济 挪用公款 金融诈骗 计算机 人民币 治理与防范

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奔小康应包括安居乐业 被引量：1

19

作者 周文骞 《浙江学刊》 CSSCI 1997年第4期31-31,共1页

奔小康应包括安居乐业周文骞（浙江大学经济系教授）（一）经济奔小康应加上安居乐业。小康水平不仅是生活水平，而应包括安居乐业，这是社会需要。（二）按１９９３年诺贝尔奖获得者贝克尔指出，谋利性犯罪也是经济犯罪，为什么会增多... 奔小康应包括安居乐业周文骞（浙江大学经济系教授）（一）经济奔小康应加上安居乐业。小康水平不仅是生活水平，而应包括安居乐业，这是社会需要。（二）按１９９３年诺贝尔奖获得者贝克尔指出，谋利性犯罪也是经济犯罪，为什么会增多，其原因主要有：１、物质财富增多；... 展开更多

关键词 奔小康 经济犯罪 安居乐业 信用卡犯罪 经济体制转轨 浙江大学 诺贝尔奖获得者 利益多元化 治理成本 市场交易

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金卡工程亟待解决的安全防范问题

20

作者 袁世荣 《公安应用技术通讯》 2000年第2期6-7,共2页

关键词 金卡工程 信用卡 安全防范 信用卡犯罪 法律抗制

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