个人结算账户管理及其风险防范措施探讨 被引量：3

1

作者 农业银行苏州分行课题组 贺婕 +1 位作者 周群 卢宇婧 《现代金融》 2020年第5期21-23,共3页

个人银行结算账户管理是贯彻落实国家货币政策、维护国家金融体系稳定的重要一环。本文通过分析个人银行结算账户管理的现状及难点,讨论个人银行结算账户管理中风险的表现形式,并就金融机构如何做好个人银行结算账户的合规开立和有效使... 个人银行结算账户管理是贯彻落实国家货币政策、维护国家金融体系稳定的重要一环。本文通过分析个人银行结算账户管理的现状及难点,讨论个人银行结算账户管理中风险的表现形式,并就金融机构如何做好个人银行结算账户的合规开立和有效使用提出对策建议。 展开更多

关键词 国家货币政策 风险防范措施 个人银行结算账户 金融体系稳定 金融机构 对策建议 个人结算账户 风险的表现形式

在线阅读 下载PDF 职称材料

个人银行结算账户使用引发的问题及建议 被引量：1

2

作者 敖卫红 《武汉金融》 北大核心 2007年第2期60-61,共2页

本文从对金融机构人民币个人银行结算账户的开立和使用情况的调查出发,分析了个人银行结算账户使用引发的问题,并提出相应的建议。

关键词 个人银行结算账户 使用问题 建议

在线阅读 下载PDF 职称材料

青海省Ⅱ、Ⅲ类个人银行结算账户调查 被引量：3

3

作者 孙小丽 徐茜 《青海金融》 2018年第4期50-52,共3页

2016年,中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》和《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》,对进一步落实个人银行账户分类管理制度提出了具体要求。本文选取青海省辖区全国性商业银行、... 2016年,中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》和《关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》,对进一步落实个人银行账户分类管理制度提出了具体要求。本文选取青海省辖区全国性商业银行、地方性商业银行作为调研对象,深入了解Ⅱ、Ⅲ类个人银行结算账户开立和使用情况,以及开展账户分类管理中遇到的问题和困难,并提出对策建议。 展开更多

关键词 个人银行结算账户 管理 调查

在线阅读 下载PDF 职称材料

加强个人银行结算账户管理存在的问题与思考 被引量：3

4

作者 王建新 《内蒙古金融研究》 2013年第8期84-85,共2页

据人民银行发布的信息显示，截至2012年末，全国共有49．10亿户，单位银行结算账户3169．57万户，占比0．6％；个人银行结算账户48．78亿户，占比99．4％。个人银行结算账户是存款人因投资、消费、结算等凭个人身份证件以自然人名称开... 据人民银行发布的信息显示，截至2012年末，全国共有49．10亿户，单位银行结算账户3169．57万户，占比0．6％；个人银行结算账户48．78亿户，占比99．4％。个人银行结算账户是存款人因投资、消费、结算等凭个人身份证件以自然人名称开立的可办理支付结算业务的银行结算账户。在经济发达地区拥有比例高于欠发达地区、城市高于农村，由于其具备转账结算和个人储蓄账户功能，越来越受社会各界所推广和接受。 展开更多

关键词 银行结算账户管理 个人银行结算账户 支付结算业务 经济发达地区 个人储蓄账户 欠发达地区 信息显示 人民银行

在线阅读 下载PDF 职称材料

个人银行结算账户亟需加强管理

5

作者 王广明 《现代金融》 北大核心 2007年第3期43-43,共1页

个人银行结算账户制度的实施,促进了个人银行业务支付手段和支付工具的创新,疏通了个人银行业务的结算渠道,减少了现金使用量,节约了银行管理成本和社会交易成本。但在实际工作中,我们也发现账户管理上存在一些问题,亟待引起重视。

关键词 个人银行结算账户 证明文件 支付工具 收入 财政管理 个人结算账户 存款人

在线阅读 下载PDF 职称材料

关注利用个人银行结算账户进行洗钱

6

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2009年第2期69-70,共2页

一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港... 一 个人银行结算账户管理中存在的洗钱隐患 （一）客户身份识别技术上存在难点。《办法》规定，开立个人银行结算账户可以出具的证明文件有多种，既可以是居民身份证或临时身份证，也可以是军人身份证件或者武警身份证件，还可以是港澳台驰区的通行证、户口簿、驾驶执照、护照等，有效证件可谓多种多样。这给商业银行识别客户身份带来了一定的难度。2007年5月各银行业金融机构开通了联网核查公民身份信息系统，联网核查成为各银行业金融机构验证居民身份证信息真实性的主要方式， 展开更多

关键词 个人银行结算账户 洗钱 银行结算账户管理 居民身份证 利用 识别技术 客户身份 身份证件

在线阅读 下载PDF 职称材料

浅谈个人银行结算账户申报中存在的问题

7

作者 吕明 《内蒙古金融研究》 2007年第7期31-31,共1页

2003年9月1日实施的《人民币银行结算账户管理办法》将个人银行结算账户从储蓄账户分离出来，主要目的是方便个人办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等转账支付业务。个人的合法收入也可以以转账方式转入该账户．个人还可以通过开立... 2003年9月1日实施的《人民币银行结算账户管理办法》将个人银行结算账户从储蓄账户分离出来，主要目的是方便个人办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等转账支付业务。个人的合法收入也可以以转账方式转入该账户．个人还可以通过开立银行结算账户申请使用支票、信用卡等信用支付工具，充分满足了个人的各种支付结算需求。这一举措，不但为自然人减少现金交易规避风险提供了便利条件，而且为银行业金融机构对不同客户群体投资、理财提供个性化服务拓展了一项中间业务。 展开更多

关键词 个人银行结算账户 《人民币银行结算账户管理办法》 信用支付工具 个性化服务 储蓄账户 支付业务 合法收入

在线阅读 下载PDF 职称材料

9月1日起国内存款人可申请开立个人银行结算账户

8

《中国科技产业》 2003年第6期61-61,共1页

关键词 中国 国内存款人 开户 个人银行结算账户 申请手续

在线阅读 下载PDF 职称材料

商业银行结算账户支付风险及防范

9

作者 姚琦 《中国内部审计》 2009年第7期80-81,共2页

2007年5月10日，中国人民银行发布《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，规定“从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，... 2007年5月10日，中国人民银行发布《中国人民银行关于改进个人支付结算服务的通知》，规定“从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责”。这在一定程度上减轻了商业银行结算账户的支付风险， 展开更多

关键词 个人银行结算账户 支付风险 商业 中国人民银行 支付结算服务 付款 人民币 单位

在线阅读 下载PDF 职称材料

浅谈从反洗钱角度加强银行账户管理 被引量：2

10

作者 包丽丽 刘英军 赵明 《内蒙古金融研究》 2008年第10期47-48,共2页

一利用银行结算账户洗钱的几种形式 （一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿... 一利用银行结算账户洗钱的几种形式 （一）多头开立银行账户进行洗钱。由于《人民币银行结算账户管理办法》中未对个人结算账户的开立数量做出严格的规定，洗钱者往往会钻政策的空子，利用地方过于看重招商引资行为出现的漏洞，使用匿名或亲友的身份证件开立多个个人账户，以逃避大额交易和可疑交易资金限额的监测，达到洗钱的目的。 展开更多

关键词 银行账户管理 反洗钱 《人民币银行结算账户管理办法》 个人结算账户 招商引资 个人账户 身份证件 资金限额

在线阅读 下载PDF 职称材料

对规范个人现金收支管理的建议

11

作者 柳中苏 郭继 《金融理论与实践》 北大核心 2005年第6期85-86,共2页

关键词 现金收支管理 《人民币银行结算账户管理办法》 个人银行结算账户 个人储蓄账户 个体工商户 管理措施 管理规定 自然人 规范性 使用 分设 转账 居民 新情 出台

在线阅读 下载PDF 职称材料

冒名开卡的原因及防范建议 被引量：4

12

作者 许井荣 《中国信用卡》 2016年第2期36-38,共3页

近年来,关于冒名开卡的新闻报道屡见报端,尤其是中央电视台在2015年＂3·15晚会＂上报道了该台记者在暗访中利用购买的他人身份证成功在北京多家银行冒名开立了银行卡,引发媒体争相报道和网民热议。本文结合连云港辖内发生的几起持... 近年来,关于冒名开卡的新闻报道屡见报端,尤其是中央电视台在2015年＂3·15晚会＂上报道了该台记者在暗访中利用购买的他人身份证成功在北京多家银行冒名开立了银行卡,引发媒体争相报道和网民热议。本文结合连云港辖内发生的几起持异地身份证冒名开卡及注册网银风险事件,梳理了异地冒名开卡作案的典型手法, 展开更多

关键词 新闻报道 网民热议 防范建议 风险事件 客户身份识别 个人网银 联网核查 核验 个人结算账户 账户查询

在线阅读 下载PDF 职称材料

创新求精谱新篇 提升服务树品牌——人行衡阳市中支积极开展金融服务创新综合试点工作

13

作者 阳冬发 邓辉 蒋俊峰 《金融经济》 2007年第3X期127-128,共2页

关键词 综合试点 商业承兑汇票 国库会计 支行营业部 个人结算账户 小额支付系统 信用信息 支付清算 期货套期保值 担保贷款

在线阅读 下载PDF 职称材料

中小城市出租车应用金融IC卡项目之思考

14

作者 陈伟 《中国信用卡》 2016年第5期44-47,共4页

随着金融IC卡的不断普及,我国中小城市广大市民也逐步习惯于采用金融IC卡进行各种支付。在公共交通、公用事业缴费、出租车等与广大市民关系密切的领域使用金融IC卡,更是中小城市政府所倡导的便民利民的重要应用工程,不仅可以方便市民出... 随着金融IC卡的不断普及,我国中小城市广大市民也逐步习惯于采用金融IC卡进行各种支付。在公共交通、公用事业缴费、出租车等与广大市民关系密切的领域使用金融IC卡,更是中小城市政府所倡导的便民利民的重要应用工程,不仅可以方便市民出行,同时也可以提升城市品牌形象和城市美誉度。本文以新余市为例,就中小城市出租车应用金融IC卡项目谈几点思考。 展开更多

关键词 IC 应用工程 发卡银行 银联 城市品牌形象 个人结算账户 公共交通 刷卡手续费 现金支付 资金结算

在线阅读 下载PDF 职称材料

金融支持满洲里中俄互贸区、8000元免税区发展建设研究

15

作者 白峻峰 马险峰 何秀梅 《北方金融》 2017年第12期34-37,共4页

满洲里辖区地处东北亚经济圈中心,是欧亚第一大陆桥重要战略节点,承担着中俄贸易70%以上的陆路运输任务,是中国最大的陆路口岸城市和最重要、最便捷的国际大通道。多年来,在国家和自治区的大力支持下,形成了集铁路、公路、国际航空三大... 满洲里辖区地处东北亚经济圈中心,是欧亚第一大陆桥重要战略节点,承担着中俄贸易70%以上的陆路运输任务,是中国最大的陆路口岸城市和最重要、最便捷的国际大通道。多年来,在国家和自治区的大力支持下,形成了集铁路、公路、国际航空三大口岸,边境经济合作区、中俄互市贸易区两个国家级经济开发区、自治区级国际物流产业园区和综合保税区四大载体的战略发展格局。 展开更多

关键词 边民互市贸易 俄罗斯 满洲里市 免税区 外汇账户 交易大厅 外贸公司 个人结算账户 进口关税 国际收支申报 对外支付

在线阅读 下载PDF 职称材料

平邑县农信审计部强化大额资金交易检查

16

作者 姚峰 陈祥乾 《中国内部审计》 2010年第3期92-92,共1页

最近，山东省平邑县农村信用合作联社审计部组织专门力量，对全县职工、客户经理及协理员个人账户5万元以上大额资金交易情况进行全面审计。审计采取查账与人户调查相结合的方式进行，主要审计大额交易中各项手续是否健全，交易是否真... 最近，山东省平邑县农村信用合作联社审计部组织专门力量，对全县职工、客户经理及协理员个人账户5万元以上大额资金交易情况进行全面审计。审计采取查账与人户调查相结合的方式进行，主要审计大额交易中各项手续是否健全，交易是否真实，个人结算账户的开立是否严格． 展开更多

关键词 大额资金交易 审计部 平邑县 农村信用合作联社 检查 个人结算账户 全面审计 交易情况

在线阅读 下载PDF 职称材料

央行最严新规:支付宝、微信转账将限笔数

17

《通信电源技术》 2016年第5期194-194,共1页

2016年10月3日,央行发布最新公告称,12月1日起,同一人在同一银行只能开一个Ⅰ类户,并且在三个月内同行异地存取现及转账免收手续费。2016年4月1日,《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》正式实施,建立了个人银行账户分类管理... 2016年10月3日,央行发布最新公告称,12月1日起,同一人在同一银行只能开一个Ⅰ类户,并且在三个月内同行异地存取现及转账免收手续费。2016年4月1日,《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》正式实施,建立了个人银行账户分类管理机制。根据开户申请人身份信息核验方式和风险等级,个人银行结算账户分为Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ类。其中,Ⅰ类户为当前个人在银行柜面开立。 展开更多

关键词 笔数 个人银行结算账户 支付宝 新规 微信 发卡行

在线阅读 下载PDF 职称材料