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商业银行信用卡反诈策略浅析
1
作者
谢中磊
《中国信用卡》
2024年第2期30-32,共3页
信用卡在我国社会经济中扮演着极为重要的角色,在促进国内消费、拉动内需方面起到了举足轻重的作用。由于信用卡本身具备支付、取现、转账等功能,可便捷地实现资金的转移,因此极易被犯罪分子利用,一旦信用卡被用于电信网络诈骗,不仅会...
信用卡在我国社会经济中扮演着极为重要的角色,在促进国内消费、拉动内需方面起到了举足轻重的作用。由于信用卡本身具备支付、取现、转账等功能,可便捷地实现资金的转移,因此极易被犯罪分子利用,一旦信用卡被用于电信网络诈骗,不仅会给发卡银行带来客诉纠纷和声誉风险,极端情况下甚至影响信用卡业务的正常运营。本文介绍了电信网络诈骗中涉及信用卡的主要表现形式,并提出相应的风险防控策略,以期对商业银行信用卡反诈有所帮助。
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关键词
商业银行
发卡银行
信用卡
国内消费
犯罪分子
声誉风险
极端情况
拉动内需
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职称材料
区域性商业银行信用卡套现风险管控策略探讨
2
作者
谢中磊
吴先宏
《中国信用卡》
2024年第7期43-48,共6页
近年来,随着信息技术的日渐成熟,信用卡违规套现的手法也持续迭代升级,逐渐呈现出渠道网络化、金额分散化、商户多样化等特征,对商业银行的风险防控提出了更大的挑战。如何科学、有效地治理信用卡套现行为,成为商业银行信用卡业务高质...
近年来,随着信息技术的日渐成熟,信用卡违规套现的手法也持续迭代升级,逐渐呈现出渠道网络化、金额分散化、商户多样化等特征,对商业银行的风险防控提出了更大的挑战。如何科学、有效地治理信用卡套现行为,成为商业银行信用卡业务高质量发展过程中必须解决的问题之一。本文总结了信用卡套现的基本类型和相关风险,并提出区域性商业银行信用卡套现风险管控建议。
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关键词
风险管控
区域性商业银行
信息技术
信用卡套现
信用卡业务
策略探讨
网络化
商户
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职称材料
个人破产信息纳入个人信用报告的必要性和可行性分析——基于深圳司法实践
3
作者
谢中磊
吴灵曙
《中国信用卡》
2024年第4期77-79,共3页
2020年8月31日,深圳市人民代表大会常务委员会发布《深圳经济特区个人破产条例》,自2021年3月1日起施行。该条例是国内首部个人破产的地方性法规,施行至今已满三年,对全国性个人破产法的出台具有重要的实践意义。个人破产信息能较为客...
2020年8月31日,深圳市人民代表大会常务委员会发布《深圳经济特区个人破产条例》,自2021年3月1日起施行。该条例是国内首部个人破产的地方性法规,施行至今已满三年,对全国性个人破产法的出台具有重要的实践意义。个人破产信息能较为客观地反映个人重要资信状况,因此,将个人破产信息纳入个人信用报告,能更加完整地呈现个人实际征信情况,帮助金融机构有效防范信用风险。本文从深圳司法实践、征信管理两个维度论证分析将个人破产信息纳入个人信用报告的必要性和可行性,并提出具体的、有针对性的个人破产信息报送和采集方式。
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关键词
个人信用报告
资信状况
个人破产
信用风险
金融机构
征信管理
信息报送
深圳经济特区
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职称材料
信用卡团伙欺诈风险分析与应对策略
4
作者
吴先宏
谢中磊
《中国信用卡》
2023年第12期36-43,共8页
当前,我国信用卡行业已从高速增长阶段转向高质量发展阶段,但行业整体也面临着诸多风险挑战,其中欺诈风险形势较为严峻。中国银联数据显示,2022年,我国信用卡欺诈直接损失金额为0.85亿元,排在前三位的欺诈类型分别为虚假申请、互联网欺...
当前,我国信用卡行业已从高速增长阶段转向高质量发展阶段,但行业整体也面临着诸多风险挑战,其中欺诈风险形势较为严峻。中国银联数据显示,2022年,我国信用卡欺诈直接损失金额为0.85亿元,排在前三位的欺诈类型分别为虚假申请、互联网欺诈和伪卡欺诈,三者占比分别为66.30%、16.09%、11.81%。本文对有中介参与的信用卡欺诈风险特征进行分析,并基于实际数据研究分析信用卡团伙欺诈风险,同时提出相关应对策略,希望能对银行防范和治理此类风险有所帮助。
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关键词
高速增长阶段
欺诈风险
风险挑战
中国银联
信用卡欺诈
数据显示
应对策略
损失金额
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职称材料
题名
商业银行信用卡反诈策略浅析
1
作者
谢中磊
机构
江苏银行消费金融与信用卡中心
出处
《中国信用卡》
2024年第2期30-32,共3页
文摘
信用卡在我国社会经济中扮演着极为重要的角色,在促进国内消费、拉动内需方面起到了举足轻重的作用。由于信用卡本身具备支付、取现、转账等功能,可便捷地实现资金的转移,因此极易被犯罪分子利用,一旦信用卡被用于电信网络诈骗,不仅会给发卡银行带来客诉纠纷和声誉风险,极端情况下甚至影响信用卡业务的正常运营。本文介绍了电信网络诈骗中涉及信用卡的主要表现形式,并提出相应的风险防控策略,以期对商业银行信用卡反诈有所帮助。
关键词
商业银行
发卡银行
信用卡
国内消费
犯罪分子
声誉风险
极端情况
拉动内需
分类号
F83 [经济管理—金融学]
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职称材料
题名
区域性商业银行信用卡套现风险管控策略探讨
2
作者
谢中磊
吴先宏
机构
银联数据服务有限公司
出处
《中国信用卡》
2024年第7期43-48,共6页
文摘
近年来,随着信息技术的日渐成熟,信用卡违规套现的手法也持续迭代升级,逐渐呈现出渠道网络化、金额分散化、商户多样化等特征,对商业银行的风险防控提出了更大的挑战。如何科学、有效地治理信用卡套现行为,成为商业银行信用卡业务高质量发展过程中必须解决的问题之一。本文总结了信用卡套现的基本类型和相关风险,并提出区域性商业银行信用卡套现风险管控建议。
关键词
风险管控
区域性商业银行
信息技术
信用卡套现
信用卡业务
策略探讨
网络化
商户
分类号
F83 [经济管理—金融学]
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职称材料
题名
个人破产信息纳入个人信用报告的必要性和可行性分析——基于深圳司法实践
3
作者
谢中磊
吴灵曙
机构
江苏银行消费金融与信用卡中心
江苏银行资产保全部
出处
《中国信用卡》
2024年第4期77-79,共3页
文摘
2020年8月31日,深圳市人民代表大会常务委员会发布《深圳经济特区个人破产条例》,自2021年3月1日起施行。该条例是国内首部个人破产的地方性法规,施行至今已满三年,对全国性个人破产法的出台具有重要的实践意义。个人破产信息能较为客观地反映个人重要资信状况,因此,将个人破产信息纳入个人信用报告,能更加完整地呈现个人实际征信情况,帮助金融机构有效防范信用风险。本文从深圳司法实践、征信管理两个维度论证分析将个人破产信息纳入个人信用报告的必要性和可行性,并提出具体的、有针对性的个人破产信息报送和采集方式。
关键词
个人信用报告
资信状况
个人破产
信用风险
金融机构
征信管理
信息报送
深圳经济特区
分类号
F83 [经济管理—金融学]
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职称材料
题名
信用卡团伙欺诈风险分析与应对策略
4
作者
吴先宏
谢中磊
机构
银联数据服务有限公司
江苏银行消费金融与信用卡中心
出处
《中国信用卡》
2023年第12期36-43,共8页
文摘
当前,我国信用卡行业已从高速增长阶段转向高质量发展阶段,但行业整体也面临着诸多风险挑战,其中欺诈风险形势较为严峻。中国银联数据显示,2022年,我国信用卡欺诈直接损失金额为0.85亿元,排在前三位的欺诈类型分别为虚假申请、互联网欺诈和伪卡欺诈,三者占比分别为66.30%、16.09%、11.81%。本文对有中介参与的信用卡欺诈风险特征进行分析,并基于实际数据研究分析信用卡团伙欺诈风险,同时提出相关应对策略,希望能对银行防范和治理此类风险有所帮助。
关键词
高速增长阶段
欺诈风险
风险挑战
中国银联
信用卡欺诈
数据显示
应对策略
损失金额
分类号
F83 [经济管理—金融学]
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职称材料
题名
作者
出处
发文年
被引量
操作
1
商业银行信用卡反诈策略浅析
谢中磊
《中国信用卡》
2024
0
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职称材料
2
区域性商业银行信用卡套现风险管控策略探讨
谢中磊
吴先宏
《中国信用卡》
2024
0
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职称材料
3
个人破产信息纳入个人信用报告的必要性和可行性分析——基于深圳司法实践
谢中磊
吴灵曙
《中国信用卡》
2024
0
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职称材料
4
信用卡团伙欺诈风险分析与应对策略
吴先宏
谢中磊
《中国信用卡》
2023
0
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职称材料
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