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论软法与硬法在多维界分中的渐变——以《巴塞尔协议》为视角 被引量:11
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作者 胡玉婷 《东方法学》 CSSCI 2014年第2期106-114,共9页
传统上而言,软法与硬法以法律约束力为基本的界分依据。但是,面对多样化的法律现象,国际法提供了一个灵活的机制,即依据义务、精确性和授权三个要素的强弱程度,对软法和硬法进行多维界分。作为国际金融软法的典范,不具有法律约束力的《... 传统上而言,软法与硬法以法律约束力为基本的界分依据。但是,面对多样化的法律现象,国际法提供了一个灵活的机制,即依据义务、精确性和授权三个要素的强弱程度,对软法和硬法进行多维界分。作为国际金融软法的典范,不具有法律约束力的《巴塞尔协议》在监管实践中不断"硬"化,从而成为全球银行业的"监管大法"。对我国而言,在承认和采纳如《巴塞尔协议》这样的软法时,需要综合观察其调节功能、监管效用以及所引致的连锁反应,需要秉持足够谨慎的态度将其转化为更加明确和具体的国内法,与其他国家一起共同推动国际金融软法的渐变。 展开更多
关键词 法律约束力 软法 硬法《巴塞尔协议》
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《巴塞尔协议》与我国银行有效的风险监管 被引量:2
2
作者 张五钢 《金融理论与实践》 北大核心 2003年第12期38-40,共3页
对照《巴塞尔协议》的要求,分析产生银行风险问题的原因,建议通过深化银行产权制度改革、进行全面风险管理等各种有效措施,扩大资本总量,提高资本充足率,降低资本风险度,对我国银行进行有效的风险监管。
关键词 《巴塞尔协议》 中国 银行监管 商业银行 金融风险 产权制度 金融体制
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国际银行资本充足性管制有效性探析——兼评《巴塞尔协议》的资本充足率标准 被引量:3
3
作者 余元全 《华东经济管理》 2003年第2期110-113,共4页
按照存在破产成本和税收情况下的MM理论分析,只有管理当局确定的资本比率和银行最佳资本结构一致时,资本充足性管制才是完全有效的。实证检验表明,各国银行的最佳资本结构并不完全相同,资本比率与资本收益率之间也不存在协整关系,不存... 按照存在破产成本和税收情况下的MM理论分析,只有管理当局确定的资本比率和银行最佳资本结构一致时,资本充足性管制才是完全有效的。实证检验表明,各国银行的最佳资本结构并不完全相同,资本比率与资本收益率之间也不存在协整关系,不存在一个适于所有银行的最佳资本比率。《巴塞尔协议》制定一个统一的国际银行资本比率的方式是不合适的。 展开更多
关键词 《巴塞尔协议》 资本充足率 国际银行 管理体制 有效性
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《巴塞尔协议》与国有商业银行资产负债比例管理问题探索
4
作者 杨华书 《理论与改革》 北大核心 2004年第1期89-91,共3页
对商业银行实施资产负债比例管理是国际上的基本做法,也是我国商业银行要实现的改革目标。经过几年的实践,深感有些问题不解决,实难推动商业银行的体制改革,也很难适应市场经济体制的基本要求而生存发展。本文要探讨的就是有关棘手问题... 对商业银行实施资产负债比例管理是国际上的基本做法,也是我国商业银行要实现的改革目标。经过几年的实践,深感有些问题不解决,实难推动商业银行的体制改革,也很难适应市场经济体制的基本要求而生存发展。本文要探讨的就是有关棘手问题的解决办法。 展开更多
关键词 商业银行 比例 《巴塞尔协议》对策
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《巴塞尔协议》的新框架对我国银行监管的启示 被引量:1
5
作者 刘明红 《南方经济》 北大核心 2003年第12期57-58,15,共3页
本文分析《巴塞尔协议》新框架对我国银行业的影响 ,分析了《巴塞尔协议》
关键词 《巴塞尔协议》 中国 银行业 金融监管 内部评级体系 资本准备 信息披露
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新《巴塞尔协议》与国有商业银行的资本充足率 被引量:1
6
作者 郭兰 扈照轼 《西南金融》 2004年第11期14-15,共2页
关键词 资本充足率 《巴塞尔协议》 商业银行竞争力 国有商业银行 中国 监管 国内 探索 集中 有效性
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从《巴塞尔协议》到《核心原则》——国际银行业监管的里程碑
7
《武汉金融》 北大核心 1998年第4期49-50,共2页
从《巴塞尔协议》到《核心原则》———国际银行业监管的里程碑●张婧巴塞尔委员会多年来一直在为国际银行业监管制度的完善作着不懈地努力。不论是1975年的《神圣条约》、1983年的《新神圣条约》,还是1988年的《巴塞尔协... 从《巴塞尔协议》到《核心原则》———国际银行业监管的里程碑●张婧巴塞尔委员会多年来一直在为国际银行业监管制度的完善作着不懈地努力。不论是1975年的《神圣条约》、1983年的《新神圣条约》,还是1988年的《巴塞尔协议》和1997年的利率风险管理十二... 展开更多
关键词 《巴塞尔协议》 核心原则 银行业监管 银行监管 银行业有效监管 金融机构 存款保险制度 巴塞尔委员会 监管当局 银行内控机制
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迎接《巴塞尔协议》的挑战 规范专业银行的资本结构
8
作者 谢惠勇 《审计与经济研究》 1994年第4期57-58,9,共3页
迎接《巴塞尔协议》的挑战规范专业银行的资本结构谢惠勇随着金融国际化一体化的发展趋势,我国金融界将面临着金融监管、管理、运作方式等一系列国际通行做法的适应性改革,其中《巴塞尔协议》对银行资本充足比率的有关规定为我国专业... 迎接《巴塞尔协议》的挑战规范专业银行的资本结构谢惠勇随着金融国际化一体化的发展趋势,我国金融界将面临着金融监管、管理、运作方式等一系列国际通行做法的适应性改革,其中《巴塞尔协议》对银行资本充足比率的有关规定为我国专业银行的资本结构的改善提出了高标准、... 展开更多
关键词 《巴塞尔协议》 资本结构 核心资本 国家商业银行 一级资本 信贷基金 重估储备 贷款利息 金融国际化 企业财务制度
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“《巴塞尔资本充足协议》的补充协议”及其对我国银行业的影响
9
作者 张斌 《农村金融研究》 北大核心 1996年第9期61-65,共5页
[《巴塞尔资本充足协议》的补充协议]及其对我国银行业的影响张斌巴塞尔委员会1995年12月12日发表新闻公告宣布,1995年12月11日国际清算银行(BankForInternationalSetements)的成员... [《巴塞尔资本充足协议》的补充协议]及其对我国银行业的影响张斌巴塞尔委员会1995年12月12日发表新闻公告宣布,1995年12月11日国际清算银行(BankForInternationalSetements)的成员与十国集团中央银行行长签署了[《巴... 展开更多
关键词 国有商业银行 补充协议 我国银行业 资本充足 《巴塞尔协议》 巴塞尔委员会 金融监管辩证法 表外业务 附属债务 市场风险
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杠杆率:我国商业银行风险监管研究——基于《巴塞尔协议Ⅲ》全面风险管理视角 被引量:11
10
作者 方芳 吴波 汤海波 《广东社会科学》 CSSCI 北大核心 2016年第6期39-46,共8页
2008年金融危机后,《巴塞尔协议Ⅲ》引入简单、透明、风险不敏感的杠杆率监管指标,使其成为资本充足率的补充,以限制金融体系的杠杆积累。在中国银监会实施了杠杆率监管办法后,我国商业银行广泛采取了控制措施,短期内达标情况良好,但中... 2008年金融危机后,《巴塞尔协议Ⅲ》引入简单、透明、风险不敏感的杠杆率监管指标,使其成为资本充足率的补充,以限制金融体系的杠杆积累。在中国银监会实施了杠杆率监管办法后,我国商业银行广泛采取了控制措施,短期内达标情况良好,但中长期存在压力。在我国商业银行金融创新还比较滞后的背景下,监管部门要充分考虑商业银行的资产质量,注意资本充足率指标和杠杆率标准的有效配合,灵活实施监管手段。为此,商业银行需要协调传统业务与创新发展的矛盾,监管机构也需要在金融体系稳定和市场效率之间做出平衡。 展开更多
关键词 杠杆率监管 《巴塞尔协议Ⅲ》 商业银行
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巴塞尔新资本协议的风险计量对我国的影响 被引量:12
11
作者 李慧敏 丁新伟 《金融理论与实践》 北大核心 2003年第11期42-44,共3页
2003年4月29日巴塞尔新资本协议对风险资产的定义和计量方法做了重大改进,对此要认真研究,努力提高国内商业银行的经营管理水平。
关键词 《巴塞尔新资本协议》 中国 风险计量 商业银行 风险资产 资本充足率
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巴塞尔资本协议中资产证券化监管框架的演变 被引量:6
12
作者 巴曙松 牛播坤 《证券市场导报》 北大核心 2004年第9期12-16,共5页
资产证券化框架还存在着一些不尽如人意的地方,最大的缺憾在于该框架未能有效地体现巴塞尔新资本协议从信用风险管理到全面风险管理的重大进步,而资产证券化业务实则蕴含着较高的操作风险和市场风险。
关键词 资产证券化 《巴塞尔资本协议》 资本充足率 中国 证券监管 信贷风险 证券市场
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《巴塞尔协议Ⅲ》的成本分析 被引量:3
13
作者 黄蕙 喻一帆 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2011年第12期91-95,共5页
新出台的《巴塞尔协议Ⅲ》提高了资本充足率和流动性要求,虽然降低了银行的系统性风险,但也给银行带来了成本提高的压力。重点分析了《巴塞尔协议Ⅲ》对银行成本的直接影响和对非银行金融机构的间接影响以及对经济产生的最终影响,并对... 新出台的《巴塞尔协议Ⅲ》提高了资本充足率和流动性要求,虽然降低了银行的系统性风险,但也给银行带来了成本提高的压力。重点分析了《巴塞尔协议Ⅲ》对银行成本的直接影响和对非银行金融机构的间接影响以及对经济产生的最终影响,并对我国实施《巴塞尔协议Ⅲ》提出政策建议。 展开更多
关键词 《巴塞尔协议Ⅲ》 银行 成本 经济
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论《巴塞尔新资本协议》中的法律风险——兼谈我国商业银行法律风险监管制度的构建 被引量:12
14
作者 刘轶 《中国地质大学学报(社会科学版)》 2006年第3期91-95,共5页
法律风险主要有操作性法律风险和环境法律风险两种表现形式。法律风险是一种特殊类型的操作风险,它普遍存在于商业银行业务活动的各个方面,商业银行应当为之配置充足的资本。由董事会和高级管理层、法律风险管理部门以及内部审计部门组... 法律风险主要有操作性法律风险和环境法律风险两种表现形式。法律风险是一种特殊类型的操作风险,它普遍存在于商业银行业务活动的各个方面,商业银行应当为之配置充足的资本。由董事会和高级管理层、法律风险管理部门以及内部审计部门组成的组织结构是法律风险管理体系有效运作的基础。法律风险管理程序包括识别、评估、监测以及控制和缓释等四个循环往复的过程。我国应当积极借鉴《新资本协议》体现的成熟的风险管理经验和先进的监管理念,通过制定监管指南的方式,从明确法律风险的表现形式、引导商业银行完善管理法律风险的组织结构以及推动商业银行开发管理法律风险的技术和方法等三个方面入手,初步建立起法律风险监管制度。 展开更多
关键词 新资本协议 法律风险 风险监管 风险管理 《巴塞尔新资本协议》
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巴塞尔新资本协议对中国银行业的影响
15
作者 黄志华 《西南金融》 2004年第8期16-16,共1页
关键词 《巴塞尔新资本协议》 中国 银行业 资本充足率 金融体制 风险评级体系 金融监管 市场约束机制
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《巴塞尔新资本协议》与国有商业银行资本充足率的提高
16
作者 孙波 《济南金融》 2003年第6期24-25,共2页
《巴塞尔新资本协议》第三稿的颁布,使我国国有商业银行资本金不足的问题更加突出。本文对国有商业银行按照《新资本协议》标准提高资本充足率提出了可供选择的对策。
关键词 资本充足率 《巴塞尔新资本协议》 国有商业银行 对策
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《巴塞尔新资本协议》与我国银行业面临的挑战 被引量:2
17
作者 刘莹 胡军统 《技术经济与管理研究》 2005年第3期105-106,共2页
2004年6月26日,巴塞尔委员会正式公布了《巴塞尔新资本协议》的最终稿。它以最低资本要求、外部监管和市场约束为三大支柱,对《巴塞尔资本协议》进行了一次具有重大意义的修订。《巴塞尔新资本协议》将于2006年底从10国集团开始并逐步... 2004年6月26日,巴塞尔委员会正式公布了《巴塞尔新资本协议》的最终稿。它以最低资本要求、外部监管和市场约束为三大支柱,对《巴塞尔资本协议》进行了一次具有重大意义的修订。《巴塞尔新资本协议》将于2006年底从10国集团开始并逐步在世界各主要金融市场实施。尽管银监会表示我国在2006年后几年内仍将实施1988年的旧协议,但我国银行业仍不可避免的将在资本充足监管、激励相容监管、全面风险管理、充分的信息披露等问题上面临挑战,而我国监管机构的监管能力和我国银行业的国外经营活动也将面临重大考验。本文将主要介绍《巴塞尔新资本协议》的内容以及我国银行业将面临的挑战。 展开更多
关键词 《巴塞尔新资本协议》 银行业 《巴塞尔资本协议》 2004年6月 2006年 巴塞尔委员会 最低资本要求 全面风险管理 10国集团 1988年 三大支柱 市场约束 外部监管 重大意义 金融市场 资本充足 激励相容 信息披露 经营活动 监管能力
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《巴塞尔协议Ⅲ》:开启银行业监管的新纪元? 被引量:4
18
作者 游春 邱元 《金融发展研究》 2011年第3期12-15,共4页
2010年9月12日,巴塞尔银行监管委员会公布了新的全球监管改革方案,即《巴塞尔协议Ⅲ》。作为对本次金融危机反思的产物,《巴塞尔协议Ⅲ》引起了众多的关注。本文介绍了《巴塞尔协议Ⅲ》的核心内容,对协议的实施效果进行分析评价,并阐述... 2010年9月12日,巴塞尔银行监管委员会公布了新的全球监管改革方案,即《巴塞尔协议Ⅲ》。作为对本次金融危机反思的产物,《巴塞尔协议Ⅲ》引起了众多的关注。本文介绍了《巴塞尔协议Ⅲ》的核心内容,对协议的实施效果进行分析评价,并阐述了其对于我国银行监管的启示。 展开更多
关键词 《巴塞尔协议Ⅲ》 金融危机 银行监管
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中国银行业与《巴塞尔协议Ⅲ》
19
作者 邓涵中 《征信》 北大核心 2013年第4期90-92,共3页
《巴塞尔协议Ⅲ》对中国银行业的影响在不断深化,并逐渐成为我国央行与金融监管机构制定适合我国实际的金融监管法规的主要参考及监管变革的风向标。我国商业银行要想在国际竞争中始终保持优势地位,就必须高度重视并积极解决好核心竞争... 《巴塞尔协议Ⅲ》对中国银行业的影响在不断深化,并逐渐成为我国央行与金融监管机构制定适合我国实际的金融监管法规的主要参考及监管变革的风向标。我国商业银行要想在国际竞争中始终保持优势地位,就必须高度重视并积极解决好核心竞争力这个举足轻重的现实问题。对于银行来讲,要求能够拥有自身的经营特色,在同质化的行业背景下创造出差异化的产品,在纷杂的竞争中形成独具一格的"垄断优势",打破同质化的市场竞争格局,走出具有自身特色的差异化、专业化的创新型发展道路。 展开更多
关键词 《巴塞尔协议Ⅲ》 中国银行业 资本充足率 金融创新 银行监管 核心竞争力
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从巴塞尔新资本协议看股份制商业银行的内部评级方法 被引量:1
20
作者 王萍 《武汉金融》 北大核心 2004年第6期34-35,共2页
关键词 《巴塞尔新资本协议》 NBCA 股份制商业银行 内部评级法 目标定位
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