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浅析我国商业银行个人理财业务的现状及新模式探索 被引量:8
1
作者 华兴夏 钱玉霞 《会计之友》 北大核心 2011年第33期21-24,共4页
文章以我国商业银行个人理财业务发展史为主线,简单阐述了我国个人理财业务的起步以及现阶段我国商业银行在个人理财业务发展中取得的成就,并针对我国个人理财业务中存在的现实问题,从问题入手,深入思考,立足当下,展望未来,探索今后我... 文章以我国商业银行个人理财业务发展史为主线,简单阐述了我国个人理财业务的起步以及现阶段我国商业银行在个人理财业务发展中取得的成就,并针对我国个人理财业务中存在的现实问题,从问题入手,深入思考,立足当下,展望未来,探索今后我国个人理财业务的发展新模式、需求新模式的形成与突破。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财业务 发展探索
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商业银行个人理财业务风险及其管理策略探讨 被引量:7
2
作者 谭中明 柏志春 《农村金融研究》 2009年第6期48-51,共4页
商业银行个人理财业务发展现状 近几年来.随着个人财富的增长以及金融市场的发展.我国商业银行个人理财业务发展非常迅速.市场规模不断扩大.个人理财业务正在成为国内各商业银行新的利润增长点。1996年.中信实业银行广州分行设立... 商业银行个人理财业务发展现状 近几年来.随着个人财富的增长以及金融市场的发展.我国商业银行个人理财业务发展非常迅速.市场规模不断扩大.个人理财业务正在成为国内各商业银行新的利润增长点。1996年.中信实业银行广州分行设立“私人理财中心”的牌子.标志着中国商业银行个人理财业务正式起步。在随后的几年内. 展开更多
关键词 个人理财业务 中国商业银行 业务风险 管理 中信实业银行 业务发展 利润增长点 市场规模
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商业银行个人理财业务与法律风险控制 被引量:29
3
作者 曹晓燕 《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2006年第12期44-47,共4页
个人理财业务在我国蓬勃发展,已经成为商业银行新的重要的利润增长点。但不容忽视的是在商业银行开展个人理财业务时面临着诸多风险,其中法律风险是制约商业银行个人理财业务发展的主要瓶颈。因此,必须认清个人理财业务的法律风险并且... 个人理财业务在我国蓬勃发展,已经成为商业银行新的重要的利润增长点。但不容忽视的是在商业银行开展个人理财业务时面临着诸多风险,其中法律风险是制约商业银行个人理财业务发展的主要瓶颈。因此,必须认清个人理财业务的法律风险并且采取有效措施加以控制。 展开更多
关键词 个人理财业务 法律风险 成因
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拓展国有商业银行个人理财业务的思考 被引量:11
4
作者 何育静 《商业研究》 北大核心 2005年第19期160-163,共4页
国有商业银行开展的个人理财业务作为一种全新的银行业务,始于20世纪90年代中后期。纵观国有商业银行开展的个人理财服务,无论是规模、档次、内容、还是水平上都只能说是处于初级阶段的个人理财。目前个人理财业务在我国的发展还存在很... 国有商业银行开展的个人理财业务作为一种全新的银行业务,始于20世纪90年代中后期。纵观国有商业银行开展的个人理财服务,无论是规模、档次、内容、还是水平上都只能说是处于初级阶段的个人理财。目前个人理财业务在我国的发展还存在很多问题,分析这些问题,并对问题的原因进行剖析,最后提出相应对策。 展开更多
关键词 个人理财业务 银行卡 分业经营
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我国商业银行个人理财业务的发展瓶颈及其突破 被引量:12
5
作者 胡维波 《金融与经济》 北大核心 2004年第5期37-39,共3页
个人理财业务作为我国商业银行的新兴业务,具有十分广阔的发展前景。但与此同时,由于受到国内分业经营环境及其相关法规的限制,加上在开展个人理财业务的过程中、商业银行本身经营管理也存在一些问题,这些都是制约我国商业银行个人理财... 个人理财业务作为我国商业银行的新兴业务,具有十分广阔的发展前景。但与此同时,由于受到国内分业经营环境及其相关法规的限制,加上在开展个人理财业务的过程中、商业银行本身经营管理也存在一些问题,这些都是制约我国商业银行个人理财业务发展的瓶颈,为此,必须在一些方面突破这些瓶颈,让国内的个人理财业务得到健康、快速发展。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财业务 中国 分业经营 经营管理
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商业银行个人理财业务的使用意向模型构建与实证研究 被引量:5
6
作者 罗玉明 《金融理论与实践》 CSSCI 北大核心 2012年第12期55-60,共6页
深入了解消费者的选择影响因素是完善商业银行个人理财业务的重要前提。借鉴技术接受模型,构建起商业银行个人理财业务的使用意向模型,并采用结构方程模型对理论模型与研究假设进行实证分析。调研数据证明该模型各项指标均符合要求,整... 深入了解消费者的选择影响因素是完善商业银行个人理财业务的重要前提。借鉴技术接受模型,构建起商业银行个人理财业务的使用意向模型,并采用结构方程模型对理论模型与研究假设进行实证分析。调研数据证明该模型各项指标均符合要求,整体拟合度较好。模型各项因素中,易用性感知与有用性感知对使用态度具有正向影响,其中有用性感知是影响用户做出个人理财业务决策的关键因素;风险感知对于用户的使用态度具有显著负向影响,影响用户风险感知的三项因素分别是本金保障、亲友推荐与人员推销。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财业务 使用意向 技术采纳模型 结构方程模型
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个人理财业务存在的问题及竞争策略 被引量:6
7
作者 龚中纯 《企业经济》 北大核心 2004年第10期165-166,共2页
随着我国个人金融资产的快速增长,“个人理财”的概念在国内逐渐升温,将个人理财业务作为银行业零售业务发展的战略重点,是符合现代商业银行的发展趋势和银行同业竞争的要求。而个人理财业务正以新型的服务方式选择了适当的时机向客户... 随着我国个人金融资产的快速增长,“个人理财”的概念在国内逐渐升温,将个人理财业务作为银行业零售业务发展的战略重点,是符合现代商业银行的发展趋势和银行同业竞争的要求。而个人理财业务正以新型的服务方式选择了适当的时机向客户提供了最适合的产品,有效培育和发展了银行的目标客户,也与世界经济的新潮流、新趋势相吻合,成为银行发展零售业务的战略重点。 展开更多
关键词 个人理财业务 会员制理财 策略
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对金融信托公司开展个人理财业务的建议与思考 被引量:1
8
作者 许南 何韬 《商业研究》 北大核心 2005年第18期118-120,共3页
目前,在金融自由化、金融业混业经营,国内金融市场不断完善的背景下,信托公司开展个人理财业务是中国金融业走向混业经营的最佳选择。信托公司开展个人理财业务,培育了价值投资理念,拓展了信托业务范围,提高了国际竞争力。而国家法律法... 目前,在金融自由化、金融业混业经营,国内金融市场不断完善的背景下,信托公司开展个人理财业务是中国金融业走向混业经营的最佳选择。信托公司开展个人理财业务,培育了价值投资理念,拓展了信托业务范围,提高了国际竞争力。而国家法律法规的颁布实施,信托公司的自身实力和客户的需求又为个人理财业务提供了可能。 展开更多
关键词 金融信托 个人理财业务 混业经营 稳定市场 产品创新
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我国商业银行个人理财业务差异化营销的途径选择 被引量:9
9
作者 佟翠玲 曾庆普 《西南金融》 2009年第4期38-39,共2页
目前,我国商业银行已经认识到发展个人理财业务的必要性与重要性,如何结合自身的业务特色和比较优势,找准个人理财业务发展的市场定位,运用差异化营销策略实现个人理财业务的跃进式发展,是各商业银行亟待解决的问题。本文通过大量的比... 目前,我国商业银行已经认识到发展个人理财业务的必要性与重要性,如何结合自身的业务特色和比较优势,找准个人理财业务发展的市场定位,运用差异化营销策略实现个人理财业务的跃进式发展,是各商业银行亟待解决的问题。本文通过大量的比较分析与汇总,结合目前我国各家商业银行在个人理财业务的市场定位差异化、理财产品差异化、服务差异化的表现,对我国商业银行个人理财业务差异化的途径选择提出几点建议。 展开更多
关键词 商业银行 个人理财业务 差异化 营销 银行业务
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个人理财业务的需求分析及发展思路 被引量:2
10
作者 张丽 陈燕珊 《商业时代》 北大核心 2006年第19期69-69,共1页
本文针对目前国内个人理财服务层次较低的现状,具体分析了个人理财业务的实际需求,并对个人理财业未来发展进行了系统阐述。
关键词 个人理财业务 理财产品 发展模式
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商业银行个人理财业务如何发展——兼谈客户导向型银行的建立 被引量:3
11
作者 林承祖 《管理现代化》 CSSCI 北大核心 2002年第3期54-57,共4页
针对目前国内商业银行个人理财业务开展当中出现的诸多问题 ,文章指出客户导向型银行的建立是这些问题得以解决的必要条件 ,而发展个人理财业务需要银行在市场细分、产品创新、品牌建设以及客户经理制建设方面采取有效的措施。
关键词 商业银行 个人理财业务 客户导向型银行 中国 客户经理 市场细分策略 产品策略
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个人理财业务发展中消费者权益保护问题的思考——“迷你债”、KODA事件启示 被引量:4
12
作者 朱永绯 《南方金融》 北大核心 2010年第5期76-80,共5页
2010年4月16日,美国证券交易委员会对高盛集团提起民事诉讼,指控其涉嫌在一种次贷衍生产品设计和销售中欺诈投资者,该事件立即引起国际金融市场的大幅震荡。同样地,金融危机中相继发生的"迷你债"和KODA事件也暴露出一些金融... 2010年4月16日,美国证券交易委员会对高盛集团提起民事诉讼,指控其涉嫌在一种次贷衍生产品设计和销售中欺诈投资者,该事件立即引起国际金融市场的大幅震荡。同样地,金融危机中相继发生的"迷你债"和KODA事件也暴露出一些金融机构通过设计、销售复杂理财产品损害金融消费者合法权益的问题。本文通过剖析相关理财产品的真实风险及事件中暴露的问题,提出应该从司法、行政监管、银行设计和销售、跨境协作等多维度建立消费者权益保障体系,以促进个人理财业务的健康发展。 展开更多
关键词 个人理财业务 “迷你债” 累计期权 消费者权益保护
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从KODA事件看个人理财业务的客户风险 被引量:4
13
作者 赵玲 《金融与经济》 北大核心 2010年第3期78-81,共4页
商业银行个人理财业务发展迅速,成为商业银行重要的利润增长点,是未来银行业务拓展的方向,也是个人投资者财富管理的重要渠道。随着个人理财业务的发展,越来越突出的客户风险不容忽视,不仅影响了个人资产的保值增值,损害了投资者权益,... 商业银行个人理财业务发展迅速,成为商业银行重要的利润增长点,是未来银行业务拓展的方向,也是个人投资者财富管理的重要渠道。随着个人理财业务的发展,越来越突出的客户风险不容忽视,不仅影响了个人资产的保值增值,损害了投资者权益,也阻碍了银行个人理财业务的开展。因此有必要对理财业务中的客户风险有一个全面的认识,并采取有效措施加以防范和控制。文章结合典型案例对商业银行个人理财业务的各种客户风险进行了分析,并从客户、银行和监管机构三个方面提出了相应的防范和控制措施。 展开更多
关键词 个人理财业务 客户风险 KODA 风险防范和控制
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我国商业银行个人理财业务发展滞后的原因及对策 被引量:4
14
作者 杨彩林 《武汉金融》 北大核心 2004年第12期24-25,共2页
与西方商业银行发展得如火如荼的个人理财业务相比,我国商业银行这项业务的发展明显落后,且差距很大。面对当今我国商业银行传统业务风险日趋增大,存贷款利差日趋缩小、外资银行步步进逼的新形势,当务之急是要分析我国商业银行个人理财... 与西方商业银行发展得如火如荼的个人理财业务相比,我国商业银行这项业务的发展明显落后,且差距很大。面对当今我国商业银行传统业务风险日趋增大,存贷款利差日趋缩小、外资银行步步进逼的新形势,当务之急是要分析我国商业银行个人理财业务发展滞后的原因并有针对性地提出相应的发展对策。 展开更多
关键词 我国商业银行 个人理财业务 滞后 原因 对策
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福建省农村信用社开展农村个人理财业务的SWOT分析及应对策略 被引量:2
15
作者 魏秀华 谢超强 《江西农业大学学报(社会科学版)》 2012年第4期47-52,共6页
我国城镇化进程加快带动了农村经济的发展,农民可支配收入逐步提高,闲置资金增多使得农民理财需求增强。由于当前内外因素制约,农村信用社个人理财业务发展存在诸多问题,个人优质客户流失速度加快。农村信用社个人理财业务的脱节和综合... 我国城镇化进程加快带动了农村经济的发展,农民可支配收入逐步提高,闲置资金增多使得农民理财需求增强。由于当前内外因素制约,农村信用社个人理财业务发展存在诸多问题,个人优质客户流失速度加快。农村信用社个人理财业务的脱节和综合竞争力的减弱,使得农村信用社进一步开拓个人理财市场势在必行。以福建省农村信用社为例,使用SWOT分析法对其个人理财业务的发展现状进行分析,从中发现存在的问题,并提出解决问题的对策。 展开更多
关键词 农村信用社 个人理财业务 SWOT分析法 对策
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金融机构个人理财业务的供需分析 被引量:1
16
作者 姜晓兵 谢永平 《现代管理科学》 2005年第10期107-108,106,共3页
随着后WTO时代的到来,我国金融领域的开放力度大幅度提高,准入尺度明显放宽,更多的外资金融机构进入国内金融市场,国内金融机构由此迎来了更大的竞争压力。个人理财业务作为金融机构新的利润增长点,成为国内外金融机构竞争的焦点。本文... 随着后WTO时代的到来,我国金融领域的开放力度大幅度提高,准入尺度明显放宽,更多的外资金融机构进入国内金融市场,国内金融机构由此迎来了更大的竞争压力。个人理财业务作为金融机构新的利润增长点,成为国内外金融机构竞争的焦点。本文将在对我国金融机构个人理财业务的供给和需求状况进行比较分析的基础上,提出了符合当前我国国情且行之有效的发展个人理财业务的策略。 展开更多
关键词 个人理财 理财需求 理财中介 投资理念 外资金融机构 个人理财业务 供需分析 后WTO时代 竞争压力 利润增长点 国内外 开放力度 金融领域
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发展广东省个人理财业务的思考——兼谈香港商业银行发展个人理财业务之借鉴 被引量:1
17
作者 钱用道 《南方金融》 北大核心 2003年第4期62-64,共3页
广东的商业银行近几年个人理财业务虽有所发展,但较为缓慢,业务的发展滞后于市场的发展与变化。本文对香港的商业银行发展个人理财业务的情况进行了考察,并联系广东省个人理财业务发展中存在的一些问题进行了思考,提出对策建议。
关键词 发展 广东 个人理财业务 香港 商业银行
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对商业银行开展个人理财业务的思考 被引量:2
18
作者 仲岩 《河南金融管理干部学院学报》 北大核心 2003年第5期61-62,共2页
随着中国市场经济的发展 ,居民个人资产规模不断扩大 ,人们的金融投资和金融风险意识也日渐增强 ,居民对银行开办个人理财业务有着强烈的渴望与企盼 ,个人理财业务已成为各商业银行业务拓展之重点。但是 ,个人理财业务在中国还是新生事... 随着中国市场经济的发展 ,居民个人资产规模不断扩大 ,人们的金融投资和金融风险意识也日渐增强 ,居民对银行开办个人理财业务有着强烈的渴望与企盼 ,个人理财业务已成为各商业银行业务拓展之重点。但是 ,个人理财业务在中国还是新生事物 ,国内商业银行和居民对此业务还缺乏系统了解和正确认识 ,因此 ,制定正确的市场营销策略是商业银行开展个人理财业务的关键。 展开更多
关键词 中国 商业银行 个人理财业务 金融投资 金融风险 银行业务 个人资产 市场营销
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我国商业银行发展个人理财业务的策略分析 被引量:1
19
作者 张咏梅 阮秀梅 《企业经济》 北大核心 2004年第6期164-165,共2页
目前我国的个人理财市场存在着巨大的市场需求,各金融机构纷纷采取措施抢滩该市场。我国商业银行在开拓个人理财市场面对各种竞争时,该采用多种策略来应对。
关键词 个人理财业务 市场营销 商业银行
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商业银行个人理财业务会计处理探讨 被引量:1
20
作者 邹志明 《财会通讯(上)》 北大核心 2006年第5期61-62,共2页
关键词 个人理财业务 商业银行 会计处理 中国银行业监督管理委员会 银行风险管理 管理暂行办法 业务活动 业务发展 合法权益 银行客户
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