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中国特色金融强国建设的短板约束及重要举措 被引量:1
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作者 完颜素娟 《西南金融》 北大核心 2025年第6期60-71,共12页
金融强国是金融强大的国家,更是金融助力实现中国式现代化经济强国的过程。加快金融强国建设是必由之路,历史上具有代表性的世界经济强国在崛起的进程中,金融均起到了引领和加速作用。我国金融强国建设要坚定不移走中国特色金融发展之路... 金融强国是金融强大的国家,更是金融助力实现中国式现代化经济强国的过程。加快金融强国建设是必由之路,历史上具有代表性的世界经济强国在崛起的进程中,金融均起到了引领和加速作用。我国金融强国建设要坚定不移走中国特色金融发展之路,客观全面地认识我国金融体系存在的内在优势,同时也要认清内外环境变化带来的诸多风险和挑战,守住不发生系统性金融风险的底线。与西方主要发达国家相比,我国金融体系在主权货币的国际地位、银行业等金融机构的国际竞争力、资本市场的深化发展、国际投资效率等方面仍存在短板约束。对此,本文提出推进高水平开放,增强金融发展动力;健全分工协作的金融机构体系,不断提升国际竞争力;构建结构合理的金融市场体系,发挥资本市场枢纽功能;建立完备高效的金融监管体系,守住不发生系统性金融风险底线;持续强化大力发展制造业和实体经济的鲜明导向等举措。 展开更多
关键词 金融强国 中国式现代化 人民币国际化 金融市场体系 金融高质量发展 国际金融中心 金融监管 金融支持实体经济
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财政分权的绿色技术创新效应研究 被引量:2
2
作者 孙玉阳 薛程 《工业技术经济》 CSSCI 北大核心 2024年第2期79-87,共9页
绿色技术创新是实现绿色低碳发展的核心驱动力,明确财政分权在绿色技术创新过程中发挥的作用具有十分重要的现实意义。本文基于中国省级面板数据,运用固定效应模型等多种数据分析方法,实证考察了财政分权对绿色技术创新的影响。研究发现... 绿色技术创新是实现绿色低碳发展的核心驱动力,明确财政分权在绿色技术创新过程中发挥的作用具有十分重要的现实意义。本文基于中国省级面板数据,运用固定效应模型等多种数据分析方法,实证考察了财政分权对绿色技术创新的影响。研究发现,财政分权抑制了绿色技术创新。财政科学技术支出和环境规制是财政分权抑制绿色技术创新的主要渠道;在低收入地区,财政分权抑制了绿色技术创新,而在中高收入地区,财政分权促进了绿色技术创新。本文为深化我国财政分权体制改革,加快推进绿色技术创新提供了政策启示。 展开更多
关键词 财政分权 绿色技术创新 环境规制 财政科学技术支出 区域异质性 财政分权体制改革
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“党管金融”的法治内涵 被引量:5
3
作者 黄韬 《交大法学》 CSSCI 北大核心 2024年第4期62-78,共17页
观察和理解中国金融市场法律治理进程不应脱离中国共产党这一重要的政治因素。改革开放四十余年以来的中国金融法治实践表明,中国共产党事实上扮演了一个全方位的治理者角色,而不仅仅是在宏观层面领导金融立法。我国金融市场法律治理活... 观察和理解中国金融市场法律治理进程不应脱离中国共产党这一重要的政治因素。改革开放四十余年以来的中国金融法治实践表明,中国共产党事实上扮演了一个全方位的治理者角色,而不仅仅是在宏观层面领导金融立法。我国金融市场法律治理活动中,党的“在场”强化了金融法律制度实施的正当性基础,并且最终丰富了金融市场治理模式的形态,提升了金融市场法律治理的现实效能。总体来看,中国共产党发挥了各项治理机制的功能优势,实现了“依规治党”与“依法治国”的彼此支持与互相成就,也弥补了我国金融市场基础法律规则不完备而带来的制度缺陷。展望未来,有待进一步完善的工作包括:将目前已行之有效的习惯做法进行必要的成文化和制度化;协调好中国特色政治体制下党的领导与金融市场法律治理一般规律之间的关系;力求以法治手段对转型期金融市场不同利益团体的诉求进行积极引导与约束,扎实金融领域反腐工作的制度基础。 展开更多
关键词 金融法治 中国共产党 金融改革 金融监管
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农村金融联结风险与法律规制:问题与对策 被引量:2
4
作者 张婧 《经济问题》 CSSCI 北大核心 2024年第5期76-82,共7页
农村金融联结作为金融支农的重要手段之一,与农村经济发展的实际需求相契合。我国农村金融联结中面临着模式风险、契约风险和信用风险等诸多亟待解决的问题,同时农民贷款难、流程繁杂的现象也长期存在。问题的根源在于农村金融联结相关... 农村金融联结作为金融支农的重要手段之一,与农村经济发展的实际需求相契合。我国农村金融联结中面临着模式风险、契约风险和信用风险等诸多亟待解决的问题,同时农民贷款难、流程繁杂的现象也长期存在。问题的根源在于农村金融联结相关法律的滞后性、风险监管制度的不健全,以及农村信贷体系和担保制度的不完善。因此,制定相关法律、规范农村金融联结合同条款、建立健全农村信用体系、完善法律监管制度等举措对于保障农村金融联结的健康有序发展具有重要意义,并可为我国农村金融联结的健康发展提供参考。 展开更多
关键词 农村金融联结风险 法律规制 信贷制度改革 风险监管
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非财报问询函对审计意见的影响研究 被引量:3
5
作者 仲怀公 王垒 《审计与经济研究》 CSSCI 北大核心 2024年第2期22-31,共10页
现有研究重点探讨了财报问询函与审计行为的关系,非财报问询函对审计行为的影响尚不得而知。以2015—2021年A股上市公司为研究对象,探寻非财报问询函对审计意见的影响。研究发现,上市公司收到的非财报问询函数量越多,被出具非标准审计... 现有研究重点探讨了财报问询函与审计行为的关系,非财报问询函对审计行为的影响尚不得而知。以2015—2021年A股上市公司为研究对象,探寻非财报问询函对审计意见的影响。研究发现,上市公司收到的非财报问询函数量越多,被出具非标准审计意见的概率越高,非财报问询函更有利于形成客观的审计意见。机制检验结果表明,非财报问询函通过揭示企业经营风险,进而影响审计师的审计意见决策。异质性分析发现,在内部控制质量低、信息披露质量低以及没有超额配置审计师的样本中,非财报问询函对非标准审计意见的正向影响更显著。以问询函类型为切入点,深化了监管问询函与审计行为的相关研究,也为探索构建“监管部门-中介机构”协同监管机制提供了新的思路。 展开更多
关键词 非财报问询函 审计意见 信息披露 非处罚性监管 审计质量 审计费用 内部控制
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资管新规背景下的中国影子银行体系:特征事实、风险演变与潜在影响 被引量:11
6
作者 高蓓 金健 +1 位作者 何德旭 张明 《当代经济科学》 CSSCI 北大核心 2023年第5期1-14,共14页
作为资产管理行业首个统一监管政策,资管新规对中国影子银行体系产生了重要影响。基于特征事实分析,对资管新规背景下中国影子银行体系进行系统研究后发现:资管新规颁布后,中国影子银行的扩张态势得到有效遏制,系统性金融风险有所降低... 作为资产管理行业首个统一监管政策,资管新规对中国影子银行体系产生了重要影响。基于特征事实分析,对资管新规背景下中国影子银行体系进行系统研究后发现:资管新规颁布后,中国影子银行的扩张态势得到有效遏制,系统性金融风险有所降低。但是,由于资管新规没有彻底打通融资渠道,加之利率市场化程度无法满足投资者需求,以及财政体制改革不到位等原因,影子银行风险并没有被彻底化解,而是存在风险演变。这些新的风险点可能会推高系统性金融风险,不利于中国经济高质量发展。因此,资管新规虽加强了对影子银行的监管,但其对金融风险的防范局限于只“堵”不“疏”,未来还需要更深层次的金融改革加以配合。 展开更多
关键词 资管新规 影子银行 金融监管 脱实向虚 金融风险 金融改革
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后危机时代下国际金融监管法律规制比较研究——兼及对我国之启示 被引量:38
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作者 鲁篱 熊伟 《现代法学》 CSSCI 北大核心 2010年第4期148-158,共11页
后危机时代下,世界主要经济体的主要任务开始由采取短期政策措施以遏制危机蔓延和深化转向金融监管立法制度改革,以此修复现行金融监管体系的根本性缺陷。美英及欧盟世界三大经济体先后颁布多项金融监管改革法案,折射出国际金融监管立... 后危机时代下,世界主要经济体的主要任务开始由采取短期政策措施以遏制危机蔓延和深化转向金融监管立法制度改革,以此修复现行金融监管体系的根本性缺陷。美英及欧盟世界三大经济体先后颁布多项金融监管改革法案,折射出国际金融监管立法改革的新动向。其中加强系统性风险监管和加大金融消费者保护力度成为改革重点。为完善我国金融监管体制,突出解决系统性风险监管薄弱和金融消费者权益保护缺失提供了借鉴。 展开更多
关键词 金融危机 监管改革 系统性风险 金融消费者权益
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也谈中国金融监管体制改革——基于独立的审计视角 被引量:8
8
作者 吕劲松 王志成 《审计研究》 CSSCI 北大核心 2011年第2期53-58,共6页
本轮席卷全球的金融危机过后,各国对引起危机的原因都进行了反思,普遍认为缺乏有效的监管是金融危机的重要原因之一。本文从金融监管的理论出发,对美英等国的金融监管体系改革进程进行了研究,分析了中国目前的金融监管体系的优缺点,进... 本轮席卷全球的金融危机过后,各国对引起危机的原因都进行了反思,普遍认为缺乏有效的监管是金融危机的重要原因之一。本文从金融监管的理论出发,对美英等国的金融监管体系改革进程进行了研究,分析了中国目前的金融监管体系的优缺点,进而提出中国金融监管体系改革的目标和途径。中国金融监管体系改革的目标是建立一个统一、高效的监管体系。改革可分步实施,首先在"一行三会"之上建立国家金融监管委员会以加强金融监管机构的协调;中期目标则是"三会"进一步整合,取消"三会"的独立地位,并将"三会"相同的职能部门合并;远期则是按照目标导向监管原则,重构中国的金融监管体系。 展开更多
关键词 金融危机 金融监管理论 金融监管体系 改革
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ESG表现与企业金融化——内外监管双“管”齐下的调节效应 被引量:91
9
作者 潘海英 朱忆丹 新夫 《南京审计大学学报》 CSSCI 北大核心 2022年第2期60-69,共10页
以2011—2018年A股非金融、非房地产上市公司为样本,探讨环境、社会责任及公司治理(ESG)表现对企业金融化的影响效应。研究表明:ESG表现抑制了企业金融化,而企业内部监管会放大ESG表现对企业金融化的负向效应,外部金融监管则弱化了两者... 以2011—2018年A股非金融、非房地产上市公司为样本,探讨环境、社会责任及公司治理(ESG)表现对企业金融化的影响效应。研究表明:ESG表现抑制了企业金融化,而企业内部监管会放大ESG表现对企业金融化的负向效应,外部金融监管则弱化了两者之间的负向关系。抑制效应、放大效应和弱化效应在环境、社会责任方面体现较为明显,而在公司治理方面不明显。进一步研究发现,ESG表现以及环境、社会责任能通过融资约束抑制企业金融化行为,融资约束在公司治理对企业金融化的影响中不具有中介作用;异质性分析发现ESG表现以及环境、社会责任对企业金融化的抑制效应在国有企业、研发能力较强企业中较为显著,而公司治理在非国有企业和研发能力较强的企业中表现出正向的金融化效应。研究结果丰富了ESG表现影响企业金融化的理论机制,为完善上市公司监管制度体系、夯实实体经济发展根基提供了依据。 展开更多
关键词 ESG表现 环境 社会责任 公司治理 企业金融化 企业内部监管 外部金融监管 融资约束
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我国金融消费者权益保护路径探析——兼论对美国金融监管改革中金融消费者保护的借鉴 被引量:98
10
作者 刘迎霜 《现代法学》 CSSCI 北大核心 2011年第3期91-98,共8页
金融消费者保护成为我国金融市场中一个应该关注的问题。美国金融危机后的金融监管改革将金融消费者保护提到前所未有的高度,其对金融消费者保护的改革措施值得我国借鉴。我们应准确界定我国"金融消费者"的范畴。我国金融消... 金融消费者保护成为我国金融市场中一个应该关注的问题。美国金融危机后的金融监管改革将金融消费者保护提到前所未有的高度,其对金融消费者保护的改革措施值得我国借鉴。我们应准确界定我国"金融消费者"的范畴。我国金融消费者保护路径应当是:将金融消费者保护确立为金融监管的基本职责,以《消费者权益保护法》为基本法,但更倚重于金融法律法规。 展开更多
关键词 金融消费者 金融监管 金融监管改革
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宏观审慎监管框架构建的国际借鉴与中国的选择 被引量:18
11
作者 彭刚 苗永旺 《经济理论与经济管理》 CSSCI 北大核心 2010年第11期15-23,共9页
国际金融危机爆发后,如何构建一个有效的防范系统性风险的宏观审慎监管框架,是世界主要国家金融体系改革的重点议题。在这一背景下,本文对世界主要国家或地区的宏观审慎监管框架进行了介绍,并对近年来中国在宏观审慎监管领域的探索进行... 国际金融危机爆发后,如何构建一个有效的防范系统性风险的宏观审慎监管框架,是世界主要国家金融体系改革的重点议题。在这一背景下,本文对世界主要国家或地区的宏观审慎监管框架进行了介绍,并对近年来中国在宏观审慎监管领域的探索进行了梳理。在上述分析的基础上,本文提出了中国宏观审慎监管框架的构建方式。本文认为,建立高水平的金融稳定办公室,建立货币政策与资产价格的联系机制,开发有效的宏观审慎监管工具,构建中国与其他国家宏观审慎监管的协调机制,是我国宏观审慎监管框架构建的基础。 展开更多
关键词 宏观审慎监管框架 国际借鉴 金融监管改革 国际协调机制
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次贷危机后美国、英国和欧盟金融监管体制改革研究 被引量:15
12
作者 尹哲 张晓艳 《南方金融》 北大核心 2014年第6期35-38,81,共5页
2008年次贷危机以来,美国、英国和欧盟对金融监管体系进行了大刀阔斧的改革,改革内容不仅包括按照国际组织新规则制订或完善本国或本地区的监管措施,更包括了对本国或本地区监管体制的重构。本文就此分析了危机前美国、英国和欧盟金融... 2008年次贷危机以来,美国、英国和欧盟对金融监管体系进行了大刀阔斧的改革,改革内容不仅包括按照国际组织新规则制订或完善本国或本地区的监管措施,更包括了对本国或本地区监管体制的重构。本文就此分析了危机前美国、英国和欧盟金融监管体制的缺陷,阐述了危机后这些国家和地区在金融监管体制改革方面采取的措施。 展开更多
关键词 金融监管 次贷危机 国际比较
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美国金融监管改革的新框架与新趋势 被引量:8
13
作者 巴曙松 吴博 《南方金融》 北大核心 2010年第6期40-43,共4页
针对金融危机中暴露的监管缺陷,美国正在进行"大萧条"以来最为全面的金融监管改革。本文在宏观和微观审慎监管相结合的框架下介绍了美国金融监管改革的主要内容,分析了围绕改革的主要争论,并对国际金融监管改革趋势进行总结比... 针对金融危机中暴露的监管缺陷,美国正在进行"大萧条"以来最为全面的金融监管改革。本文在宏观和微观审慎监管相结合的框架下介绍了美国金融监管改革的主要内容,分析了围绕改革的主要争论,并对国际金融监管改革趋势进行总结比较,认为美国这次金融监管改革将从监管标准、方法、模式和理念等方面重构美国金融监管体系,有利于形成更加稳定有序的金融市场新秩序,防范金融危机重演。 展开更多
关键词 金融监管 金融危机 金融新秩序
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竞争激励、专利研发与银行业运行革新 被引量:7
14
作者 周宗安 宿伟健 《改革》 CSSCI 北大核心 2018年第3期144-157,共14页
利用银行监管放松政策"准自然实验"刻画银行竞争程度的动态变化,采用手工查询的中国银监会公布的168841家银行分支机构数据计算银行竞争赫芬达尔指数,采用两种企业运营资本投资敏感度指标量化融资约束,分析银行竞争对上市公... 利用银行监管放松政策"准自然实验"刻画银行竞争程度的动态变化,采用手工查询的中国银监会公布的168841家银行分支机构数据计算银行竞争赫芬达尔指数,采用两种企业运营资本投资敏感度指标量化融资约束,分析银行竞争对上市公司专利研发的影响。研究发现:银行竞争虽然整体上激励了企业研发,但存在明显的地区差异;市场化程度较高地区银行竞争利于专利研发,而市场化程度较低地区,则是垄断激励专利研发;银行竞争缓释了高融资约束企业资金压力,缩小了高、低融资约束企业之间专利产出的差距;国企、民企、外企专利研发均受到银行竞争的显著正向影响;在更改银行竞争和专利衡量指标的稳健性分析中,上述结论依然稳健。 展开更多
关键词 银行业改革 银行业竞争 金融监管
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日本金融监管架构的变迁与启示 被引量:12
15
作者 张承惠 王刚 《金融监管研究》 2016年第10期69-78,共10页
本文系统梳理了金融危机前日本金融监管架构的变迁史,指出从组织架构考量,日本是典型的金融厅一体化监管模式,并分析了日本金融监管架构中金融厅与央行和财务省分工与合作关系的具体形式。在此基础上,本文归纳了2008年金融危机后日本加... 本文系统梳理了金融危机前日本金融监管架构的变迁史,指出从组织架构考量,日本是典型的金融厅一体化监管模式,并分析了日本金融监管架构中金融厅与央行和财务省分工与合作关系的具体形式。在此基础上,本文归纳了2008年金融危机后日本加强宏观审慎监管的措施。最后,本文提出了借鉴日本金融监管架构改革的四点启示:一是金融监管体制设计应尽可能避免职能冲突;二是完善监管制度应注意提高监管透明度,及时评估并适时披露监管制度改革的效果;三是金融监管体制改革过程中应重视相关基础设施的建设;四是宏观审慎应于法有据、明确分工、加强协调。 展开更多
关键词 监管架构 改革 宏观审慎 微观审慎
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证据制度国际性准则与中国刑事证据制度改革 被引量:16
16
作者 左卫民 刘涛 《公安大学学报》 北大核心 2002年第2期10-15,共6页
证据制度国际性准则是指联合国及其下属机构及有关国际性组织根据法治国家国内立法和国际公认的一些人权保障原则确定的,刑事司法中证据制度设计和运行应当遵循的最低限度规则。这些规则是无罪推定原则、证明责任、取证手段文明化、人... 证据制度国际性准则是指联合国及其下属机构及有关国际性组织根据法治国家国内立法和国际公认的一些人权保障原则确定的,刑事司法中证据制度设计和运行应当遵循的最低限度规则。这些规则是无罪推定原则、证明责任、取证手段文明化、人道化、司法令状规则、证据排除规则。中国刑事证据制度理论上概括为“实事求是” 的证据制度。但立法对证据的规定很少,没有系统的证据规则,实践中随意性较大。没有规定无罪推定原则,证明责任分配不合理,其改革应着重在法治理念下,注重基本的价值取向和充分保护公民合法权益。 展开更多
关键词 证据制度 国际性准则 中国改革
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金融改革与金融监管的互动分析及其立法建议 被引量:3
17
作者 曾筱清 李萍 吕婷婷 《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2003年第3期76-80,共5页
金融改革目标与金融监管目标总体上是一致的。两者存在差异性的原因主要是实现金融改革目标与实现金融监管目标的手段和方法的不同。为保证金融改革目标和金融监管目标的顺利实现 ,必须利用好两者互动关系中的积极因素并有效克服其消极... 金融改革目标与金融监管目标总体上是一致的。两者存在差异性的原因主要是实现金融改革目标与实现金融监管目标的手段和方法的不同。为保证金融改革目标和金融监管目标的顺利实现 ,必须利用好两者互动关系中的积极因素并有效克服其消极因素。金融监管立法在授予监管者权力的同时应当建立起完善的责任制度。 展开更多
关键词 金融改革 金融监管 立法
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互联网金融发展与监管研究 被引量:144
18
作者 陈林 《南方金融》 北大核心 2013年第11期52-56,共5页
近年来,我国互联网金融快速发展,引起社会各界的广泛关注。本文对互联网金融的主要形式及特点进行了概述,从金融消费方式、金融竞争模式、金融服务供给、货币政策、金融信息安全、反洗钱等六个方面分析了互联网金融对传统金融机构和金... 近年来,我国互联网金融快速发展,引起社会各界的广泛关注。本文对互联网金融的主要形式及特点进行了概述,从金融消费方式、金融竞争模式、金融服务供给、货币政策、金融信息安全、反洗钱等六个方面分析了互联网金融对传统金融机构和金融监管的影响,并对欧美等主要国家互联网金融监管实践进行比较,在此基础上提出规范完善我国互联网金融监管的政策建议。 展开更多
关键词 互联网金融 金融监管 国际经验
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论软法在全球金融治理中的地位和作用 被引量:20
19
作者 廖凡 《厦门大学学报(哲学社会科学版)》 CSSCI 北大核心 2016年第2期21-30,共10页
国际金融软法是用以规范国际金融关系、虽不具有法律约束力但在实践中具有某种实际效果的规范性文件的总称,突出表现为国际金融标准制定机构制定和发布的各类国际金融标准。既有条约规则作用有限、金融监管实践复杂多变、关涉敏感主权... 国际金融软法是用以规范国际金融关系、虽不具有法律约束力但在实践中具有某种实际效果的规范性文件的总称,突出表现为国际金融标准制定机构制定和发布的各类国际金融标准。既有条约规则作用有限、金融监管实践复杂多变、关涉敏感主权问题、缺乏争端解决机制,是软法在全球金融治理中扮演重要角色的原因。软法在全球金融治理中的价值,既体现为"中转"价值,即作为向"硬法"演进或转化过程中的过渡阶段;更表现为独立价值,即凭借自身特点和优势长期稳定存在并独立发挥作用。在相当程度上,软法在当前全球金融治理中发挥着比硬法更为重要的作用,使得全球金融治理呈现"软法之治"的面貌。 展开更多
关键词 软法 全球金融治理 国际金融软法 国际金融监管 硬法
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跨境金融监管合作:现状、问题和法制出路 被引量:14
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作者 廖凡 《政治与法律》 CSSCI 北大核心 2018年第12期2-11,共10页
跨境金融监管合作包括双边和多边两种途径。双边途径以美国跨境证券监管合作为代表,主要通过谅解备忘录、监管对话和技术援助等方式开展。多边途径根据参与主体及合作方式的不同,又可以进一步划分为国际组织模式、非正式国家集团模式和... 跨境金融监管合作包括双边和多边两种途径。双边途径以美国跨境证券监管合作为代表,主要通过谅解备忘录、监管对话和技术援助等方式开展。多边途径根据参与主体及合作方式的不同,又可以进一步划分为国际组织模式、非正式国家集团模式和跨政府网络模式。以软法为主导的国际金融监管规则缺乏"硬约束"、国际金融监管标准的实施和监督机制严重不足、危机驱动型的监管合作缺乏持久性和稳定性,是跨境金融监管合作的主要问题和障碍所在。完善跨境金融监管的远景目标是建立一个以多边条约为基础,能够制定、实施和监督执行有约束力国际规则的全球金融监管(合作)组织,其近期对策是充分利用现有国际机构和机制,系统性地"硬化"相关软法性规则,加强其约束性、执行力和实施效果。 展开更多
关键词 跨境金融监管 国际金融监管 监管合作 监管协调 软法 全球金融危机
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